[职业资格类试卷]基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 关于道德的说法中，正确的是( )。2016 年 4 月真题（A）纵观历史，人类道德几乎没有发生变化（B）道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的（C）道德是处理人与社会之间关系的行为规范（D）职业道德属于基本道德规范2 ( )是正当竞争的基础。2016 年 4 月真题（A）公平竞争（B）合法竞争（C）有序竞争（D）公开竞争3 下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是( )。2016 年 4 月真题（A）使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容（B）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

2、（C）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念（D）使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容4 某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了( )的规定。 2015 年 12 月真题I应当专业审慎、勤勉尽责 应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（A）I、（B） I、（C） 、（D）I、5 关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范（B）

3、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性遵守（C）不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求（D）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管6 关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是( )。2015 年 12月真题（A）举报他人违法违规行为与保密要求不冲突（B）原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束（C）保守秘密是基金从业人员的一项法定义务（D）从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕7 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）持续学习（B）持证上岗（C

4、）审慎开展执业活动（D）具有本科以上学历8 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是( )。2015 年 12 月真题（A）提供基金未公开的信息（B）揭示投资风险（C）承诺或约定利益分成或亏损分担（D）预测所推介基金的未来业绩9 以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是( )。2015 年 12 月真题（A）不从事与投资人利益相冲突的业务（B）不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额（C）在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先（D）不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利

5、益10 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是( )。2015 年 12 月真题（A）事后向监管机构提供违法违规线索（B）可以不举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合（C）应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告（D）直接向上级部门或者监管机构报告11 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是( )。2015 年 12 月真题（A）保持合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物（B）为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定

6、金额的补偿费用（C）基金管理公司可以依据销售机构基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用（D）保持合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等价值礼物12 职业道德是与人们的( )紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。2015 年 12 月真题（A）职业行为（B）工作行为（C）经济行为（D）文化行为13 某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是( )。2015 年12 月真题（A）如果该销售人员向他人泄露了相

7、关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求（B）如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求（C）该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求（D）即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求14 某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）该基金经理实施了不当影响证券价格的行为（B）该行为属于基于信息的操纵市场行为（C）该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求（D）该行为有误导市场参与者的意图15 某基金管

8、理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是( ) 。2015 年 12 月真题（A）该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德（B）该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请（C）已提出辞职但尚未完成：作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗（D）该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求16 关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）尊重所有客户（B）在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户（C）在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请（D）不能因为基金份额多寡或者其他原因而

9、厚此薄彼17 关于道德和法律的区别，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律（B）道德和法律的调整范围没有交叉关系（C）法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范（D）法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求对等18 要求基金从业人员持证上岗的目的是( )。2015 年 12 月真题I保证基金从业人员执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册保证基金从业人员具备必要的执业能力与专业水平保证基金从业人员执业过程中不犯过错保证基金从业人员的执业活

10、动处于监管机构的监督之下（A）I、（B） I、（C） 、（D）I、19 关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范（B）是基金从业人员职业道德规范的简称（C）是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化（D）是一般社会道德、职业道德的总和20 某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了( ) 职业道德要求。2015 年 9 月真题（A）诚实守信（B）保守秘密（C）客户至上（D）守法合规21 下列不属于道德特征的是( )。（A）道德具有差异性（B）道德具有继承性（C

11、）道德具有约束性（D）道德具有抽象性22 下列关于道德的差异性，说法错误的是( )。（A）不同的社会有完全不同的道德（B）社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性（C）不同的社会条件下有着不同的社会价值观念（D）社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范23 下列关于道德的继承性，说法错误的是( )。（A）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化（B）没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了（C）因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承（D）传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记24 下列不能影响道

12、德形成和发展的因素是( )。（A）社会经济基础（B）宗教信仰（C）国家政治（D）科学技术25 下列关于道德的约束性，说法错误的是( )。（A）道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范（B）道德对全体社会成员具有约束的作用（C）道德的约束力是无限的（D）道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 A 项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B 项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念

13、总是具体的；D 项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。【知识模块】 基金职业道德2 【正确答案】 B【试题解析】 基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。【知识模块】 基金职业道德3 【正确答案】 D【试题解析】 基金职业道德教育需要完成三个方面目标：使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险； 培养拟从业者的基金职业道德情感和

14、观念。【知识模块】 基金职业道德4 【正确答案】 A【试题解析】 专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。【知识模块】 基金职业道德5 【正确答案】 B【试题解析】 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时

15、，应选择遵守更为严格的规范。【知识模块】 基金职业道德6 【正确答案】 B【试题解析】 基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。【知识模块】 基金职业道德7 【正确答案】 D【试题解析】 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。【知识模块】 基金职业道德8 【正确答案】 B【试题解析】 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。AC 两

16、项属于基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形；D 项，基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【知识模块】 基金职业道德9 【正确答案】 C【试题解析】 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户的利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：不得从事与投资人利益相冲突的业务；应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突； 在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时

17、，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告；不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额； 不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益；不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。【知识模块】 基金职业道德10 【正确答案】 C【试题解析】 普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。【知识模块】 基金职业道德11 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售

18、机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。AD 两项，基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；B 项，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【知识模块】 基金职业道德12 【正确答案】 A【试题解析】 职业道德，又称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。【知识模块】 基金职业道德1

19、3 【正确答案】 D【试题解析】 如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。【知识模块】 基金职业道德14 【正确答案】 C【试题解析】 该基金经理的行为属于基于信息的操纵市场。虽然基金经理的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。【知识模块】 基金职业道德15 【正确答案】 A【试题解析】 根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员提出辞职时，应

20、当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。【知识模块】 基金职业道德16 【正确答案】 C【试题解析】 公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。【知识模块】 基金职业道德17 【正确答案】 B【试题解析】 道德与法律的区别有以下

21、几个方面：表现形式不同，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范。内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，二者的调整范围是交叉关系；调整手段不同，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。【知识模块】 基金职业道德18 【正确答案】 A【试题解析】 持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册

22、后，方可执业。持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。【知识模块】 基金职业道德19 【正确答案】 D【试题解析】 职业道德是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。基金从业人员职业道德简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职

23、业实践中所形成的职业行为规范。【知识模块】 基金职业道德20 【正确答案】 D【试题解析】 根据证券投资基金法第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。【知识模块】 基金职业道德21 【正确答案】 D【试题解析】 道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。不论是成文的还是不成文的道德，作为

24、行为规范，其内容都是具体的。【知识模块】 基金职业道德22 【正确答案】 A【试题解析】 不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。【知识模块】 基金职业道德23 【正确答案】 B【试题解析】 没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。但是因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。【知识模块】 基金职业道德24 【正确答案】 D【试题解析】 影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。【知识模块】 基金职业道德25 【正确答案】 C【试题解析】 道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。【知识模块】 基金职业道德