证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-20及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-20 及答案解析(总分：90.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.2.( )属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险（分数：0.50）A.B.C.D.3.关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是( )。A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B参与市场的主体具有完全平等的权利C监管部门执法必须公正D促进基金销售机构审慎经营，有

2、效防范和化解业务风险（分数：0.50）A.B.C.D.4.在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.5.有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是( )。A金融期货B交易所交易期权C金融远期合约D权证（分数：0.50）A.B.C.D.6.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。A0.25% B0.33% C0.75% D1.50%（分数：0.50）A.B.C.D.7.证券法规定，当股票发行采

3、用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。A30%B50%C60%D70%（分数：1.00）A.B.C.D.8.基金销售中，( )的手段之一为销售网点宣传。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.9.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与 ETF一级市场的交易CETF 赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近（分数：0.50）A.B.C.D.10.基金投资运作不包

4、括( )。A交易管理B绩效评估C基金估值D风险控制（分数：0.50）A.B.C.D.11.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D.12.假设投资者在 9月 3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。A9 月 3日 B9 月 4日 C9 月 5日 D9 月 6日（分数：0.50）A.B.C.D.13.封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A网上发售 B网下发售

5、 C回拨机制 D回购机制（分数：0.50）A.B.C.D.14.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型（分数：0.50）A.B.C.D.15.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是( )。A债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度大B债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降

6、幅度大（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务（分数：0.50）A.B.C.D.17.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.18.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的

7、( )。A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性（分数：0.50）A.B.C.D.19.下列各项中，不属于保守型投资者目的的是( )。A保值 B增值 C安全 D稳健（分数：0.50）A.B.C.D.20.( )属于基金信息披露的实质性原则。A及时性原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则（分数：0.50）A.B.C.D.21.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15（分数：0.50）A.B.C.D.22.根据证券法规定，证券登记结算机构是( )。A以规范交易为目的的法人 B社会团体法人C不以营利为目的的法人 D以

8、营利为目的的法人（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C买卖份额申报数量应当为 100份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.24.( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A基金资产总值 B基金资产净值C基金份额总数 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.25.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场

9、沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.26.以下选项中，( )属于适合积极型的投资者选择的基金类型。A保本型基金 B混合型基金C股票型基金 D债券型基金（分数：0.50）A.B.C.D.27.按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿（分数：

10、0.50）A.B.C.D.28.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是( )。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（分数：0.50）A.B.C.D.29.商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。( )A1/3；3 B1/3；5 C1/2；3 D1/2；5（分数：0.50）A.B.C.D.30.就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )

11、个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D9（分数：0.50）A.B.C.D.31.目前我国开放式基金的销售渠道不包括( )。A证券公司 B商业银行 C信托公司 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.32.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.33.按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质（分数：0.50）A.B.C.D.34.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基

12、金收益。A基金销售机构 B基金份额持有人C基金托管人 D基金监管部门（分数：0.50）A.B.C.D.35.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.37.反映股票型基金经营业绩的指标中，( )能全面反映基金的经营成果。A基金分红 B已实现收益C份额净值增长率 D日每万份

13、基金净收益（分数：0.50）A.B.C.D.38.基金管理公司最高的决策机构是( )。A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策委员会（分数：0.50）A.B.C.D.39.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.40.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.41.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(

14、)年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.42.在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付( )。A基金份额B股票C现金D债券（分数：0.50）A.B.C.D.43.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。A管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差（分数：0.50）A.B.C.D.44.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“( )”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管

15、理体系。A法制、监管、自律、规范B公平、公正、公开、公信C调整、改革、整顿、提高D开拓、求实、严谨、效率（分数：0.50）A.B.C.D.45.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）A.B.C.D.46.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。A0 B0.1% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.47.在我国，货币市场基金的赎回资金一般在( )日从基金的银行存款账户划出。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.48.下列基金份额净值的公式表示正确的是( )。

16、A基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B基金份额净值=基金负债/基金总份额C基金份额净值=基金资产总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值/基金总份额（分数：0.50）A.B.C.D.49.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金管理人应于会计年度前 6个月结束后( )日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A15 B45 C60 D90（分数：0.50）A

17、.B.C.D.51.目前，我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.5% B1% C1.5% D2%（分数：0.50）A.B.C.D.52.我国证券投资基金法于( )开始实施。A2003 年 7月 14日 B2005 年 1月 1日C2002 年 8月 1日 D2004 年 6月 1日（分数：0.50）A.B.C.D.53.( )是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A基金份额登记 B基金份额存管C基金资金交收 D基金资金清算（分数：0.50）A.B.C.D.54.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。A早分红的基金比晚分

18、红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率高（分数：0.50）A.B.C.D.55.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是( )。A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.56.封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。A高于份额面值 B等于份额面值C不高于份额面值 D不低于份额面值（分数：0.50）A.B.C.D.57.( )不追求取得超越市场表现。A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.58.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设

19、每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值( )。A不会有变化B将会上升至 1.3900元C将会下降至 1.2900元D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.59.交易型开放式指数基金(ETF)申购时用( )换取 ETF份额，赎回时用 ETV份额换取( )。A现金；现金B现金；一揽子股票C一揽子股票；现金D一揽子股票；一揽子股票（分数：0.50）A.B.C.D.60.可转换债券在转换前后体现的分别是( )。A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系（分数：0.50）A.B.C.D.61.封闭式

20、基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10 日内 B10 个工作日内 C30 日内 D30 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.62.基金管理人的主要收入来源是( )。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费（分数：0.50）A.B.C.D.63.一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是( )。A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金（分数：0.50）A.B.C.D.64.基金份额

21、净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.65.在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以( )估值。A最高价B最低价C开盘价D收盘价（分数：0.50）A.B.C.D.66.2004年 6月 1日开始实施的( )标志着我国基金业步入快速发展阶段。A封闭式证券投资基金试点办法 B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法 D证券投资基金管理暂行办法（分数：0.50）A.B.C.D.67.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值（分数：0.5

22、0）A.B.C.D.68.下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是( )。A企业年金 B退休基金 C教育基金 D公益基金（分数：0.50）A.B.C.D.69.( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.70.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D.71.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.

23、C.D.72.基金的各项资产利息的计提方式为( )。A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提（分数：0.50）A.B.C.D.73.( )是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值 B证券化率C证券市场指数 D证券种类（分数：0.50）A.B.C.D.74.( )在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A中国证监会 B中国银监会C中国证券业协会 D中国证监会派出机构（分数：0.50）A.B.C.D.75.某投资者子 2006年 7月 15日提交开放式基金的认购申请后，一般可于( )后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A2008 年 7月 16日B2008

24、 年 7月 17日C2008 年 7月 18日D2008 年 7月 19日（分数：0.50）A.B.C.D.76.某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某投资者以 20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290元，则该投资者得到的基金份额是( )份。A11549.54 B12546.54 C15304.91 D15546.91（分数：0.50）A.B.C.D.77.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日

25、起 10日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法（分数：0.50）A.B.C.D.79.货币市场基金最适于( )的投资者。A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B有较高风险承受能力，关注资本增值C偏好风险，追求短期投资获得最高收益D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较

26、高（分数：0.50）A.B.C.D.80.信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：34.00)81.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一致性原则82.记名股票是指在( )上记载股东姓名的股票。（分数：1.00）A.股份公司的股东名册B.股份公司的招股说明书C.股票票面D.股份公司的公司章程83.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基

27、金合同生效84.基金会计核算的内容主要包括( )。（分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有证券的上市公司行为的核算C.基金会计核算的复核D.本期利润及利润分配的核算85.我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则86.依据投资理念的不同，基金可以分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.主动型基金D.被动型基金87.目前，我国的基金管理费、基金托管费实行( )。（分数：1.00）A.每日计提B.

28、每周计提C.按周支付D.按月支付88.金融衍生工具的特征有( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性89.截至 2007年年底，我国基金销售的主要渠道有( )。（分数：0.50）A.保险公司B.会计师事务所C.商业银行D.证券公司90.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构91.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。（分数：1.00）A.投资部B.交易部C.研究部D.监察稽核部92.下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人应对基金管理人公开披露

29、的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D.基金托管人应在基金份额发售的 3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上93.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内

30、部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统94.基金销售的客户服务包括( )。（分数：0.50）A.投资咨询B.受理投诉C.投资跟踪D.投资者查询95.在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有( )。（分数：1.00）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法96.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.发行人必须在约定的时间还本付息B.发行人是

31、出借资金的经济主体C.投资者是借入资金的经济主体D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证97.基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定C.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项D.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息98.基金投资者是( )。（分数：0.50）A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金的管理者D.基金投资收益的受益人99.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业

32、监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2100.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平101.销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。（分数：1.00）A.简易化B.安全性C.实用性D.系统化102.开放式基金份额的认购收费模式包括( )。

33、（分数：1.00）A.分期收费B.中端收费C.前端收费D.后端收费103.下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B.在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C.在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D.在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算104.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况105.开放式

34、基金注册登记机构的主要职责包括( )。（分数：1.00）A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册106.下列关于期权交易的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务107.下列属于我国基金交易费用的有( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费108.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。（分数：1

35、.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金转换费D.销售服务费109.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人110.与一般的开放式基金相比，发售 QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括( )。（分数：1.00）A.经营外汇业务资格B.合格境内机构投资者资格C.经营人民币业务资格D.合格境外机构投资者资格111.基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括( )。（分数：1.00）A.收益来源B.流动性C.信息披露程度D.投资

36、门槛112.LOF基金份额的申购、赎回采用( )原则。（分数：1.00）A.份额申购B.金额申购C.金额赎回D.份额赎回113.下列各项中，( )属于基金定期报告。（分数：1.00）A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告114.以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费115.根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括( )。（分数：1.00）A.募集基金B.向证券交易所提交募集文件C.向中国证监会提交募集文件D.发售基金份额116.基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包

37、括( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.监管机构D.客户117.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征118.下列关于基金定期定额投资业务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金定期定额投资是指投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中B.进入门槛低是基金定期定额投资的一大优势C.降低风险、摊薄成本是基金定期定额投资的一大优势D.目前所有开放式基金都可进行定期定额投资11

38、9.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能120.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债三、判

39、断题(总题数：20，分数：16.00)121.符合条件的商业银行只需经中国证监会核准，即可取得基金托管资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.某基金管理公司的副总经理由于擅离职守被该公司免职，一年后另一家基金管理公司聘用其为副总经理，这是可以的。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.封闭式基金的报价单位为每百份基金价格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.商业本票属于货币证券。( )（分

40、数：1.00）A.正确B.错误126.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.销售网点对认购申请的受理代表认购申请的成功。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金销售客户服务中，产生客户投诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则

41、。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.债券的市场价格通常比股票的市场价格更稳定。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.将基金进行“拆分”、进行“大比例分红”与“投资人利益优先原则”是相违背的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.信息披露义务人对于部分信息可以只向机构投资者披露，以减少披露成本。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.我国基金资产估值的责任人为基金托管人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.商业本票属于货币证券。(

42、)（分数：1.00）A.正确B.错误136.证券投资基金销售适用性指导意见中的审慎调查就是指基金管理人对代销机构的审慎调查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.早期的基金基本上是开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.ETF的实物申购与赎回除采用实物交付外，也会采用现金替代的方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.目前，我国开办了 LOF业务的有上海证券交易所和深圳证券交易所。 ( )

43、（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-20 答案解析(总分：90.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 一般情况下，QDII 基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。2.( )属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险（分数：0.50）A. B.C.D.解析：3.关于基金销

44、售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是( )。A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B参与市场的主体具有完全平等的权利C监管部门执法必须公正D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 在基金销售监管中，公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化；公平原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利；公正原则要求监管部门在公开、公平原则的基础上，对监管对象给予公正的待遇。D 项属于审慎监管原则的体现。4.在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。A60% B70% C80% D90%

45、（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 债券型基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于债券的为债券型基金。5.有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是( )。A金融期货B交易所交易期权C金融远期合约D权证（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：6.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。A0.25% B0.33% C0.75% D1.50%（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 我国积极管理的股票型基金

46、一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在 0.5%1.0%之间，货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。7.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。A30%B50%C60%D70%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：8.基金销售中，( )的手段之一为销售网点宣传。A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金营销的客户沟通中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。9.下列关于交易型开放

47、式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与 ETF一级市场的交易CETF 赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近（分数：0.50）A.B.C. D.解析：10.基金投资运作不包括( )。A交易管理B绩效评估C基金估值D风险控制（分数：0.50）A.B.C. D.解析：11.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续

48、期募集信息披露。其中，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书。12.假设投资者在 9月 3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。A9 月 3日 B9 月 4日 C9 月 5日 D9 月 6日（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者在 9月 3日(周五)申购了基金份额，那么他将在下一个工作日(即 9月 6日，周一)起享有基金的分配权益。13.封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A网上发售 B网下发售 C回拨机制 D回购机制（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 封闭式基金的发售方式主要有网上发售与网下发售两种：网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全