【学历类职业资格】金融市场学-1及答案解析.doc

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1、金融市场学-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.上海证券交易所规定，股票在成交后第_个营业日交割。 ( )（分数：1.00）A.二B.四C.五D.十2.可转让大额定期存款单由_发行。 ( )（分数：1.00）A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.政府3.金融期权交易的对象是 ( )（分数：1.00）A.股票指数B.权利C.商品D.外汇4.我国主要监管银行和存款类金融机构的政府监管组织是 ( )（分数：1.00）A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.保监会5.我国于_年开始发行国库券。 ( )（分数：1.0

2、0）A.1978B.1980C.1981D.19886.关于融通票据，正确的是 ( )（分数：1.00）A.融通票据属于传统商业票据B.融通票据单纯以融资为目的C.融通票据有商品和劳务交易背景D.融通票据是一种银行承兑汇票7.最古老的金融市场是 ( )（分数：1.00）A.货币市场B.外汇市场C.债券市场D.黄金市场8.一般说来，银行承兑汇票的融资成本与银行贷款的成本相比 ( )（分数：1.00）A.前者低B.后者低C.两者成本相当D.两者无法比较9.我国行业自律性金融管理机构不包括 ( )（分数：1.00）A.证监会B.证券交易所C.银行业协会D.证券业协会10.中央银行实施货币政策工具的重

3、要场所是 ( )（分数：1.00）A.货币市场B.债券市场C.股票市场D.外汇市场11.中央银行对商业银行和其他金融机构的融资方式是 ( )（分数：1.00）A.贴现B.转贴现C.再贴现D.补贴12.金融市场按交易工具的不同期限，可分为 ( )（分数：1.00）A.货币市场和资本市场B.现货市场和期货市场C.初级市场和二级市场D.债券市场和股票市场13.关于股票指数期货交易，正确的是 ( )（分数：1.00）A.交易对象是股票B.交割时用股票履约C.不可用于套期保值D.是一种没有股票的股票交易14.可以扩大股东范围，防止囤积股票或被少数人操纵的股票发行方式是 ( )（分数：1.00）A.公募发

4、行B.私募发行C.直接发行D.间接发行15.以人民币标明股票面值，专供中国香港、澳门、台湾和外国投资者认购和交易的股票是 ( )（分数：1.00）A.A股B.B股C.H股D.N股16.我国基金发行价格不允许_发行。 ( )（分数：1.00）A.溢价B.折价C.平价D.市价17.关于证券交易所，正确的是 ( )（分数：1.00）A.会员制证券交易所是以盈利为目的的法人团体B.公司制证券交易所是不以盈利为目的的法人团体C.会员制证券交易所的会员不参加证券交易D.公司制证券交易所的股东参加证券交易18.证券结算公司负责管理和提供最终投资者名册，这是它的_功能。 ( )（分数：1.00）A.中央存管B

5、.中央登记C.中央结算D.中央清算19.以下金融工具中，虚拟化程度最低的是 ( )（分数：1.00）A.公司股票B.金融互换C.金融期货D.金融期权20.同业拆借市场采取_的信用拆借方式。 ( )（分数：1.00）A.有担保B.有抵押C.有质押D.无担保二、B多项选择题/B(总题数：10，分数：20.00)21.基础性金融工具主要包括 ( )（分数：2.00）A.利率B.外汇汇率C.股票价格D.股票指数E.商品期货价格22.属于原生金融工具的有 ( )（分数：2.00）A.股票B.债券C.票据D.金融期货E.证券基金23.外汇包括 ( )（分数：2.00）A.外国货币B.外币有价证券C.黄金D

6、.CD单E.外币支付凭证24.汇率从外汇业务与外汇管理角度分析，可分为 ( )（分数：2.00）A.固定汇率和浮动汇率B.基础汇率和套算汇率C.即期汇率和远期汇率D.买入汇率和卖出汇率E.官方利率和市场利率25.优先股的优先权表现在 ( )（分数：2.00）A.优先参与公司经营B.优先认购股票C.优先分配公司剩余财产D.优先参与剩余利润分配E.优先分配股息26.债券的基本要素包括 ( )（分数：2.00）A.面值B.债务人和债权人C.价格D.还本期限E.票面利率27.金融市场中介包括 ( )（分数：2.00）A.信用评级机构B.咨询服务公司C.投资银行D.证券公司E.证券交易所28.债券按发行

7、主体可分为 ( )（分数：2.00）A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.公募债券E.私募债券29.股票按公众对股票的评价可分为 ( )（分数：2.00）A.蓝筹股票B.周期性股票C.成长性股票D.防守性股票E.投机性股票30.金融市场的构成要素有 ( )（分数：2.00）A.参与者B.交易工具C.中介D.价格E.组织机构三、B名词解释/B(总题数：5，分数：15.00)31.机构投资者（分数：3.00）_32.回购协议（分数：3.00）_33.开放式基金（分数：3.00）_利率_35.外汇期货（分数：3.00）_四、B简答题/B(总题数：3，分数：18.00)36.债券票面利率的确定可依据

8、哪些因素?（分数：6.00）_37.期货交易与远期交易有什么区别?（分数：6.00）_38.简述证券投资的基本原理。（分数：6.00）_五、B计算题/B(总题数：2，分数：12.00)39.某支股票的价格为 20元，预计下期股利为 0.8元，且股利将以 10%的速度递增，计算该股票的预期报酬率。（分数：6.00）_40.2000年 9月某公司发行债券 1万张。票面价值为 100元，期限为 4年，利率为 5%，按单利计息，到期一次还本付息。计算债券到期时公司应支付的本息之和。（分数：6.00）_六、B论述题/B(总题数：1，分数：15.00)41.什么是证券交易所?试述证券交易所的组织功能。（分

9、数：15.00）_金融市场学-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.上海证券交易所规定，股票在成交后第_个营业日交割。 ( )（分数：1.00）A.二B.四 C.五D.十解析：2.可转让大额定期存款单由_发行。 ( )（分数：1.00）A.中央银行B.商业银行 C.非银行金融机构D.政府解析：3.金融期权交易的对象是 ( )（分数：1.00）A.股票指数B.权利 C.商品D.外汇解析：4.我国主要监管银行和存款类金融机构的政府监管组织是 ( )（分数：1.00）A.中国人民银行B.银监会 C.证监会D.保监会解析：5.

10、我国于_年开始发行国库券。 ( )（分数：1.00）A.1978B.1980C.1981 D.1988解析：6.关于融通票据，正确的是 ( )（分数：1.00）A.融通票据属于传统商业票据B.融通票据单纯以融资为目的 C.融通票据有商品和劳务交易背景D.融通票据是一种银行承兑汇票解析：7.最古老的金融市场是 ( )（分数：1.00）A.货币市场B.外汇市场C.债券市场D.黄金市场 解析：8.一般说来，银行承兑汇票的融资成本与银行贷款的成本相比 ( )（分数：1.00）A.前者低 B.后者低C.两者成本相当D.两者无法比较解析：9.我国行业自律性金融管理机构不包括 ( )（分数：1.00）A.证

11、监会 B.证券交易所C.银行业协会D.证券业协会解析：10.中央银行实施货币政策工具的重要场所是 ( )（分数：1.00）A.货币市场 B.债券市场C.股票市场D.外汇市场解析：11.中央银行对商业银行和其他金融机构的融资方式是 ( )（分数：1.00）A.贴现B.转贴现C.再贴现 D.补贴解析：12.金融市场按交易工具的不同期限，可分为 ( )（分数：1.00）A.货币市场和资本市场 B.现货市场和期货市场C.初级市场和二级市场D.债券市场和股票市场解析：13.关于股票指数期货交易，正确的是 ( )（分数：1.00）A.交易对象是股票B.交割时用股票履约C.不可用于套期保值D.是一种没有股票

12、的股票交易 解析：14.可以扩大股东范围，防止囤积股票或被少数人操纵的股票发行方式是 ( )（分数：1.00）A.公募发行 B.私募发行C.直接发行D.间接发行解析：15.以人民币标明股票面值，专供中国香港、澳门、台湾和外国投资者认购和交易的股票是 ( )（分数：1.00）A.A股B.B股 C.H股D.N股解析：16.我国基金发行价格不允许_发行。 ( )（分数：1.00）A.溢价B.折价 C.平价D.市价解析：17.关于证券交易所，正确的是 ( )（分数：1.00）A.会员制证券交易所是以盈利为目的的法人团体B.公司制证券交易所是不以盈利为目的的法人团体 C.会员制证券交易所的会员不参加证券

13、交易D.公司制证券交易所的股东参加证券交易解析：18.证券结算公司负责管理和提供最终投资者名册，这是它的_功能。 ( )（分数：1.00）A.中央存管B.中央登记 C.中央结算D.中央清算解析：19.以下金融工具中，虚拟化程度最低的是 ( )（分数：1.00）A.公司股票 B.金融互换C.金融期货D.金融期权解析：20.同业拆借市场采取_的信用拆借方式。 ( )（分数：1.00）A.有担保B.有抵押C.有质押D.无担保 解析：二、B多项选择题/B(总题数：10，分数：20.00)21.基础性金融工具主要包括 ( )（分数：2.00）A.利率 B.外汇汇率 C.股票价格D.股票指数E.商品期货价

14、格解析：22.属于原生金融工具的有 ( )（分数：2.00）A.股票 B.债券 C.票据 D.金融期货E.证券基金 解析：23.外汇包括 ( )（分数：2.00）A.外国货币 B.外币有价证券 C.黄金D.CD单E.外币支付凭证 解析：24.汇率从外汇业务与外汇管理角度分析，可分为 ( )（分数：2.00）A.固定汇率和浮动汇率 B.基础汇率和套算汇率 C.即期汇率和远期汇率 D.买入汇率和卖出汇率 E.官方利率和市场利率 解析：25.优先股的优先权表现在 ( )（分数：2.00）A.优先参与公司经营B.优先认购股票C.优先分配公司剩余财产 D.优先参与剩余利润分配E.优先分配股息 解析：26

15、.债券的基本要素包括 ( )（分数：2.00）A.面值 B.债务人和债权人 C.价格 D.还本期限 E.票面利率 解析：27.金融市场中介包括 ( )（分数：2.00）A.信用评级机构 B.咨询服务公司 C.投资银行 D.证券公司 E.证券交易所 解析：28.债券按发行主体可分为 ( )（分数：2.00）A.政府债券 B.公司债券 C.金融债券 D.公募债券E.私募债券解析：29.股票按公众对股票的评价可分为 ( )（分数：2.00）A.蓝筹股票 B.周期性股票 C.成长性股票 D.防守性股票 E.投机性股票 解析：30.金融市场的构成要素有 ( )（分数：2.00）A.参与者 B.交易工具

16、C.中介 D.价格 E.组织机构解析：三、B名词解释/B(总题数：5，分数：15.00)31.机构投资者（分数：3.00）_正确答案：()解析：机构投资者：指在金融市场从事证券投资的法人机构，主要有保险公司、养老基金和投资基金、证券公司、银行等。32.回购协议（分数：3.00）_正确答案：()解析：回购协议：指证券持有人(卖方)在卖出证券给证券购买人(买方)时，买卖双方约定在将来某一日期以约定的价格，由卖方向买方购回相等数量的同品种证券协议。33.开放式基金（分数：3.00）_正确答案：()解析：开放式基金：指基金数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。利率_

17、正确答案：()解析：利率：指投资期内所形成的利息金额与本金的比率。35.外汇期货（分数：3.00）_正确答案：()解析：外汇期货：指交易双方在有关交易所内，以公开叫价的方式，买卖在未来某一时期以既定的汇率交割一定数量外汇的期货合约。四、B简答题/B(总题数：3，分数：18.00)36.债券票面利率的确定可依据哪些因素?（分数：6.00）_正确答案：()解析：债券的票面利率确定的依据主要有： (1)债券期限的长短。 (2)债券的信用级别。 (3)支付利息次数。 (4)银行同期利率水平和现行市场利率水平。 (5)投资者的接受程度。 (6)债券主管当局对债券票面利率的现行规定。37.期货交易与远期交

18、易有什么区别?（分数：6.00）_正确答案：()解析：期货交易与远期交易的区别有以下几点： (1)标准化程度。期货合约是标准化的，远期交易的相关条件由双方根据需要确定。 (2)交易场所。期货交易在交易所内交易，远期交易没有交易场所，通过通讯工具或在银行柜台交易。 (3)违约风险。期货合约履行由交易所或清算公司提供担保，远期合约履行以签约双方的信誉为担保，前者违约风险大大小于后者。 (4)保证金。期货交易双方都要交纳保证金，远期交易的保证金根据银行与客户的综合交易关系及客户的信用程度而定，优良企业可以不交。 (5)价格确定方式。期货交易双方通过经纪人公开竞价，远期交易双方通过谈判确定价格。 (6

19、)交割方式。期货交易大部分平仓，远期交易大部分实物交割。 (7)结算方式。期货交易每日结算，远期交易到期结算。38.简述证券投资的基本原理。（分数：6.00）_正确答案：()解析：证券投资的基本原理有以下几条： (1)风险收益均衡原理。指从平均的角度看，投资的收益和风险是相匹配的事实。 (2)交易的两面性原理。指在一段时间内，证券二级市场上的盈利总额总是与亏损总额一致。 (3)搭便车原理。指交易人不必主动思考投资策略，而是简单跟随市场赢家行动的一种投资行为。 (4)信息传递原理。指所有市场参与者的行为均会传递信息。五、B计算题/B(总题数：2，分数：12.00)39.某支股票的价格为 20元，

20、预计下期股利为 0.8元，且股利将以 10%的速度递增，计算该股票的预期报酬率。（分数：6.00）_正确答案：()解析：根据红利稳定增长模型，股票价格 所以，预期收益率 即预期收益率40.2000年 9月某公司发行债券 1万张。票面价值为 100元，期限为 4年，利率为 5%，按单利计息，到期一次还本付息。计算债券到期时公司应支付的本息之和。（分数：6.00）_正确答案：()解析：每张债券到期本息和=100+1OO5%4=120(元) 该批债券到期本息总额=1201=120(万元)六、B论述题/B(总题数：1，分数：15.00)41.什么是证券交易所?试述证券交易所的组织功能。（分数：15.0

21、0）_正确答案：()解析：证券交易所是按照一定方式和规则组织起来的集中进行证券交易的场所，又称场内交易市场。 证券交易所特有的功能主要表现在它的交易组织上，这种组织功能体现在以下几个方面： (1)证券交易所为买卖交易者提供公开交易的场所、设备等，提供交易需要的清算和结算系统以及服务人员和附属设备，保证交易顺利进行。 (2)证券交易所提供有关证券交易者多方面的信息，定期和按时公布上市证券价格变化、成交数额等情况，供投资者参考。 (3)证券交易所组织证券交易过程，制定委托买卖、签订合同等方面规则，对上市证券进行审查管理，管理参与场内交易人员、审查会员资格、处理不公正交易等。以此维护证券交易的安全和正常秩序，促进证券市场规范发展。