基金销售基础-1-5及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-5 及答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：24，分数：48.00)1.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前世界各国的称谓有( )。（分数：2.00）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.金融产品2.基金注册登记机构是指负责基金( )业务的机构。（分数：2.00）A.登记B.存管C.清算D.交收3.证券投资基金主要特征表现为( )。（分数：2.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全4.证券投资基金的专业管理表现在( )。（分数：2.00）A.汇集众多投资者的

2、资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配5.基金在推动资本市场制度改革方面的作用表现在( )。（分数：2.00）A.通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的普及B.广泛参与、支持股权分置改革及公司并购、重组等市场重大制度变革C.积极参与股票估值、询价，促进了市场定价功能的完善D.为企业年金提供专业化的投资管理服务6.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。（分数：2.00）A.反

3、映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特征不同D.投资人不同7.证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在( )。（分数：2.00）A.性质不同B.收益与风险大小不同C.信息披露程度不同D.所筹资金的投向不同8.基金市场的服务机构主要包括( )。（分数：2.00）A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级机构9.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.中国证券登记结算公司D.基金代销机构10.在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。（分数：2.00）A.商业

4、银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构11.与基金相比，券商集合计划( )。（分数：2.00）A.投资门槛相对较高B.流动性较差C.管理费和托管费平均水平略低D.投资领域更为宽广12.以下关于基金的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.基金托管人保管基金B.基金管理人管理基金C.基金持有人购买基金D.中介或代理机构监管基金13.证券投资基金主要的当事人有( )。（分数：2.00）A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人14.基金托管人的职责主要体现在( )等方面。（分数：2.00）A.资产保管B.信息披露C.资金清算D.资产核算15.基金市场的参与主体主要

5、包括( )。（分数：2.00）A.基金投资人B.基金当事人C.基金销售机构等市场服务机构D.基金监管机构和自律组织16.基金的投资运作包括基金管理公司内部的( )。（分数：2.00）A.投资管理B.交易管理C.绩效评估D.险控制17.证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。（分数：2.00）A.改变了社会传统理财观念和方式B.推动了资本市场的制度改革C.促进了金融体系改革的深化D.促进了社会保障体系的改革18.按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为( )。（分数：2.00）A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金19.目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在( )。（分数

6、：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金的资金来源发生了重大变化D.开放式基金成为基金的主流产品20.我国基金业在发展中表现出来的特点有( )。（分数：2.00）A.基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量B.基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大C.基金品种不断创新，基金运作逐步规范D.银行仍然为基金销售主渠道，多元化销售渠道已经形成21.与基金不同，银行理财产品( )。（分数：2.00）A.投资领域更宽广B.流动性相对较强C.投资门槛较高D.信息披露程度较低22.下列关于集合计划的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.

7、限定型产品的风险收益水平与债券型基金相似B.限定型产品的风险收益水平与股票型基金相似C.非限定型产品的风险收益水平较高D.非限定型产品的风险度较低23.基金与信托的关系是( )。（分数：2.00）A.本质上是相同的B.基金只是金融信托的一种C.信托的业务范围更广泛D.信托计划流动性较强24.基金与保险投资产品的不同是( )。（分数：2.00）A.投资目标不同B.保险的预期风险收益水平较低C.投资门槛不同D.流动性和灵活性不同基金销售基础-1-5 答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：24，分数：48.00)1.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目

8、前世界各国的称谓有( )。（分数：2.00）A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品解析：2.基金注册登记机构是指负责基金( )业务的机构。（分数：2.00）A.登记 B.存管 C.清算 D.交收 解析：3.证券投资基金主要特征表现为( )。（分数：2.00）A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 解析：4.证券投资基金的专业管理表现在( )。（分数：2.00）A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势 B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位

9、的动态跟踪与分析 C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配解析：5.基金在推动资本市场制度改革方面的作用表现在( )。（分数：2.00）A.通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的普及 B.广泛参与、支持股权分置改革及公司并购、重组等市场重大制度变革 C.积极参与股票估值、询价，促进了市场定价功能的完善 D.为企业年金提供专业化的投资管理服务解析：6.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。（分数：2.00）A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.风险收益特征不同 D.投资人不同解析：7.证券投资基金与银行储蓄

10、存款有较大差别，主要表现在( )。（分数：2.00）A.性质不同 B.收益与风险大小不同 C.信息披露程度不同 D.所筹资金的投向不同解析：8.基金市场的服务机构主要包括( )。（分数：2.00）A.基金销售机构 B.注册登记机构 C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级机构 解析：9.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。（分数：2.00）A.基金管理人 B.基金托管人C.中国证券登记结算公司 D.基金代销机构解析：10.在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。（分数：2.00）A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构

11、 解析：11.与基金相比，券商集合计划( )。（分数：2.00）A.投资门槛相对较高 B.流动性较差C.管理费和托管费平均水平略低D.投资领域更为宽广解析：12.以下关于基金的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.基金托管人保管基金 B.基金管理人管理基金 C.基金持有人购买基金 D.中介或代理机构监管基金解析：13.证券投资基金主要的当事人有( )。（分数：2.00）A.基金代销商B.基金投资人 C.基金管理人 D.基金托管人 解析：14.基金托管人的职责主要体现在( )等方面。（分数：2.00）A.资产保管 B.信息披露C.资金清算 D.资产核算 解析：15.基金市场的参与主体主要包括

12、( )。（分数：2.00）A.基金投资人B.基金当事人 C.基金销售机构等市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织 解析：16.基金的投资运作包括基金管理公司内部的( )。（分数：2.00）A.投资管理 B.交易管理 C.绩效评估 D.险控制 解析：17.证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。（分数：2.00）A.改变了社会传统理财观念和方式 B.推动了资本市场的制度改革 C.促进了金融体系改革的深化 D.促进了社会保障体系的改革 解析：18.按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为( )。（分数：2.00）A.私募基金B.公募基金C.契约型基金 D.公司型基金 解析：19.目前全球

13、基金业发展的趋势与特点主要表现在( )。（分数：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 C.基金的资金来源发生了重大变化 D.开放式基金成为基金的主流产品 解析：20.我国基金业在发展中表现出来的特点有( )。（分数：2.00）A.基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量 B.基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大 C.基金品种不断创新，基金运作逐步规范 D.银行仍然为基金销售主渠道，多元化销售渠道已经形成 解析：21.与基金不同，银行理财产品( )。（分数：2.00）A.投资领域更宽广 B.流动性相对较强C.投资门槛较高 D.信息披露程度较低 解析：22.下列关于集合计划的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.限定型产品的风险收益水平与债券型基金相似 B.限定型产品的风险收益水平与股票型基金相似C.非限定型产品的风险收益水平较高 D.非限定型产品的风险度较低解析：23.基金与信托的关系是( )。（分数：2.00）A.本质上是相同的 B.基金只是金融信托的一种 C.信托的业务范围更广泛 D.信托计划流动性较强解析：24.基金与保险投资产品的不同是( )。（分数：2.00）A.投资目标不同 B.保险的预期风险收益水平较低 C.投资门槛不同D.流动性和灵活性不同 解析：