基金销售基础-1-20及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-20 及答案解析(总分：60.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：30，分数：60.00)1.封闭式基金的募集一般要经过申请、( )等步骤。（分数：2.00）A.核准B.发售C.备案D.公告2.申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )等。（分数：2.00）A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案3.封闭式基金募集期限届满，满足以下( )条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。（分数：2.00）A.基金份额总额达到核准规模的 90%以上B.基金份额总额达到核准规模的 80%以上C.基金份额持有人人数

2、达到 200 人以上D.基金份额持有人人数达到 100 人以上4.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( )。（分数：2.00）A.基金募集金额不低于 2 亿元人民币B.基金合同期限为 5 年以上C.基金募集金额不低于 3 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000 人5.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则B.每份基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 10%的涨跌幅限制D.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+2 交割、交收6.买人与卖出封闭式基金

3、份额，对于申报数量要求描述准确的是( )。（分数：2.00）A.为 100 份或其整数倍B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份7.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列( )条件的，方可成立。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人8.股票基金、债券基金的申购、赎回原则是( )。（分数：2.00）A.“未知价”交易原则B.“已知价”原则C.“金额申购

4、、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则9.货币市场基金的申购、赎回原则有( )。（分数：2.00）A.“未知价”原则B.“确定价”原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则10.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定( )。（分数：2.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回11.因( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办押。（分数：2.00）A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.协议离婚12.ETF 上市后要遵循的交易规则有( )。（分数：2.00）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

5、B.基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行C.基金买人申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为 0.01 元13.场内申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括( )。（分数：2.00）A.组合证券B.现金替代C.现金差额D.其他对价14.ETF 申购、赎回的原则有( )。（分数：2.00）A.场内申购、赎回 ETF 采用份额申购、金额赎回的方式B.场外申购、赎回采用金额申购、份额赎回的方式C.场内申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券D.申购、赎回申请提交后不得撤销15.QDII 基金的申购与赎回原则包括( )。（

6、分数：2.00）A.“未知价”原则B.“金额申购、份额赎回”原则C.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销D.“份额申购、金额赎回”原则16.境内机构投资者申请募集 QDII 基金，除按有关规定提交申请材料外，还应当提交以下( )文件。（分数：2.00）A.投资者风险提示函B.投资者教育相关材料C.境内机构投资者如委托投资顾问的，还应当出具投资顾问基本情况表、境内机构投资者与投资顾问签订的协议草案等文件D.托管人如委托境外托管人的，还应当出具托管人与境外托管人签订的协议草案等文件17.以下关于 QDII 基金认购的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金的认购渠

7、道与一般的开放式基金类似B.QDII 基金的认购程序与一般的开放式基金不同C.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率D.投资者在首次认购基金时，需按销售机构的规定，提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请18.以下说法正确的有( )。（分数：2.00）A.投资者在办理开放式基金申购时，申购费率不会超过申购金额的 10%B.基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式C.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25%19.代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列( )业务。（分数：2.0

8、0）A.建立并管理基金份额账户B.基金份额登记C.确认基金交易D.代理发放红利20.以下关于申购和认购的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为C.一般情况下，申购期购买基金的费率要比认购期优惠D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回21.开放式基金认购份额的计算公式为( )。（分数：2.00）A.认购费用净认购金额认购费率B.认购费用认购金额认购费率C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D.认购份额=(净认购金额+认

9、购利息)/基金份额面值22.关于 ETF 份额的申购与赎回，以下说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.申购、赎回申请提交后不得撤销B.基金自基金合同生效日后不超过 2 个月的时间内开始办理赎回C.ETF 的一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份D.ETF 采用份额申购和份额赎回的方式23.关于巨额赎回，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延迟赎凹C.当发生巨额赎回及部分延迟赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告D.部分延迟赎回时，转入下一开

10、放日的赎回申请不享有赎回优先权24.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.投资者 T 日卖出基金份额后的资金 T+1 日即可到账，而赎回资金至少 T+2 日到账B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买人上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制25.下列关于 ETF 份额的申购、赎回的说法正确的是( )。（分数：2.00）A.投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日B.投资者申购

11、、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍C.一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份D.基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告26.基金募集失败，基金管理人应承担的责任有( )。（分数：2.00）A.以固有财产承担因募集行为而产生的所有支出B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息27.我国的投资者对 ETF 的认购一般采用( )方式。（分数：2.00

12、）A.场内现金认购B.场外现金认购C.网上组合证券认购D.网下组合证券认购28.以下关于开放式基金认购的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量C.在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式D.后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式29.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括 ( )。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构30.申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件有( )。（分数：2.00）A.申请人的财务稳健，资信良好，资

13、产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定B.具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 5 名C.具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于 3 名D.最近 3 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查基金销售基础-1-20 答案解析(总分：60.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：30，分数：60.00)1.封闭式基金的募集一般要经过申请、( )等步骤。（分数：2.00）A.核准 B.发售 C.备案 D.公告 解析：2.申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )等。（分数：2.00）

14、A.基金申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案 解析：3.封闭式基金募集期限届满，满足以下( )条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。（分数：2.00）A.基金份额总额达到核准规模的 90%以上B.基金份额总额达到核准规模的 80%以上 C.基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.基金份额持有人人数达到 100 人以上解析：4.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( )。（分数：2.00）A.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 B.基金合同期限为 5 年以上 C.基金募集金额不低于 3 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1

15、000 人 解析：5.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 10%的涨跌幅限制 D.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行 T+2 交割、交收解析：6.买人与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是( )。（分数：2.00）A.为 100 份或其整数倍 B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 解析：7.开放式基金募集的基金份额总额符合证

16、券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列( )条件的，方可成立。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人解析：8.股票基金、债券基金的申购、赎回原则是( )。（分数：2.00）A.“未知价”交易原则 B.“已知价”原则C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则解析：9.货币市场基金的申购、赎回原则有( )。（分数：2.00）A.“未知价”原则B.“确定价”原则 C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则解析：10.

17、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定( )。（分数：2.00）A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回 解析：11.因( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办押。（分数：2.00）A.继承 B.司法强制执行 C.捐赠 D.协议离婚解析：12.ETF 上市后要遵循的交易规则有( )。（分数：2.00）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行 C.基金买人申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为 0.01 元解析：13

18、.场内申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括( )。（分数：2.00）A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价 解析：14.ETF 申购、赎回的原则有( )。（分数：2.00）A.场内申购、赎回 ETF 采用份额申购、金额赎回的方式B.场外申购、赎回采用金额申购、份额赎回的方式 C.场内申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券 D.申购、赎回申请提交后不得撤销 解析：15.QDII 基金的申购与赎回原则包括( )。（分数：2.00）A.“未知价”原则 B.“金额申购、份额赎回”原则 C.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销 D.“份额申购、金额赎

19、回”原则解析：16.境内机构投资者申请募集 QDII 基金，除按有关规定提交申请材料外，还应当提交以下( )文件。（分数：2.00）A.投资者风险提示函 B.投资者教育相关材料 C.境内机构投资者如委托投资顾问的，还应当出具投资顾问基本情况表、境内机构投资者与投资顾问签订的协议草案等文件 D.托管人如委托境外托管人的，还应当出具托管人与境外托管人签订的协议草案等文件 解析：17.以下关于 QDII 基金认购的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.QDII 基金的认购渠道与一般的开放式基金类似 B.QDII 基金的认购程序与一般的开放式基金不同C.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购

20、金额设置不同的认购费率 D.投资者在首次认购基金时，需按销售机构的规定，提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请 解析：18.以下说法正确的有( )。（分数：2.00）A.投资者在办理开放式基金申购时，申购费率不会超过申购金额的 10%B.基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式 C.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5% D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25% 解析：19.代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列( )业务。（分数：2.00）A.建立并管理基金份额账户 B.基金份额登记 C.确认基金交易 D.代理发放红利 解析：20.

21、以下关于申购和认购的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为 C.一般情况下，申购期购买基金的费率要比认购期优惠D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回 解析：21.开放式基金认购份额的计算公式为( )。（分数：2.00）A.认购费用净认购金额认购费率 B.认购费用认购金额认购费率C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 解析：22.关于 ETF 份额的申购与赎回，

22、以下说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.申购、赎回申请提交后不得撤销B.基金自基金合同生效日后不超过 2 个月的时间内开始办理赎回 C.ETF 的一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份D.ETF 采用份额申购和份额赎回的方式 解析：23.关于巨额赎回，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延迟赎凹 C.当发生巨额赎回及部分延迟赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告 D.部分延迟赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权 解析：24.关

23、于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是( )。（分数：2.00）A.投资者 T 日卖出基金份额后的资金 T+1 日即可到账，而赎回资金至少 T+2 日到账 B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C.买人上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制解析：25.下列关于 ETF 份额的申购、赎回的说法正确的是( )。（分数：2.00）A.投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日 B.投资者申购、赎回的基金份额须为最小

24、申购、赎回单位的整数倍 C.一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份 D.基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 解析：26.基金募集失败，基金管理人应承担的责任有( )。（分数：2.00）A.以固有财产承担因募集行为而产生的所有支出B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 D.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息解析：27.我国的投资者对 ETF 的认购一般采用( )方式。（分数：2.00）

25、A.场内现金认购 B.场外现金认购 C.网上组合证券认购 D.网下组合证券认购 解析：28.以下关于开放式基金认购的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式 B.在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量 C.在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式 D.后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式解析：29.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括 ( )。（分数：2.00）A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构 解析：30.申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件有( )。（分数：2.00）A.申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定 B.具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 5 名C.具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于 3 名 D.最近 3 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查 解析：