证券投资基金及答案解析.doc

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1、证券投资基金及答案解析(总分：183.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：61，分数：61.00)1.证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A公司债券 B企业债券 C股票 D基金份额（分数：1.00）A.B.C.D.2.( )年 11 月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法。A1996 B1997 C1998 D1999（分数：1.00）A.B.C.D.3.2004 年 6 月 1 日，我国( )正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资

2、本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。A基金法 B公司法 C银行法 D证券法（分数：1.00）A.B.C.D.4.( )年 10 月 8 日，中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法。A1996 B1997 C1998 D2000（分数：1.00）A.B.C.D.5.( )年 9 月，我国第一只开放式基金诞生。A2000 B2001 C2002 D2003（分数：1.00）A.B.C.D.6.到 2007 年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。A19 B20 C21 D22（分数：1.00）A.B.C.D.7.截至 2007 年年末，

3、我国已有基金管理公司( )家。A58 B59 C60 D61（分数：1.00）A.B.C.D.8.2007 年 11 月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。A基金法B开放式证券投资基金试点办法C基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法D证券投资基金管理暂行办法（分数：1.00）A.B.C.D.9.基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指( )。A集合投资 B无风险性 C分散风险 D专业理财（分数：1.00）A.B.C.D.10.“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金( )的特点。A集合投资 B无

4、风险性 C分散风险 D专业理财（分数：1.00）A.B.C.D.11.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作是指证券投资基金的( )特点。A集合投资 B无风险性 C分散风险 D专业理财（分数：1.00）A.B.C.D.12.截至 2007 年年底，我国共有证券投资基金( )只。A345 B346 C347 D348（分数：1.00）A.B.C.D.13.( )年出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司。A2005 B2006 C2007 D2008（分数：1.00）A.B.C.D.14.( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基

5、金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且 QDII 基金。A2005 B2006 C2007 D2008（分数：1.00）A.B.C.D.15.在美国，有 50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。A20 B30 C40 D50（分数：1.00）A.B.C.D.16.证券投资基金反映的经济关系是( )。A所有权关系 B债权债务关系 C借贷关系 D信托关系（分数：1.00）A.B.C.D.17.契约型基金又称为( )。A单位信托基金 B共同基金 C增值基金 D证券投资信托基金（分数：1.00）A.B.C.D.18.契约型基金起源于( )，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚

6、等国家和地区十分流行。A英国 B荷兰 C美国 D德国（分数：1.00）A.B.C.D.19.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，是通过( )来规范三方当事人的行为。A基金章程 B基金契约 C公司董事会 D监事会（分数：1.00）A.B.C.D.20.公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A股东大会 B基金契约 C公司董事会 D基金公司章程（分数：1.00）A.B.C.D.21.公司型基金以发行( )的方式募集资金。A公司债券 B企业债券 C股份 D基金份额（分数：1.00）A.B.C.D.22.封闭式基金是指( )。A经核准的基金份额总额在基金合同期

7、限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金C经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金D经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金（分数：1.00）A.B.C.D.23.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。A契约型

8、基金 B公司型基金 C封闭式基金 D开放式基金（分数：1.00）A.B.C.D.24.封闭式基金的存续期经( )通过并经主管机关同意可以适当延长期限。A股东大会 B董事会 C受益人大会 D监事会（分数：1.00）A.B.C.D.25.封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A5 B10 C15 D20（分数：1.00）A.B.C.D.26.开放式基金的交易价格则取决于( )。A每一基金份额净资产值的大小 B供求关系C市场风险大小 D发行价格（分数：1.00）A.B.C.D.27.开放式基金一般( )公布基金份额资产净值。A每周一次 B每个交易日连续C两周一次 D每月一次（分数：1.00）

9、A.B.C.D.28.( )是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金。A国债基金 B股票基金C货币市场基金 D指数基金（分数：1.00）A.B.C.D.29.( )是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。A国债基金 B股票基金C货币市场基金 D指数基金（分数：1.00）A.B.C.D.30.( )是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。A国债基金 B股票基金C货币市场基金 D指数基金（分数：1.00）A.B.C.D.31.( )是 20 世纪 70 年代以来出现的新的基金品种。其特点是

10、：投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。A国债基金 B股票基金C货币市场基金 D指数基金（分数：1.00）A.B.C.D.32.下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。A银行短期存款 B国库券C股票 D公司短期债券（分数：1.00）A.B.C.D.33.( )是指以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金。A黄金基金 B股票基金C货币市场基金 D指数基金（分数：1.00）A.B.C.D.34.按( )划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A基金的组织形式 B投资目标C基金运作方式 D投资标的（分数：1.00）A.B.C.D.

11、35.( )追求的是基金资产的长期增值。A成长型基金 B收入型基金 C消极型基金 D平衡型基金（分数：1.00）A.B.C.D.36.( )主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。A成长型基金 B收入型基金 C消极型基金 D平衡型基金（分数：1.00）A.B.C.D.37.( )将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。A成长型基金 B收入型基金 C消极型基金 D平衡型基金（分数：1.00）A.B.C.D.38.下列选项中( )是上海证券交易所推出的交易所交易的开放式基金。A交易所交易基金(ETF)

12、B指数基金C上市开放式基金(LOF) D黄金基金（分数：1.00）A.B.C.D.39.截至 2007 年年底，已经有( )只 LOF。在深圳证券交易所上市交易。A20 B25 C30 D35（分数：1.00）A.B.C.D.40.( )即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金公司（分数：1.00）A.B.C.D.41.( )是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金公司（分数：1.00）A.B.C.D.42.( )又称基金保管人，是依据基金运行中“管理与保管分开”

13、的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金公司（分数：1.00）A.B.C.D.43.在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金( )大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。A受益人 B管理人 C托管人 D公司（分数：1.00）A.B.C.D.44.我国基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。A基金管理公司 B证券交易所C信托投资公司 D证券公司（分数：1.00）A.B.C.D.45.按我国基金法规定，下列( )不是基金管理人应当履行的

14、职责。A依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（分数：1.00）A.B.C.D.46.基金托管人又称基金保管人，是依据基金运行中( )的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构。A公平、公正、公开 B管理与保管分开C投资人利益最大化 D诚实守信（分数：1.00）A.B.C.D.47.我国基金法规定，基金托管人由依法设

15、立并取得基金托管资格的( )担任。A商业银行 B证券交易所C信托投资公司 D证券公司（分数：1.00）A.B.C.D.48.( )是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理的金融中介机构。A基金管理人 B监管部门C基金份额持有人 D基金托管人（分数：1.00）A.B.C.D.49.基金管理人与托管人的关系是( )的关系。A相互监督 B监督与被监督C相互制衡 D制衡与被制衡（分数：1.00）A.B.C.D.50.基金份额持有人与托管人的关系是( )。A委托人与受托人的关系 B相互制衡的关系C受益人与受托人的关系 D所有者和经营者的关系（分数：1.00）A.B.C.

16、D.51.( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。A基金管理费 B基金托管费C证券交易费用 D清算费用（分数：1.00）A.B.C.D.52.( )是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。A基金管理费 B基金托管费C证券交易费用 D清算费用（分数：1.00）A.B.C.D.53.( )是指基金资产总值减去负债后的价值。A基金资产净值 B基金份额净值C基金资产总值 D基金总份额（分数：1.00）A.B.C.D.54.基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金份额净值的计算公式是(

17、)。A基金份额净值=基金资产总值-基金负债B基金份额净值=基金资产总值/基金负债C基会份额净值=基会总份额/基金资产净值D基金份额净值=基金资产净值/基金总份额（分数：1.00）A.B.C.D.55.( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A基金资产净值 B基金份额净值C基金资产总值 D基金总份额（分数：1.00）A.B.C.D.56.( )是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具。A证券投资基金 B政府债券C股票 D公司债券（分数：1.00）A.B.C.D.57.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入( )。A利息收入

18、B投资收益 C其他收入 D当期损益（分数：1.00）A.B.C.D.58.按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A70% B90% C80% D60%（分数：1.00）A.B.C.D.59.( )是开放式基金所特有的风险。A市场风险 B管理能力风险C技术风险 D巨额赎回风险（分数：1.00）A.B.C.D.60.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，股票基金应有( )以上的资产投资于股票，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。A50%；80% B60%；80% C50%；90% D60%；90%（

19、分数：1.00）A.B.C.D.61.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的( )。A5% B10% C15% D20%（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：60.00)62.对证券投资基金的管理主要涉及下面的哪些部门( )。（分数：1.00）A.基金管理人B.监管部门C.基金份额持有人D.基金托管人63.下列关于我国证券投资基金业发展概况的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.证券投资基金在我国发展的时间还比较短，但在证券监管机构的大力扶植下，在短短几年时间里获得了突飞猛进的发展B.1997 年

20、 11 月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法C.1998 年 3 月，两只封闭式基金-基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理D.2004 年 6 月 1 日，我国基金法正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑64.2004 年 6 月 1 日，我国基金法正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列哪些特

21、点( )。（分数：1.00）A.基金规模快速增长B.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快D.开放式基金逐渐成为基金设立的主流形式65.以下关于我国封闭式基金的说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.19982001 年 9 月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金B.2002 年 8 月后的 5 年内没有发行新的封闭式基金，封闭式基金的发展陷入停滞状态C.自 2006 年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金D.到 2007 年底，封闭式基金已经完全消失66.下列

22、哪几项属于我国目前存在的基金种类有( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券基金C.保本基金D.指数基金67.下列哪几项属于证券投资基金的特点( )。（分数：1.00）A.集合投资B.无风险性C.分散风险D.专业理财68.下列关于基金集合投资特点的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值B.基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小C.基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金D.在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，

23、而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势，从而获得规模效益的好处69.下列关于基金分散风险特点的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点B.在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将鸡蛋放在一个篮子里”。但是，要实现投资资产的多样化，需要一定的资金实力。对小额投资者而言，由于资金有限，很难做到这一点，而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难，即可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化C.通过多元化的投资组合，借助于资金庞大和投资者众多的优势，使每个投资者面临的投资风险变

24、小D.利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的70.下列关于基金专业理财特点的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益C.对市场不太熟悉的中小投资者来说，投资于基金可以分享基金管理人在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势D.委托专业人士代理进行专业理财会增大投资风险71.证券投资基金的作用主要有( )。（

25、分数：1.00）A.基金可以消除证券市场中的风险B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道C.有利于证券市场的稳定和发展D.基金有利于利用大额资金控制证券市场72.下列说法中正确的是( )。（分数：1.00）A.基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构B.基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用C.基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动D.基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用73.下列哪几项属于证

26、券投资基金与股票、债券的区别( )。（分数：1.00）A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.所属证券的形式不同D.风险水平不同74.下面关于基金与股票、债券的风险水平说法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金采用组合投资的方式可以消除投资中的风险B.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险C.债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小D.基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票75.按基金的组织形式不同，可分为( )。（分数：1.00）A.契约型基金B.公司型基

27、金C.封闭式基金D.开放式基金76.契约型基金又称为单位信托基金，是指将( )作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。（分数：1.00）A.管理人B.监管者C.投资者D.托管人77.下列关于契约型基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行C.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规

28、范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作D.基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督78.下列关于公司型基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司B.公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益C.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务D.基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和

29、处置，对基金管理人的运作实行监督79.下列关于公司型基金特点的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B.不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产C.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会D.基金资产归基金所有80.契约型基金与公司型基金的区别有( )。（分数：1.00）A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C.风险不同D.基金的营运依据不同81.契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者是( )。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金的委托人C

30、.基金托管人D.基金的受益人82.按基金运作方式不同，可分为( )。（分数：1.00）A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金83.下列关于封闭式基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖C.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间D.决定基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短。一般来说，如果基金的

31、目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些；反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，其存续期可短一些。二是宏观经济形势。一般来说，如果经济稳定增长，基金存续期可长一些，否则应相对短一些。当然，在现实中，存续期还应依据基金发起人和众多投资者的要求来确定84.下列关于开放式基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金B.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。这虽然会影响基金的盈利水平，但作为开放式基金来说是必需的C.开放式

32、基金可以在二级市场上进行基金的买卖D.开放式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间85.封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。（分数：1.00）A.期限与发行规模限制不同B.基金额交易方式与交易费用不同C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同D.投资策略不同86.开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，随时向( )提出申购或赎回申请。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金的委托人C.基金托管人D.基金销售代理人87.下列说法中正确的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资B.封闭式基金基金资产的投

33、资组合能有效地在预定计划内进行C.开放式基金因基金份额可随时赎回，不能把全部资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性D.开放式基金在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具88.按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。（分数：1.00）A.契约型基金B.国债基金C.股票基金D.货币市场基金89.下列关于国债基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.国债基金是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B.由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者C.国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其

34、收益将下降D.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上进行套期保值90.下列关于股票基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值C.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家，甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的D.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上进行套期保值91.下列关于货币市场基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在

35、1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具B.货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用C.货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具D.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上进行套期保值92.下列哪几项属于指数基金的优势( )。（分数：1.00）A.费用低廉B.风险较小C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报D.指数基金可以作为避险套利的工具93.衍生证券投资基金主要包括( )。（分数：1.00）A.期

36、货基金B.期权基金C.认股权证基金D.黄金94.按投资目标不同，可分为( )。（分数：1.00）A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.指数型基金95.成长型基金可分为( )。（分数：1.00）A.负成长型基金B.稳健成长型基金C.积极成长型基金D.零成长型基金96.下列关于收入型基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B.收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金C.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，

37、而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响D.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响97.下列关于平衡型基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡B.这种基金一般将 25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股C.平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益D.投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。平衡型基金的特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大98.下列关于 ETF 的说法，正

38、确的是( )。（分数：1.00）A.ETF 是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”B.ETF 是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式C.ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回D.这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅度折价现象99.下列关于证券投资基金份额持有人的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出

39、资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人B.基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权C.对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的D.在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响100.下列关于证券投资基金管理人的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构B.我国基金法

40、规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任C.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位D.基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益101.我国基金法规定，基金管理人应当履行下列哪些职责( )。（分数：1.00）A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收

41、益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；召集基金份额持有人大会D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；国务院证券监督管理机构规定的其他职责102.下列关于证券投资基金托管人的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.为充分保障基金投资者的权益，防止基金资产被挪作他用，各国的证券投资信托法规都规定必须由某一托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资

42、产B.基金托管人又称基金保管人，是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任C.基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬D.基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用103.我国基金法规定，基金托管人应当履行下列哪些职责( )。（分数：1.00）A.安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定

43、，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格D.按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责104.基金份额持有人的基本权利包括( )。（分数：1.00）A.对基金收益的享有权B.对基金份额的转让权C.对基金资产的管理权D.在一定程度上对基金经营决策的参与权105.基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由( )担任。（分数：1.00）A.大型基金管理公司B.有实力的商业银行C.

44、信托投资公司D.证券公司106.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是( )。（分数：1.00）A.委托人与受托人的关系B.委托人与托管人的关系C.受益人与受托人的关系D.所有者和经营者的关系107.下列说法中正确的是( )。（分数：1.00）A.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系B.基金管理人由投资专业人员组成，负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规C.基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责D.基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，也就是说，基金份额持有人将基金资产

45、委托给基金托管人保管108.基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金须支付以下哪几项费用( )。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金信息披露费用D.基金持有人大会费用109.基金管理费是管理人为( )而收取的费用。（分数：1.00）A.托管基金B.管理基金C.操作基金D.持有基金110.下列关于基金管理费的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用B.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付C.管理

46、费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。不同的国家及不同种类的基金，管理费率不完全相同D.目前，我国基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于 1%，货币市场基金的管理费率为 0.33%。管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取111.下列关于基金托管费的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用B.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人C.托管费从基金资产中提取，费率也会因

47、基金种类不同而异，目前，我国封闭式基金按照 0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于 0.25%；股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率D.我国规定，基金托管人可磋商酌隋调低基金托管费，经中国证监会核准后公告112.证券投资基金的其他费用包括( )。（分数：1.00）A.证券交易费用B.基金信息披露费用C.基金持有人大会费用D.与基金相关的会计师等中介机构的费用113.下列关于证券投资基金利润分配的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.证券投资基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果B.利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期

48、利润的利得和损失等，也称为基金收益。证券投资基金在获取投资收入扣除费用后，须将利润分配给受益人C.基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额，即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人D.按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例114.证券投资基金的风险包括( )。（分数：1.00）A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险115.我国基金法规定，基金管理人

49、、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的( )。（分数：1.00）A.指导性B.真实性C.准确性D.完整性116.公开披露基金信息，不得有下列行为( )。（分数：1.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D.依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为117.公开披露的基金信息包括下列哪几项( )。（分数：1.00）A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值B.基金份额申