[职业资格类试卷]基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）取得基金从业资格（B）通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试（C）具有 2 年以上证券投资管理经历（D）最近 3 年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚2 基金销售适用性管理制度的必要内容不包含( )。2015 年 12 月真题（A）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法（C）对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法（D）对基金产品进行风险评价的方

2、式和方法3 关于私募基金的监管，以下描述正确的是( )。2015 年 12 月真题（A）发行私募基金需经中国基金业协会审批（B）中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责（C）发行私募基金不设行政审批（D）设立私募基金管理机构需经证监会审批4 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是( )。2015 年 12 月真题（A）拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告（B）通知基金管理人后再执行投资指令（C）通知基金持有人并按其要求处理（D）执行投资指令后立即报告中国证监会5 我国基金市场的监管主体是( )。2015 年 12 月真题（A）中国证监会（B）中国保监会

3、（C）中国基金业协会（D）中国银监会6 以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金服务机构（B）证券期货交易所（C）基金管理人（D）地方基金业协会7 中国证券投资基金业协会会员分为( )三类。2015 年 12 月真题（A）企业会员、联席会员、特别会员（B）普通会员、联席会员、企业会员（C）普通会员、联席会员、特别会员（D）普通会员、企业会员、特别会员8 关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）有安全高效的清算、交割系统（B）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（C）设有专门的基金投资部门（D）净资产和风险控

4、制指标符合有关规定9 以下不属于私募基金合同必备条款的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金的运作方式（B）基金的投资范围、投资策略和投资限制（C）基金收益预测（D）基金的出资方式、数额和认缴期限10 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）决定更换基金托管人（B）决定更换基金管理人（C）决定终止基金合同（D）决定更换基金销售人11 申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与( )的系统进行联网测试。2015 年 12 月真题（A）中国证券登记结算公司（B）中国人民银行清算中心（C）商业银行电子银行部（D）第三方支付公司1

5、2 基金招募说明书中关于“基金管理人报酬” 应披露的信息包括 ( )。2015 年 12月真题I费率水平 计提方式适用税率支付方式（A）I、（B） I、（C） I、（D）I、13 关于非公开募集基金，以下描述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介（B）应当向合格投资者募集（C）合格投资者累计不得超过二百人（D）应当制定签订基金合同14 关于基金份额持有人大会，以下表达错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开（B）基金份额持有人大会只能采取现场方式召开（C）基金份额持有人大

6、会不得就未经公告的事项进行表决（D）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项15 关于申请注册基金销售业务资格应具备的条件，以下表述错误的是( )。2015年 12 月真题（A）制定了完善的资金清算流程、业务流程（B）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系（C）财务状况良好，运作规范稳定（D）销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求16 以下基金监管措施中，属于事中监管的是( )。2015 年 12 月真题（A）检查（B）行政处罚（C）调查取证（D）稽核17 基金的宣传推介应当突出( )。2015 年 12 月真题（A）“有保障、高收益

7、 ”（B） “业绩稳健”（C） “投资风险”（D）“尽享牛市 ”18 根据证券投资基金法的规定，( )应当履行计算并公告基金资产净值的职责。2015 年 12 月真题（A）基金销售机构（B）基金管理人（C）注册登记机构（D）基金托管人19 基金监管活动的要素包括( )等。2015 年 9、12 月真题（A）原则、内容、方式、手段（B）目标、原则、方式、手段（C）目标、体制、内容、方式（D）目标、体制、手段、方式20 基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。2015 年 6 月证券真题 j（A）基金份额持有人（B）基金托管人（C）基金发起人（D）基金管理人21 基金管理公司投

8、资管理人员，不包括( )。2015 年 6 月证券真题（A）公司投资决策委员会成员（B）公司交易员（C）公司投资、研究、交易部门的负责人（D）基金经理助理22 根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )2015 年 6 月证券真题（A）买卖股票（B）买卖国债（C）买卖企业债券（D）买卖地产23 基金招募说明书中不包含( )。2015 年 6 月证券真题（A）基金投资目标、投资范围、投资策略（B）基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制（C）基金运作费用的费率水平、收取方式（D）基金管理人、基金托管人的基本情况24 基金监管从内容上未涉及到对以下( )的监管。2015 年

9、 3 月证券真题（A）基金机构的市场准入（B）基金机构从业人员的资格（C）基金机构从业人员的行为（D）基金投资人25 依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。2015 年 3 月证券真题（A）基金收益的合理预期（B）风险警示内容（C）基金份额的发售日期和期限（D）基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格； 通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3 年以上证券投资管

10、理经历；没有公司法 证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。【知识模块】 证券投资基金的监管2 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法； 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。【知识模块】 证券投资基金的监管3 【正确答案】 C【试题解析】 我国对于非公开募集基金的监管，由中国

11、证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。【知识模块】 证券投资基金的监管4 【正确答案】 A【试题解析】 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。【知识模块】 证券投资基金的监管5 【正确答案】 A【试题解析】 依据中华人民共和国证券法和证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。【知识模块】 证券投资基金的监管6 【正确答案】 C【试题解析】

12、 基金业协会的会员分为三类：普通会员，为加入协会的基金管理人和基金托管人；联席会员，为加入协会的基金服务机构； 特别会员，为加入协会的证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。【知识模块】 证券投资基金的监管7 【正确答案】 C【试题解析】 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。【知识模块】 证券投资基金的监管8 【正确答案】 C【试题解析】 担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门； 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件

13、； 有安全高效的清算、交割系统； 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。【知识模块】 证券投资基金的监管9 【正确答案】 C【试题解析】 非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务； 基金的运作方式；基金的出资方式、数额和认缴期限； 基金的投资范围、投资策略和投资限制；基金收益分配原则、执行方式； 基金承担的有关费用；基金信息提供的内容、方式；基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方

14、式； 基金合同变更、解除和终止的事由、程序；基金财产清算方式； 当事人约定的其他事项。【知识模块】 证券投资基金的监管10 【正确答案】 D【试题解析】 基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限； 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人； 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。【知识模块】 证券投资基金的监管11 【正确答案】 A【试题解析】 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备

15、的条件之一是，有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。【知识模块】 证券投资基金的监管12 【正确答案】 C【试题解析】 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。基金招募说明书中应包括基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式和比例、费率水平、收取方式。【知识模块】 证券投资基金的监管13 【正确

16、答案】 A【试题解析】 A 项，依据证券投资基金法和 私募投资基金监督管理暂行办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。【知识模块】 证券投资基金的监管14 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额持有人大会应当有代表 12 以上基金份额的持有人参加，方可召开。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事

17、项进行表决。B 项，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。【知识模块】 证券投资基金的监管15 【正确答案】 D【试题解析】 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定； 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人

18、、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。【知识模块】 证券投资基金的监管16 【正确答案】 A【试题解析】 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。【知识模块】 证券

19、投资基金的监管17 【正确答案】 C【试题解析】 基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。A 项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；BD 两项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“惟一”等表述，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。【知

20、识模块】 证券投资基金的监管18 【正确答案】 B【试题解析】 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会； 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基

21、金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；中国证监会规定的其他职责。【知识模块】 证券投资基金的监管19 【正确答案】 C【试题解析】 基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。【知识模块】 证券投资基金的监管20 【正确答案】 A【试题解析】 依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产； 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； 对基金管理人、基金托管人、基金服务机

22、构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。【知识模块】 证券投资基金的监管21 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。【知识模块】 证券投资基金的监管22 【正确答案】 D【试题解析】 基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券； 中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动

23、：承销证券； 违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资； 买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资； 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。【知识模块】 证券投资基金的监管23 【正确答案】 B【试题解析】 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况； 基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限； 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容； 中国证监会规定的其他内容。【知识模块】 证券投资基金的监管24 【正确答案】 D【试题解析】 对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。【知识模块】 证券投资基金的监管25 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金的监管