金融专业知识与实务-金融市场与金融工具(二)及答案解析.doc

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1、金融专业知识与实务-金融市场与金融工具(二)及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：18.00)1.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。A质押 B抵押C担保 D信用（分数：1.00）A.B.C.D.2.货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有( )之誉。A货币 B票据C基础货币 D准货币（分数：1.00）A.B.C.D.3.在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是( )。A套期保值者 B投机者C套

2、利者 D经纪人（分数：1.00）A.B.C.D.4.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是( )。A中央银行 B企业C商业银行 D证券公司（分数：1.00）A.B.C.D.5.存款性金融机构是指经营各种存款并提供( )服务以获取收益的金融机构。A支付中介 B咨询中介C信用中介 D信息中介（分数：1.00）A.B.C.D.6.金融市场最基本的功能是( )。A资源配置职能 B财富功能C交易功能 D资金积聚功能（分数：1.00）A.B.C.D.7.金融市场上主要的资金供应者是( )。A居民 B企业C金融机构 D中央银行（分数：1.00）A.B.C.D.8.将金融市场划分为发行市场和流通

3、市场，是( )。A按交易标的物划分 B按地域范围划分C按交易中介划分 D按交易程序划分（分数：1.00）A.B.C.D.9.CDS 是银行业( )而创造的金融创新工具。A规避利率变动风险B吸引客户存款C应对激烈的市场竞争D逃避金融法规约束（分数：1.00）A.B.C.D.10.短期政府债券优点不包括( )。A以国家信用为担保，几乎不存在违约风险B收益率高C免缴所得税D极易在市场上变现，具有较高的流动性（分数：1.00）A.B.C.D.11.根据( )，金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。A交易复杂程度不同B风险承受能力不同C交易方式的不同D交易目的的不同（分数：1

4、.00）A.B.C.D.12.( )有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A看涨期权的买方 B看跌期权的买方C远期合约买方 D远期合约卖方（分数：1.00）A.B.C.D.13.最常用的一种信用衍生产品是( )。A金融远期 B金融互换C信用违约掉期 D金融期权（分数：1.00）A.B.C.D.14.( )是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。A金融远期 B金融期货C金融期权 D金融互换（分数：1.00）A.B.C.D.15.在我国上市公司的股份按( )可以分为国有股、法人股和社会公众股。A发行范围 B投资主体C发行产品 D标的

5、资产（分数：1.00）A.B.C.D.16.目前我国同业拆借资金的最长期限为( )。A一年 B半年C四个月 D一个月（分数：1.00）A.B.C.D.17.证券回购实际上是一种( )行为。A短期质押融资 B商业贷款C证券交易 D信用贷款（分数：1.00）A.B.C.D.18.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为( )。AF 股 BH 股CB 股 DA 股（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：15，分数：30.00)19.在证券回购市场上回购的品种有( )。（分数：2.00）A.大额可转让定期存单B.商业票据C.国库券D.支票E.政府债券20.投资基金的特点是

6、( )。（分数：2.00）A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本C.投资对象单一D.分散投资，降低风险E.专业化管理21.金融工具的性质有( )。（分数：2.00）A.安全性B.期限性C.收益性D.风险性E.流动性22.( )是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。（分数：2.00）A.金融市场范围B.金融市场客体C.金融市场价格D.金融市场中介E.金融市场主体23.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是( )。（分数：2.00）A.不记名，且可在市场上流通并转让B.一般面额固定且较大C.可提前支取，但会损失一些利息收入D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让E.利

7、率一般低于同期限的定期存款利率24.资本市场的交易对象主要是( )。（分数：2.00）A.国库券B.股票C.商业票据D.政府中长期公债E.公司债券25.金融工具的风险一般来源于( )。（分数：2.00）A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.系统性风险E.市场风险26.根据偿还期限的不同，债券可以分为( )。（分数：2.00）A.信用债券B.短期债券C.中期债券D.长期债券E.担保债券27.外汇交易类型分为( )。（分数：2.00）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期外汇交易D.期货外汇交易E.期权外汇交易28.目前较为普遍的金融衍生品合约有( )。（分数：2.00）A.金融远期B.金融期

8、货C.金融期权D.金融互换E.可转换债券29.比较常见的远期合约主要有( )。（分数：2.00）A.远期利率协议B.信用衍生品C.远期外汇合约D.远期股票合约E.股指外汇合约30.汇票按出票人不同可分为( )。（分数：2.00）A.银行汇票B.商业汇票C.记名汇票D.现金汇票E.定额汇票31.以下对金融期权的表述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.金融期权实际上是一种契约B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合E.金融期权是一种非标准化的合约类型32

9、.货币市场主要包括( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场B.票据市场C.债券市场D.证券回购市场E.外汇市场33.货币市场中交易的金融工具一般都具有( )等特点。（分数：2.00）A.期限短B.期限长C.流动性高D.流动性低E.利率敏感三、案例分析题(总题数：1，分数：10.00)甲机构在交易市场上按照每份 10 元的价格，向乙机构出售 100 万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份 11 元的价格，回购这 100 万份证券。根据上述资料，回答下列问题。（分数：10.00）(1).这种证券回购交易属于( )。（分数：2.00）A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场(2).这

10、种回购交易实际上是一种( )行为。（分数：2.00）A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易(3).我国回购交易的品种主要是( )。（分数：2.00）A.股票B.国库券C.基金D.商业票据(4).我国回购交易有关期限规定不能超过( )。（分数：2.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月(5).甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是( )。（分数：2.00）A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息金融专业知识与实务-金融市场与金融工具(二)答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：18

11、.00)1.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。A质押 B抵押C担保 D信用（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查同业拆借的相关知识。同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格，因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。2.货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有( )之誉。A货币 B票据C基础货币 D准货币（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查货币市场工具的特点。货币市场里的金融工具一般都具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有

12、“准货币”特性。3.在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是( )。A套期保值者 B投机者C套利者 D经纪人（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查套利者的概念。4.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是( )。A中央银行 B企业C商业银行 D证券公司（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查中央银行的地位。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。5.存款性金融机构是指经营各种存款并提供( )服务以获取收益的金融机构。A支付中

13、介 B咨询中介C信用中介 D信息中介（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查存款性金融机构的概念。存款性金融机构是指经营各种存款并提供信用中介服务以获取收益的金融机构。6.金融市场最基本的功能是( )。A资源配置职能 B财富功能C交易功能 D资金积聚功能（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查金融市场的功能。金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使用的大额资金的集合，也就是资金积聚功能。7.金融市场上主要的资金供应者是( )。A居民 B企业C金融机构 D中央银行（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查金融市场构成要素。家

14、庭(居民)是金融市场上主要的资金供应者。8.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是( )。A按交易标的物划分 B按地域范围划分C按交易中介划分 D按交易程序划分（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查金融市场的类型。按金融工具的交易程序不同，金融市场分为发行市场和流通市场。9.CDS 是银行业( )而创造的金融创新工具。A规避利率变动风险B吸引客户存款C应对激烈的市场竞争D逃避金融法规约束（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查大额可转让定期存单(CDS)的产生原因。10.短期政府债券优点不包括( )。A以国家信用为担保，几乎不存在违约风险B收益率高C免缴所得税

15、D极易在市场上变现，具有较高的流动性（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查短期政府债券优点。11.根据( )，金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。A交易复杂程度不同B风险承受能力不同C交易方式的不同D交易目的的不同（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查金融衍生品市场交易主体的分类。根据交易目的的不同，金融衍生品市场上的交易主体分为四类：套期保值者、投机者、套利者和经纪人。12.( )有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A看涨期权的买方 B看跌期权的买方C远期合约买方 D远期合约卖方（分数：1.00）A

16、. B.C.D.解析：解析 本题考查看涨期权的相关内容。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。13.最常用的一种信用衍生产品是( )。A金融远期 B金融互换C信用违约掉期 D金融期权（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查信用衍生品的相关知识。信用违约掉期是最常用的一种信用衍生产品。14.( )是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。A金融远期 B金融期货C金融期权 D金融互换（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查金融期货的概念。15.在我国上市公司的股份按( )可以分为国有股、法

17、人股和社会公众股。A发行范围 B投资主体C发行产品 D标的资产（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查我国股票的分类。在我国上市公司的股份按投资主体可以分为国有股、法人股和社会公众股。16.目前我国同业拆借资金的最长期限为( )。A一年 B半年C四个月 D一个月（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查我国同业拆借资金的最长期限。目前，我国同业拆借资金的最长期限为 4 个月。17.证券回购实际上是一种( )行为。A短期质押融资 B商业贷款C证券交易 D信用贷款（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查证券回购的相关知识。证券回购是指按照证券买卖双方的

18、协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。18.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为( )。AF 股 BH 股CB 股 DA 股（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查 H 股的概念。我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为 H 股。二、多项选择题(总题数：15，分数：30.00)19.在证券回购市场上回购的品种有( )。（分数：2.00）A.大额可转让定期存单 B.商业票据 C.国库券 D.支票E.政府债券 解析：解析

19、本题考查证券回购市场的回购品种。证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。20.投资基金的特点是( )。（分数：2.00）A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本 C.投资对象单一D.分散投资，降低风险 E.专业化管理 解析：解析 投资基金有以下特征： (1)集合投资，降低成本。(2)分散投资，降低风险。(3)专业化管理。21.金融工具的性质有( )。（分数：2.00）A.安全性B.期限性 C.收益性 D.风险性 E.流动性 解析：解析 本题考查金融工具的性质。金融工具的性质有期限性、流动性、收益性、风险性。2

20、2.( )是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。（分数：2.00）A.金融市场范围B.金融市场客体 C.金融市场价格D.金融市场中介E.金融市场主体 解析：解析 本题考查金融市场四要素之间的关系。金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。23.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是( )。（分数：2.00）A.不记名，且可在市场上流通并转让 B.一般面额固定且较大 C.可提前支取，但会损失一些利息收入D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让 E.利率一般低于同期限的定期存款利率解析：解析 本题考查大额可转让定期存单的特点。24.资本市场

21、的交易对象主要是( )。（分数：2.00）A.国库券B.股票 C.商业票据D.政府中长期公债 E.公司债券 解析：解析 本题考查资本市场的交易对象。资本市场的交易对象主要是：政府中长期公债、公司债券、股票等有价证券以及银行中长期贷款。25.金融工具的风险一般来源于( )。（分数：2.00）A.信用风险 B.利率风险C.操作风险D.系统性风险E.市场风险 解析：解析 本题考查金融工具性质中的风险性。金融工具的风险一般来源于两个方面：一是信用风险；二是市场风险。26.根据偿还期限的不同，债券可以分为( )。（分数：2.00）A.信用债券B.短期债券 C.中期债券 D.长期债券 E.担保债券解析：解

22、析 本题考查债券的分类。27.外汇交易类型分为( )。（分数：2.00）A.即期外汇交易 B.远期外汇交易 C.掉期外汇交易 D.期货外汇交易E.期权外汇交易解析：解析 本题考查外汇交易类型。28.目前较为普遍的金融衍生品合约有( )。（分数：2.00）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权 D.金融互换 E.可转换债券解析：解析 本题考查金融衍生品的相关内容。目前较为普遍的金融衍生品合约有：金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。29.比较常见的远期合约主要有( )。（分数：2.00）A.远期利率协议 B.信用衍生品C.远期外汇合约 D.远期股票合约 E.股指外汇合约解析：解

23、析 本题考查常见的远期合约形式。比较常见的远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。30.汇票按出票人不同可分为( )。（分数：2.00）A.银行汇票 B.商业汇票 C.记名汇票D.现金汇票E.定额汇票解析：解析 本题考查汇票的分类。汇票按出票人不同可分为银行汇票和商业汇票。31.以下对金融期权的表述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.金融期权实际上是一种契约 B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益 C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费 D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合E.金融期权是一种非标准化的合约

24、类型解析：解析 本题考查金融期权的相关知识。互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合，所以选项 D 错误。远期合约是一种非标准化的合约类型，所以选项 E 错误。32.货币市场主要包括( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场 B.票据市场 C.债券市场D.证券回购市场 E.外汇市场解析：解析 本题考查货币市场包括的内容。货币市场是交易期限在 1 年以内的资金流通与交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。33.货币市场中交易的金融工具一般都具有( )等特点。（分数：2.00）A.期限短 B.期限长C.流动性高 D.流动性低E.利率敏感 解析：解析 本题考查货币市场交易工具的

25、特点。货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。三、案例分析题(总题数：1，分数：10.00)甲机构在交易市场上按照每份 10 元的价格，向乙机构出售 100 万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份 11 元的价格，回购这 100 万份证券。根据上述资料，回答下列问题。（分数：10.00）(1).这种证券回购交易属于( )。（分数：2.00）A.货币市场 B.票据市场C.资本市场D.股票市场解析：解析 本题间接考查货币市场包括的内容。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。(2).这种回购交易实际上是一种( )行为。（分数：2.0

26、0）A.质押融资 B.抵押融资C.信用借款D.证券交易解析：解析 本题考查证券回购的相关知识。证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。(3).我国回购交易的品种主要是( )。（分数：2.00）A.股票B.国库券 C.基金D.商业票据 解析：解析 本题考查我国回购交易的品种。证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。(4).我国回购交易有关期限规定不能超过( )。（分数：2.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月 解析：解析 本题考查证券回购的期限。我国目前证券回购期限在 1 年以下。(5).甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是( )。（分数：2.00）A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息 解析：解析 证券的卖方以一定数量的证券进行质押借款，条件是一定时期内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。