基金销售基础-1-3及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-3 及答案解析(总分：57.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：57，分数：57.00)1.有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此有价证券本身具有价值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.货币证券是有价证券的主要形式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是未发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.有价

2、证券既是一定收益权利的代表，也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险的直接交换场所。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.在我国，社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金；另一部分是社会保险基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.开放式基金在证券交易所挂牌交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，股票就是一种设权证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.股票不

3、属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.所谓记名股票，是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的期值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.国有法人股属于社会公众股。( )（分数：1.00）

4、A.正确B.错误16.外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.无记名股票也称不记名股票，与记名股票的主要差别是股东权利的大小。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.股票是资本证券，是一种现实的资本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.股票持有者作为股份公司的股东，依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所以股票是一种物权证券。( )（分数：1.

5、00）A.正确B.错误21.股票的收益只能来自股份公司。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.股票的市场价格通常是指股票在一级市场上的价格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.股票具有可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特性。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.对于记名股票来说，其股东权利归属于记名股东。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，也是债券发行人制

6、定的标准格式的债券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入；另一种是资本损益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.债券和股票都是有关经济主体为筹资需要

7、而发行的有价证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.我国的记账式国债是从 1994 年开始发行的一个券种。它是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权，其缺陷是不能上市交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.按债券形态分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。( )（分数：

8、1.00）A.正确B.错误36.1999 年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以中国进出口银行为主，金融债券已成为其筹措资金的主要方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.金融衍生工具按产品形态和交易场所可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化衍生工具。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.证券发行市场是交易市场的基础和前提，交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.证券发行注册制实行实质管理原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票

9、和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.根据标的物不同，招标发行可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.发行人推销证券的方法有两种：自销和包销。一般情况下，公开发行以自销为主。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.债券的发行价格可以分为：平价发行、折价发行和溢价发行。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.在我国，首次公开发行股票的定价方式以公开招标最为典型。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.首次公

10、开发行股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.在债券发行的定价方式中，以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所

11、有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.在订单匹配原则方面，我国遵循价格优先原则和时间优先原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误50.我国证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误51.系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误52.非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误53.非上市股份有限公司股份报价转让试点利用代办股份转让系统报价转让。(

12、)（分数：1.00）A.正确B.错误54.股份报价转让是指投资者委托证券公司，为其转让中关村科技园区已退市股份有限公司股份进行代理报价、成交确认和股份过户的股份转让方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误55.证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.金融衍生工具的套利功能是指通过在基础工具与对应的金融衍生工具之间建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或者损益的交易行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销

13、售基础-1-3 答案解析(总分：57.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：57，分数：57.00)1.有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此有价证券本身具有价值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：2.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：3.货币证券是有价证券的主要形式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：4.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是未发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。( )（分数：1.00）A.正确

14、B.错误 解析：5.有价证券既是一定收益权利的代表，也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险的直接交换场所。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：6.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：7.在我国，社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金；另一部分是社会保险基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：8.开放式基金在证券交易所挂牌交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：9.设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，股票就是一种设权证

15、券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：10.股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.所谓记名股票，是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：12.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：13.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的期值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：14.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。

16、( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：15.国有法人股属于社会公众股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：16.外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：17.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.无记名股票也称不记名股票，与记名股票的主要差别是股东权利的大小。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：19.股票是资本证券，是一种现实的资本。( )（分数：1.00）A.

17、正确B.错误 解析：20.股票持有者作为股份公司的股东，依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所以股票是一种物权证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：21.股票的收益只能来自股份公司。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：22.股票的市场价格通常是指股票在一级市场上的价格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：23.股票具有可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特性。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：24.对于记名股票来说，其股东权利归属于记名股东。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：25.

18、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：26.凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，也是债券发行人制定的标准格式的债券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：29.债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投

19、资收益。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入；另一种是资本损益。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：31.债券和股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.我国的记账式国债是从 1994 年开始发行的一个券种。它是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权，其缺陷是不能上市交易。( )（分数：1.

20、00）A.正确B.错误 解析：34.按债券形态分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：35.储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：36.1999 年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以中国进出口银行为主，金融债券已成为其筹措资金的主要方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：37.金融衍生工具按产品形态和交易场所可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化衍生工具。( )（分数：1.0

21、0）A.正确B.错误 解析：38.证券发行市场是交易市场的基础和前提，交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.证券发行注册制实行实质管理原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.根据标的物不同，招标发行可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：42.发行

22、人推销证券的方法有两种：自销和包销。一般情况下，公开发行以自销为主。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：43.债券的发行价格可以分为：平价发行、折价发行和溢价发行。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：44.在我国，首次公开发行股票的定价方式以公开招标最为典型。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：45.首次公开发行股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：46.在债券发行的定价方式中，以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的

23、中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：47.证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：48.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：49.在订单匹配原则方面，我国遵循价格优先原则和时间优先原则。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：5

24、0.我国证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：51.系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：52.非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：53.非上市股份有限公司股份报价转让试点利用代办股份转让系统报价转让。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：54.股份报价转让是指投资者委托证券公司，为其转让中关村科技园区已退市股份有限公司股份进行代理报价、成交确认和股份过户的股份转让方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：55.证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：56.会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：57.金融衍生工具的套利功能是指通过在基础工具与对应的金融衍生工具之间建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或者损益的交易行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：