[财经类试卷]个人理财业务的合规性管理练习试卷5及答案与解析.doc
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1、个人理财业务的合规性管理练习试卷 5 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题,每小题 0.5 分,共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求。1 银行业从业人员面对客户的时候,下列选项中,( )是应该做的。(A)对待不同民族、性别、年龄的客户采取不同的态度 ,有钱的有权的优先(B)应客户邀请进行娱乐活动时,这些活动一旦被公开不至于影响所在机构的声誉(C)热情地为客户服务提供咨询方案,包括规避监管的建议(D)对客户提出的要求尽量满足,无法满足的应当创造条件予以满足2 银行业从业人员处理客户的投诉时,( )是不正确的行为。(A)坚持客户至上、客观公正原则(B)所在机构有
2、明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户(C)所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例向客户反馈情况(D)在投诉反馈时限内无法拿出意见,则在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,但不用告知下一个反馈时限3 银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时,下列选项中,违反规定的是( )。(A)在第三方看来属于行业惯例的活动(B)在对方接受了邀请后在娱乐现场劝对方接受交易,对方因接受邀请而不得不同意(C)价值在政策法规和所在机构允许的范围以内(D)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉4 银行业从业人员在接洽业务过程中,客户提出不合理的要求时,应该( )。(A)为完成任务,
3、坚决予以满足(B)不予理睬(C)耐心说明情况,取得理解和谅解(D)批评教育,治病救人5 银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时,不宜( )进行披露。(A)采取明确的、足以让客户注意的方式对风险(B)对被代理机构所承担的最终责任(C)对本机构在本产品销售过程中的责任(D)对购买此产品的其他客户名单6 某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。(A)所在银行新的产品研发情况(B)没有联络信息的客户名单(C)所在银行所公开发布的财务报表(D)所在银行高管和中层经理名单及联系方式7 某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为(
4、)。(A)是不可以的,除非经过适当批准(B)体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬(C)在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的(D)体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励8 下列理财业务从业人员的行为中,不符合从业人员限制性条款的是( )。(A)从业人员推销理财产品时像推销一般储蓄产品一样进行大众化推销(B)向客户说明有关投资风险时,从业人员应说明最不利的投资情形和投资结果(C)客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍(D)从业人员对突破限额的交易进行事先申请9 商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是( )。(A)通过网络问卷,对客户的
5、产品适合度进行评估(B)通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估(C)通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估(D)通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估10 从业人员对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应( )。(A)宣传介绍“ 预期收益率”(B)提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据(C)宣传介绍“最高收益率”(D)向无相关交易经验的人推介与衍生交易相关的高收益投资产品二、多选题本大题共 40 小题,每小题 1 分,共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中,至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 根据银行业从业人员职业操守规定
6、,银行从业人员做法不当的有( )。(A)为了竞争优质客户而向该客户的家属赠送消费卡(B)为了客户的利益而利用客户隐私迫使客户同意自己的操作并获利(C)为家庭有事情的同事代为履行职责(D)在朋友聚会中讲述所在机构的商业秘密(E)了解客户的账户是否会被第三方控制使用12 根据银行业从业人员职业操守规定,银行从业人员做法不当的有( )。(A)了解客户账户开立、资金调拨的用途(B)要严守客户隐私不能报告大额交易(C)了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力(D)对暂时无法满足或明显不合理的要求予以拒绝(E)为达成交易而隐瞒必要的风险说明13 某商业银行销售个人理财产品,预期收益率 5
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