证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-12及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-12 及答案解析(总分：39.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：12.50)1.基金份额持有人大会由_召集。（分数：2.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人2.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100万股、500 万股和 1000万股，每股的收盘价分别为 30元、20 元和 10元，银行存款为 1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为 5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为 2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为 _ 元。（分数：0.50）A.1.09B.1.12C

2、.1.15D.1.253.根据 _ 的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。（分数：1.00）A.证券投资基金销售适用性指导意见B.基金法C.基金销售管理办法D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见4.同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.购买基金份额的费用不同B.购买基金份额的期间不同C.购买基金份额的金额不同D.购买基金份额的渠道不同5.目前我国各家商业银行推广的 _ 是结构化金融衍生工具的典型代表之一。（分数：0.50）A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.股权结构化理财产品D.挂钩不同标的资产的理财产品6.下列基金销售人

3、员的客户服务中，属于售前服务内容的是 _ 。（分数：0.50）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法7.某公司拟申请上市发行股票。发行后公司股份总数为 5亿股，股本总额为 5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。（分数：2.00）A.2.5B.1.25C.1D.0.58.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是 _ 。（分数：0.50）A.增长型基金B.指数型基金C.混合型基金D.平衡型基金9.与客

4、户沟通的方式下， _ 关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系10.根据证券投资基金运作管理办法规定，同一基金管理人管理的全部基金持有 1家公司发行的证券，不得超过该证券的 _ 。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%11.证券发行市场的作用不包括 _ 。（分数：0.50）A.为已经发行的证券提供流通转让的机会B.为资金供应者提供投资和获利的机会C.为资金需求者提供筹措资金的渠道D.促进资源配置不断优化12.以下选项中不属于证券投资基金的专业管理表现的是_。（分数：2.00）A.基金由基金管理人进行专业化投

5、资运作和组合管理B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识C.深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析D.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模13.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为 _ 。（分数：0.50）A.以长期投资的权益投资工具为主B.以偏进取的平衡资产配置为主C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主14.在我国基金市场中， _ 承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。（分数：0.50）A.商业银行基金代销部门B.商业银行基金托管部门C.基金管理人D.基金托管人15.基金管理公司或基金代销机构应当

6、在分发或公布基金宣传推介材料之日起 _ 个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.10二、多选题(总题数：15，分数：15.00)16.基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事 _ 。（分数：1.00）A.宏观经济分析B.行业发展状况分析C.上市公司价值分析D.微观经济分析17.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 _ 。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率18.关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有 _ 。（分数：1.00）A.封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原

7、则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制19.根据资产配置的不同，混合基金分为 _ 、 _ 和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金B.灵活组合型基金C.公募基金D.货币市场基金20.在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过 _ 等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。（分数：1.00）A.产品推介会B.发放宣传手册C.电视广告D.报刊21.以下属于我国证券投资基金交易费的是 _ 。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费22.下列关于基金投资管

8、理的流程的表述正确的是_。（分数：2.00）A.投资部提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划C.基金经理制订投资组合具体方案D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易23.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有 _ 。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人24.下列关于备兑权证的表述，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的

9、股票25.申购赎回 ETF采用 _ 方式。（分数：1.00）A.金额申购B.份额申购C.金额赎回D.份额赎回26.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定， _ 。（分数：1.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回27.下列关于证券市场的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.证券市场是有价证券发行和交易的场所B.证券市场是价值直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所28.基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容，公司的经营理念、投资策略等大都靠营销环节传递给投资者。公司营销能力考

10、察关注要点的有_。（分数：2.00）A.公司营销体系和人员情况B.公司基金托管和代销渠道情况C.公司客户服务情况D.公司营销理念和策略29.用于反映货币市场基金风险的指标主要有 _ 。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况30.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金B.私募基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)三、判断题(总题数：10，分数：12.00)31.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票称为 B股。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.操纵

11、证券、期货交易价格罪是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券、期货交易价格，制造证券、期货市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券、期货投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.与银行理财产品相比，基金的信息披露更为严格。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.2008年 4月推出的国内首只社会责任基金是兴业社会责任基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.基金合同生效不足 6个月时

12、，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 （分数：3.00）A.正确B.错误37.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.我国近年发行的凭证式国债，券面上印制票面金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，从购买之日起计息。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应向投资者提供投资人权益须知。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 （分数：1.00）

13、A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-12 答案解析(总分：39.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：12.50)1.基金份额持有人大会由_召集。（分数：2.00）A.基金份额持有人B.基金管理人 C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人解析：解析 基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。故选 B。2.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100万股、500 万股和 1000万股，每股的收盘价分别

14、为 30元、20 元和 10元，银行存款为 1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为 5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为 2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为 _ 元。（分数：0.50）A.1.09B.1.12C.1.15 D.1.25解析：解析 基金份额净值=(10030+50020+100010+10000-5000-5000)/20000=1.15(元)。3.根据 _ 的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。（分数：1.00）A.证券投资基金销售适用性指导意见 B.基金法C.基金销售管理办法D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见解析：4.同一开

15、放式基金认购和申购的区别主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.购买基金份额的费用不同B.购买基金份额的期间不同 C.购买基金份额的金额不同D.购买基金份额的渠道不同解析：解析 认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。5.目前我国各家商业银行推广的 _ 是结构化金融衍生工具的典型代表之一。（分数：0.50）A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.股权结构化理财产品D.挂钩不同标的资产的理财产品 解析：解析 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。例

16、如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。6.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是 _ 。（分数：0.50）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法解析：解析 销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，

17、普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征；开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC 两项为售中服务的内容；D 项为售后服务的内容。7.某公司拟申请上市发行股票。发行后公司股份总数为 5亿股，股本总额为 5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。（分数：2.00）A.2.5B.1.25C.1D.0.5 解析：解析 我国证券法规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4亿元的，公开发行的股份比例为 10%以上。故选 D。8.既注重

18、资本增值又注重当期收入的证券投资基金是 _ 。（分数：0.50）A.增长型基金B.指数型基金C.混合型基金D.平衡型基金 解析：解析 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。9.与客户沟通的方式下， _ 关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系 解析：解析 公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。10.根据证券投资基金运作管理办法规定，同一基金管理人管理的全部

19、基金持有 1家公司发行的证券，不得超过该证券的 _ 。（分数：0.50）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：解析 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。11.证券发行市场的作用不包括 _ 。（分数：0.50）A.为已经发行的证

20、券提供流通转让的机会 B.为资金供应者提供投资和获利的机会C.为资金需求者提供筹措资金的渠道D.促进资源配置不断优化解析：12.以下选项中不属于证券投资基金的专业管理表现的是_。（分数：2.00）A.基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识C.深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析D.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模 解析：解析 基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理。基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识，深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场

21、进行全方位的跟踪与分析，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务。汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模是证券投资基金组合投资特点的表现。故选 D。13.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为 _ 。（分数：0.50）A.以长期投资的权益投资工具为主 B.以偏进取的平衡资产配置为主C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主解析：解析 形成期的家庭以双薪家庭为主，可积累的资产有限，追求较高的收入成长率。多数要背负高额房贷。投资应该以长期投资的权益投资工具为主。14.在我国基金市场中， _ 承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。（分数：0.50）A.商业银行基金

22、代销部门B.商业银行基金托管部门C.基金管理人 D.基金托管人解析：15.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 _ 个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5 D.10解析：解析 基金宣传推介材料的报送内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5个工作日内递交报告材料。二、多选题(总题数：15，分数：15.00)16.基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要

23、从事 _ 。（分数：1.00）A.宏观经济分析 B.行业发展状况分析 C.上市公司价值分析 D.微观经济分析解析：解析 基金管理公司的投资管理部门中，研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。17.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 _ 。（分数：1.00）A.基金分红 B.已实现收益 C.贝塔系数D.份额净值增长率 解析：解析 C 项为反映股票型基金风险的指标。18.关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有 _ 。（分数：1.00）A.封闭式基金的交易时间比股票交易

24、时间短 B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则 C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000份或其整数倍 D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制解析：解析 A 项，封闭式基金的交易时间与股票一样，都是每周一至周五(法定公众节假日除外)，上午 9:3011:30、下午 13:0015:00；B 项，封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则；C项，买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍。19.根据资产配置的不同，混合基金分为 _ 、 _ 和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金 B.灵活组合型基金 C.

25、公募基金D.货币市场基金解析：20.在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过 _ 等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。（分数：1.00）A.产品推介会 B.发放宣传手册C.电视广告D.报刊 解析：解析 在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过产品推介会、报刊或网上路演等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。21.以下属于我国证券投资基金交易费的是 _ 。（分数：1.00）A.印花税 B.开户费C.过户费 D.经手费 解析：解析 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费

26、、证管费。B 项开户费属于基金运作费。22.下列关于基金投资管理的流程的表述正确的是_。（分数：2.00）A.投资部提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划 C.基金经理制订投资组合具体方案 D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易 解析：解析 一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节。研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议的基础上，根据现行法规、基金合同的有关规定，制定包

27、括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。基金经理制订投资组合具体方案。根据投资决策委员会的决议，基金经理在研究部门的研究支持下，结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，拟订投资组合和投资方案，向交易部下达投资指令。交易部依据基金经理的投资指令执行交易。交易部制定交易策略，对合法合规、完整的投资指令予以执行。故选 BCD。23.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有 _ 。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.基金合同期限为 5年以上 C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人 解析：解析 封闭式基金份额上市交易，应符合的

28、条件有：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5年以上；基金募集金额不低于 2亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000人；基金符合上市交易规则规定的其他条件。24.下列关于备兑权证的表述，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本 C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票 解析：解析 根据权证行权所买卖标的股票的来源不同，可将权证分为认股权证和备兑权证。备兑权证通常由投资银行发行，它所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。25.申

29、购赎回 ETF采用 _ 方式。（分数：1.00）A.金额申购B.份额申购 C.金额赎回D.份额赎回 解析：解析 ETF 份额的申购、赎回应遵循以下原则：申购、赎回 ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请；申购、赎回 ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；申购、赎回申请提交后不得撤销。26.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定， _ 。（分数：1.00）A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回 解析：解析 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据开放式基金当时的资产组合状况决定接受全部赎

30、回或部分延迟赎回。接受全额赎回指当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；部分延期赎回指当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。27.下列关于证券市场的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.证券市场是有价证券发行和交易的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 解析：28.基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容

31、，公司的经营理念、投资策略等大都靠营销环节传递给投资者。公司营销能力考察关注要点的有_。（分数：2.00）A.公司营销体系和人员情况 B.公司基金托管和代销渠道情况 C.公司客户服务情况 D.公司营销理念和策略 解析：解析 公司营销能力考察的要点有：公司营销体系和人员情况，例如，公司营销的架构，销售渠道是否健全等；公司基金托管和代销渠道情况，例如，基金主要托管银行的销售能力，代销渠道布局是否合理等；公司营销理念和策略，例如，公司是否注重持续销售，是否注重市场培育和投资者教育等；公司客户服务情况，例如，公司客服体系是否完善，客服质量是否良好等。故选 ABCD。29.用于反映货币市场基金风险的指标

32、主要有 _ 。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限 C.融资比例 D.浮动利率债券投资情况 解析：30.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金 B.私募基金C.上市开放式基金(LOF) D.交易型开放式指数基金(ETF) 解析：三、判断题(总题数：10，分数：12.00)31.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票称为 B股。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 B 股，即境内上市外资股，是指在中国境内注册的股份有限公司向境内外投资者发行并在中国境内证券交易所上市交易的股票。B 股采取记名股票形式，以人

33、民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。其投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民和境内自然人等。32.操纵证券、期货交易价格罪是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券、期货交易价格，制造证券、期货市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券、期货投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：33.由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34

34、.与银行理财产品相比，基金的信息披露更为严格。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 股票、证券投资基金作为面向社会公众发行的有价证券，必须执行一系列严格的信息披露规定。如股票上市后要制作并披露季度报告、半年报、年报等，证券投资基金不仅需要披露每日或每周的基金份额净值，还需在季度、半年、一年末定期向投资者披露资产组合情况等。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划主要面向特定投资者发售，只需要向特定投资者进行信息披露。35.2008年 4月推出的国内首只社会责任基金是兴业社会责任基金。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 2008 年 4月推出的国内首只社会责任基金

35、兴业社会责任基金，2009 年 5月推出 ETF联接基金。36.基金合同生效不足 6个月时，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 （分数：3.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 6个月以上但不满 1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10年以上的，应当

36、登载最近 10个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。37.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务。承担基金亏损或终止的有限责任属于基金份额持有人应承担的义务之一。38.我国近年发行的凭证式国债，券面上印制票面金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，从购买之日起计息。 （分数：1.00）A.正确B.错误

37、解析：解析 我国的凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄国债。可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息。39.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应向投资者提供投资人权益须知。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：有效识别投资者身份；向投资者提供投资人权益须知；向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。40.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：