基金销售监管与法规框架及答案解析.doc

《基金销售监管与法规框架及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金销售监管与法规框架及答案解析.doc（10页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、基金销售监管与法规框架及答案解析(总分：28.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：12，分数：6.00)1.监管部门应通过( )，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。（分数：0.50）A.制度安排B.产品创新C.服务创新D.体制改革2.基金销售监管的公平原则是指( )。（分数：0.50）A.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.对监管对象给予公正的待遇D.依法履行监管职权3.我国基金市场的监管主体是( )，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。（分数：0.50

2、）A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.中国银监会4.基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求( )。（分数：0.50）A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利D.监管部门对监管对象给予公正的待遇5.以下原则中，( )不是基金监管的原则。（分数：0.50）A.依法监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.周期性原则D.公开、公平和公正原则6.( )主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。（分数：0.5

3、0）A.市场准入监管B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查7.负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是( )。（分数：0.50）A.基金公会B.基金业委员会C.基金销售委员会D.基金公司会员部8.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。（分数：0.50）A.连续性B.有效性C.审慎性D.自律性9.基金销售监管的首要目标是( )。（分数：0.50）A.保护基金投资者的合法权益B.防范和降低系统性风险C.保证市场的公平、效率和透明D.推动基金业的规范发展10.基金监管的有效性原则要求处理好( )的关系。（分

4、数：0.50）A.监管成本和监管效益B.基金投资人和基金管理人C.监管力度和监管强度D.监管投入和市场调节11.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.公司法D.证券投资基金销售管理办法12.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。（分数：0.50）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C.证券投资基金销售人员执业守则D.开放式证券投资基金销售费用管理规定二、B多项选择题/B(总题数：12，分数：12.00)13.在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括( )。（分数：1.00）A.

5、证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见C.证券投资基金销售人员执业守则D.证券投资基金托管资格管理办法14.关于中国证券业协会，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.不具有独立法人地位B.由经营证券业务的金融机构自愿组成C.是行业自律组织D.以营利为目的15.现场检查主要侧重对销售机构( )进行检查。（分数：1.00）A.财务状况B.人力资源C.内部控制D.资格许可16.中国证监会基金监管部的主要职能有( )。（分数：1.00）A.负责涉及基金行业的重大政策研究B.草拟或制定基金行业的监管规则C.全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D.对基金行

6、业高级管理人员的任职资格进行审核17.基金销售的规范从内容上主要涉及对( )的规范。（分数：1.00）A.基金投资者B.基金销售服务机构C.基金销售行为D.基金销售人员18.基金监管部的日常持续监管方式主要有( )。（分数：1.00）A.现场检查B.随机抽查C.非现场检查D.重点检查19.围绕证券投资基金法，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对( )及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。（分数：1.00）A.基金管理人、基金托管人B.基金募集C.基金交易、管理、托管D.基金信息披露、销售20.基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的

7、组成部分，其意义表现在( )。（分数：1.00）A.维护基金市场的良好秩序B.提高基金市场效率C.保护基金投资人合法权益D.活跃基金市场21.基金销售行业自律管理的方式主要有( )。（分数：1.00）A.制定行业自律规则和业务标准B.建立行业从业人员教育培训体系C.对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D.开展基金业宣传活动22.基金销售监管体系由( )等组成。（分数：1.00）A.监管手段B.监管机构C.监管对象D.监管内容23.我国基金销售监管的具体目标包括( )。（分数：1.00）A.保证市场的公平、效率和透明B.保证基金最低投资收益C.保护投资者利益D.降低系统风险2

8、4.保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受( )等行为的损害。（分数：1.00）A.误导B.操纵C.欺诈D.投资损失三、B判断题/B(总题数：10，分数：10.00)25.我国已经形成了以证券投资基金法为核心，覆盖主要基金活动，多层次的基金法规体系。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.基金销售活动除遵守证券投资基金法外，不需要遵守信托法、证券法关于基金的相关规定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.基金销售监管是指销售部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金投资者行为进行的监督和管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.基金监管机构作为执法机关，

9、其成立由法律规定，其职权也是由法律赋予的，因此，基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.监管与自律并重原则是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.基金销售的审慎监管原则应贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.基金监管部门对基金市场的监管是市场的基础，而基金从业人员的自律是市场的保证。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.中国证监会各地方监管局负责辖区内基金销售

10、机构的现场检查工作，承担的监督工作包括协助中国证监会基金监管部对基金销售的违规违法行为的核查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.中国证券业协会基金业委员会作为基金专业人士组成的议事机构，在中国证券业协会的领导下开展工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.中国证券业协会基金销售委员会是由基金销售专业人士组成的常设议事机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售监管与法规框架答案解析(总分：28.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：12，分数：6.00)1.监管部门应通过( )，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取

11、市场信息。（分数：0.50）A.制度安排 B.产品创新C.服务创新D.体制改革解析：解析 监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息；同时，能够发现、防止和惩罚误导投资者和其他导致市场交易不公平的行为。监管部门应当推进市场的有效性，保证市场的高透明度。2.基金销售监管的公平原则是指( )。（分数：0.50）A.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 C.对监管对象给予公正的待遇D.依法履行监管职权解析：解析 基金销售监管的公平原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的

12、当事人具有平等的权利。A 项是公开原则；C 项是公正原则；D 项是依法监管原则。3.我国基金市场的监管主体是( )，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会 D.中国银监会解析：4.基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求( )。（分数：0.50）A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利D.监管部门对监管对象给予公正的待遇解析：解析 C 项属于公平原则；D 项属于公正原则。5.以下原则中，( )不是基金监管的原则。（分数：0

13、.50）A.依法监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.周期性原则 D.公开、公平和公正原则解析：解析 基金销售监管的原则主要包括以下方面：依法监管原则；公开、公平、公正原则；监管与自律并重原则；监管的连续性和有效性原则；审慎监管原则。6.( )主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。（分数：0.50）A.市场准入监管 B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查解析：解析 基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。市场准入监管主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场

14、准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。日常持续监管一般是对基金销售机构日常经营活动、销售人员从业行为、基金销售各环节的监管。7.负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是( )。（分数：0.50）A.基金公会B.基金业委员会C.基金销售委员会D.基金公司会员部 解析：解析 2007 年中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流，并协助基金业委员会工作。2008 年 9月，中国证券业协会成立了内设的基金销售委员会。该委员会是由基金销售专业人士组成的非常设议事机构。8.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应

15、遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。（分数：0.50）A.连续性 B.有效性C.审慎性D.自律性解析：9.基金销售监管的首要目标是( )。（分数：0.50）A.保护基金投资者的合法权益 B.防范和降低系统性风险C.保证市场的公平、效率和透明D.推动基金业的规范发展解析：解析 基金销售监管的首要目标是保护基金投资者的合法权益。投资者是基金市场的支撑者，而我国基金投资者又具有相当的特殊性。只有使广大投资者得到公平的对待，维护其合法权益，才能更有力地促进基金业的发展和壮大。10.基金监管的有效性原则要求处理好( )的关系。（分数：0.50）A.监管成本和监管效益 B.基金

16、投资人和基金管理人C.监管力度和监管强度D.监管投入和市场调节解析：解析 在基金监管中应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。11.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法 C.公司法D.证券投资基金销售管理办法解析：解析 2003 年 10月 28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的证券投资基金法是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。12.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。（

17、分数：0.50）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C.证券投资基金销售人员执业守则 D.开放式证券投资基金销售费用管理规定解析：解析 C 项属于行业自律规则。二、B多项选择题/B(总题数：12，分数：12.00)13.在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括( )。（分数：1.00）A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见 C.证券投资基金销售人员执业守则 D.证券投资基金托管资格管理办法解析：解析 由证券投资基金销售管理办法、证券投资基金销售机构内部控制指导意见、证券投资基金销售适用性指导意见、证券投资基金销售业务信

18、息管理平台管理规定、开放式证券投资基金销售费用管理规定等部门规章、规范性文件以及证券投资基金销售人员执业守则、网上基金销售信息系统技术指引、证券投资基金销售人员从业资质管理规则、证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)等行业自律规则而形成的法律法规体系，是基金销售法规体系的重要组成部分。14.关于中国证券业协会，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.不具有独立法人地位B.由经营证券业务的金融机构自愿组成 C.是行业自律组织 D.以营利为目的解析：解析 中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我

19、管理，以利于证券市场的健康发展。15.现场检查主要侧重对销售机构( )进行检查。（分数：1.00）A.财务状况 B.人力资源C.内部控制 D.资格许可解析：解析 基金监管部的日常持续监管方式主要有现场检查和非现场检查两种。其中，现场检查主要侧重对销售机构内部控制和财务状况进行检查。16.中国证监会基金监管部的主要职能有( )。（分数：1.00）A.负责涉及基金行业的重大政策研究 B.草拟或制定基金行业的监管规则 C.全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D.对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 解析：解析 中国证监会基金监管部的主要职能是：负责涉及基金行业的重大政策研究，草

20、拟或制定基金行业的监管规则，对有关基金的行政许可项目进行审核，全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金自律组织的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。17.基金销售的规范从内容上主要涉及对( )的规范。（分数：1.00）A.基金投资者B.基金销售服务机构 C.基金销售行为 D.基金销售人员 解析：18.基金监管部的日常持续监管方式主要有( )。（分数：1.00）A.现场检查 B.随机抽查C.非现场检查 D.重点检查解析：解析 基金监管部的日常持续监管方式主要有

21、现场检查和非现场检查两种。非现场检查就是通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告；基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行。另外，基金监管部还通过对基金销售机构进行现场检查，以更真实、深入地把握基金销售状况。19.围绕证券投资基金法，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对( )及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。（分数：1.00）A.基金管理人、基金托管人 B.基金募集 C.基金交易、管理、托管 D.基金信息披露、销售 解析：解析 证券投资基金法是我国基金销售法规体系

22、中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。围绕这个核心法律，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、销售、基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。20.基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在( )。（分数：1.00）A.维护基金市场的良好秩序 B.提高基金市场效率 C.保护基金投资人合法权益 D.活跃基金市场解析：解析 基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资人合法权益具有重大意义，是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分

23、。21.基金销售行业自律管理的方式主要有( )。（分数：1.00）A.制定行业自律规则和业务标准 B.建立行业从业人员教育培训体系 C.对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D.开展基金业宣传活动 解析：解析 基金销售行业自律管理的方式主要是制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识；建立行业从业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质；加大研究力度，对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金销售行业的健康发展。22.基金销售监管体系由( )等组成。（分数：1.00）A.监管手段

24、 B.监管机构 C.监管对象 D.监管内容 解析：解析 基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资人合法权益具有重大意义，是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分。基金销售监管体系由监管目标、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。23.我国基金销售监管的具体目标包括( )。（分数：1.00）A.保证市场的公平、效率和透明 B.保证基金最低投资收益C.保护投资者利益 D.降低系统风险 解析：解析 基金销售监管目标具体包括：保护基金投资者的合法利益，基金是面向社会大众销售的投资产品，保护基金投资者的利益是我国基金销售监管的首要目标；保证市场的公平、效率和透明；防范

25、和降低系统性风险；推动基金业的规范发展。24.保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受( )等行为的损害。（分数：1.00）A.误导 B.操纵 C.欺诈 D.投资损失解析：解析 基金销售监管的首要目标是保护基金投资者的合法权益，这一目标就是要使基金投资者免受误导、操纵、欺诈、不公平交易等行为的损害，得到公平的待遇，维护其合法权益。三、B判断题/B(总题数：10，分数：10.00)25.我国已经形成了以证券投资基金法为核心，覆盖主要基金活动，多层次的基金法规体系。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 我国已逐步形成了以证券投资基金法为核心、全面覆盖基金销售活动的法律法规体

26、系。26.基金销售活动除遵守证券投资基金法外，不需要遵守信托法、证券法关于基金的相关规定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售活动除遵守证券投资基金法外，还需要遵守中华人民共和国信托法、证券法、中华人民共和国反不正当竞争法、中华人民共和国反洗钱法等基金业务相关法律法规的规定。27.基金销售监管是指销售部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金投资者行为进行的监督和管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。28.基金监管机构作为执法机关，其成立由法

27、律规定，其职权也是由法律赋予的，因此，基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.监管与自律并重原则是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.基金销售的审慎监管原则应贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 审慎监管原则主要是针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险。审慎监管原则贯穿于监管部门准入监管和持续性监

28、管的全过程。31.基金监管部门对基金市场的监管是市场的基础，而基金从业人员的自律是市场的保证。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金监管部门对基金市场的监管是市场健康发展的保证，而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。32.中国证监会各地方监管局负责辖区内基金销售机构的现场检查工作，承担的监督工作包括协助中国证监会基金监管部对基金销售的违规违法行为的核查。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 在基金销售的监管上，中国证监会各地方监管局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金销售机构进行日常监督。具体承担以下监督工作：负责辖区内基金销售机构的现场检查工

29、作，协助中国证监会基金监管部对辖区内基金销售活动进行监管，协助中国证监会基金监管部对基金销售的违规违法行为的核查。33.中国证券业协会基金业委员会作为基金专业人士组成的议事机构，在中国证券业协会的领导下开展工作。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 随着基金管理公司的增加和基金市场的发展，2001 年 8月，中国证券业协会基金公会成立。基金公会成立后在加强行业自律、协调辅导、服务会员等方面做了许多工作。2002 年 12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。34.中国证券业协会基金销售委员会是由基金销售专业人士组成的常设议事机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 2008 年 9月，中国证券业协会成立了内设的基金销售委员会。该委员会是由基金销售专业人士组成的非常设议事机构。