证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28及答案解析.doc

《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28及答案解析.doc（56页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28 及答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性 B有效性 C审慎性 D公平性（分数：0.50）A.B.C.D.2.基金管理人应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C9

2、0；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站（分数：0.50）A.B.C.D.3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B.C.D.4.政策性银行通常以( )

3、作为其超额储备的持有形式。A金融债券 B封闭式基金 C短期国债 D长期国债（分数：0.50）A.B.C.D.5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A清算 B交割 C交收 D结算（分数：0.50）A.B.C.D.6.场外认购 LOF份额，应使用( )。A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.7.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。

4、A净认购金额为 49504.95元人民币B认购费用低于 500元人民币C认购份额为 49504.95份D认购金额为 50000元人民币（分数：1.00）A.B.C.D.8.下列债券中，( )的利率在偿付期限内可能会发生变化。A零息债券 B附息债券C息票累计债券 D浮动利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.9.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.10.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价（分数：0.50）A.B.C.D.11.基金宣传推介材料可以( )。A违

5、规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.12.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金信息披露管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.13.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，

6、其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括( )。A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金投资运作过程中，( )负责组织、制定和执行交易计划。A研究部 B投资部 C交易部 D法律部（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列各项中，基金信息披露不包括( )。A登记信息披露 B募集信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.

7、C.D.17.证券投资基金的市场营销不包含的活动有( )。A产品组合设计 B售后服务 C基金投资 D基金销售（分数：0.50）A.B.C.D.18.目前，我国基金管理的主管机关是( )。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所（分数：0.50）A.B.C.D.19.( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，( )是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A基金销售服务费；印花税B基金交易费；印花税C基金销售服务费；佣金D基金交易费；佣金（分数：0.50）A.B.C.D.20.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。A前台业务系统 B自助式前

8、台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.21.( )不属于基金净值公告中需要披露的信息。A基金资产净值B投资组合报告C份额净值D份额累计净值（分数：0.50）A.B.C.D.22.份额净值保持在 1元人民币不变的是( )。A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度

9、和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.24.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.25.( )是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人（分数：0.50）A.B.C.D.26.按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质（分数：0.50）A.B.C.D.27.下列不属于证券服务机构的是( )。A证券交易所B证券投资咨询公司C证券信用评级机构D会计师

10、事务所（分数：0.50）A.B.C.D.28.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识 B证券投资基金C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识（分数：0.50）A.B.C.D.29.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.30.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票

11、基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D.31.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.32.从反映的经济关系上来看，股票反映的是( )关系，债券反映的是( )关系，契约型基金反映的是( )关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托（分数：0.50）A.B.C.D.33.货币市场基金的份额净值( )。A

12、固定在 1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加（分数：0.50）A.B.C.D.34.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000（分数：0.50）A.B.C.D.35.基金信息披露的内容不包括( )。A募集信息披露 B预期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.36.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的

13、目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.37.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌

14、幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行（分数：0.50）A.B.C.D.38.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是( )。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（分数：0.50）A.B.C.D.39.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.40.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C

15、国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.42.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.43.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务（分数：0.50）A.B.C

16、.D.44.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.45.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)（分数：0.50）A.B.C.D.46.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款（分数：0.50）A.B.C.D.47.债券的发行方式主要有

17、定向发行、承购包销和( )等方式。A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行（分数：0.50）A.B.C.D.48.股票基金持股集中度是指( )。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重（分数：0.50）A.B.C.D.49.在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A产品B费率C渠道D促销（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金托管人在保管基金财产时，无须( )。A保证

18、基金财产的安全B对基金投资损失承担赔偿责任C依法处分基金财产D严守基金商业秘密（分数：0.50）A.B.C.D.51.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。A证券投资基金 B银行理财产品C券商集合计划 D银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A3 B5 C10 D15（分数：0.50）A.B.C.D.53.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.54.基

19、金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.55.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是( )。A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.56.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式（分数：0.50）A.B.C.D.57.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为( )份。A9900B9901

20、C9990D10000（分数：0.50）A.B.C.D.58.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。A认(申)购份额 B净认(申)购份额C认(申)购金额 D净认(申)购金额（分数：0.50）A.B.C.D.59.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值（分数：0.50）A.B.C.D.60.下列各要素中，基金促销手段不包括( )。A人员推销 B广告促销 C内部公告 D营业推广（分数：0.50）A.B.C.D.61.下列各项中，( )不是基金营销特殊性的主要体现。A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性（分数：0.

21、50）A.B.C.D.62.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.63.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。A60%；80%B80%；60%C60%；60%D80%；80%（分数：0.50）A.B.C.D.64.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金管理暂行办法 D开放式证券投资基金试点管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.65.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机

22、构是( )。A中国国际期货香港公司B香港中银集团C格林期货香港公司D南华期货香港公司（分数：0.50）A.B.C.D.66.目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品C股权结构化理财产品 D挂钩不同标的资产的理财产品（分数：0.50）A.B.C.D.67.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.

23、50）A.B.C.D.68.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.69.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.70.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在( )，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D

24、基金合同生效的次日（分数：0.50）A.B.C.D.71.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。A债券持有期限 B债券发行期限C利息转让期限 D债券有效期限（分数：0.50）A.B.C.D.72.下列选项中，不属于基金托管人职责的是( )。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错（分数：0.50）A.B.C.D.73.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员

25、较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.74.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是( )。A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B开放日的收益公告，应在当日进行披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7 日年化收益率及月度平均收益率D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.75.( )是基金管理公司最基本的一项业务。A基金的募集与

26、销售 B投资管理业务C基金运营 D投资咨询服务（分数：0.50）A.B.C.D.76.在我国，基金行业自律性组织是( )。A中国证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D中国登记结算公司（分数：0.50）A.B.C.D.77.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%（分数：0.50）A.B.C.D.78.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。A询价方式 B协商定价方式C上网竞价方式

27、D市价折扣方式（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.80.资产证券化是以特定的( )为基础发行证券。A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池（分数：0.50）A.B

28、.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：31.00)81.基金的运作包括( )。（分数：0.50）A.基金营销B.基金募集C.基金投资运作D.基金后台管理82.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细83.下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。（分数：1.00）A.基金概况B.持有人户数C.持有人结构及前 20名持有人D.重大事件揭示84.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全

29、督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统85.对于基金交易费，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

30、D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取86.按照持有人权利的性质不同，权证可以分为( )。（分数：0.50）A.认股权证B.认购权证C.认沽权证D.备兑权证87.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平88.在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有( )。（分数：0.50）A.夏普指标B.特雷诺指标C.Stutzer指标D.詹森指标89.根据证券投资

31、基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下( )行为。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益90.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化91.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核92.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )

32、。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额93.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构94.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构95.对基金经理操作风格的考察要点有( )。（分数：1.00）A.基金经理持股集中度

33、情况B.基金股票周转率情况C.基金经理行业偏好情况D.基金经理投资哲学96.基金管理人的职责不包括( )。（分数：1.00）A.资产保管B.基金估值C.基金营销D.会计复核97.证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在( )。（分数：1.00）A.审慎调查B.基金的风险评价C.基金投资人的风险承受能力调查和评价D.基金管理人的风险承受能力调查和评价98.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制99.基

34、金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费100.下列属于基金市场营销内容的有( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理101.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况102.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分数：0.50）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担103.

35、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.易入原则B.成长原则C.成本原则D.可测原则104.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则105.下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有( )。（分数：1.00）A.按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B.当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C.有现金分红和红利再投资两种分红方式D.基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当

36、采取红利再投资进行分红106.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D.红利107.有价证券的特征包括( )。（分数：1.00）A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性108.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有( )。（分数：1.00）A.及时更新原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D.针对市场变化及时提供新的服务和产品109.基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.长期性原则B.针对性原则C.强制性原则D.一致性原则110.下列情况中

37、，有利于公司股票价格上升的有( )。（分数：0.50）A.货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C.公司股息提高D.印花税税率提高111.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告112.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60

38、日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议113.以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费114.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397天的浮动利率债券D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风

39、险越高115.基金年度报告披露的主要内容有( )。（分数：0.50）A.基金管理人报告B.审计报告C.投资组合报告D.托管人报告116.下列属于我国基金交易费用的有( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费117.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚118.( )可能导致交易型开

40、放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：0.50）A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用119.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.负责行业性法规的起草B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有序的证券市场120.金融衍生工具的特征有( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性三、判断题(总题数：20，分数：16.00)121.股票基金仅可投资于股票，不可投资于债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.投资者在进行代办股份转让委托之前，需要开立非上市

41、股份有限公司股份转让账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金管理公司旗下基金获得奖项的，在宣传推介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项，以证明其业绩的稳定性。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.某基金管理公司的副总经理由于擅离职守被该公司免职，一年后另一家基金管理公司聘用其为副总经理，这是可以的。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。 ( )（分数：1.00

42、）A.正确B.错误127.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.相对于成长型基金和收入型基金，平衡型基金因为兼顾成长与收入的双重目标而更值得投资者投资。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时，应当首先对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.在我国，基

43、金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日下午 5:00前提交撤销申请，予以撤销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金公司在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易，其中的公司债券和认股权均

44、符合证券交易所上市条件的，应当作为一个整体上市交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本，且两种文本发生歧义的，应以对投资者有利的文本为准。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金管理人、基金代销机构应保管基金

45、份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 10年。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28 答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性 B有效性 C审慎性 D公平性（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效

46、益的前提下做到监管成本最小。2.基金管理人应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站（分数：0.50）A.B.C. D.解析：3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间

47、一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 B 项存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书。4.政策性银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。A金融债券 B封闭式基金 C短期国债 D长期国债（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资

48、政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。政策性银行属于银行业金融机构。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A清算 B交割 C交收 D结算（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为；交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。6.场外认购 LOF份额，应使用( )。A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF业务。场内认购 LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购 LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户。7.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。A净认购金额为 49504.95元人