证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-6及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-6 及答案解析(总分：35.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：12.50)1.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 。（分数：0.50）A.6%B.10%C.15%D.20%2.基金投资人评价应以基金投资人的 _ 类型来具体反映。（分数：0.50）A.职业B.收入水平C.投资意愿D.风险承受能力3.按 _ 分类，有价证券可以分为政府证券、政府机构证券和公司证券。（分数：0.50）A.证券所代表的权利性质B.是否在证券交易所挂牌上市交易C.证券发行主体的不同D.募集方式4.基金信息披露的内容不包括 _ 。（分数

2、：0.50）A.募集信息披露B.预期信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露5.指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括 _ 。（分数：0.50）A.仓位B.基金管理费用C.复制误差D.久期6.下列属于高风险等级的基金产品是 _ 。（分数：1.00）A.保本型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.股票型基金7.基金销售业务的风险就是指基金销售机构在办理基金业务时，因为各种原因而对其自身利益带来损失的可能性。依照_，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。（分数：2.00）A.风险导致的结果不同B.面临风险的人不同C.风险对收益的影响D.产生风险原因的不同8.下列关于基金收益率指

3、标的说法错误的是_。（分数：2.00）A.简单份额净值收益率即基金由期初份额净值增长到了期末净值加分红的总和B.算术平均收益率大于或等于几何平均收益率C.1年以上的长期收益率可转化为便于比较的年平均收益率D.算术平均收益率的假设前提是：基金的分红金额当期全部进行红利再投资9.衡量基金收益率的标准方法是 _ 。（分数：0.50）A.简单份额净值增长率B.时间加权收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率10.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是 _ 。（分数：0.50）A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人

4、员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率11.业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者的持有比例_。（分数：2.00）A.更高B.更低C.不变D.不确定12.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意一些事项。下列叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

5、述D.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述，但可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”吸引投资者13.深圳证券交易所于 _ 开业。（分数：0.50）A.1990年 7月B.1990年 12月C.1991年 7月D.1991年 12月14.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 _ 个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 _ 万元人民币。（分数：0.50）A.2；2000B.3；3000C.2；3000D.3；200015.某投资人投资 1万元认购基金，认购

6、资金在募集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为 _ 。（分数：0.50）A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.22二、多选题(总题数：15，分数：13.00)16.我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括 _ 。（分数：0.50）A.时间优先原则B.客户优先原则C.价格优先原则D.数量优先原则17.下列关于营业推广的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、

7、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施18.基金的估值方法必须 _ 。（分数：1.00）A.保持一致性B.保持公开性C.保持灵活性D.任何情况都不能变化19.下列可以从基金财产中列支的费用有 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.基金份额持有人大会费用D.基金合同生效后的信息披露费用20.金融衍生工具的特征有 _ 。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆

8、性C.联动性D.高风险性21.基金销售机构从事基金销售活动，不得 _ 。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准22.下列关于保本型基金的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障23.以下属于基金监管部日常

9、持续监管内容的有 _ 。（分数：1.00）A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售机构基金销售各环节的监管24.下列关于期权交易的表述，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务25.基金信息披露的作用主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.有利于投资的价值判断B.有利于降低基金运作成本C.有利于防止利益冲突和利益

10、输送D.有利于提高证券市场的效率26.关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 12个月的除外B.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果D.基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩27.股票型基金的分析一般从 _ 入手。（分数：1.00）A.业绩B.风险C.久期D.投资组合28.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有

11、_ 。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额29.基金的系统性风险包括 _ 。（分数：1.00）A.政策风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.基金公司的经营风险30._是基金募集期间的三大法定信息披露文件。（分数：2.00）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金管理协议D.基金托管协议三、判断题(总题数：10，分数：10.00)31.基金的投资管理就是基金管理人严格按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。 （分数

12、：1.00）A.正确B.错误32.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.为了使投资者更好地了解产品，基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.证券市场综合反映国民经济运行的发展态势，常被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.QDII基金申

13、购、赎回的币种只能是人民币。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。（分数：1.00）A.正确B.错误39.我国基金交易佣金为成交金额的 025%，不足 5元的按 5元收取。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.增长型基金主要投资于能每年产生可观股利收入的股票。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-6 答案解析(总分：35.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：12.50)1.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 _ 。（分

14、数：0.50）A.6%B.10% C.15%D.20%解析：解析 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。其中，单个开放目的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。2.基金投资人评价应以基金投资人的 _ 类型来具体反映。（分数：0.50）A.职业B.收入水平C.投资意愿D.风险承受能力 解析：解析 基金销售机构应当建立投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体

15、反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。3.按 _ 分类，有价证券可以分为政府证券、政府机构证券和公司证券。（分数：0.50）A.证券所代表的权利性质B.是否在证券交易所挂牌上市交易C.证券发行主体的不同 D.募集方式解析：解析 有价证券的种类多种多样，可以从不同的角度、按不同的标准进行分类，主要包括：按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌上市交易，可分为上市证券和非上市证券；按募集方式分类，可分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性质分类，可分为股票、债券和其他证券三大类。4.基金信息披露的内容不包括 _ 。（分数：0.50）

16、A.募集信息披露B.预期信息披露 C.运作信息披露D.临时信息披露解析：解析 基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。5.指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括 _ 。（分数：0.50）A.仓位B.基金管理费用C.复制误差D.久期 解析：解析 由于基金管理费用、复制误差及仓位等因素的存在，使得基金份额净值增长率与标的指数的增长率间存在差距，产生了跟踪偏离度，而跟踪偏离度的标准差即为跟踪误差。6.下列属于高风险等级的基金产品

17、是 _ 。（分数：1.00）A.保本型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.股票型基金 解析：7.基金销售业务的风险就是指基金销售机构在办理基金业务时，因为各种原因而对其自身利益带来损失的可能性。依照_，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。（分数：2.00）A.风险导致的结果不同B.面临风险的人不同C.风险对收益的影响D.产生风险原因的不同 解析：解析 基金销售业务的风险就是指基金销售机构在办理基金业务时，因为各种原因而对其自身利益带来损失的可能性。依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。故选 D。8.下列关于基金收益率指标的说法错误的是_。

18、（分数：2.00）A.简单份额净值收益率即基金由期初份额净值增长到了期末净值加分红的总和B.算术平均收益率大于或等于几何平均收益率C.1年以上的长期收益率可转化为便于比较的年平均收益率D.算术平均收益率的假设前提是：基金的分红金额当期全部进行红利再投资 解析：基金由期初份额净值增长到了期末净值加分红的总和，这中间的增长率就是简单份额净值收益率。时间加权收益率的假设前提是：基金的分红金额当期全部进行红利再投资，可见 D选项错误。两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于或等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。1 年以上的长期收益率可转化为便于比较的年平均收益率。故

19、选 D。9.衡量基金收益率的标准方法是 _ 。（分数：0.50）A.简单份额净值增长率B.时间加权收益率 C.算术平均收益率D.几何平均收益率解析：解析 基金的时间加权收益率反映了 1元投资在不取出分红的情况下(即对分红方式选择分红再投资时)的收益率，其计算不受分红金额大小的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资能力，现已成为衡量基金收益率的标准方法。10.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是 _ 。（分数：0.50）A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行 C.加强

20、员工业务培训和考核，提高员工业务素质D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率解析：解析 防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施；在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性；加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质；应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B 项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。11.业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者的持有比例_。（

21、分数：2.00）A.更高 B.更低C.不变D.不确定解析：解析 报告期末的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金半年报与基金年报中均有披露。一般来说，与个人投资者相比，机构投资者由于专业性更强，其投资更为理性，对风险的厌恶程度也较高。业绩优良、风险收益配比较好的基金往往是机构投资者青睐的对象，其机构投资者的持有比例也更高。故选 A。12.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意一些事项。下列叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C.不得使用

22、“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述，但可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”吸引投资者 解析：解析 D 项在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述。13.深圳证券交易所于 _ 开业。（分数：0.50）A.1990年 7月B.1990年 12月C.1991年 7月 D.1991年 12月解析：解析 上海证券交易所成立于 1990年 12月；深圳证券交易

23、所成立于 1991年 7月。14.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 _ 个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 _ 万元人民币。（分数：0.50）A.2；2000B.3；3000 C.2；3000D.3；2000解析：15.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为 _ 。（分数：0.50）A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.22 解析：解析 净认购金额=10000/(1+1.2%)=9852.22(

24、元)；认购份额=(9852.22+5)/1=9857.22(份)。二、多选题(总题数：15，分数：13.00)16.我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括 _ 。（分数：0.50）A.时间优先原则 B.客户优先原则C.价格优先原则 D.数量优先原则解析：17.下列关于营业推广的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品 B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不

25、特定的投资者群体传达投资理念和投资策略 D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施解析：18.基金的估值方法必须 _ 。（分数：1.00）A.保持一致性 B.保持公开性 C.保持灵活性D.任何情况都不能变化解析：解析 估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则；估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。19.下列可以从基金财产中列支的费用有 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.基金份额持有人大会费用 D

26、.基金合同生效后的信息披露费用 解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法和证券投资基金销售管理办法的相关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。20.金融衍生工具的特征有 _ 。（分数：0.50）A.跨期性 B.杠杆性 C.联动性 D.高风险性 解析：21.基金销售机构从事基金销售活动，不得 _ 。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销

27、售基金 B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C.募集期间对认购费用打折 D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 解析：解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；募集期间对认购费用打折；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。22.下列关于保本型基金的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.保本型基金提供的保证可能有本

28、金保证、收益保证和红利保证 B.保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100% C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障 解析：23.以下属于基金监管部日常持续监管内容的有 _ 。（分数：1.00）A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管 C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D.对基金销售机构基金销售各环节的监管 解析：解析 基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。其中，市场准入监管主要指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通

29、过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平；日常持续监管一般是对基金销售机构日常经营活动、销售人员从业行为、基金销售各环节的监管。24.下列关于期权交易的表述，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利 C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务解析：解析 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费

30、后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。25.基金信息披露的作用主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.有利于投资的价值判断 B.有利于降低基金运作成本C.有利于防止利益冲突和利益输送 D.有利于提高证券市场的效率 解析：26.关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 12个月的除外B.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价

31、结果 D.基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩解析：解析 A 项应为基金合同生效不足 6个月的除外；D 项基金宣传推介材料不得预期基金未来投资业绩。27.股票型基金的分析一般从 _ 入手。（分数：1.00）A.业绩 B.风险 C.久期D.投资组合 解析：解析 对于股票型基金的分析，一般可以从业绩、风险、投资组合等方面入手，通过一些特定的指标来分析基金的经营业绩、风险大小、组合特点、操作成本、操作策略等。C 项为债券型基金的分析指标。28.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知

32、道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额 解析：29.基金的系统性风险包括 _ 。（分数：1.00）A.政策风险 B.利率风险 C.通货膨胀风险 D.基金公司的经营风险解析：解析 从性质上划分，基金的风险可分为系统性风险和非系统性风险两类。系统性风险是指政治、经济及社会环境等因素的变化影响到金融工具或证券的价值，从而给基金收益带来不确定性。系统性风险主要包括政策风险、利率风险、通货膨胀风险等。非系统性风险是指仅对某些基金或某一基金公司旗下基金产生影响的风险，它与整个证券市场不存在系统的相关性。这类风险主要包括基金公司的经营风险和基金经理的投

33、资管理风险等。30._是基金募集期间的三大法定信息披露文件。（分数：2.00）A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金管理协议D.基金托管协议 解析：解析 基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件。故选 ABD。三、判断题(总题数：10，分数：10.00)31.基金的投资管理就是基金管理人严格按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：33.股票的内在价值决定股票的市场价格，

34、其市场价格完全等于其内在价值。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 股票的内在价值决定股票的市场价格，但在股票市场上，其市场价格还受到许多因素的影响，市场价格围绕其内在价值波动。34.市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.为了使投资者更好地了解产品，基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟；同时注

35、明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。36.证券市场综合反映国民经济运行的发展态势，常被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 一般情况下，QDII 基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。38.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.我国基金交易佣金为成交金额的 025%，不足 5元的按 5元收取。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.增长型基金主要投资于能每年产生可观股利收入的股票。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 收入型基金主要投资于能每年产生可观股利收入的股票；增长型基金以追求资本增值为目标。