证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-26及答案解析.doc

《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-26及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-26及答案解析.doc（56页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-26 及答案解析(总分：88.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起核心作用。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金市场服务机构（分数：0.50）A.B.C.D.2.基金信息披露的部门规章主要体现在( )中。A证券投资基金信息披露管理办法 B证券投资基金法C证券投资基金上市规则 D基金信息披露编报规则（分数：0.50）A.B.C.D.3.下列选项中，( )不是国外基金直销渠道的特点。A对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B更容易发现产品或服务方面的不足C易

2、于建立双向持久的联系，提高忠诚度D承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本（分数：0.50）A.B.C.D.4.( )负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.5.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）A.B.C.D.6.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B.C.D.7.资产证券

3、化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )形式。A投资 B负债 C融资 D资产（分数：0.50）A.B.C.D.8.中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。A中国置业基金 B淄博基金 C基金开元 D华安创新（分数：0.50）A.B.C.D.9.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.10.某货币市场基金按月结转份额，最近 7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219

4、，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说法正确的是( )。A该基金的 7日年化收益率为 4.06%B该基金的 7日年化收益率为 3.98%C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的 7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的 7日年化收益率D若该基金改为按日结转份额，则 7日年化收益率=最近 7个自然日的每万份基金净收益的平均值365/10000100%（分数：1.00）A.B.C.D.11.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道

5、成交价格C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D.12.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓（分数：0.50）A.B.C.D.13.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是( )。A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B开放日的收益公告，应在当日进行披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7 日年化收益率及月度平均收益率D开放申购、

6、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金在我国台湾被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资计划 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.15.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业资格。A3 B5 C10 D12（分数：0.50）A.B.C.D.16.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。

7、A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营( )个以上完整的会计年度。A2 B3 C4 D5（分数：0.50）A.B.C.D.18.客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因（分数：0.50）A.B.C.D.19.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.20.小李有 30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立

8、( )个一人有限责任公司。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.21.针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是( )。A无差异目标市场策略 B差异性目标市场策略C集中性目标市场策略 D个性化目标市场策略（分数：0.50）A.B.C.D.22.封闭式基金的交易遵从( )的原则。A交易量优先、客户优先B价格优先、客户优先C交易量优先、时间优先D价格优先、时间优先（分数：0.50）A.B.C.D.23.证券的流动性不能通过( )实现。A到期兑付 B记账 C贴现 D转让（分数：0.50）A.B.C.D.24.以下与基金份额净值的计算无关的是( )。A基金总资产 B基金总负债 C基

9、金总份额 D基金持有人人数（分数：0.50）A.B.C.D.25.下列目标市场选择策略中，采取( )的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势。A分散性目标市场策略 B无差异目标市场策略C集中性目标市场策略 D差异性目标市场策略（分数：0.50）A.B.C.D.26.季度报告中，投资组合报告所披露的主要内容不包括( )。A基金资产组合 B按行业分类的股票投资组合C按券种分类的债券投资组合 D前 10名债券明细（分数：0.50）A.B.C.D.27.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权

10、利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.28.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值( )。A不会有变化B将会上升至 1.3900元C将会下降至 1.2900元D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.29.基金募集成功，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。A3 B5 C10 D15（分数：0.50）A.B.C.D.30.根据基金( )的不

11、同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念（分数：0.50）A.B.C.D.31.将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照 ( )来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同（分数：0.50）A.B.C.D.32.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品

12、时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.33.货币市场基金收益公告主要包括( )。A每万份基金净收益和 7日年化收益率B每份基金净收益和年平均收益率C每万份基金净值和 7日年化收益率D每份基金净值和年平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.34.基金份额持有人大会的第一召集人是( )。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D中国证监会（分数：0.50）A.B.C.D.35.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。A收入型基金 B主动型基金C被动型

13、基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金投资人评价应以基金投资人的( )类型来具体反映。A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力（分数：0.50）A.B.C.D.37.下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是( )。A证券公司 B保险公司C证券咨询机构 D基金管理公司直销中心（分数：0.50）A.B.C.D.38.对于持有期低于( )年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.39.份额净值保持在 1元人民币不变的是( )。A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B

14、.C.D.40.可转换债券在转换前后体现的分别是( )。A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系（分数：0.50）A.B.C.D.41.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是( )。A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部（分数：0.50）A.B.C.D.42.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为( )份。A9900B9901C9990D10000（分数：0.50）A.B.C.D.43

15、.基金销售中，( )的手段之一为销售网点宣传。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.44.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.45.下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是( )。A营销组合的四大要素为人员(People)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)B因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C渠道

16、的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者（分数：0.50）A.B.C.D.46.目前我国的基金会计核算已经细化到( )。A时 B日 C周 D月（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列各项中，可从基金财产中列支的是( )。A申购费 B赎回费 C基金转换费 D销售服务费（分数：0.50）A.B.C.D.48.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理

17、赎回；但约定的期限不得超过( )，并应当在招募说明书中载明。A1 个月B2 个月C3 个月D6 个月（分数：0.50）A.B.C.D.49.证券投资基金在我国香港被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资基金 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.50.下列选项中，( )不属于证券投资基金评价业务管理暂行办法规定基金评级应遵循的原则。A长期性 B全面性 C针对性 D一致性（分数：0.50）A.B.C.D.51.下列关于基金税收的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征

18、收营业税C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.52.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。A早分红的基金比晚分红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率高（分数：0.50）A.B.C.D.53.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风

19、险、投资者的收益却没有限制（分数：0.50）A.B.C.D.54.( )的利率在债券存续期内其票面利率保持不变。A零息债券 B浮动利率债券C息票累积债券 D固定利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.55.债券的久期是指( )。A债券本息支付的加权平均期限 B债券的票面到期时间C债券的付息周期 D债券的价格波动（分数：0.50）A.B.C.D.56.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A1B2C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.57.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。A直销和分销 B承购包销和余

20、额包销C直销和包销 D直销和代销（分数：0.50）A.B.C.D.58.目前，基金的募集期限不得超过( )个月。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D.59.封闭式基金的认购价格一般为( )元。A1.01 B1.02 C1.05 D1.10（分数：0.50）A.B.C.D.60.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。A跨期性 B联动性 C杠杆性 D不确定性（分数：0.50）A.B.C.D.61.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。A书面代销协议 B书面

21、合作协议C书面交易协议 D书面委托协议（分数：0.50）A.B.C.D.62.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A5 B 10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.63.对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。A15% B20% C25% D30%（分数：0.50）A.B.C.D.64.证券投资基金托管资格管理办法要求托管人最近( )个会计年度的年末净资产均不低于 20

22、亿元人民币。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.65.我国目前只能由( )担任基金管理人。A商业银行 B基金管理公司C基金注册登记机构 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.66.封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。A高于份额面值 B等于份额面值C不高于份额面值 D不低于份额面值（分数：0.50）A.B.C.D.67.契约型基金和公司型基金的划分依据是( )。A基金份额是否固定B法律形式不同C投资对象不同D投资目标不同（分数：0.50）A.B.C.D.68.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高

23、信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.69.QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D币种（分数：0.50）A.B.C.D.70.根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了( )A以备支付基金份额持有人的赎回款项B提高基金组合的久期，使之与负债相匹配C降低资本利得税和基金托管费等费用D提高基金的整体收益水平（分数：0.50）A.B.C.D.71.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10

24、 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.72.下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。A交易管理 B基金估值 C绩效评估 D风险控制（分数：0.50）A.B.C.D.73.根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按( )为基础收取。A基金面值 B认购金额 C净认购金额 D认购费率（分数：0.50）A.B.C.D.74.目前，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。A0.1% B0.5% C1.0% D1.5%（分数：0.50）A.B.C.D.75.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A开展投资者风险教育，介绍基

25、金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法（分数：0.50）A.B.C.D.76.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.77.基金资产的所有者是( )。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金公司（分数：0.50）A.B.C.D.78.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。A0 B0.1% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.79.股票型基

26、金的持股集中度通常只统计( )。A前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重B前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重C前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重D前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重（分数：0.50）A.B.C.D.80.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是( )。A现金比例变化法 B证券比例变化法C成功概率法 D二次项法（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：32.50)81.基金销售监管的原则具体包括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.监管与自律并重原则D.监管的连续性和有效性原则82.

27、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。（分数：1.00）A.简易化B.安全性C.实用性D.系统化83.下列关于营业推广的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施84.基金账户能够用于

28、( )的认购及交易。（分数：0.50）A.股票B.基金C.国债D.权证85.金融衍生工具可能存在的风险有( )。（分数：1.00）A.结算风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险86.QDII基金面临的风险有( )。（分数：0.50）A.汇率风险B.流动性风险C.国别风险、新兴市场风险等特别投资风险D.QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险87.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率88.下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方

29、式B.直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式C.通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强D.通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱89.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备( )条件的，方可成立。（分数：1.00）A.基金募集份额总额不少于 3亿份B.基金募集份额总额不少于 2亿份C.基金募集金额不少于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 200人90.基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止( )的行为。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全

30、权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益91.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分数：0.50）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担92.普通股票的特征有( )。（分数：1.00）A.普通股票是风险较大的股票B.普通股票是最基本的股票C.普通股票是最常见的股票D.普通股票是股票的标准形式93.我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括( )。（分数：1.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基

31、金存续期间，要求赎回基金份额94.我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则95.20世纪 40年代美国出台的( )对基金在全球的发展影响深远。（分数：1.00）A.投资公司法B.投资顾问法C.金融法案D.萨班斯法案96.基金管理公司的主要业务包括( )。（分数：0.50）A.基金募集与销售B.投资管理与投资咨询服务C.基金运营D.受托资产管理97.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.发

32、行人必须在约定的时间还本付息B.发行人是出借资金的经济主体C.投资者是借入资金的经济主体D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证98.下列各项中，属于我国基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.证券投资咨询公司99.下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费用打折D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准100.我国基金业监管的原则有

33、( )。（分数：0.50）A.依法监管原则和公开、公平、公正原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则101.下列关于记名股票特点的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.转让相对简便B.便于挂失，相对安全C.股东权利归属于记名股东D.认购股票款项不一定一次缴足102.基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对( )进行了解并作出评价。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人103.下列关于 QDII基金申购和赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B.“未知价”是

34、申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销104.基金信息披露的作用包括( )。（分数：1.00）A.有利于提高基金管理人的收入水平B.有利于保证基金投资者的高收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.有利于提高证券市场的效率105.基金招募说明书中体现基金产品风险收益特征的内容有( )。（分数：0.50）A.投资策略B.投资限制C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.投资范围106.下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金

35、账户B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个投资者使用个人身份证件可以开设 2个基金账户D.已开设证券账户的投资者可以再开设 1个基金账户107.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有( )。（分数：1.00）A.及时更新原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D.针对市场变化及时提供新的服务和产品108.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括( )。（分数：0.50）A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.

36、接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告109.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为( )。（分数：0.50）A.偏离度公告B.封闭期的收益公告C.开放日的收益公告D.节假日的收益公告110.以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费111.基金会计报表至少应包括( )。（分数：1.00）A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益(基金净值)变动表112.下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有

37、( )。（分数：1.00）A.基金概况B.持有人户数C.持有人结构及前 20名持有人D.重大事件揭示113.目前，我国开放式基金的销售体系以( )代销和基金管理公司直销为主。（分数：1.00）A.保险公司B.银行C.交易所D.证券公司114.基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取( )等行政监管措施。（分数：1.00）A.监管谈话B.出具警示函C.暂停履行职务D.认定为不适宜担任相关职务者115.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效116.下列关于久期

38、的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高C.如果某债券基金的久期是 2年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金117.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( )。（分数：1.00）A.征收营业税B.不征收营业税C.征收企业所得税D.不征收企业所得税118.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况

39、C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况119.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一致性原则120.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平三、判断题(总题数：20，分数：15.00)121.在二级市场上，债券受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.通常，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失

40、。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，免征所得税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金销售机构通常建立一个独立的客户服务部门，应用各种不同的手段实现并优化客户服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（分数：1.0

41、0）A.正确B.错误128.开放式基金反映的是一种债权债务关系。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.某开放式基金募集金额 10亿元，根据规定，它应当始终保持不低于 5 000万元的现金，或者到期日在 1年以内的政府债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.股份有限公司既能发行股票又能发行债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.股份制公司都可以发行股票。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.货币市场基金不同于其他类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.子公司不具有法人资格，其民事责任由母公

42、司承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.基金市场营销也就是推销、销售或销售促进。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告基金份额净值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金合同一旦终止，基金

43、财产就进入清算程序。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.股指期货合约有确定的到期日，不能无限期持有。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金管理公司旗下基金获得奖项的，在宣传推介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项，以证明其业绩的稳定性。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-26 答案解析(总分：88.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起核心作用。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金市场服务机构（分数：0.50）A

44、.B. C.D.解析：解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理人不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。2.基金信息披露的部门规章主要体现在( )中。A证券投资基金信息披露管理办法 B证券投资基金法C证券投资基金上市规则 D基金信息披露编报规则（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金信息披露的部门规章主要体现在 2004年 7月 1日起实施的证券投资基金信息披露管理办法中。证券投资基金信息披露管理办法对基金信息披露义务人进行了细化，并对各类基金信息的披露时间和披露方式以及信息披露

45、事务管理方面作出了详细的规定。3.下列选项中，( )不是国外基金直销渠道的特点。A对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B更容易发现产品或服务方面的不足C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 A 项属于国外基金代销渠道的特点之一。直销与代销的特点如表 1所示。表 1直销和代销的特点直销渠道 代销渠道基金产品 一家基金公司的产品 多家基金公司的产品销售人员 基金公司直属的销售队伍 基金代销机构的销售队伍销售网络 基金公司直属的分支机构网点，数量有限 代销机构的销售网络，网点数量众多客户关系对客户的财

46、务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务营销成本 基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本代销机构有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本4.( )负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A. B.C.D.解析：5.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10

47、（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 根据基金评级指标的计算结果，制定等级设置规则，对同类基金进行等级评价。目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为 5个等级，为方便投资者直观地了解，有时采用星级标识，如“五星等级”、“四星等级”等。6.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金平均收益率的计算主要有两种方法，即算术平均收益率和几何平均收益率。两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。只有当每期

48、收益率均相等时，两个平均收益率才相等。7.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )形式。A投资 B负债 C融资 D资产（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。8.中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。A中国置业基金 B淄博基金 C基金开元 D华安创新（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于 1992年 11月经中国人民银行总行批准正式设立。9.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A. B.C.D