基金的市场营销(一)及答案解析.doc

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1、基金的市场营销(一)及答案解析(总分：22.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员不少于U /U人。 A.7 B.10 C.15 D.30（分数：0.50）A.B.C.D.2.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和U /U两种方式。 A.分销 B.承购包销 C.余额包销 D.代销（分数：0.50）A.B.C.D.3.下列不属于基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为是U /U。 A.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金 B.以抽奖方式销售基金 C.在基金销售中给予投资人与

2、基金销售无关的利益 D.按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请（分数：0.50）A.B.C.D.4.U /U是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。 A.计划实施概要 B.市场营销现状 C.市场威胁和市场机会 D.目标市场和可能存在的问题（分数：0.50）A.B.C.D.5.U /U是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.审慎性原则（分数：0.50）A.B.C.D.6.U /U是指基金管理公司进行基金营销的各种内部、外部因素的统称

3、。 A.营销环境 B.营销组合 C.营销过程 D.目标市场（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的U /U。 A.3% B.5% C.8% D.10%（分数：0.50）A.B.C.D.8.证券投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的U /U。 A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4（分数：0.50）A.B.C.D.9.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善

4、保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于U /U年。 A.5 B.10 C.15 D.20（分数：0.50）A.B.C.D.10.关于基金销售中的竞争行为，以下说法不正确的是U /U。 A.基金管理公司、基金代销机构在销售基金时给予投资人折扣、给予中间人佣金的，应当予以明示 B.证券公司为了扩大基金销售规模，对基金申购费用进行减免是一种正常的市场竞争行为 C.基金管理公司给予投资人的折扣及给予中间人的佣金必须如实记账 D.基金管理公司不得捏造、散布虚假事实、诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉（分数：0.50）A.B.C.D.11.U /U是基金营销部门的一项关键

5、性工作。 A.确定目标市场与客户 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合（分数：0.50）A.B.C.D.12.U /U包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.13.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的U /U。 A.2.5% B.5% C.15% D.25%（分数：0.50）A.B.C.D.14.在美国，目前基金的销售渠道对销售额的贡献最大的是U /U。 A.直销 B.证券公司 C.银行 D.投资顾问（分数：0.50）A.B.C.D.二、

6、B多选题/B(总题数：15，分数：7.50)15.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循U /U原则。 A.安全性 B.实用性 C.系统化 D.利益最大化（分数：0.50）A.B.C.D.16.证券投资基金销售适用性指导意见，围绕投资人需要，从U /U等方面对销售机构的行为进行了规范。 A.审慎调查 B.产品风险评价 C.基金投资人风险承受能力调查 D.基金投资人风险承受能力评价（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金营销不同于有形产品营销，其特殊性主要体现在U /U。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：0.50）A

7、.B.C.D.18.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应U /U。 A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B.保障基金投资人资金流动的安全性 C.具备基金销售费率的监控机制 D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用（分数：0.50）A.B.C.D.19.基金市场营销分析的具体内容包括U /U。 A.设定具体的市场营销目标 B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据 C.分析基金公司拟发行基金的目标市场 D.评估公司的内部和外部因素（分数：0.50）A.B.C.D.20.对基金销售行为的规范包括对U /U等方面的内容。 A.基金销

8、售机构人员行为 B.基金宣传推介材料 C.基金销售费用 D.销售适用性（分数：0.50）A.B.C.D.21.风险提示函的必备内容包括U /U。 A.证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险 B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等 C.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益（分数：0.50）A.B.C.D.22.证券投资基金的营业推广手段有U /U。 A.销

9、售点宣传 B.激励手段 C.举办投资者交流活动 D.费率优惠（分数：0.50）A.B.C.D.23.市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括U /U。 A.经济发展趋势与结构 B.证券市场发展状况 C.竞争者和竞争产品 D.主要的销售渠道（分数：0.50）A.B.C.D.24.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于U /U。 A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回 B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖 C.为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台 D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势（分数：0.50）A.B.C.

10、D.25.基金销售宣传的内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有U /U等情形。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.预测该基金的证券投资业绩 C.登载基金的过往业绩 D.登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过U /U而形成的系统。 A.建立组织机制 B.运用管理方法 C.实施操作程序与监控措施 D.设置安全监督管理机制（分数：0.50）A.B.C.D.27.基金促销组合的要素包括U /U。 A.人员推销 B

11、.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.28.信息管理平台应用系统的支持系统规范中，U /U应当报中国证监会备案。 A.系统投入使用 B.系统重大升级 C.年度技术风险评估的报告 D.用户密码修改（分数：0.50）A.B.C.D.29.基金销售机构应制定U /U并定期组织演练。 A.业务连续性计划 B.风险防范计划 C.职工技能培训 D.灾难恢复计划（分数：0.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)30.基金销售机构应当至少了解到基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。U /U（分

12、数：0.50）A.正确B.错误31.营销的对象只可以是有形的物品。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误32.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误33.一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势。U/U（分数：0.50）A.正确B.错误34.市场营销的控制过程包括三个步骤：首先，管理部门设定具体的营销目标；其次，衡量企业在市场中的业绩；最后，估计期望业绩和实际业绩之间存在差异的原因。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误35.通常

13、，直销渠道的基金产品费率较高。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误36.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误37.目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金公司代销的销售体系。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误38.分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误39.基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入自身账户，进行集中投资管理。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误40.专人服务即在销售过程中对投资者提供顾问服务。U /U（分数：0.50）A.正确B.错

14、误41.对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误42.选择合作服务提供商是基金销售机构的权利，不受任何部门的限制。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误43.基金注册登记机构应当提供每周基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误44.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料。U /U（分数：

15、0.50）A.正确B.错误45.基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险，应仔细阅读基金的销售文件。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误基金的市场营销(一)答案解析(总分：22.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员不少于U /U人。 A.7 B.10 C.15 D.30（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：2.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和U /U两种方式。 A.分销 B.承购包销 C.余额包销 D.代销（分数：0.50）A.B.C.D.

16、解析：3.下列不属于基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为是U /U。 A.向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金 B.以抽奖方式销售基金 C.在基金销售中给予投资人与基金销售无关的利益 D.按照基金合同或者基金招募说明书的规定拒绝投资人的认购申请（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折；承诺利用基金资产进行利益输送；挪用基金份额持有人的认购、申购

17、、赎回资金；在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为；中国证监会规定禁止的其他情形。4.U /U是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。 A.计划实施概要 B.市场营销现状 C.市场威胁和市场机会 D.目标市场和可能存在的问题（分数：0.50）A. B.C.D.解析：5.U /U是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.审慎性原则（分数：0.50）A.B. C.D.解析：6.U /U是指基金管理公司进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 A.营销环

18、境 B.营销组合 C.营销过程 D.目标市场（分数：0.50）A. B.C.D.解析：7.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的U /U。 A.3% B.5% C.8% D.10%（分数：0.50）A.B. C.D.解析：8.证券投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的U /U。 A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4（分数：0.50）A.B. C.D.解析：9.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理

19、制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于U /U年。 A.5 B.10 C.15 D.20（分数：0.50）A.B.C. D.解析：10.关于基金销售中的竞争行为，以下说法不正确的是U /U。 A.基金管理公司、基金代销机构在销售基金时给予投资人折扣、给予中间人佣金的，应当予以明示 B.证券公司为了扩大基金销售规模，对基金申购费用进行减免是一种正常的市场竞争行为 C.基金管理公司给予投资人的折扣及给予中间人的佣金必须如实记账 D.基金管理公司不得捏造、散布虚假事实、诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金管

20、理人、代销机构及其工作人员，在基金的销售活动中，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；不得在募集期间对认购费打折；不得以低于成本的销售费率销售基金。11.U /U是基金营销部门的一项关键性工作。 A.确定目标市场与客户 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合（分数：0.50）A. B.C.D.解析：12.U /U包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：13.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的U /U。 A.2.5% B.5

21、% C.15% D.25%（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：14.在美国，目前基金的销售渠道对销售额的贡献最大的是U /U。 A.直销 B.证券公司 C.银行 D.投资顾问（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括证券交易商、获准销售基金的银行和保险公司等。处于第二位的是退休金计划销售，指的是通过雇主为雇员建立的退休金计划进行的基金销售。二、B多选题/B(总题数：15，分数：7.50)15.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循U /U原则。 A.安全性 B

22、.实用性 C.系统化 D.利益最大化（分数：0.50）A. B. C. D.解析：16.证券投资基金销售适用性指导意见，围绕投资人需要，从U /U等方面对销售机构的行为进行了规范。 A.审慎调查 B.产品风险评价 C.基金投资人风险承受能力调查 D.基金投资人风险承受能力评价（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 2007 年 10 月发布并实施的证券投资基金销售适用性指导意见，围绕投资人需要，从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范，并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则

23、和及时性原则。17.基金营销不同于有形产品营销，其特殊性主要体现在U /U。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：18.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应U /U。 A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B.保障基金投资人资金流动的安全性 C.具备基金销售费率的监控机制 D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并

24、且满足以下六方面的要求：具备规定所列示的各项基金销售业务功能；具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；保障基金投资人资金流动的安全性；具备基金销售费率的监控机制；支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制，能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。19.基金市场营销分析的具体内容包括U /U。 A.设定具体的市场营销目标 B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据 C.分析基金公司拟发行基金的目标市场 D.评估公司的内部和外部因素（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：20.对基金销售行为的规范包括

25、对U /U等方面的内容。 A.基金销售机构人员行为 B.基金宣传推介材料 C.基金销售费用 D.销售适用性（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：21.风险提示函的必备内容包括U /U。 A.证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险 B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等 C.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益（分数：0.50）A. B. C.

26、D. 解析：解析 风险提示函的必备内容包括：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险；基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等；基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险；投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应；投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别；

27、(简称“本基金”)由(简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监基金字号文核准；基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益；投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金招募说明书以及相关公告。22.证券投资基金的营业推广手段有U /U。 A.销售点宣传 B.激励手段 C.举办投资者交流活动 D.费率优惠（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：23.市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括U /U。 A.经济发展趋势与结构 B.证券市

28、场发展状况 C.竞争者和竞争产品 D.主要的销售渠道（分数：0.50）A. B. C.D.解析：解析 对基金管理人来说，外部因素主要包括宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等；内部因素主要指微观因素，应主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等。24.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于U /U。 A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回 B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖 C.为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台 D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势（分数：0.

29、50）A. B. C. D. 解析：25.基金销售宣传的内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有U /U等情形。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.预测该基金的证券投资业绩 C.登载基金的过往业绩 D.登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A. B. C.D. 解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者

30、片面宣传基金；登载单位或者个人的推荐性文字。26.基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过U /U而形成的系统。 A.建立组织机制 B.运用管理方法 C.实施操作程序与监控措施 D.设置安全监督管理机制（分数：0.50）A. B. C. D.解析：27.基金促销组合的要素包括U /U。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：28.信息管理平台应用系统的支持系统规范中，U /U应当报中国证监会备案。 A.系统投入使用 B.系统重大升级 C.年度技术风险评估的

31、报告 D.用户密码修改（分数：0.50）A. B. C. D.解析：29.基金销售机构应制定U /U并定期组织演练。 A.业务连续性计划 B.风险防范计划 C.职工技能培训 D.灾难恢复计划（分数：0.50）A. B.C.D. 解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第四十四条规定，基金销售机构应制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)30.基金销售机构应当至少了解到基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：31.营销的对象只可以是有

32、形的物品。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 营销的对象可以是有形的物品，也可以是无形的产品或服务。32.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。基金合同生效 1 年以上但不满 10 年，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩。33.一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和

33、货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势。U/U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递减趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。34.市场营销的控制过程包括三个步骤：首先，管理部门设定具体的营销目标；其次，衡量企业在市场中的业绩；最后，估计期望业绩和实际业绩之间存在差异的原因。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 市场营销的控制过程主要包括以卞四个步骤：管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同

34、的预算；衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行；分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。35.通常，直销渠道的基金产品费率较高。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 直销和代销渠道的基金产品费率是不相同的。由于销售成本等方面的差异，通常直销渠道的产品费率更低。36.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：37.目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行

35、代销、证券公司代销、基金公司代销的销售体系。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金公司直销的销售体系。38.分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 在确定目标市场与客户上，基金管理公司面临的重要问题之一是分析投资者的真实需求。而在营销环境分析方面，基金管理人最需要关注的是机构本身的情况、影响投资者决策的因素、监管机构对基金营销的规范三个方面。39.基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入自身账户，进行集中投资管理。U /U（分数：0.50）A.正

36、确B.错误 解析：解析 基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。40.专人服务即在销售过程中对投资者提供顾问服务。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金管理人一般会为其安排固定的投资顾问，从开放式基金销售前就开始“一对一”的服务，并贯穿售前、售中和售后全过程。41.对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 对证券投资咨询机构申请基金代

37、销业务资格规定，注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本。42.选择合作服务提供商是基金销售机构的权利，不受任何部门的限制。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。43.基金注册登记机构应当提供每周基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金注册登记机构应当提供每口基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。44.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：45.基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险，应仔细阅读基金的销售文件。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：