中级经济法-金融法律制度(十一)-2及答案解析.doc

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1、中级经济法-金融法律制度(十一)-2 及答案解析(总分：100.01，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：16，分数：32.00)1.根据商业银行法律制度的规定，下列机关中，有权对个人储蓄存款采取扣划措施的是_。 A.检察机关 B.税务机关 C.公安机关 D.审计机关（分数：2.00）A.B.C.D.2.根据商业银行法律制度的规定，单位定期存款到期不取，逾期部分支取的计息规则是_。 A.按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计息 B.按存款存入日挂牌公告的活期存款利率计息 C.按存款支取日挂牌公告的定期存款利率计息 D.按存款支取日挂牌公告的活期存款利率计息（分数：2.00）A.B

2、.C.D.3.下列关于上市公司非公开发行股票的条件和方式的表述中，符合证券法律制度规定的是_。 A.发行对象不得超过 200 人 B.发行价格不得低于定价基准日前一个交易日公司股票的均价 C.自本次股份发行结束之日起，控股股东认购的股份 36 个月内不得转让 D.可采用广告方式发行（分数：2.00）A.B.C.D.4.某有限责任公司的净资产额为 1.2 亿元人民币，拟申请首次公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中，不符合证券法的规定的是_。 A.拟发行的公司债券期限为 3 年 B.该公司债券的拟发行额为人民币 4800 万元 C.筹集的资金拟用于修建职工活动中心 D.该公

3、司最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，不符合上市公司收购法律制度规定的是_。 A.收购人在要约收购期内，可以卖出被收购公司的股票 B.收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的 12 个月内不得转让 C.收购人在收购要约期限届满前 15 日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要约 D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（分数：2.00）A.B.C.D.6.下列关于证券交易所职责的表述中，不符合证券法律制度规定的是_。 A.公布证券交易即时行情并按交易日制作市场行情表 B

4、.决定公司债券的暂停或终止上市 C.因突发性事件采取技术性停牌应报国务院证券监督管理机构批准 D.根据需要，可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案（分数：2.00）A.B.C.D.7.某证券公司的注册资本为 5000 万元人民币。根据证券法的规定，下列各项中，不属于该证券公司可从事的业务范围的是_。 A.证券经纪业务 B.证券承销与保荐业务 C.证券投资咨询业务 D.与证券交易活动有关的财务顾问业务（分数：2.00）A.B.C.D.8.某上市公司监事会有 5 名监事，其中监事赵某、张某为职工代表。监事任期届满，该公司职工代表大会在选举监事时，认为赵某、张某未

5、能认真履行职责，故一致决议改选陈某、王某为监事会成员。按照证券法的规定，该上市公司应通过一定的方式将该信息予以披露，该信息披露的方式是_。 A.中期报告 B.季度报告 C.年度报告 D.临时报告（分数：2.00）A.B.C.D.9.根据证券法的规定，某上市公司的下列事项中，不属于证券交易内幕信息的是_。 A.增加注册资本的计划 B.股权结构的重大变化 C.财务总监发生变动 D.监事会共 5 名监事，其中 2 名发生变动（分数：2.00）A.B.C.D.10.下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是_。 A.承销团承销适用于不特定对象公开发行的证券 B.发行证券的票面总

6、值必须超过人民币 1 万元 C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成 D.承销团代销、包销期最长不得超过 90 日（分数：2.00）A.B.C.D.11.某股份有限公司现有净资产 5000 万元。该公司于 2007 年 1 月发行一年期公司债券 500 万元。2007 年11 月，该公司又发行三年期公司债券 600 万元。2008 年 7 月，该公司拟再次发行公司债券。根据证券法的规定，该公司此次发行公司债券的最高限额为_万元。 A.2000 B.1500 C.1400 D.900（分数：2.00）A.B.C.D.12.甲公司于 2012 年 2 月 10 日签发一张汇票给乙公司，付款日期为

7、同年 3 月 20 日。乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。丁公司于同年 3 月 23 日向承兑人请求付款时遭到拒绝。根据票据法的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是_。 A.自 2012 年 2 月 10 日至 2014 年 2 月 10 日 B.自 2012 年 3 月 20 日至 2014 年 3 月 20 日 C.自 2012 年 3 月 23 日至 2012 年 9 月 23 日 D.自 2012 年 3 月 23 日至 2012 年 6 月 23 日（分数：2.00）A.B.C.D.13.根据票据法的规定，支票的下列记载事项中，出票人可以授

8、权补记的是_。 A.出票日期 B.出票人签章 C.付款人名称 D.收款人名称（分数：2.00）A.B.C.D.14.根据票据法的规定，下列关于票据伪造的表述中，正确的是_。 A.票据伪造是指无权更改票据的人变更票据金额的行为 B.被伪造人应向善意且支付了对价的持票人承担票据责任 C.票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力 D.伪造人因未在票据上以自己的名义签章，故不承担票据责任之外的民事责任（分数：2.00）A.B.C.D.15.甲公司在向乙银行申请贷款时以一张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的标书中，符合票据法律制度规定的是_ A.甲公司只需和乙银行签订该汇

9、票的质押合同即可生效 B.甲公司只需将该汇票交付乙银行占有即可生效 C.甲公司只需向乙银行作该汇票的转让背书即可生效 D.甲公司只需在该汇票上记载“质押”字样、乙银行名称并签章即可生效（分数：2.00）A.B.C.D.16.根据保险法的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的，该免责条款_。 A.不产生效力 B.效力待定 C.可撤销 D.可变更（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：13，分数：26.00)17.下列关于开户单位现金管理的表述中，符合现金管理条例的规定的有_。 A.开户单位可从其现金收入中直接支付现金开支 B.开户单位可以自行保存经核定的

10、库存现金限额 C.开户单位的全部现金收入必须存入开户银行 D.开户单位支付现金可从开户银行提取（分数：2.00）A.B.C.D.18.限制支出原则是单位存款的基本原则，下列关于单位定期存款限制支出行为的表述中，符合商业银行法律制度规定的有_。 A.单位支取定期存款应以转账方式将存款转入其一般存款账户 B.定期存款不得运用于结算 C.定期存款账户不得提取现金 D.定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次（分数：2.00）A.B.C.D.19.甲公司收购乙上市公司时，下列投资者同时也在购买乙上市公司的股票。根据证券法律制度的规定，如无相反证据，与甲公司为一致行动人的投资者有_。 A.甲公

11、司董事杨某 B.甲公司董事长张某多年未联系的同学 C.甲公司某监事的母亲 D.甲公司总经理的配偶（分数：2.00）A.B.C.D.20.根据证券法律制度的规定，凡发生或可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即提出临时报告。下列各项中，属于重大事件的有_。 A.甲上市公司董事会就股权激励方案形成相关决议 B.乙上市公司的股东王某持有公司 10%的股份被司法冻结 C.丙上市公司因国家产业政策调整致使该公司主要业务陷入停顿 D.丁上市公司变更会计政策（分数：2.00）A.B.C.D.21.某股份有限公司净资产为 1 亿元，该公司拟再次公开发行公

12、司债券。根据证券法的规定，下列规定中，导致该公司不得再次公开发行公司债券的情形有_。 A.该公司累计债券余额已达 3000 万元 B.前一次公开发行的公司债券尚未募足 C.筹集的资金拟用于清偿公司即将到期的债券利息 D.对已公开发行的公司债券有延迟支付本息的事实，仍处于断续状态（分数：2.00）A.B.C.D.22.根据证券法律制度的规定，下列情形中，属于上市公司不得非公开发行股票的有_。 A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保，但已解除 B.上市公司现任董事最近 36 个月内受到过中国证监会的行政处罚 C.最近 1 年及 1 期财务报表被注册会计师出具保留意见的审计报告，但保留意见所涉及

13、事项的重大影响已消除 D.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除（分数：2.00）A.B.C.D.23.甲投资者收购一家股本总额为 4.5 亿元人民币的上市公司。下列关于该上市公司收购的法律后果的表述中，符合证券法律制度规定的有_。 A.收购期限届满，该上市公司公开发行的股份占公司股份总数的 8%，该上市公司的股票应由证券交易所终止上市交易 B.收购期限届满，持有该上市公司股份 2%的股东，要求以收购要约的同等条件向甲投资者出售其股票的，甲投资者可拒绝收购 C.甲投资者持有该上市公司股票，在收购行为完成后的 36 个月内不得转让 D.收购行为完成后，甲投资者应当在 15 日内将

14、收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予以公告（分数：2.00）A.B.C.D.24.根据上市公司收购法律制度的规定，下列情形中，属于表明投资者获得或拥有上市公司控制权的有_。 A.投资者为上市公司持股 50%以上的控股股东 B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过 30% C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会 1/3 成员选任 D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响（分数：2.00）A.B.C.D.25.下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，不符合证券法律制度规定的有_。 A.某次发行的股份自发行结束之日起，36

15、 个月内不得转让 B.发行价格应不低于定价基准日前 20 个交易日公司股票的均价 C.募集资金须存放于公司董事会决定的专项账户 D.除金融类企业外，不得将募集资金直接或间接投资于以买卖证券为主要业务的公司（分数：2.00）A.B.C.D.26.根据保险法的规定，人身保险的投保人在订立保险合同时，对某些人员具有保险利益。该人员包括_。 A.投保人的父亲 B.投保人赡养的伯父 C.投保人抚养的外甥女 D.投保人的孩子（分数：2.00）A.B.C.D.27.下列关于保险代位求偿权的表述中，符合保险法规定的有_。 A.保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三人请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金

16、的责任 B.保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三人请求赔偿的权利的，该放弃行为无效 C.因被保险人故意致使保险人不能行使代为请求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金 D.即使被保险人的家庭成员故意损害保险标的而造成保险事故，保险人也不得对被保险人的家庭成员行使代位求偿权（分数：2.00）A.B.C.D.28.商业银行下列变更事项中依法应经国务院银行业监督管理机构批准的有_。 A.变更名称 B.变更分支行所在地 C.调整业务范围 D.修改章程（分数：2.00）A.B.C.D.29.商业银行发生信用危机，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，下列各

17、项中属于接管的情形的有_。 A.商业银行不能应付存款人的提款 B.不能清偿到期的债务 C.同业拒绝拆借资金 D.有客户拒绝其服务（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：8，分数：8.00)30.商业银行可以向符合发放信用贷款条件的关系人发放信用贷款，但发放信用贷款的条件不得优于其借贷人同类贷款的条件。（分数：1.00）A.正确B.错误31.非公开募集基金可以按照基金合同约定，由部分基金份额持有人作为基金管理人员负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。（分数：1.00）A.正确B.错误32.某上市公司董事涉嫌内幕交易，由于案情复

18、杂，国务院证券监督管理机构在调查过程中，经其主要负责人批准，决定限制该董事的证券买卖 30 个交易日，该限制证券买卖的做法符合法律规定。（分数：1.00）A.正确B.错误33.上市公司最近 3 年连续亏损，在其后 1 个年度内未能恢复盈利的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。（分数：1.00）A.正确B.错误34.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间抗辩事由对抗持票人，但持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。（分数：1.00）A.正确B.错误35.投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费或者解除合同。（分数：1.00）A.正确B.错误36.开放

19、式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（分数：1.00）A.正确B.错误37.某股份有限公司拟公开发行票面总值 3000 万元的股票，其发行价为 5 元，计划在资本市场筹资 15000万元。该公司此次股票发行的承销，应当由承销团承销。（分数：1.00）A.正确B.错误四、B简答题/B(总题数：4，分数：29.00)2010 年 3 月 8 日，某食品厂向某面粉厂购买面粉 20 吨，货款共计 12 万元。同日，食品厂向面粉厂出具了以自己为出票人、其开户行 A 银行为付款人、面粉厂为收款人、票面金额为 12 万元的见票即付的商业汇票一张，并在该汇票

20、上签章。3 月 20 日，面粉厂向某机械厂购买一台磨面机，价款为 12 万元，因此欲将其所持汇票背书转让给机械厂。机械厂要求对该汇票提供票据保证，鉴于养鸡场欠面粉厂 12 万元货款，于是面粉厂请求养鸡场提供担保。后养鸡场在汇票上记载“保证”字样并签章，但未记载被保证人名称和保证日期。3 月 27 日，面粉厂将该汇票背书转让给机械厂。4 月 2 日，机械厂持票向 A 银行提示付款。A 银行以食品厂经营状况不景气、即将解散为由拒绝付款，并作成退票理由书交给机械厂。机械厂欲行使追索权。要求：根据票据法的规定，回答下列问题。（分数：9.00）(1).本案例中，谁是被保证人?简要说明理由。（分数：3.0

21、0）_(2).本案例中，保证日期为哪一天?简要说明理由。（分数：3.00）_(3).机械厂可向哪些人行使追索权?（分数：3.00）_甲公司购买乙公司价值 30 万元的办公用品，向乙公司出具了一张 A 银行为付款人、票面金额为 30 万元的定日付款汇票。乙公司收到汇票后，向 A 银行提示承兑，A 银行予以承兑。后乙公司为偿付所欠丙公司 30万元货款，将该汇票背书转让给丙公司，并在背书时记载“禁止转让”字样。丙公司购买原材料时，又该汇票背书转让给债权人丁。丁与该汇票付款期限届满时，向 A 银行提示付款，A 银行以甲公司账户资金不足为由拒绝付款，并作成拒绝付款证明交给丁。要求：根据票据法的规定，回答

22、下列问题：（分数：6.00）(1).A 银行拒绝付款的理由是否成立?简要说明理由。（分数：3.00）_(2).丁可以向哪些人行使追索权?简要说明理由。（分数：3.00）_甲上市公司(以下简称“甲公司”)召开董事会会议，会议的召开情况以及讨论的有关问题如下：(1)为适应市场变化，经出席本次董事会会议的董事一致通过，决定改变招股说明书所列资金用途。(2)因委托理财失败，公司遭受 3000 万元的重大投资损失，董事 A 提议对此不予公告。(3)经出席本次董事会会议的董事一致通过，决定解聘张某的公司总经理职务，会议决定由王某担任甲公司的总经理。董事 D 提议对公司经理的变动情况及时向证券交易所报告并予

23、以公告。要求：根据以上事实和有关规定，分析回答下列问题：（分数：9.00）(1).董事会会议决定改变招股说明书所列资金用途是否符合法律规定?并说明理由。（分数：3.00）_(2).董事 A 的提议是否符合法律规定?并说明理由。（分数：3.00）_(3).董事 D 的主张是否符合法律规定?并说明理由。（分数：3.00）_2007 年 3 月 25 日，甲公司通过协议方式收购股票上市的乙公司 3.5%的股份。同日，甲公司的关联企业丙公司和丁公司分别持有乙公司股份的 1.3%和 1.2%。此后，甲公司通过证券交易所的证券交易继续收购乙公司的股份，直至 3 月 28 日，甲公司才向中国证监会、证券交易

24、所提交书面报告并作出公告，公告其所持乙公司股份比例超过 5%。此时，甲、丙、丁三家共持有乙公司的股份数已达到 11%。要求：根据以上事实和有关规定，分析回答下列问题：（分数：5.01）(1).按照证券法的规定，在 3 月 25 日后，甲公司继续收购的行为是否合法?说明理由。（分数：1.67）_(2).假如甲公司持有乙公司股份比例超过 30%后继续收购，并向乙公司的股东发出收购要约。在要约确定的承诺期限内，乙公司被其担保公司 A 公司诉至人民法院，那么甲公司能否撤销其收购要约?说明理由。（分数：1.67）_(3).假如甲公司以乙公司被起诉为由，对乙公司的股东 B 公司持有的股票以要约中规定价格的

25、 70%压价收购，这种做法是否正确?说明理由。（分数：1.67）_五、B综合题/B(总题数：1，分数：5.00)38.A 股份有限公司(以下简称“A 公司”)于 2001 年发起设立，2006 年在上海证券交易所上市，注册资本为 1 亿元人民币。截至 2008 年年底，A 公司资产总额为 2 亿元人民币。 (一)2008 年 2 月 1 日，A 公司董事长黄某主持与某世界知名企业谈判 W 合作项目。3 月 17 日，双方签订合作协议。当晚，黄某建议其亲属陈某买入本公司股票。3 月 18 日，在 A 公司召开的年度例会上，黄某宣布了公司与某世界知名企业合作的消息。3 月 21 日，A 公司就该重

26、大事项向中国证监会和上海证券交易所报告，并在中国证券报上予以公告。此后，A 公司股票持续上涨。3 月 28 日，黄某将其持有的 A 公司股票全部售出，获得 50 万元。 (二)2008 年 4 月，A 公司为筹集 W 合作项目所需资金，向 B 银行借款 3000 万元，期限为 2 年。双方为此签订了抵押合同。抵押合同约定：A 公司以其拥有的价值 3000 万元的生产设备为其借款提供抵押担保；若 A 公司到期不能偿还借款，该生产设备归 B 银行所有。该抵押未办理登记。 (三)2009 年 1 月，A 公司召开股东大会。出席该次股东大会的股东所持的股份占 A 公司股份总数的 40%，另有持有 10

27、%股份的股东书面委托代理人出席了会议。该次股东大会对所议事项的决议形成会议记录。其中部分通过事项的表决情况如下： 1在审议公司为筹集 W 合作项目所需资金，董事会提出的向原股东配售 5000 万元的配股方案时，持有 10%股份的股东在表决时弃权；持有 9%股份的股东在表决时投了反对票；持有 10%股份的代理人在表决时根据授权投了赞成票；其余持有 21%股份的股东在表决时均投了赞成票。 2在审议公司 2009年为购买 W 合作项目所需的重要生产设备，计划投资 7000 万元的事项时，持有 15%股份的股东在表决时投了反对票；持有 10%股份的股东在表决时弃权；持有 10%股份的代理人在表决时根据

28、授权投了反对票；其余持有 15%股份的股东在表决时均投了赞成票。 3在审议公司解聘某会计师事务所的事项时，持有 5%股份的股东在表决时弃权；持有 5%股份的股东在表决时投了反对票；持有 10%股份的代理人在表决时根据授权投了赞成票；其余持有 30%股份的股东在表决时均投了赞成票。 要求： 根据公司法、证券法、合同法、担保法等的有关规定，分析并指出上述(一)、(二)、(三)事项中有哪些违法之处?并分别说明理由。（分数：5.00）_中级经济法-金融法律制度(十一)-2 答案解析(总分：100.01，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：16，分数：32.00)1.根据商业银行法律制度

29、的规定，下列机关中，有权对个人储蓄存款采取扣划措施的是_。 A.检察机关 B.税务机关 C.公安机关 D.审计机关（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 有权对个人储蓄存款依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关。2.根据商业银行法律制度的规定，单位定期存款到期不取，逾期部分支取的计息规则是_。 A.按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计息 B.按存款存入日挂牌公告的活期存款利率计息 C.按存款支取日挂牌公告的定期存款利率计息 D.按存款支取日挂牌公告的活期存款利率计息（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 考核单位存款业务规则。单位定期存款到期不取，逾期部分按

30、“支取日”挂牌公告的活期存款利率计付利息。3.下列关于上市公司非公开发行股票的条件和方式的表述中，符合证券法律制度规定的是_。 A.发行对象不得超过 200 人 B.发行价格不得低于定价基准日前一个交易日公司股票的均价 C.自本次股份发行结束之日起，控股股东认购的股份 36 个月内不得转让 D.可采用广告方式发行（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 (1)选项 A：上市公司非公开发行中，发行对象不得超过 10 名；(2)选项 B：发行价格不低于定价基准日前 20 个交易日公司股票均价的“90%”；(3)选项 C：本次发行的股份自发行结束之日起，12 个月内不得转让；控股股东、实际控制

31、人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让；(4)选项D：非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。4.某有限责任公司的净资产额为 1.2 亿元人民币，拟申请首次公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中，不符合证券法的规定的是_。 A.拟发行的公司债券期限为 3 年 B.该公司债券的拟发行额为人民币 4800 万元 C.筹集的资金拟用于修建职工活动中心 D.该公司最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 (1)选项 B：累计债券余额不超过公司净资产的 40%。债券余额1.2 亿40%=4800(

32、万元)；(2)选项 C：公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出；(3)选项 D：最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息。5.下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，不符合上市公司收购法律制度规定的是_。 A.收购人在要约收购期内，可以卖出被收购公司的股票 B.收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的 12 个月内不得转让 C.收购人在收购要约期限届满前 15 日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要约 D.收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 考核上市公司收购。根

33、据规定，选项 A：收购人在要约收购期内，不得卖出被收购公司的股票。6.下列关于证券交易所职责的表述中，不符合证券法律制度规定的是_。 A.公布证券交易即时行情并按交易日制作市场行情表 B.决定公司债券的暂停或终止上市 C.因突发性事件采取技术性停牌应报国务院证券监督管理机构批准 D.根据需要，可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考核证券交易所的职责。证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。故选项 A 表述正确。证券交易所有权依照法律、行政法

34、规，以及国务院证券监督管理机构的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务。故选项 B 表述正确。因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须“及时报告”国务院证券监督管理机构，即不需要经过证监会批准，故选项 C 表述错误，当选。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。故选项 D 表述正确。7.某证券公司的注册资本为 5000 万元人民币。根据证券法的规定，下列

35、各项中，不属于该证券公司可从事的业务范围的是_。 A.证券经纪业务 B.证券承销与保荐业务 C.证券投资咨询业务 D.与证券交易活动有关的财务顾问业务（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考核证券公司的业务范围。根据规定，经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币 5000 万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币 1 亿元。8.某上市公司监事会有 5 名监事，其中监事赵某、张某为职工代表。监事任期届满，该公司职工代表大会在选举监事时，认为赵某、张某未能认真履行职责，故一

36、致决议改选陈某、王某为监事会成员。按照证券法的规定，该上市公司应通过一定的方式将该信息予以披露，该信息披露的方式是_。 A.中期报告 B.季度报告 C.年度报告 D.临时报告（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考核上市公司临时报告。公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；属于重大事件，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送“临时报告”，并予以公告。9.根据证券法的规定，某上市公司的下列事项中，不属于证券交易内幕信息的是_。 A.增加注册资本的计划 B.股权结构的重大变化 C.财务总监发生变动 D.监事会共 5 名监事，其中 2 名发

37、生变动（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据规定，下列信息皆属内幕信息：(1)证券法第 67 条第 2 款所列重大事件；(2)公司分配股利或者增资的计划；(3)公司股权结构的重大变化；(4)公司债务担保的重大变更；(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 30%；(6)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；(7)上市公司收购的有关方案。 所谓重大事件，主要包括：(1)公司的经营方针和经营范围的重大变化；(2)公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；(3)公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；(4)公

38、司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；(5)公司发生重大亏损或者重大损失；(6)公司生产经营的外部条件发生的重大变化；(7)公司的董事、1/3 以上监事或者经理发生变动；(8)持有公司 5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化；(9)公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定；(10)涉及公司的重大诉讼，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效；(11)公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施。选项 C：公司的董事、1/3 以上监事或者经理发生变动属于重大事件，财务总监发生变动不属于重大事件。10.

39、下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是_。 A.承销团承销适用于不特定对象公开发行的证券 B.发行证券的票面总值必须超过人民币 1 万元 C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成 D.承销团代销、包销期最长不得超过 90 日（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成，因此选项 A、C 正确，B 错误；证券的代销、包销期限最长不得超过 90 日，因此选项 D 正确。11.某股份有限公司现有净资产 5000 万元。该公司于 200

40、7 年 1 月发行一年期公司债券 500 万元。2007 年11 月，该公司又发行三年期公司债券 600 万元。2008 年 7 月，该公司拟再次发行公司债券。根据证券法的规定，该公司此次发行公司债券的最高限额为_万元。 A.2000 B.1500 C.1400 D.900（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的 40%。本题中，一年期的公司债券截至 2008 年 7 月已经偿还完毕，因此发行前累计债券余额为 600 万元，发行后的累计债券余额不得超过净资产的 40%，因此本次最多发行的公司债券数额为 500040%-600=1

41、400(万元)。12.甲公司于 2012 年 2 月 10 日签发一张汇票给乙公司，付款日期为同年 3 月 20 日。乙公司将该汇票提示承兑后背书转让给丙公司，丙公司又将该汇票背书转让给丁公司。丁公司于同年 3 月 23 日向承兑人请求付款时遭到拒绝。根据票据法的规定，丁公司向甲公司行使追索权的期限是_。 A.自 2012 年 2 月 10 日至 2014 年 2 月 10 日 B.自 2012 年 3 月 20 日至 2014 年 3 月 20 日 C.自 2012 年 3 月 23 日至 2012 年 9 月 23 日 D.自 2012 年 3 月 23 日至 2012 年 6 月 23

42、日（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 远期汇票持票人对“出票人、承兑人”的追索权，消灭时效期间为 2 年，自票据到期日(2012 年 3 月 20 日)起算；见票即付的汇票，自出票日起算。13.根据票据法的规定，支票的下列记载事项中，出票人可以授权补记的是_。 A.出票日期 B.出票人签章 C.付款人名称 D.收款人名称（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 支票的金额、收款人名称可以由出票人授权补记。14.根据票据法的规定，下列关于票据伪造的表述中，正确的是_。 A.票据伪造是指无权更改票据的人变更票据金额的行为 B.被伪造人应向善意且支付了对价的持票人承担票据责任 C.

43、票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力 D.伪造人因未在票据上以自己的名义签章，故不承担票据责任之外的民事责任（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 (1)选项 A：票据的变造，是指“无权”更改票据内容的人，对票据上“签章”以外的记载事项加以变更的行为；(2)选项 B：持票人即使是善意取得，对“被伪造人”也不能行使票据权利；(3)选项 D：由于“伪造人”没有以自己的名义“在票据上”签章，因此不承担“票据责任”。但是，如果伪造人的行为给他人造成损失的，应承担“民事责任”；构成犯罪的，还应承担“刑事责任”。15.甲公司在向乙银行申请贷款时以一张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的标书中，符合票据法律制度规定的是_ A.甲公司只需和乙银行签订该汇票的质押合同即可生效 B.甲公司只需将该汇票交付乙银行占有即可生效 C.甲公司只需向乙银行作该汇票的转让背书即可生效 D.甲公司只需在该汇票上记载“质押”字样、乙银行名称并签章即可生效（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 考核票据质押，票据法规定，质押时应当以背书记载“质押”字样，或者“为担保”、“为设质”字样。16.根据保险法的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的，该免责条款_。 A.不产生效力 B.效力待定 C.可撤销 D.可变更（分数：2.00