[财经类试卷]个人理财业务的合规性管理练习试卷3及答案与解析.doc

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1、个人理财业务的合规性管理练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商业银行提供个人理财顾问服务业务时,不正确的是( )。（A）向客户进行风险提示（B）客户确认栏应简单不需有其他说明或要求（C）风险提示应设计客户确认栏和签字栏证（D）客户确认栏要求客户签名2 下列关于风险控制计划的说法中,不正确的是( )。（A）理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,无需纳入相应的交易工具的总体风险限额管理（B）商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度（C）商业银行设立的可承受的风险程度是量化指标（D）

2、商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任3 下列关于商业银行销售综合理财产品要求的说法中,不正确的是( )。（A）建立销售理财产品的分级审核批准制度（B）建立必要的委托投资跟踪审计制度（C）设置不低于 5 万元人民币的销售起点金额（D）采用至少包含止损限额和交易限额的多重指标管理市场风险限额4 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括( ) 。（A）期限错配限额（B）交易限额（C）止损限额（D）期权限额5 按照商业银行个人理财业务风险管理指引的规定,保证收益理财计划的起点金额应在( ) 美元以上。（A）1000（B） 2000（C

3、） 5000（D）100006 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( ) 小时。（A）109（B） 50（C） 30（D）207 ( )是从业人员首先应当具备的职业操守。（A）守法合规（B）诚实信用（C）专业胜任（D）勤勉尽职8 对于本行向客户作出超出监管规定以外承诺的行为,银行个人理财业务人员应当( )。（A）无条件服从（B）对媒体公布这一信息（C）向上级机构或监管部门反映（D）告诉竞争对手9 禁止商业贿赂是中国银行业从业人员职业操守中( )基本准则的要求。（A）勤勉尽职（B）公平竞争（C）诚实信用（D）专业胜任10 下列银行业从业人员的行为中,符

4、合“信息保密”准则要求的是( )。（A）妥善保管客户交易信息档案（B）在受雇期间,将客户资料和交易信息出售（C）离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导（D）将客户资料带回家二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 下列关于综合理财业务风险管理制度体系的说法中,不正确的有( )。（A）商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的风险管理评估报告（B）商业银行的董事会确定本行理财计划所能承受的总体风险程度应当是定性指标（C）商业银行的董事会和高级管理层研究决定是否销售以及销售哪

5、些类型的理财计划（D）商业银行内部监督部门应向理财计划的销售部门、交易部门提供综合理财业务风险管理评估报告（E）理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,同时应纳入相应的交易工具的总体风险限额管理12 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用( )。（A）交易限额（B）止损限额（C）错配限额（D）期权限额（E）风险价值限额13 商业银行对信用风险限额的管理应当包括( )。（A）止损限额（B）结算信用风险限额（C）期限错配限额（D）期权限额（E）结算前信用风险限额14 下列商业银行个人理财业务中的情形中,可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。（A

6、）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失（B）未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失（C）不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果（D）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动（E）挪用单独管理的客户资产15 个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时,应先了解客户的( )。（A）财务状况（B）投资经验（C）投资目的（D）风险偏好（E）风险承受能力16 下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法中,正确的有( )。（A）对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法 ,商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行（B）商业银行的个人理财客户无权查

7、询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料（C）在理财计划存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况（D）商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时 ,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告（E）商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录17 为避免存在错误销售或者不当销售情况,商业银行还应当对本行从事个人理财顾问服务业务人员的( ) 进行内部调查和监督。（A）职业操守（B）身体健康（C）专业胜任能力（D）个人理财顾问服务操作的合

8、规性与规范性（E）个人理财顾问服务品质三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。18 综合理财产品的内部监督部门应当在理财产品的运营部门内。( )（A）正确（B）错误19 商业银行应按月对个人理财业务进行统计分析。( )（A）正确（B）错误20 经客户书面同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。( )（A）正确（B）错误21 商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。( )（A）正确（B）错误22 某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买外汇理财产品,但该客户仍然强烈要求购买,此

9、时该银行应当拒绝其要求。( )（A）正确（B）错误23 银行客户经理赵在与其客户张在一次交谈中得知张想变更其资金投资方向,次日赵经理直接按照客户张希望的投资方向进行变更。这种做法是正确的。( )（A）正确（B）错误24 商业银行可以销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。( )（A）正确（B）错误25 商业银行在向客户说明有关投资风险时应说明最不利的投资情形和投资结果。( )（A）正确（B）错误个人理财业务的合规性管理练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】

10、 个人理财业务的合规性管理2 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理3 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理4 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理5 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理6 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理7 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理8 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务的合规性管理9 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理10 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共

11、 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 B,D【知识模块】 个人理财业务的合规性管理12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理13 【正确答案】 B,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理14 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理15 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理16 【正确答案】 C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理17 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 个人理财业务的合规性管理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理19 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理20 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理23 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务的合规性管理25 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务的合规性管理