[财经类试卷]银行业专业人员职业资格初级(银行业法律法规与综合能力)模拟试卷10及答案与解析.doc
《[财经类试卷]银行业专业人员职业资格初级(银行业法律法规与综合能力)模拟试卷10及答案与解析.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《[财经类试卷]银行业专业人员职业资格初级(银行业法律法规与综合能力)模拟试卷10及答案与解析.doc(65页珍藏版)》请在麦多课文档分享上搜索。
1、银行业专业人员职业资格初级(银行业法律法规与综合能力)模拟试卷 10 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题,每小题 0.5 分,共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求。1 某甲共育有三儿一女,2000 年甲在公证机关公证下立 a 遗嘱将其财产给予其小儿子所有,后因与小儿子关系恶化,甲又自书 b 遗嘱决定将财产给予二儿子所有。根据我国继承法的相关规定,下列表述正确的是( )。(A)a 遗嘱因经公证而效力优先,故应以 a 遗嘱为准(B) b 遗嘱为后立遗嘱,故应以 b 遗嘱为准(C) a、b 遗嘱均因侵犯其他继承人的合法权利而无效(D)a、b 遗嘱均因可能侵犯其他
2、继承人的合法权利而效力待定2 金融机构的以下行为没有违反反洗钱法规定的是( )。(A)擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施(B)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私(C)其他不依法履行职责的行为(D)按照规定建立反洗钱内部控制制度3 以下不属于个人住房贷款的是( )。(A)二手房贷款(B)个人商用房贷款(C)个人住房装修贷款(D)公积金个人住房贷款4 抑制需求拉动通货膨胀,应该采取的措施是( )。(A)控制货币供应量(B)降低工资(C)解除托拉斯组织(D)减税5 银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人,该伪造行为属于( )。(A)有形伪造(B)无形伪造(C)变造(D)以上都不正
3、确6 ( )是银行对个人客户发放的可在一定期限和额度内随时支用的人民币贷款。(A)个人消费额度贷款(B)个人权利质押贷款(C)个人经营类贷款(D)个人住房最高额贷款7 存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。(A)托管行为(B)信用行为(C)代理行为(D)票据行为8 一个行业的黄金发展时期是指行业的( )。(A)初创期(B)成长期(C)成熟期(D)衰退期9 信用卡按( ) 分为贷记卡和准贷记卡。(A)清偿方式(B)资信等级(C)是否交存备用金(D)流通范围10 商业银行销售理财产品说法正确的是( )。(A)代客户签署文件(B)挪用客户资金(C)提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍(
4、D)不得以不正当竞争手段推销理财产品11 下面选项中,对银行业从业人员职业操守中“协助执行” 的有关规定理解错误的是( )。(A)了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责(B)了解为客户提供协助执行服务的义务(C)了解协助执行的法定程序(D)了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产12 资金业务最主要的风险是( )。(A)市场风险(B)信用风险(C)操作风险(D)法律风险13 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )。(A)金融资产管理公司(B)企业集团财务公司(C)信托投资公司(D)金融租赁公司14 有特殊原因需要
5、延长冻结期的,人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续,每次续冻期限最长不超过( )。(A)1 个月(B) 2 个月(C) 3 个月(D)6 个月15 对于发达国家的国际大型商业银行,利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分,其利用( )等衍生工具来对冲信用风险。(A)利率远期协议(B)汇率远期协议(C)信用违约互换(D)资产证券化16 ( )是对表内资产负债综合管理的重要补充。(A)表内资产负债匹配(B)表外工具规避表内风险(C)利用证券化剥离表内风险(D)缺口管理17 ( ),实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变,有更强的风
6、险监测、识别和化解能力,在监管成本不升高的情况下能取得更好效果,因此是更有效的监管。(A)风险监管(B)行业自律(C)市场约束(D)合规监管18 下列有关利率的说法中,错误的是( )。(A)短期利率是 1 年以下(含 1 年)的短期信用活动相应的利率(B)固定利率是在整个借款期间,不随借贷资金的供求状况而波动的利率(C)远期利率又叫做长期利率,是长期信用活动中相应的利率(D)官方利率也叫法定利率,是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率19 关于民事法律关系,下列说法正确的是( )(A)民事法律关系只能由当事人自主设立(B)民事法律关系的主体即自然人和法人(C)民事法律关系的客体包括不作为(D
7、)民事法律关系的内容均由法律规定20 以下关于洗钱的说法中,不正确的是( )。(A)洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在,通过各种手段使犯罪收益表面合法化(B)洗钱的过程通常被分为三个阶段,处置阶段、培植阶段、融合阶段(C)培植阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程(D)融合阶段被形象地描述为“甩干”21 甲将一张 120 万元的汇票,先后分别背书转让给乙 60 万元,丙 60 万元。则( )。(A)背书无效(B)转让给乙的背书有效,转让给丙的背书无效(C)转让给丙的背书有效,转让给乙的背书无效(D)背书有效22 银行买入可自由兑换的汇票、支票等外币票据所代表外汇的价格是( )。(A)现汇
8、买入价(B)现钞买入价(C)现汇卖出价(D)中间价23 商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金,在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是( )。(A)转贴现(B)再贴现(C)贴现(D)背书24 咨询顾问业务不包括( )。(A)企业信息咨询业务(B)资产管理顾问业务(C)私人银行业务(D)财务顾问业务25 下列选项中,在商业银行的借款业务中期限在一年以下的借款形式是( )。(A)可转换债券(B)次级金融债券(C)向中央银行借款(D)混合资本债券26 以下( ) 不属于职务侵占罪与贪污罪的主要区别。(A)犯罪主体不同(B)犯罪对象不同(C)主观故意方面不同(D)刑罚处罚幅度不同27
9、 银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( )日内予以回复。(A)10(B) 15(C) 20(D)3028 资产负债管理长期目标可概括为:从银行整体战略出发,建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系,强化资本约束,提高风险控制水平,加强业务经营引导和调控能力,实现( ) 最大化,进而持续提升股东价值回报。(A)净现金流量(B)经济利益(C)净利息收益率(D)经济资本回报率29 下列不属于银行业从业人员职业操守制定宗旨的是( )。(A)规范银行业从业人员职业行为(B)提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准(C)加强风险控制(D)建立健康的银行业企业文化
10、和信用文化30 破产法规定,企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,可以向人民法院提出的申请不包括( )。(A)免偿部分债务(B)重整(C)和解(D)破产清算31 下列不属于资信证明的是( )。(A)验资证明(B)资信调查报告(C)存款证明(D)询证函32 ( )与银行间债券市场共同构成我国的债券市场。(A)柜台交易债券市场(B)国债一级和二级市场(C)银行代销债券市场(D)交易所债券市场33 下列选项中,属于商业银行信用风险的是( )。(A)债务人未能履行合同所规定义务(B)市场价格发生不利变动(C)银行无法获取充足资金(D)系统失灵34 B 股交易专户、
11、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。(A)单位经常项目外汇账户(B)单位资本项目外汇账户(C)外汇储蓄账户(D)个人外汇账户35 ( )对商业银行经营和管理承担最终责任。(A)股东大会(B)董事会(C)监事会(D)理事会36 提前支取的定期储蓄存款,支取部分按( )计付利息。(A)按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息(B)按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息(C)按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息(D)按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息37 以下属于我国商业银行二级资本的是( )。(A)少数股东资本可计入部分(B)盈余公积(C)资本公积(D)次级债务38 ( )是指产品的购买者
12、要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险。(A)买者自负(B)风险自担(C)收益与风险平衡(D)产品的复合性39 以下不属于银团参加行的主要职责的是( )。(A)参加银团会议(B)按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户(C)对银团资金进行管理(D)了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况40 关于银行远期外汇交易的说法中,正确的是( )。(A)不需要事前约定交易的币种、金额和汇率(B)远期外汇升水表示在直接标价法下,远期汇率数值小于即期汇率数值(C)可按固定交割日交割,也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割(D)远期外汇交易具有能够对冲利率风险的优点41 直接标价法下 1
13、 美元=7 元人民币,1 英镑=2 美元,则相对中国人而言,直接标价法下人民币与英镑的汇率为( )。(A)14(B) 0071 4(C) 35(D)0285742 下列关于合同债权转让的叙述中,有误的一项是( )。(A)债权转让,是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度(B)其中债权人是转让人,第三人是受让人(C)债权人转让权利的,须经债务人同意(D)债权人转让权利的通知不得撤销,但经受让人同意的除外43 将犯罪收益投入到清洗系统的过程是指洗钱的( )阶段。(A)处置阶段(B)培植阶段(C)融合阶段(D)清洗阶段44 持有、使用假币罪侵犯的客体是( )。(A)购买假币者(B)金
14、融机构(C)货币(D)国家货币管理制度45 下列属于商业银行非营利性资产的是( )。(A)短期贷款(B)银团贷款(C)债券投资(D)库存现金46 按( ) 划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。(A)期限长短(B)融资方式(C)投资者所拥有的权利(D)交割时间47 下列( ) 不是银行业从业人员的六条从业基本准则。(A)诚实信用、守法合规(B)信息保密、熟知业务(C)专业胜任、勤勉尽职(D)保护商业秘密与客户隐私、公平竞争48 关于人民币的禁止性规定,下列叙述有误的一项是( )。(A)伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,构成犯罪的,依法追究
15、刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款(B)购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用,构成犯罪的,依法追究刑事责任:尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款(C)在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处一万元以下罚款(D)印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处二十万元以下罚款49 在区域自然条件和经济分析的基础上,通过发展预测、结构优化和方案比较,确定区域发展方向,并分析预测其实施效应属于( )
- 1.请仔细阅读文档,确保文档完整性,对于不预览、不比对内容而直接下载带来的问题本站不予受理。
- 2.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
- 3、该文档所得收入(下载+内容+预览)归上传者、原创作者;如果您是本文档原作者,请点此认领!既往收益都归您。
下载文档到电脑,查找使用更方便
2000 积分 0人已下载
下载 | 加入VIP,交流精品资源 |
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 财经类 试卷 银行业 专业人员 职业资格 初级 法律法规 综合 能力 模拟 10 答案 解析 DOC
