证券投资基金-66及答案解析.doc

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1、证券投资基金-66 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的( )。A10% B30% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.2.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期( )其到期期限。A大于 B等于 C小于 D无法比较（分数：0.50）A.B.C.D.3.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。A所有者与保管者的关系 B持有与监督的关系C持有与托管的关系 D委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D.4

2、.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否切实执行等，属于( )的监察稽核。A信息技术系统控制 B公司内部管理制度C基金投资决策与执行 D公司财务与投资管理（分数：0.50）A.B.C.D.5.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是( )。A全球基金 B国际基金 C离岸基金 D在岸基金（分数：0.50）A.B.C.D.6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。A中小投资者拓宽了投资渠道B促进产业发展和经济增长C为促进证券市场的稳定和健康发展D促进了金融行业的交易成本的降低（分数：0.50）A.B.C.D.7.从资金的性质上来

3、看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。A信托资产 B债务资产 C法人资本 D借贷资产（分数：0.50）A.B.C.D.8.( )在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。A基金管理人 B基金托管人C基金组织 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。A所有者与保管者的关系 B持有者与监督者的关系C持有者与托管者的关系 D委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D.10.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。A30% B50% C60% D7

4、0%（分数：0.50）A.B.C.D.11.( )是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A交易部 B投资部 C研究部 D市场部（分数：0.50）A.B.C.D.12.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的( )。A70% B80% C90% D60%（分数：0.50）A.B.C.D.13.以下说法正确的是( )。A封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行B封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位（分数：0.50）A.B.C.D.14.下面的说法中

5、，不符合公募基金的特点的说法是( )。A可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B向固定的对象进行募集C投资金额要求低，适宜中小投资者参与D必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管（分数：0.50）A.B.C.D.15.根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.16.当贝塔值偏差达到基金资产净值的( )时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。A2% B1% C0.5% D0.25%（分数：0.50）A.B.C.D.17.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金合

6、同期限应该在( )以上。A3 年 B5 年 C10 年 D20 年（分数：0.50）A.B.C.D.18.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币( )。A5000 万元 B1 亿元 C2 亿元 D5 亿元（分数：0.50）A.B.C.D.19.所谓“基金投资能够跑赢大市”的导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于( )的平均收益水平。A股市 B银行利率 C债券利率 D国债利率（分数：0.50）A.B.C.D.20.ETF 基金最大的特色是( )。A被动操作 B指数型基金C实物申购赎回 D一级市场与二级市场并存（分数：0.50）A.B.C.D.21.封

7、闭式基金募集期限届满要成立时，基金份额总额必须达到核定规模( )以上。A100% B80% C60% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.22.依据证券投资基金运作管理办法的规定，如果基金名称显示投资方向的，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.23.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起( )内。A1 个月 B2 个月 C3 个月 D4 个月（分数：0.50）A.B.C.D.24.根据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金份额持有人大会同意，并经( )批准后，封闭式基金可转换为开

8、放式基金。A独立董事 B基金发起人C基金托管人 D监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.25.基金清算后的全部剩余资产，在扣除( )后向投资人分配。A基金清算费用 B基金管理费C基金托管费 D基金审计费（分数：0.50）A.B.C.D.26.当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人除了在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项外，对此期间产生的利息的处理方式是( )。A无需支付银行同期存款利息B应该支付银行同期存款利息，但从以后的申购费用中抵减C同时支付银行同期存款利息D由基金契约规定（分数：0.50）A.B.C.D.27.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最重要的是(

9、)。A开盘价 B收盘价 C全天最高价 D全天最低价（分数：0.50）A.B.C.D.28.机构投资者买卖基金的税收不包括( )。A增值税 B营业税 C印花税 D所得税（分数：0.50）A.B.C.D.29.在基金申购时不支付基金的申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目的在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为( )。A前端收费模式 B后端收费模式C全额收费模式 D净额收费模式（分数：0.50）A.B.C.D.30.在常见的产品线类型中，基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要，这属于(

10、)产品线类型。A水平式 B垂直式 C混合式 D发散式（分数：0.50）A.B.C.D.31.目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起( )个月内必须开业。A6 B9 C12 D18（分数：0.50）A.B.C.D.32.基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金发起人 B基金份额持有人C基金托管人 D基金监管部门（分数：0.50）A.B.C.D.33.买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在( )的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。A12 年 B23 年 C35 年 D57 年（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列有关

11、基金管理公司的市场准入标准的叙述，不正确的是( )。A最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B注册资本不低于 5 亿人民币C持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监管制度完善D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录（分数：0.50）A.B.C.D.35.很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D保本基金（分数：0.50）A.B.C.D.36.我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

12、A证券公司 B信托投资公司C证券登记结算中心 D商业银行（分数：0.50）A.B.C.D.37.依照开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归( )所有。A基金管理公司 B基金托管人C基金 D基金发行人（分数：0.50）A.B.C.D.38.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是( )。A开放式基金 B封闭式基金C对冲基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.39.目前，我国证券投资基金管理费按( )计提。A日 B周 C月 D季（分数：0.50）A.B.C.D.

13、40.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票( )。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.41.( )证券组合通常投资于市政债券。A收入型 B货币市场型 C增长型 D避税型（分数：0.50）A.B.C.D.42.受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是( )。A基金发起人 B基金份额持有人C基金托管人 D基金管理人（分数：0.50）A.B.C.D.43.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是( )。A资产组合理论 B资本资产定价模型C套利定价模型 D有效市场

14、假说（分数：0.50）A.B.C.D.44.恒定混合策略的支付图为以下哪种形式?( )A资产组合价值与股票价值保持同方向、同比例的变动B买入并持有为直线，恒定混合为在其下的曲线C恒定混合为直线，资产组合保险为在其上的曲线D恒定混合为直线，资产组合保险为在其下的曲线（分数：0.50）A.B.C.D.45.在我国，基金日常估值由( )同时进行。A基金托管人与外部专业机构B基金管理人与基金持有人C基金管理人和基金托管人D基金管理人与外部专业机构（分数：0.50）A.B.C.D.46.在行为金融理论中，( )导致投资者不能根据变化的情况修正增加的预测模型。A选择性偏差 B保守性偏差C过度自信 D理偏差

15、（分数：0.50）A.B.C.D.47.按照道氏理论对证券市场价格波动的划分，以下说法中正确的是( )。A证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成B证券市场价格波动由长期波动和中期波动两种趋势构成C证券市场价格波动由中期波动和短期波动两种趋势构成D证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三个层次构成（分数：0.50）A.B.C.D.48.买入并持有策略的支付模式为( )。A直线 B凹形 C凸型 D曲线（分数：0.50）A.B.C.D.49.不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入( )而进行的投资决策。A数据陷阱 B资产负债状况C数据循环 D数据循环陷阱（分

16、数：0.50）A.B.C.D.50.( )是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A直接销售 B银行销售 C网上发售 D网下发售（分数：0.50）A.B.C.D.51.对于投资者来说，风险与收益( )。A永远同比例增减 B不一定同比例增减C完全无关 D以上皆不正确（分数：0.50）A.B.C.D.52.在其他条件相同的情况下，选择关联性( )的多元化证券组合可有效地降低个别风险。A高 B低 C相同 D为-1.00（分数：0.50）A.B.C.D.53.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于( )亿元。A1 B2 C5 D10（分数：0.5

17、0）A.B.C.D.54.动态调整策略中属于消极型长期再平衡资产配置策略的是( )。A恒定混合策略 B投资组合保险策略C买入并持有策略 D战术性资产配置策略（分数：0.50）A.B.C.D.55.目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起( )个月内必须开业。A6 B9 C12 D18（分数：0.50）A.B.C.D.56.基金销售的( )反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。A服务性 B专业性 C持续性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D.57.包含不同期限的债券投资组合直接使用加权平均收益率( )准确反映该投资组合的真实

18、价值。A可以 B不能 C不能判断 D以上皆不正确（分数：0.50）A.B.C.D.58.收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率( )短期债券收益率。A高于 B等于 C低于 D不能判断是否高于（分数：0.50）A.B.C.D.59.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会( )。A上升 B不变 C下降 D以上皆不正确（分数：0.50）A.B.C.D.60.一般来说，夏普比率受非系统风险( )的影响。A同方向 B反方向C方向不定 D以上皆不正确（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.影响投资者风险

19、承受能力和收益要求的各项因素包括( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄或投资周期B.资产负债状况C.财务变动状况与趋势D.财富净值和风险偏好62.依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对( )买卖基金的差价收入征收营业税。（分数：1.00）A.银行B.非银行金融机构C.个人D.非金融机构63.根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括( )。（分数：1.00）A.基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次B.基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配C.基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配D.基金托管人更换，则不应进行收益分配64.目前我国个人投

20、资者投资基金可以免征的税收包括( )。（分数：1.00）A.营业税B.印花税C.个人所得税D.其他税收65.下列( )情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。（分数：1.00）A.处于募集期内的上市开放式基金份额B.处于封闭期内的上市开放式基金份额C.分红派息 R-1 日至 R 日(R 日为权益登记日)的上市开放式基金份额D.处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额66.下列关于基金的收入中不征收企业所得税的有( )。（分数：1.00）A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金管理人和基金托管人取得从事基金管理活动取得的收入C.企业投资者买卖基金单位获得的差价收入D.企业投资者从基金分配

21、中获得的债券差价收入67.关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高B.收入主要来自以资产规模为基础的咨询费C.核心竞争力来自投资管理能力D.业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题68.下列关于基金信息披露管理办法的说法正确的是( )。（分数：1.00）A.对基金信息披露义务人进行了细化B.对各类基金信息披露的具体披露时间作了规定C.对各类基金信息披露的披露方式作了规定D.对信息披露事务管理作了详细的规定69.全球基金业发展的趋势与特点是( )。（分数：1.00）A.美国占据主导

22、地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金的资金来源发生了重大变化70.基金投资者应重点关注招募说明书中的( )信息。（分数：1.00）A.基金运作方式B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.招募说明书摘要D.基金资产总值的计算方法和公告方式71.基金监管目标中，保证市场公平的含义是( )。（分数：1.00）A.恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等B.保证交易价格形成的公平性C.发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为D.保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中72.按照

23、证券投资基金法规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的事项包括( )。（分数：1.00）A.转换基金运作方式B.调增基金管理费用C.更换基金管理人或者基金托管人D.提前终止基金合同73.下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括( )。（分数：1.00）A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人74.以下关于契约型基金的表述正确的是( )。（分数：1.00）A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金监督约束机

24、制较为完善75.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列( )条件的，方可成立。（分数：1.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 1000 人D.基金份额持有人的人数不少于 200 人76.一般可以通过基金所持全部股票的( )的大小，判断股票基金是属于投资型基金，还是成长型基金。（分数：1.00）A.贝塔值B.市净率C.市盈率D.持股集中度77.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( )。（分数：1.00）A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B.披露中存在应披露而未披露信息C.对

25、基金产品的未来收益率进行预测D.诋毁其他基金管理人托管人78.下列属于 ETF 份额的交易规则的是( )。（分数：1.00）A.基金上市首日额开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市次日起实施C.买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出D.申报价格最小变动单位为 0.001 元79.当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人应承担以下责任( )。（分数：1.00）A.以固有的财产承担因募集行为而产生的债务与费用B.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项C.赔偿投资者投资机会成本D.在基金募集期限届满后

26、 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息80.当封闭式基金出现以下情况时( )，封闭式基金终止，停止运作。（分数：1.00）A.封闭式基金的基金份额净值连续 60 天低于 5000 万元B.基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的C.基金份额持有人大会决定终止的D.封闭式基金合同期限届满而未延期的81.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤( )。（分数：1.00）A.管理部门先设定具体的市场营销目标B.衡量企业在市场中的业绩C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因D.最

27、后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距82.基金管理公司的主要发起人是( )。（分数：1.00）A.证券公司B.保险公司C.银行D.信托投资公司83.下列是证券组合管理基本步骤的是( )。（分数：1.00）A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.组建证券投资组合D.投资组合业绩评估84.基金监管目标中，降低系统风险是指( )。（分数：1.00）A.基金管理机构及其他相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.基金管理机

28、构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连85.以下属于投资者对财富变化会表现出的反应有( )。（分数：1.00）A.一些投资者未受财富变动的影响B.其他投资者对财富的近期变化稍微敏感C.另一类投资者则对近期市场行为较为敏感D.一些投资者对近期市场行为作出剧烈的反应86.分组比较就是根据( )等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。（分数：1.00）A.资产配置的不同B.投资人的不同C.投资区域的不同D.风格的不同87.关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是( )。（分数：1.00）A.部门设置要体现职责明确、相互独立的原则B.严格授权控制C.强化内部监察稽核控制D.

29、建立科学严密的风险管理系统88.下列关于基金销售费用说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金的销售费用应当在基金合同、招募说明书等中载明B.中国证监会可以设定基金销售费最低标准C.基金管理人可以自行根据情况设定相应的费率D.未经募集说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率89.市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤?( )（分数：1.00）A.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距B.管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是

30、否得到执行D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等90.基金托管人需定期向中国证监会报送( )。（分数：1.00）A.监察稽核报告B.公司财务和自有资金运用情况报告C.基金持有人名册D.对基金管理公司的监督报告91.下列( )说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。（分数：1.00）A.内部控制制度应根据目前的实际情况制定B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订D.内部控制制度应首先服从公司经营战略的变化92.资产配置的买入并持有策略的特征包括( )。（分数：1.00）A.在市场变动时，不采取行动B.支付模式

31、为直线C.在熊市时较为有利D.对市场流动性要求小93.下列投资组合的比例符合证券投资基金管理暂行办法的有( )。（分数：1.00）A.1 个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的 70%B.1 个基金持有 1 家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的 10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有 1 家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%D.1 个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的 20%94.申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )等。（分数：1.00）A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案95.基金的重大事件包括( )。（分

32、数：1.00）A.基金份额持有人大会的召开B.提前终止基金合同C.延长基金合同期限D.转换基金运作方式96.以下各种资产配置策略与有利的市场环境搭配正确的是( )。（分数：1.00）A.买入并持有策略牛市B.恒定混合策略易变、波动性大C.投资组合保险策略强趋势D.恒定混合策略牛市97.基金资产保管的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.保管基金印章B.基金资产账户管理C.重要文件保管D.核对基金资产98.在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为( )。（分数：1.00）A.通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益B.违反法律、法规和基金合

33、同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用C.向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金D.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金99.基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列规定( )。（分数：1.00）A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏B.不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述C.不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益，经中国证监会批准设立的特殊品种的基金除外D.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处100.根据运作方式的不同，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.债券基金B.封闭式基金C.股票基金D.开放式基金三、判断题

34、(总题数：60，分数：30.00)101.依据证券投资基金法规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.营销环境是指基金管理公司进行基金营销的各种内部外部因素的统称。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.基金管理公司内部控制制度的制定应基于但可以适当超出现行法律法规的规定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.基金管理公司

35、董事会中独立董事的人数不应多于公司最大委派的董事人数。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.股票、债券和基金的投资风险和收益程度相比较，股票的收益不确定，风险较大；基金的收益相对稳定，风险相对较低；债券的收益相对确定，风险较小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告 3 次资产净值和份额净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.买入并持有策略要求的市场有较强的流动性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。( )（分

36、数：0.50）A.正确B.错误110.在基金净值表现中，法规要求以基金净值收益率指标为基准编制相关图表。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.买入并持有策略比恒定混合策略对市场流动性的要求更高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 5%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不用承担连带赔偿责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交

37、易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.投资组合保险策略在市场变动时的行动方向为下降时买入，上升时卖出。( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一

38、开放日办理。转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.目前，在我国基金之间可以相互投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.我国证券投资基金招募说明书不得登载任何个人、机构或企业祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语及任何广告、宣传性用语。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.基金托管费实行逐日计提，按月支付。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.积极型管理是有效市场的最佳选择。( )（分数：0.50）A.正

39、确B.错误124.基金合同期限为 10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上市交易。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.自收到核准文件 6 个月内进行开放式基金的募集；募集期自发售基金份额之日起不超过 3 个月。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金托管人可为基金设立独立的账户，单独核算，也可以进行合并管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.指数基金(或指标股基金)应将资产的 80%用于指数化投资(或指标股基金)。(

40、)（分数：0.50）A.正确B.错误129.我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.基金管理人应当在每个年度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.恒定混合策略并非基于资产收益率的变动或者投资者的风险承受能力变动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.交易是实现基金经理投资指令的最后环节。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134

41、.基金管理公司不需要报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者，境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.我国开放式基金的申购金额为净申购金额。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.证券投资基金的公募发行是指以公开方式向机构投资人发行基金的方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.目前，我国开放式基金由注册登记机构确定基金申购、赎回费率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.开放式基金的赎回费在投

42、资人赎回时从基金资产中直接扣除。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金管理公司、基金代销机构在销售基金时不得给予投资人折扣、不得给予中间人佣金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.我国证券投资基金法规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.开放式基金的基金管理人应当于每个开放日的当天下午闭市时公告开放日基金单位资产净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.基金管理公司撤销办事处或变更办事处，不需报中国证监会备案。( )（分数

43、：0.50）A.正确B.错误144.证券投资基金代销业务内部合规控制制度应包括业务操作及技术系统应急计划的内容。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.科学的投资管理战略只需要能够通过方案检验，而通常不需要具有自身的理论基础的支持。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.买入并持有策略下的投资组合会依据短期投资市场的变化而变化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.战术性资产配置和战略性配置对投资者的风险承受和风险偏好的认识和假设相同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。( )（分数：0

44、.50）A.正确B.错误149.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.在投资组合保险策略下，资产在投资组合中所占比重与该资产的相对价格反方向变动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.股票投资风格是基金经理人以股票的行为模式为基准确定基金投资类型的一种组合管理模式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.当日赎回的货币市场基金份额自第二日起不享有基金的分配权益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.依照日前较为一致性的看法，行为金融理论已经形成一个完整的理论体系，可以取代现代金融理论。( )（分数：0.50）

45、A.正确B.错误154.债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.ETF 结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.在基金的投资组合管理过程中，确定资产组合比例最为重要。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.张经理于 2008 年 4 月 10 日辞去甲基金管理公司基金经理职务。乙基金管理公司可以在 2008 年 6 月20 日将其聘为基金经理管理该公司新发行的 ABC 基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.根据投资理念的不同，可以将基金分为公募

46、基金和私募基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员负责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.在开放式基金条件下，基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-66 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的( )。A10% B30% C15% D20%（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 为防止持股集中，一只

47、投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的 10%。故选 A。2.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期( )其到期期限。A大于 B等于 C小于 D无法比较（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限。故选 C。3.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。A所有者与保管者的关系 B持有与监督的关系C持有与托管的关系 D委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金份额持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的所有者与经营者之间的关系。他们之间的关系是委托人、受益人与受托人之间的关

48、系。故选 D。4.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否切实执行等，属于( )的监察稽核。A信息技术系统控制 B公司内部管理制度C基金投资决策与执行 D公司财务与投资管理（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 门禁制度属于信息技术系统控制的监察稽核。故选 A。5.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是( )。A全球基金 B国际基金 C离岸基金 D在岸基金（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。故选 C。6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。A中小投资者拓宽了投资渠道B促进产业发展和经济增长C为促进证券市场的稳定和健康发展D促进了金融行业的交易成本的降低（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金属于一种间接投资，它不是把资金直接投向实业领域，而是投资于股票、债券等有价证券，同直接投资相比较，环节增多了，交易成本自然升高了，D 选项的说法错误。故选 D。7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。A信托资产 B债务资产 C法人资本 D借贷资产（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 从资