基金销售基础-1-9及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-9 及答案解析(总分：33.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：33，分数：33.00)1.根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF 等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.目前我国的基金全部是契约型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.根据中国证监会对基金类别的分类标准，债券型基金的债券投资比例必须在 80%以上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.平衡型基

2、金又被称为混合型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.平衡型基金的风险收益介于收入型基金和成长型基金之间。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.被动型基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.保本型基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.股票型基金以追求长期的资本增值为目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.

3、单一债券的信用风险比较集中，债券型基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.债券型基金的平均到期期限越短，债券型基金的利率风险越高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.债券型基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券型基

4、金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.货币市场基金以追求长期的资本增值为目标， 比较适合长期投资。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.虽然货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险，但由于其组合的到期日非常短，因此风险也比较低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.18，货币市场基金的份额净值固定在 1 元人民币，基金收益通常用每万份日收益和最近 7 日年化收益率表示。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.按照规定

5、，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 20%。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.保本型基金从本质上讲是一种平衡型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.保本型基金常见的保本比例介于 80%100%之间，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.上证 50ETF 是我国第一只 ETF 基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.由于 ETF 实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在 ETF 二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交

6、易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.ETF 的申购、赎是基金份额与现金的对价；而 LOF 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.封闭式基金不规定存续期限，开放式基金则有固定的存续期限。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.ETF 最早产生于加拿大，但发展和成熟主要在美国。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.混合型基金存在一级和二级市场之间的套利机制，可有效防止基金的大幅折价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.

7、系统风险又称微观风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.股票型基金的管理费率每年在 1.5%左右，托管费率每年在 0.25%左右。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.债券型基金只能投资债券，不可在二级市场买人部分股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.交叉持股分析主要用于分析不同基金管理公司旗下基金相互持有同一股票的情况。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-1-9 答案解析(总分：33.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：33，分数：33.00)1.根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF 等。(

8、)（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：2.目前我国的基金全部是契约型基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3.根据中国证监会对基金类别的分类标准，债券型基金的债券投资比例必须在 80%以上。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：4.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：5.平衡型基金又被称为混合型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：6.平衡型基金的风险收益介于收入型基金和成长型基金之间。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析

9、：7.被动型基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：8.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：9.保本型基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：10.股票型基金以追求长期的资本增值为目标。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.单一债券的信用风险比较集中，债券型基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。( )（分数：1.00）A.

10、正确 B.错误解析：12.债券型基金的平均到期期限越短，债券型基金的利率风险越高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：13.当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：14.债券型基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：15.一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券型基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：16.货币市场基金以追求长期的资本增值为

11、目标， 比较适合长期投资。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：17.虽然货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险，但由于其组合的到期日非常短，因此风险也比较低。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.18，货币市场基金的份额净值固定在 1 元人民币，基金收益通常用每万份日收益和最近 7 日年化收益率表示。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：19.组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：20.按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额

12、不得超过 20%。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：21.保本型基金从本质上讲是一种平衡型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：22.保本型基金常见的保本比例介于 80%100%之间，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：23.上证 50ETF 是我国第一只 ETF 基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：24.由于 ETF 实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在 ETF 二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。( )（分数：1

13、.00）A.正确 B.错误解析：25.ETF 的申购、赎是基金份额与现金的对价；而 LOF 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：26.货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.封闭式基金不规定存续期限，开放式基金则有固定的存续期限。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：28.ETF 最早产生于加拿大，但发展和成熟主要在美国。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.混合型基金存在一级和二级市场之间的套利机制，可有效防止基金的大幅折价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：30.系统风险又称微观风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：31.股票型基金的管理费率每年在 1.5%左右，托管费率每年在 0.25%左右。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.债券型基金只能投资债券，不可在二级市场买人部分股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：33.交叉持股分析主要用于分析不同基金管理公司旗下基金相互持有同一股票的情况。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：