[财经类试卷]个人理财业务的合规性管理练习试卷5及答案与解析.doc

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1、个人理财业务的合规性管理练习试卷 5 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 银行业从业人员面对客户的时候,下列选项中,( )是应该做的。（A）对待不同民族、性别、年龄的客户采取不同的态度 ,有钱的有权的优先（B）应客户邀请进行娱乐活动时,这些活动一旦被公开不至于影响所在机构的声誉（C）热情地为客户服务提供咨询方案,包括规避监管的建议（D）对客户提出的要求尽量满足,无法满足的应当创造条件予以满足2 银行业从业人员处理客户的投诉时,( )是不正确的行为。（A）坚持客户至上、客观公正原则（B）所在机构有

2、明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户（C）所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例向客户反馈情况（D）在投诉反馈时限内无法拿出意见,则在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,但不用告知下一个反馈时限3 银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时,下列选项中,违反规定的是( )。（A）在第三方看来属于行业惯例的活动（B）在对方接受了邀请后在娱乐现场劝对方接受交易,对方因接受邀请而不得不同意（C）价值在政策法规和所在机构允许的范围以内（D）这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉4 银行业从业人员在接洽业务过程中,客户提出不合理的要求时,应该( )。（A）为完成任务,

3、坚决予以满足（B）不予理睬（C）耐心说明情况,取得理解和谅解（D）批评教育,治病救人5 银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时,不宜( )进行披露。（A）采取明确的、足以让客户注意的方式对风险（B）对被代理机构所承担的最终责任（C）对本机构在本产品销售过程中的责任（D）对购买此产品的其他客户名单6 某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。（A）所在银行新的产品研发情况（B）没有联络信息的客户名单（C）所在银行所公开发布的财务报表（D）所在银行高管和中层经理名单及联系方式7 某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为(

4、)。（A）是不可以的,除非经过适当批准（B）体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬（C）在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的（D）体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励8 下列理财业务从业人员的行为中,不符合从业人员限制性条款的是( )。（A）从业人员推销理财产品时像推销一般储蓄产品一样进行大众化推销（B）向客户说明有关投资风险时,从业人员应说明最不利的投资情形和投资结果（C）客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍（D）从业人员对突破限额的交易进行事先申请9 商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是( )。（A）通过网络问卷,对客户的

5、产品适合度进行评估（B）通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估（C）通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估（D）通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估10 从业人员对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应( )。（A）宣传介绍“ 预期收益率”（B）提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据（C）宣传介绍“最高收益率”（D）向无相关交易经验的人推介与衍生交易相关的高收益投资产品二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 根据银行业从业人员职业操守规定

6、,银行从业人员做法不当的有( )。（A）为了竞争优质客户而向该客户的家属赠送消费卡（B）为了客户的利益而利用客户隐私迫使客户同意自己的操作并获利（C）为家庭有事情的同事代为履行职责（D）在朋友聚会中讲述所在机构的商业秘密（E）了解客户的账户是否会被第三方控制使用12 根据银行业从业人员职业操守规定,银行从业人员做法不当的有( )。（A）了解客户账户开立、资金调拨的用途（B）要严守客户隐私不能报告大额交易（C）了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力（D）对暂时无法满足或明显不合理的要求予以拒绝（E）为达成交易而隐瞒必要的风险说明13 某商业银行销售个人理财产品,预期收益率 5

7、%,在推销过程中的言论中,( )违反了银行业从业人员职业操守。（A）“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来 5%的收益”（B） “如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向 客户询问。他之前以元购买了这一理财产品”（C） “本产品的保证收益率为 5%”（D）“本产品的收益可能达不到 5%”（E）“本产品的预期收益率为 5%”14 根据银行业从业人员职业操守规定,符合“客户投诉” 规定的有( )。（A）坚持客户至上、客观公正原则（B）不轻慢任何投诉和建议（C）所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户（D）所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户

8、反馈情况（E）在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限15 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户” 的要求,银行业从业人员应当了解客户的( ) 。（A）财务状况（B）风险承受能力（C）资金用途（D）账户是否会被第三方控制使用（E）家庭背景16 根据银行业从业人员职业操守规定,银行从业人员做法不当的有( )。（A）所在机构违反了行业公约因领导要求而不予以揭露或举报（B）为在竞争中取得有利地位而传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言（C）利用饮酒套取同业人员所在机构尚未公开的产品研发信息（D）毁损对领导不利的有关证明材料（E）向监管人员

9、许诺提供便利或优惠三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 一定的学历水平与工作经验则是从业人员达到专业胜任要求的基本前提。( )（A）正确（B）错误18 从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。( )（A）正确（B）错误19 保证收益理财计划销售起点金额应在 10 万元人民币或 1 万美元(或等值外币)以上。( )（A）正确（B）错误20 从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。( )（A）正确（B）错误21 对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业

10、人员应当尽可能为其提供便利。( )（A）正确（B）错误22 银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。( )（A）正确（B）错误23 为达成交易,对客户提出的问题隐瞒风险,向客户作出承诺或保证。( )（A）正确（B）错误24 因“礼貌服务 ”原则而泄漏执法活动信息 ,协助客户隐匿、转移资产是正确的。 ( )（A）正确（B）错误25 对同事在工作中违反内部规章制度的行为应当予以提示、制止,从而影响关系,违反了“团结合作 ”原则。( )（A）正确（B）错误个人理财业务的合规性管理练习试卷 5 答案与解析一、单选题本大题共

11、 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理2 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理3 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理4 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理5 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理6 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理7 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理8 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理9 【正确答案】 B【知识模块】

12、个人理财业务的合规性管理10 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理12 【正确答案】 B,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理13 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理14 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理16 【正确答案】

13、 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理18 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理19 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理20 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理22 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理23 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理25 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理