证券投资基金-58（无答案）.doc

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1、证券投资基金-58 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.情景综合分析法的预测期间是( )年。（分数：0.50）A.24B.25C.35D.362.基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人的权利B.运作费用C.基金运作方式D.基金估值3.从( )起，基金买卖股票按照 3的税率征收印花税。（分数：0.50）A.2006 年 5 月 30 日B.2006 年 7 月 30 日C.2007 年 5 月 30 日D.2007 年 7 月 30 日4.( )是将产品或服务的信息传达到市

2、场上，通过各种媒体有效地在目标市场上宣传产品的特点和优点，保证客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。（分数：0.50）A.产品B.价格C.促销D.渠道分销5.以下不属于无差异曲线特点的是( )。（分数：0.50）A.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同6.基金反映的是一种信托关系，是一种( )凭证。（分数：0.50）A.所有权B.受益C.占有权D.信用7.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管

3、人和基金设立申请的核准是( )监管手段。（分数：0.50）A.法律B.行政C.经济D.教育8.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，其中占最大比重的是( )。（分数：0.50）A.退休金计划B.机构销售C.投资顾问D.直销9.股票基金是指以( )为主要投资对象的基金。（分数：0.50）A.债券B.股票C.货币市场工具D.期货10.关于基金销售渠道，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争B.国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C.基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务

4、D.相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务11.对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括( )。（分数：0.50）A.配股和增发新股，按成本估值B.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值C.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值12.基金进行收益分配会导致基金份额净值( )。（分数：0.50）A.上升B.下降C.不变化D.影响不确定13.在我国，根据开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规

5、定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。（分数：0.50）A.4B.3C.2D.114.不属于会计报表附注披露的内容有( )。（分数：0.50）A.半年度报告一般不需要披露基金的主要会计政策和会计估计B.半年度报告要对人事变动的状况作出说明C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告15.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+416

6、.我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。（分数：0.50）A.7 天B.1 个月C.三个月D.1 年17.关于股票、债券、基金风险收益的描述不正确的是( )。（分数：0.50）A.普通股的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益要高于债券D.基金投资的风险大于债券18.对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 ( )的个人所得税。（分数：0.50）A.10%B.20%C.30%D.40%19.基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金

7、会计工作内容的是( )。（分数：0.50）A.开立投资者基金账户B.完成基金份额清算C.按日计提基金管理费和托管费D.设立并管理资金清算相关账户20.下列收入中要征收企业所得税的有( )。（分数：0.50）A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收入21.某附息债券面值为 100 元，票面年收益率 10%，年付息一次，1 月 10 日的债券全价(包括净价与应计利息，下同)为 98.5 元，6 月 10 日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为( )。（分数：0.50）A.

8、28%B.10%C.15%D.11.5%22.建立基金品牌最重要的因素是( )。（分数：0.50）A.基金营销B.基金产品和服务的能见度C.基金业绩D.基金个性23.偏股型基金中股票的配置比例一般为( )。（分数：0.50）A.20%40%B.50%70%C.70%90%D.40%90%24.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是( )。（分数：0.50）A.基金管理人对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C.监管当局对基金投资者承担的风险负责D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责25.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 (

9、)人。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.426.基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。（分数：0.50）A.大于B.小于C.等于D.大于或等于27.基金会计核算是指( )。（分数：0.50）A.提供会计报表B.准确记录基金资本变化情况C.收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息D.提取财务报表28.下列属于证券投资基金法规定的巨额赎回的是( )。（分数：0.50）A.开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的 10%B.开放式证券投资基金连续 7 个开放日，只有赎回申请，没有申购申请C.单笔赎回单位超过 1 亿D.当日累计赎回

10、单位超过 2 亿29.2002 年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是( )。（分数：0.50）A.后者发行费用较低B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C.后者发行时间较短D.后者更为公平30.我国证券投资基金管理人和托管人( )对基金资产进行估值。（分数：0.50）A.每周B.每两天C.每三天D.每日31.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。（分数：0.50）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金32.下列哪个文件属基金定期报告( )。（分数：0.50）A.基金资产净值公告B.基金持有人大会决议C.开放式基

11、金公开说明书D.澄清公告33.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。（分数：0.50）A.法人资本B.债务资产C.信托资产D.借贷资产34.( )在股票市场上涨时提高股票投资比例，而在股票市场下跌时降低股票投资比例，从而既保证资产组合的总价值不低于某个最低价值，同时又不放弃资产升值潜力。（分数：0.50）A.动态资产配B.买入并持有策略C.投资组合保险策略D.变动混合策略35.基金管理公司办理以下重大变更事项时，无须报中国证监会批准的是 ( )。（分数：0.50）A.公司新增股东B.变更公司住所C.更换董事长、总经理和副总经理等主要负责人D.设立、变更、撤

12、销办事处36.当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。（分数：0.50）A.5%B.10%C.30%D.50%37.基金会计的计量属性属于( )。（分数：0.50）A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.直接成本38.依据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金自批准之日起应在( )个月内完成募集。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1239.( )是证券投资基金市场营销的中心。（分数：0.50）A.扩大销量B.确定目标客户C.利润最大化D.分割市场40.封闭式基金交易的价格变化单位为( )。（分数：0.5

13、0）A.0.001 元B.0.01 元C.0.10 元D.1.00 元41.我国基金交易佣金为成交金额的( )，不足 5 元的按 5 元收取。（分数：0.50）A.0.20%B.0.25%C.0.30%D.0.35%42.基金信息披露的规范性文件有( )。（分数：0.50）A.基金信息披露管理方法B.年度报告的内容与格式C.招募说明书的内容与格式D.货币市场基金信息披露特别规定43.投资组合调整的幅度主要取决于交易的数量和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。1965 年，( )在其博士论文中对市场有效性问题进行了系统阐述。（分数：0.50）A.法德B.沃玛C.法马托丽D.法玛44.目前，我国基金

14、大部分按照( )的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%45.T+1 规则最早见于( )。（分数：0.50）A.2001 年 1 月B.2001 年 6 月C.2002 年 1 月D.2002 年 6 月46.公司型基金和契约型基金的区别，下列不包括( )。（分数：0.50）A.资金的性质B.基金的营运依据C.基金的申购程序不同D.投资者的地位47.下面不属于制定内部控制制度原则的是( )。（分数：0.50）A.适时性原则B.全面性原则C.合法合规性原则D.有效性原则48.董事会每年应至少召开( )次定期会议。（分数：0.50）A.1B.3C.2D.44

15、9.基金托管费年费率国际上通常为( )左右。（分数：0.50）A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.4%50.根据沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用( )制度。（分数：0.50）A.T+1 日交割B.T+2 日交割C.T+3 日交割D.T+4 日交割51.( )在美国被称为“共同基金”。（分数：0.50）A.证券投资基金B.单位信任基金C.证券投资信托基金D.信托产品52.以下不属于资产配置需要考虑的因素是( )。（分数：0.50）A.投资期限B.税收考虑C.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素D.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素53.属于体现

16、基金信息披露形式性原则的是( )。（分数：0.50）A.及时性B.准确性C.规范性D.公平披露54.基金监管“三公原则”中的公开原则是指( )。（分数：0.50）A.监管部门对被监管对象给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.公开监管机构全部业务活动内容D.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利55.基金资产估值的对象是基金所持有的( )。（分数：0.50）A.高收益资产B.扣除负债后的资产C.全部负债D.全部资产56.基金管理公司的核心业务是( )。（分数：0.50）A.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理57.1963 年，( )提出了单因

17、素模型，极大地推动了投资组合理论的实践应用。（分数：0.50）A.哈里马柯威茨B.尤金法玛C.威廉夏普D.斯蒂芬罗斯58.基金资产在运作过程中所产生的各种收入，称为( )。（分数：0.50）A.基金的股利收益B.基金收益C.存款利息收入D.基金净收益59.以下不属于证券投资基金特点的是( )。（分数：0.50）A.收益丰厚，风险较大B.独立托管，保障安全C.利益共享，风险共担D.组合投资，分散风险60.下列不属于美国公司治理结构特征的是( )。（分数：0.50）A.股东大会基本上是流于形式B.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营C.董事会一般由内部董事和外部董事组成D.美国公司一般不设监事

18、会，监督的职能由董事会履行二、不定项选择题(总题数：60，分数：40.00)61.投资决策委员会的功能是( )。（分数：0.50）A.为基金投资拟订投资计划、投资策略B.为基金投资拟订投资原则C.为基金投资拟订投资目标D.为基金投资拟订资产分配及投资组合的总体计划62.马萨诸塞投资信托基金有哪些新的特点?( )（分数：0.50）A.基金的组织形式由契约型改变为公司型B.基金的动作方式由原先的封闭式改变为开放式C.证券投资基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式D.基金的组织形式由公司型改变为契约型63.混合基金同时以( )为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，

19、实现收益与风险之间的平衡。（分数：0.50）A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具64.基金股标投资组合重大变动的披露内容包括( )。（分数：0.50）A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的低于股票价值 3%的，应披露至少前 20 名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细C.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 3%的股票明细D.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额65.在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( )。（分数：0.50）A.与代销银行的合作B.影响投资者决策的因素C.监管机构对基金营销的监管D.

20、公司本身的情况66.以下对机构法人投资基金的税收叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税C.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税D.对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入征收企业所得税67.基金年度报告披露的持有人信息主要有( )。（分数：0.50）A.上市基金前 5 名持有人的名称、地址、持有份额及占总份额的比例B.持有人户数，户均持有基金单位C.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例68.

21、资产配置的目标在于以( )为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。（分数：0.50）A.资产类别的历史表现B.投资人的风险规避C.投资人的风险偏好D.资产类别的表现69.资本资产定价模型主要应用于( )。（分数：0.50）A.资金成本预算B.资产估值C.利益分配D.资源配置70.督察长不得有下列行为( )。（分数：0.50）A.擅离职守，无故不履行职责B.违反规定授权他人代为履行职责C.对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告D.兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活

22、动71.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容有( )。（分数：0.50）A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立研究报告质量评价体系C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库72.关于加强指数法的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极管理与消极管理开始相互借鉴，甚至相互融合B.加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合C.加强指数法与积极型股票投资策略之间风险控制程度不同D.加强指数法

23、的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化73.根据有效市场假设理论，通过内幕信息在以下( )中仍可获得超额收益。（分数：0.50）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.我国证券市场D.强式有效市场74.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请? ( )。（分数：0.50）A.不可抗力B.发生巨额赎回C.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值D.其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形75.股票投资风格通常包括( )。（分数：0.50）A.小型资本股票B.大型资本股票C.混合型资本股票D.中型

24、资本股票76.机构法人买卖基金的税收包括( )。（分数：0.50）A.营业税B.印花税C.所得税D.增值税77.下列关于货币市场基金的收益分配的说法错误的有( )。（分数：0.50）A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配C.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益D.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益78.关于基金净收益，说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金净收益是一定时期内，基金收入减去费用后的余额B.以年度为例，基金净收益是基金在一个会计年度内全部收入减

25、去全部费用的余额C.从基金会计的角度看，我国基金收入包括股票差价收入、债券差价收入、债券利息收入存款利息收入、股利收入、买入返售证券收入以及其他收入等科目D.基金净收益反映已实现收益情况，还包括未实现估值增值(减值)收益79.关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施B.基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管D.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待80.封闭式基金的募集

26、一般要经过( )步骤。（分数：0.50）A.申请B.核准C.发售D.备案81.基金管理人通常设立个独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软硬件设施，以系统化的方式，应用( )实现客户服务。（分数：0.50）A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.自动传真、电子信箱与手机短信82.下列是基金监管的原则的是( )。（分数：0.50）A.依法监管原则B.“三公”原则C.监管与自律并重原则D.审慎监管原则83.封闭式基金募集成功的条件是( )。（分数：0.50）A.募集资金超过该基金批准规模 80%B.募集数额不少于 5 亿元C.募集数额不少于 2 亿元D.募集资金

27、超过该基金批准规模 90%84.基金与银行储蓄存款的差异，主要表现在哪些方面?( )（分数：0.50）A.性质不同B.经济关系不同C.资金投向不同D.收益与风险特性不同85.从控制过程来看，证券组合管理通常包括哪些步骤?( )。（分数：0.50）A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.组建证券投资组合D.投资组合业绩评估86.基金合同中特别约定的事项有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人的权利B.基金财产的清算方式C.基金合同终止的事由及程序D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则87.关于机构法人投资基金的税收，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.对金融机构买卖

28、基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税C.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税D.目前印花税暂免征收88.债务基金的主要投资风险包括( )。（分数：0.50）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险89.关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得收入有关的税收，以下说法正确的有( )。（分数：0.50）A.依税法规定暂免征收营业税B.依税法规定征收营业税C.依税法征收企业所得税D.依税法规定暂免征收企业所得税90.为便于般公众投资者获取信息，目前我国基金信息披露的方式有( )。（分数：0.50）

29、A.将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制B.通过中国证监会派出机构指定报刊或指定网站披露信息C.直接邮寄给基金份额持有人D.信息披露可同时在其他公共媒体、指定报刊和网站进行91.基金注册登记机构是指负责基金( )业务的机构。（分数：0.50）A.交收B.存管C.清算D.整理92.对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等则由托管人按有关规定收取9

30、3.以下关于上市开放式基金的说法中正确的是( )。（分数：0.50）A.上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在深圳证券交易所交易，不能直接申请赎回C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在 TA 系统中，可以直接在深圳证券交易所交易D.上市开放式基金份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型94.基金管理公司内部控制应当遵循的原则是( )。（分数：0.50）A.健全性原则B.独立性原则C.

31、有效性原则D.成本效益原则95.投资者心理偏差与投资者非风险行为包括( )。（分数：0.50）A.避免“后悔”心理B.重视当前和熟悉的事物C.回避损失和“心理”会计D.过分自信96.以下属于基金信息披露的禁止行为的有( )。（分数：0.50）A.虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额发售机构97.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，这和货币市场基金的运作模式与其他开放式基金不同有关，费率大约为( )。（分数：0.50）A.0.25%B.1.5%C.5%D.10%98.证券投资基金是一种(

32、 )的集合投资方式。（分数：0.50）A.集中资金B.专业理财C.分散风险D.组合投资99.基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列( )规定。（分数：0.50）A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏B.不得登载单位或者个人的推荐性文字C.预测基金的证券投资业绩D.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金100.基金行业自律管理的方式主要包括( )。（分数：0.50）A.通过制定切实可行的工作计划，大力开展基金宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.直接从事基金投资管理业务D

33、.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展101.基金托管协议包含的重要信息有( )。（分数：1.00）A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.基金托管人和基金投资者之间的相互约束力C.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查D.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项102.基金托管人内部控制的基本要素包括( )。（分数：1.00）A.环境评估B.风险评估C.业务活动D.信息沟通和内部监控103.下列关于证券组合说法正确的是( )。（分数：1.00）A.证券组合管理理论最早由英国著名经济学家哈理马柯威茨于 1952 年系统提出B.

34、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、股票及存款单等C.证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等D.证券组合管理的目标是实现投资收益的最大化，也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足104.资产配置，从时间跨度和风格类别上，可分为( )。（分数：1.00）A.战略性资产配置B.战术性资产配置C.资产混合配置D.阶段性资产配置105.实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有以下( )特点。（分数：1.00）A.不同基金类型监督的依据和内容不同B.日常动作中，托管人对基金管理

35、人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风险等方面C.场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成D.根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容106.基金信息披露监管的主要内容有( )。（分数：1.00）A.建立健全基金信息披露制度规范B.基金募集信息披露监管C.基金持有人个人信息的监管D.基金存续期信息披露监管107.股票基金的投资目标侧重于追求( )。（分数：1.00）A.股票红利B.资本利得C.公司控股权D.长期资本增值108.网上交易的优势主要体现在( )。（分数：1.00）A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制B.使客户足不出户

36、就可以得到基金开户、申购和赎回的便利C.获得基金管理人的认可和重视D.受到广大中小投资者的欢迎109.以下有关 系数的描述，正确的是( )。（分数：1.00）A. 系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大B. 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数C. 系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大D. 系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性110.基金资产估值需要考虑的因素有( )。（分数：1.00）A.估值频率B.交易价格C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性111.根据投资理念的不同，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.收入型基金B.主动型基金C

37、.平衡型基金D.被动基金112.以下属于基金营销的核心内容的是( )。（分数：1.00）A.价格B.促销C.渠道D.产品113.基金托管在基金运行阶段的主要工作有( )。（分数：1.00）A.每个工作日进行基金资金净值计算B.根据管理人的指令进行资金划拨C.监督基金投资范围D.保管基金持有人名册114.运用动态资产配置的前提条件是( )。（分数：1.00）A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人能够准确地预测市场变化C.资产管理人对风险的规避D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案115.基金会计核算的特点包括( )。（分数：1.00）A.会计客体是证券投资基金B.只对实现利得进行确认C

38、.在初始确认时即为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.会计分期细化到日116.基金托管人内部控制的原则是( )。（分数：1.00）A.合法性原则与完整性原则B.有效性原则与独立性原则C.及时性原则与审慎性原则D.业务与信息隔离原则117.大多数动态资产配置具有的共同特征是( )。（分数：1.00）A.一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程B.能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的资产类别C.资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使，因此属于以价值为导向调整的过程D.资产配置一般遵循“线性均衡”的原则，这是战术性资产配

39、置中的主要利润机制118.关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴 33%的个人所得税B.对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴C.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税119.封闭式基金的交易遵从( )的原则。（分数：1.00）A.价格优先B.利

40、润优先C.效益优先D.时间优先120.以下叙述错误的是( )。（分数：1.00）A.基金管理费通常与基金规模成反比，与风险也成反比B.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高D.基金风险程度越高，基金管理费率越高三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.20 世纪 90 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基：金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.1940 年，美国颁布投资公司法和投资顾问法，以法律形式明确基金的运作规范，严格限制各种投机活动，为投资者提供了完整的法律保护

41、，并成为其他国家制定相关基金法律的典范。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.契约型基金和公司型基金都具有法人资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；但契约型基金在设立上更为简单易行。二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.如果某一只股票的 值小于 1，说明它是一只活跃或激进型的基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.债券基金的波动性通常要小

42、于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.保本基金从本质上讲是一种伞型基金，此类基金之间可以进行相互转换。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金的申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金方式，将一定价值的基金按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为

43、，主要包括继承、司法强制执行等方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于 2 亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.中国证监会发布的证券投资基金法明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.风险控制委员会也是非常设议事机构，一般由董事长、监察稽核部经理及其他相关人员组成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.交易是实现基金经理投资指令的最

44、后环节。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全、独立、完整，安全地保管基金的全部资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.营销环境是指基金管理公司进行基金营销的各种内部因素的统称。( )（分数：0.50）A.正确B

45、.错误142.直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等中介机构进行的销售。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.证券投资基金的市场营销是基金管理公司从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.营销的对象只能是有形的物品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.证券投资基金的营销渠道有直销和代销两类渠道。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.广告的目的就是通知、影响和劝说目标市场。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.分析营销环境，关键问题之一就是分析投

46、资者的真实需求。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.初始取得的股票投资，应以采用估值技术确定其公允价值的基础。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.我国基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金管理人运用基金买卖股票按照 2的税率征收印花税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.开放式基金的基金份额持有人可以选择基金收益分配方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.基金年度

47、报告是基金存续信息披露中信息量最大的文件。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、开放式基金和公司型基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误15

48、8.不同运作方式的基金，基金产品的流动性不同。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.基金管理人应当在每个年度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.督察长由董事长提名，总经理聘任，并应经全体独立董事同意。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 5。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.中国证监会

49、负责对基金上市公告书进行审核。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.公司异常可表现为折价交易的封闭式基金收益率较高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.证券组合管理投资目标的确定将会不断趋于上升。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.资本定价模型不能用来评价证券的定价是否合理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.基金托管人根据前一日证券交易清算情况计算生成基金头寸。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.资产配置是投资过程中最重要的环节之一。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.资产配置的主要类型，从范围上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.分散风险和最大化投资收益是组合管理的基本目标。 ( )（分数：0.50）A.正