银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律制度)-试卷1及答案解析.doc
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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律制度)-试卷 1 及答案解析(总分:68.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:16,分数:32.00)1.下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.对违法票据承兑、付款、保证罪B.违法发放贷款罪C.伪造、变造金融票证罪D.违规出具金融票证罪2.集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.使用高端工具B.犯罪主体资格C.以非法占有他人财物为目的D.集资总量大3.下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是( )。2015 年
2、 10 月真题(分数:2.00)A.受贿罪B.票据诈骗罪C.签订、履行合同失职被骗罪D.持有、使用假币4.某银行会计花 2000 元钱购入 5 万元的假币,然后利用职务之便,用假币换取等额真币,其行为涉嫌构成( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.出售、购买、运输假币罪B.伪造货币罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.持有、使用假币罪5.王某以高利率吸引公众存款,而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.非法吸收公众存款罪B.擅自没立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪6.采用虚构
3、事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物,该行为属于( )。2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取7.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同8.某人被银行辞退,离职后佯装仍在银行上班,自称能弄到银行内部高利息集资指标,很多人信以为真,他获取大量资金后携款潜逃。该行为涉嫌构成( )。2014 年 11 月真题(分数:2.00)A.吸收客户资金不入账罪B.盗窃罪C.集资诈骗罪D.非法吸收公众存款罪9.构成信用卡诈骗罪的行为是( )。2014
4、 年 11 月真题(分数:2.00)A.误用他人信用卡B.盗用他人信用卡C.冒用他人信用卡D.善意透支10.下列属于违法发放贷款罪的主体是( )。2014 年 11 月真题(分数:2.00)A.银行存款B.金融机构工作人员C.银行信贷资金D.金融机构自有资金11.金融犯罪侵犯的客体是( )。2014 年 11 月真题(分数:2.00)A.银行B.金融管理秩序C.银行从业人员D.客户存款12.金融犯罪的主体是( )。2014 年 6 月真题(分数:2.00)A.只能是自然人B.金融企业C.可以是自然人,也可以是单位D.只能是单位13.根据中国人民共和国刑法,下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是( )。2
5、014 年 6 月真题(分数:2.00)A.某企业将价值 100 万元的厂房抵押给银行获取了 70 万元贷款,此后,该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款B.某企业由于资金周转困难,与银行协商延长还款期限C.某企业以高利率向职工借款,用于公司经营D.某企业与银行协商,企业缩短还款期限,提前还款,从银行取得相对较低的利率14.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用,涉嫌构成( )。2014 年 6 月真题(分数:2.00)A.金融凭证诈骗罪B.伪造、变造金融票证罪C.挪用资金罪D.票据诈骗罪15.李某是农村信用社的会计主管,利用职务之便,其先后三次挪用本单位资金 25 万元,用
6、于网上赌球。李某的行为涉嫌构成( )。204 年 6 月真题(分数:2.00)A.洗钱罪B.职务侵占罪C.挪用资金罪D.贪污罪16.下列关于商业银行业务的表述,错误的是( )。2013 年 11 月真题(分数:2.00)A.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息B.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准C.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款二、多项选择题(总题数:10,分数:20.00)17.下列属于伪造、变造金融票证的有( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.伪造信用卡B.汇款凭证的印鉴与预留印
7、鉴不一致C.伪造信用证随附的单据D.克隆银行本票E.汇票附件不完整18.刑法规定的主刑有( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.有期徒刑B.管制C.拘役D.无期徒刑E.死刑19.下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有( )。2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物C.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用E.冒用他人的汇票、本票、支票20.下列属于金融诈骗罪的有( )。2014 年 11 月真题(分数:2.00)A.非法出具金
8、融票证罪B.吸收客户资金不入账罪C.信用卡诈骗罪D.票据诈骗罪E.集资诈骗罪21.犯罪主体不能由单位构成的金融犯罪有( )。2014 年 6 月真题(分数:2.00)A.贷款诈骗罪B.信用证诈骗罪C.票据诈骗罪D.集资诈骗罪E.信用卡诈骗罪22.以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有( )。2013 年 11 月真题(分数:2.00)A.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的B.以其他方法诈骗贷款的C.编造引进资金、项目等虚假理由的D.使用虚假的证明文件的E.使用虚假的经济合同的23.金融凭证诈骗罪,是指以非法占用为目的,采用
9、虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的( )等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。2013 年 11 月真题(分数:2.00)A.银行存单B.汇款凭证C.委托收款凭证D.信用证E.银行汇票24.违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具( ),情节严重的行为。2013 年 6 月真题(分数:2.00)A.票据B.保函C.存单D.信用证E.资信证明25.吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为( )。2012 年 6 月真题(分数:2.00)A.一般性公司企业及其工作人员B.农村信用社工作人员C.银行工作人员D.农村信用社E.银行26.下列选项中属于银行人员职务犯罪的
10、有( )。2010 年 5 月真题(分数:2.00)A.挪用公款B.签订合同失职罪C.受贿D.金融诈骗罪E.贪污三、判断题(总题数:8,分数:16.00)27.对于中止犯,可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。( )2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误28.贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。( )2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误29.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的行为
11、。( )2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误30.国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的,最高处死刑,并处没收财产。( )2014 年 6 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误31.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的,属于职务犯罪。( )2013 年 11 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误32.明知是假币的情况下,把假币赠与他人也应列为使用假币罪。( )2010 年 5 月真题(分数:2.00)A.正确B.错误33.犯罪预备行为
12、同样具有可罚性,应当追究刑事责任。( )(分数:2.00)A.正确B.错误34.具备主体资格的人同一个未达到刑事责任年龄、不具备主体资格的人“共同犯罪”的,不认为是共同犯罪,其刑事责任由具备主体资格的人承担。( )(分数:2.00)A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律制度)-试卷 1 答案解析(总分:68.00,做题时间:90 分钟)一、单项选择题(总题数:16,分数:32.00)1.下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.对违法票据承兑、付款、保证罪B.违法发放贷款罪C.伪造、变造金融票证罪 D.
13、违规出具金融票证罪解析:解析:C 项,伪造、变造金融票证罪主体是一般主体,包括自然人和单位;ABD 三项,犯罪主体均是特殊主体,为银行或其他金融机构及其工作人员。2.集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.使用高端工具B.犯罪主体资格C.以非法占有他人财物为目的 D.集资总量大解析:解析:集资诈骗罪主观方面是故意,且要求是以非法占有为目的。是否具有非法占有他人财物的目的,是本罪区别于非法集资等行为(主要指刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪、第一百七十九条规定的擅自发行股票、公司、企业债券罪等)的重要特征之一。3.下列银行业犯罪中,其主
14、观方面不是故意的是( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.受贿罪B.票据诈骗罪C.签订、履行合同失职被骗罪 D.持有、使用假币解析:解析:犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。行为人的罪过(包括故意和过失)是一切犯罪构成都必须具备的主观方面要件,有些犯罪的构成还要求行为人主观上具有特定的犯罪目的。C 项,签订、履行合同失职被骗罪的主观方面是过失。4.某银行会计花 2000 元钱购入 5 万元的假币,然后利用职务之便,用假币换取等额真币,其行为涉嫌构成( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.出售、购买、运输假币罪B.伪造货币罪C.金融机
15、构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 D.持有、使用假币罪解析:解析:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。5.王某以高利率吸引公众存款,而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了( )。2015 年 10 月真题(分数:2.00)A.非法吸收公众存款罪 B.擅自没立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪解析:解析:非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度
16、。本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况:一种是行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款,如个人私设银行、钱庄,企事业单位私设银行、储蓄所等,非法办理存款贷款业务,吸收公众存款;另一种是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格,但采取非法的方式吸收公众存款,如有些商业银行和信用社,为了争揽客户,以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。6.采用虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物,该行为属于( )。2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.侵吞B.窃取C.骗取 D.夺取解析:解析:侵占财物
17、的行为一般表现为:侵吞,是指利用职务上的便利,将自己主管、经管、经手的公共财物,非法占为己有;窃取,是指利用职务上的便利,采用秘密方法,将自己合法管理的公共财物窃为己有,也就是通常讲的“监守自盗”;骗取,是指采用虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物。7.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。2015 年 5 月真题(分数:2.00)A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同 解析:解析:职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同,主要区别在于:犯罪主体不同,职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪污罪的主体是
18、国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员;犯罪对象不同,职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产;刑罚处罚幅度不同,职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑。8.某人被银行辞退,离职后佯装仍在银行上班,自称能弄到银行内部高利息集资指标,很多人信以为真,他获取大量资金后携款潜逃。该行为涉嫌构成( )。2014 年 11 月真题(分数:2.00)A.吸收客户资金不入账罪B.盗窃罪C.集资诈骗罪D.非法吸收公众存款罪 解析:9.构成信用卡诈骗罪的行为是( )。2
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