基金销售基础-1-26及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-26 及答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：30，分数：30.00)1.行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.部门规章的法律效力高于行政法规。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.我国证券市场的自律性组织主要是证券交易所。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.操纵证券、期货交易价格罪是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，

2、利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券、期货交易价格，制造证券、期货市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券、期货投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.内幕交易、泄露内幕信息罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.非系统性风险是由基本经济因素的不确定性引起的，其造成的后果带有普遍性，通常会使投资者遭受很大的损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.

3、公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.证券投资基金管理公司管理办法规定了设立基金管理公司的条件，主要股东、主要股东以外的其他股东和境外股东应具备的条件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.开放式基金的基金份额持有人不得将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。( )（分

4、数：1.00）A.正确B.错误12.基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购/赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.高级管理人员和基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银

5、行的利益发生冲突时，应当坚持基金管理人利益优先的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.我国叮以从事基金代销业务的机构包括证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司三类。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.后台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金投资咨询机构提供。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.基金产品风险评价通过基金产品的风险等级来具体反映。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.基金投资人评价应通过基金投资人的风险承受能力类型来

6、具体反映，至少应包括保守型、稳健型、积极型三个类型。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对投资人的风险承受能力进行调查和评价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.基金销售机构内部控制应履行稳定性、有效性、独立性、审慎性的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.基金管理

7、人对半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值应在第三日进行公告，并应依法公告基金年度报告、半年度报告及季度报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.接受基金管理人委托，从事基金代销业务必须向中同证券、业协会申请，合法取得从事基金代销业务的资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见，并报中同证监会备案。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.基金管理人只需要在招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式以及费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27

8、.基金管理人可以在规定情况下适用不同的认购费、申购费、赎回费费率标准，但认购费、申购费、赎回费的费率不得超过规定标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.基金销售人员分发或公布的基金宣传

9、推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-1-26 答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：30，分数：30.00)1.行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：2.部门规章的法律效力高于行政法规。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：3.我国证券市场的自律性组织主要是证券交易所。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：4.内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未

10、公开的信息。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：5.操纵证券、期货交易价格罪是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券、期货交易价格，制造证券、期货市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券、期货投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：6.内幕交易、泄露内幕信息罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：7.非系

11、统性风险是由基本经济因素的不确定性引起的，其造成的后果带有普遍性，通常会使投资者遭受很大的损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：8.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：9.审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：10.证券投资基金管理公司管理办法规定了设立基金管理公司的条件，主要股东、主要股东以外的其他股东和境外股东应具备

12、的条件。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.开放式基金的基金份额持有人不得将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：12.基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：13.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购/赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查

13、，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：14.高级管理人员和基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金管理人利益优先的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：15.我国叮以从事基金代销业务的机构包括证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司三类。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：16.后台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：17.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第

14、三方的基金投资咨询机构提供。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.基金产品风险评价通过基金产品的风险等级来具体反映。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：19.基金投资人评价应通过基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，至少应包括保守型、稳健型、积极型三个类型。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：20.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对投资人的风险承受能力进行调查和评价。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：21.基金销售机构内部控制应履行稳定性、有效性、独立性、审慎性的原则。( )（分数：1.00）A.正确

15、B.错误 解析：22.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：23.基金管理人对半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值应在第三日进行公告，并应依法公告基金年度报告、半年度报告及季度报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：24.接受基金管理人委托，从事基金代销业务必须向中同证券、业协会申请，合法取得从事基金代销业务的资格。( )（分数：1.00）A.正确B.

16、错误 解析：25.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见，并报中同证监会备案。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：26.基金管理人只需要在招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式以及费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.基金管理人可以在规定情况下适用不同的认购费、申购费、赎回费费率标准，但认购费、申购费、赎回费的费率不得超过规定标准。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：