基金销售基础-1-18及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-18 及答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：30，分数：30.00)1.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责所在。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.营销环境的宏观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.渠道是满足投资者需求的手段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.基金价格主要反

2、映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.封闭式基金的特点是开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此封闭式基金的营销是一个持续的过程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等机构销售基金的方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.在银行基金销售中，定期定额投资计划通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和

3、申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于证券交易所的平台，使投资者可以以折扣佣金买卖基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.机构销售在美国的基金销售中占有相当高的比例，但在其他国家的基金市场上不太常见。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者

4、的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者。( )（分数：1.00）A.正确B.错误14.投资者分析是基金营销最重要的内容之一，也是基金营销至关重要的一个步骤。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.基金产品的标准化决定了市场细分是必然的趋势。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.目标市场既可以分为主要市场和次要市场，也可分为现有市场和潜在市场。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.差异性营销是针对各细分市场的不同特点，针对不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.市场定位实质就是公司想取得的差

5、异性竞争优势。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.在风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验。( )（分数：1.00）A.正确B.错误22.营销策略及方案是指将有助于基金销售机构实现战略总目标的营销战略形成具体计划和方案。( )（分数：1.00）A

6、.正确B.错误23.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.对于基金投资者主动认购或申购的基金产品风险大于或等于基金投资者风险承受能力的情况，基金销售机构需要履行必要的风险提示义务，告知投资者可能面临的投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.基金的价值决定于基金管理人的资质。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.基金管理人当然地具有基金销售的资格。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构在取得业务资格

7、后方可从事代销活动。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可先向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.基金管理人不可以从开放式基金财产中计提销售服务费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-1-18 答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：30，分数：30.00)1.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行

8、的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：2.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责所在。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3.营销环境的宏观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：4.渠道是满足投资者需求的手段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：5.基金价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：6.封闭式基金的特点

9、是开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此封闭式基金的营销是一个持续的过程。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：7.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：8.直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等机构销售基金的方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：9.在银行基金销售中，定期定额投资计划通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解

10、析：10.直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：11.折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于证券交易所的平台，使投资者可以以折扣佣金买卖基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：12.机构销售在美国的基金销售中占有相当高的比例，但在其他国家的基金市场上不太常见。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者。( )（分数

11、：1.00）A.正确 B.错误解析：14.投资者分析是基金营销最重要的内容之一，也是基金营销至关重要的一个步骤。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：15.基金产品的标准化决定了市场细分是必然的趋势。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：16.目标市场既可以分为主要市场和次要市场，也可分为现有市场和潜在市场。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：17.差异性营销是针对各细分市场的不同特点，针对不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：18.市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势。( )（分数：1.00）A.正

12、确 B.错误解析：19.基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：20.在风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：21.基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：22.营销策略及方案是指将有助于基金销售机构实现战略总目标的营销战略形成具体计划和方案。( )（分数：1.00）A.正确 B.

13、错误解析：23.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：24.对于基金投资者主动认购或申购的基金产品风险大于或等于基金投资者风险承受能力的情况，基金销售机构需要履行必要的风险提示义务，告知投资者可能面临的投资风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：25.基金的价值决定于基金管理人的资质。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：26.基金管理人当然地具有基金销售的资格。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：27.商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构在取得业务资格后方可从事代销活动。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：28.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可先向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：29.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.基金管理人不可以从开放式基金财产中计提销售服务费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：