基金的市场营销(二)及答案解析.doc

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1、基金的市场营销(二)及答案解析(总分：23.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.基金销售活动的业务主体是U /U。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人大会 D.基金注册登记机构（分数：0.50）A.B.C.D.2.依照证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归U /U所有。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金 D.基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D.3.U /U是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过

2、市场将产品销售给客户。 A.促销 B.代销 C.传销 D.分销（分数：0.50）A.B.C.D.4.下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是U /U。 A.银行 B.信托投资公司 C.证券公司 D.基金公司直销中心（分数：0.50）A.B.C.D.5.U /U从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求，首次对基金销售业务信息管理进行了规范，也是基金销售管理办法在技术或信息管理领域的深层次体现。 A.证券法 B.证券投资基金法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（分数：0.50）A.B.C.D.6.基金宣传推介材料可以登载该基金

3、、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足U /U的除外。 A.6 个月 B.9 个月 C.1 年 D.2 年（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金代销机构应建立科学的U /U，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。 A.基金产品评价体系 B.完整的信息管理体系 C.严密的风险评估体系 D.销售绩效评价体系（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金市场营销的U /U是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.服务性 B.

4、专业性 C.持续性 D.适用性（分数：0.50）A.B.C.D.9.关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是U /U。 A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现（分数：0.50）A.B.C.D.10.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起U /U个工作月内递交报告材料。 A.3 B.5 C.10 D.15（分数：0.

5、50）A.B.C.D.11.市场营销控制过程的第一个步骤是U /U。 A.衡量企业在市场中的业绩 B.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因 C.管理部门设定具体的市场营销目标 D.在公司各个层次配备所需专业人员（分数：0.50）A.B.C.D.12.U /U指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.13.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存U /U年。 A.5 B.10

6、 C.15 D.20（分数：0.50）A.B.C.D.14.下列说法不符合基金宣传的内容规定的是U /U。 A.不得有虚假记载 B.不得有误导性陈述 C.只要能够履行承诺，可以向投资人承诺最低收益 D.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处（分数：0.50）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：16，分数：8.00)15.宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括U /U。 A.人口 B.经济 C.政治 D.法律（分数：0.50）A.B.C.D.16.成功的市场营销实施取决于公司能否将U /U等相关要素组合出一个能支持公司战略的、紧密结合的行动方案。 A.行动方案 B

7、.组织结构 C.决策和奖励制度 D.人力资源和企业文化（分数：0.50）A.B.C.D.17.销售机构可以采用U /U等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。 A.面谈 B.信函 C.电话 D.网络（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括U /U等层次。 A.无风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级（分数：0.50）A.B.C.D.19.U /U作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。 A.银行 B.证券公司 C.律师事务所 D.会计师事务所（分数：

8、0.50）A.B.C.D.20.基金管理人通常设立一个独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用U /U的方式实现客户服务。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金销售机构内部控制的目标包括U /U。 A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全 D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运

9、行（分数：0.50）A.B.C.D.22.开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过U /U等实现。 A.邮寄 B.电话 C.互联网 D.直销队伍（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金销售机构职责规范包括U /U。 A.签订代销协议，明确委托关系 B.基金管理人应制定业务规则并监督实施 C.建立相关制度 D.严格账户管理（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金销售机构要建立有效的内部控制制度，内容至少应包括U /U。 A.内部环境控制 B.销售业务流程控制 C.会计系统内部控制 D.信息技术内部控制和监察稽核控制（分数：0.50

10、）A.B.C.D.25.基金市场营销的意义在于U /U。 A.证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动 B.通过市场营销达到一定的销售目标和资产规模，是基金营销的职责所在 C.高品质的营销服务有助于吸引客户并且留住客户，并能帮助基金管理公司建立与投资者的良好关系 D.逐步树立公司的市场形象和品牌形象，培养投资者对公司的忠诚度，从而保证公司业务的不断发展（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意U /U。 A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、

11、“最好”、“最强”、“唯一”等表述 B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述 C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述（分数：0.50）A.B.C.D.27.基金销售业务信息管理平台主要包括U /U三部分。 A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.监管系统信息报送 D.应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.28.基金销售机构内部控制应履行U /U原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.审慎性（分数：0.50）A.B.C.D.29.网上交易的优势主

12、要体现在U /U。 A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制 B.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利 C.大大改善了基金投资环境 D.受到广大中小投资者的欢迎（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金宣传推介材料中不得使用U /U等词语。 A.安全 B.保险 C.高收益 D.基金有风险（分数：0.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)31.客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取客户认同，建立与客户的长期关系，奠定有广度和深度的客户基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标。U /U（分数：0.50）A.正确B

13、.错误32.基金销售机构为了提供投资效率，把自有资产与投资人资产集中记账进行管理。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误33.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误34.基金销售服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误35.后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。U /U（分数：0.50

14、）A.正确B.错误36.后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误37.营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误38.重大销售决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误39.基金营销中进行投资者教育的主要目的就是使投资者充分了解基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误40.基金在销售宣传内容中引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误41.证券投

15、资基金的营销渠道有直销和代销两类渠道。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误42.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误43.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不得委托外部机构承担。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误44.基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任，但对重要业务环节应当由一人负责。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误45.基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。U /U（分数：0.5

16、0）A.正确B.错误46.为了促进基金的推广和发展，从事宣传推介基金活动的人员无需取得从业资格。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误基金的市场营销(二)答案解析(总分：23.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.基金销售活动的业务主体是U /U。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人大会 D.基金注册登记机构（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法规定：“基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基

17、金的销售。”因此，基金销售活动的业务主体是基金管理人。2.依照证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归U /U所有。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金 D.基金销售机构（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。3.U /U是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。 A.促销 B.代销 C.传销 D.分销（分数：0.50）A. B.C.D.解析：4.下列各项中，不属于

18、当前我国基金营销主要渠道的是U /U。 A.银行 B.信托投资公司 C.证券公司 D.基金公司直销中心（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 当前我国基金营销主要渠道包括：商业银行；证券公司；证券咨询机构和专业基金销售公司；基金公司直销中心；网上交易；利用交易所交易系统平台。5.U /U从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求，首次对基金销售业务信息管理进行了规范，也是基金销售管理办法在技术或信息管理领域的深层次体现。 A.证券法 B.证券投资基金法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（分数：0.50）A.B.C.D. 解

19、析：6.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足U /U的除外。 A.6 个月 B.9 个月 C.1 年 D.2 年（分数：0.50）A. B.C.D.解析：7.基金代销机构应建立科学的U /U，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。 A.基金产品评价体系 B.完整的信息管理体系 C.严密的风险评估体系 D.销售绩效评价体系（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第十七条规定，基金代销机构应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品，对基

20、金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。8.基金市场营销的U /U是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：9.关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是U /U。 A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，

21、并注明出处 D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险揭示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。但基金管理公司、基金待销机构企业形象的宣传材料，无需含有风险提示和警示性文字。10.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起U /U个工作月内递交报告材料。 A.3 B.5 C.10 D.15（分数：0.50）A.B. C.D.解析：11.市场营销控制过程的第一个步骤是U /U。

22、A.衡量企业在市场中的业绩 B.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因 C.管理部门设定具体的市场营销目标 D.在公司各个层次配备所需专业人员（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 市场营销控制过程主要包括以下四个步骤：管理部门设定具体的市场营销目标；衡量企业在市场中的销售业绩；分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距，这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。12.U /U指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对

23、手及公众。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境（分数：0.50）A. B.C.D.解析：13.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存U /U年。 A.5 B.10 C.15 D.20（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第四十三条规定，系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。14.下列说法不符合基金宣传的内容规定的是U /U。 A.不得有虚假记载 B.不得有误导性陈述 C.只要能够

24、履行承诺，可以向投资人承诺最低收益 D.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金管理公司不得向投资人违规承诺收益和承担风险。二、B多选题/B(总题数：16，分数：8.00)15.宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括U /U。 A.人口 B.经济 C.政治 D.法律（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：16.成功的市场营销实施取决于公司能否将U /U等相关要素组合出一个能支持公司战略的、紧密结合的行动方案。 A.行动方案 B.组织结构 C.决策和奖励制度 D.人力资源和企业文化（分数：0.50）A. B. C

25、. D. 解析：17.销售机构可以采用U /U等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。 A.面谈 B.信函 C.电话 D.网络（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：18.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括U /U等层次。 A.无风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：解析 在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的风险进行评价。基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。19.U /U作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的

26、客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。 A.银行 B.证券公司 C.律师事务所 D.会计师事务所（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：20.基金管理人通常设立一个独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用U /U的方式实现客户服务。 A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 客户服务的方式包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；

27、讲座、推介会和座谈会。21.基金销售机构内部控制的目标包括U /U。 A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全 D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：解析 “防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整”是基金托管人内部控制的目标之一。22.开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过U /U等实现。 A.邮寄 B.电话 C.

28、互联网 D.直销队伍（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。23.基金销售机构职责规范包括U /U。 A.签订代销协议，明确委托关系 B.基金管理人应制定业务规则并监督实施 C.建立相关制度 D.严格账户管理（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：24.基金销售机构要建立有效的内部控制制度，内容至少应包括U /U。 A.内部环境控制 B.销售业务流程控制 C.会计系统内部控制 D.信息技术内部控制和监察稽核控制（分

29、数：0.50）A. B. C. D. 解析：25.基金市场营销的意义在于U /U。 A.证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动 B.通过市场营销达到一定的销售目标和资产规模，是基金营销的职责所在 C.高品质的营销服务有助于吸引客户并且留住客户，并能帮助基金管理公司建立与投资者的良好关系 D.逐步树立公司的市场形象和品牌形象，培养投资者对公司的忠诚度，从而保证公司业务的不断发展（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：26.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意U /U。 A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前

30、茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述 B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述 C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：27.基金销售业务信息管理平台主要包括U /U三部分。 A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.监管系统信息报送 D.应用系统的支持系统（分数：0.50）A. B. C.D. 解析：解析 基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系

31、统三部分。证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统五个方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。28.基金销售机构内部控制应履行U /U原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.审慎性（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：29.网上交易的优势主要体现在U /U。 A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制 B.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利 C.大大改善了基金投资环境 D.受到广大中小投资者的欢迎（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：

32、30.基金宣传推介材料中不得使用U /U等词语。 A.安全 B.保险 C.高收益 D.基金有风险（分数：0.50）A. B. C. D.解析：解析 基金宣传推介材料不得违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)31.客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取客户认同，建立与客户的长期关系，奠定有广度和深度的客户基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：32.基金销售机构为了提供投资效

33、率，把自有资产与投资人资产集中记账进行管理。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理。33.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：34.基金销售服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构

34、对基金销售的要求。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售适用性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。35.后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：36.后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：37.营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：38.重大销售决策过程应留有书面记录，供监察

35、稽核部门及监管机关等单位核查。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：39.基金营销中进行投资者教育的主要目的就是使投资者充分了解基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 进行投资者教育的主要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解市场、了解历史、了解基金管理公司，改变认识上的误区，根据自己的投资偏好和风险承受能力，在适当的时机，选择合适的基金进行投资。40.基金在销售宣传内容中引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：41.证券投资基金的营销渠道有直销和代销两类渠道。U /U（分数：0.50）A.正确 B

36、.错误解析：42.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：43.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不得委托外部机构承担。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金销售管理办法第七条规定：“基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。”因此，基金营销可由基金管理公司自己承担，也可委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。44.基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体

37、系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任，但对重要业务环节应当由一人负责。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第三十九条规定，基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。45.基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售宣传的禁止规定包括不得登载单位或个人的推荐性文字。46.为了促进基金的推广和发展，从事宣传推介基金活动的人员无需取得从业资格。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 根据证券投资基金销售管理办法及相关部门规章、规范性文件的规定，未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。