基金销售基础-1-7及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-7 及答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：30，分数：30.00)1.根据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A运作方式 B组织形式C投资对象 D投资理念（分数：1.00）A.B.C.D.2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。A50% B60%C70% D80%（分数：1.00）A.B.C.D.3.货币市场基金以( )为投资对象。A股票 B货币市场工具C债券 D其他证券投资基金（分数：1.00）A.B.C.D.4.成长型基金的投资目标是( )。A将资金分散投资于股票和债券B

2、取得现金收益C追求长期资本增值D将资金分散投资于股票（分数：1.00）A.B.C.D.5.收入型基金以( )为基本目标。A稳定的当期收入B现金收益C资本的长期增值D将资金分散投资于股票和债券（分数：1.00）A.B.C.D.6.不追求取得超越市场表现的基金是( )。A指数型基金 B主动型基金C灵活配置基金 D积极成长基金（分数：1.00）A.B.C.D.7.子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A股票型基金 B债券型基金C货币市场基金 D系列基金（分数：1.00）A.B.C.D.8.保本型基金将大部分资金投资于( )。A股票 B货币市场工具C衍生金融工具 D与保本期一致的债券（分数：1.0

3、0）A.B.C.D.9.以追求长期资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的证券投资基金称为( )。A收入型基金 B平衡型基金C开放式基金 D成长型基金（分数：1.00）A.B.C.D.10.以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D混合型基金（分数：1.00）A.B.C.D.11.投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收人为基本目标的称为( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D混合型基金（分数：1.00）A.B.C.D.12.在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。A境内，

4、境外 B境内，境内C境外，境外 D境外，境内（分数：1.00）A.B.C.D.13.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。A基金分红 B已实现收益C久期 D净值增长率（分数：1.00）A.B.C.D.14.关于保本型基金，以下描述不正确的是( )。A保本期越长，投资者承担的机会成本越高B常见的保本比例介于 80%100%之间C其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D保本型基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费（分数：1.00）A.B.C.D.15.关于交易型开放式指数基金(E7F)，以下描述不正确的是 ( )。A以某一选定的指数所包含的成分证券为投资

5、对象B本质上是一种指数基金C可以进行套利交易D套利交易以使市场价格明显偏离其基金份额净值（分数：1.00）A.B.C.D.16.根据( )的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A法律形式 B5 三作方式C投资对象 D投资目标（分数：1.00）A.B.C.D.17.债券型基金的风险通常要( )股票型基金。A大于 B等于C小于 D不确定（分数：1.00）A.B.C.D.18.下列关于开放式基金的描述错误的是( )。A基金份额在存续期内一般不变B没有存续期限C一般不在交易所上市D申购和赎回通过基金管理人直销中心与基金代销机构进行（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列不属于股票型基金面临

6、的风险的是( )。A系统性风险 B汇率风险C管理运作风险 D非系统性风险（分数：1.00）A.B.C.D.20.下列关于股票型基金分析指标的描述正确的是( )。A基金分红可以全面反映基金的经营成果B已实现收益较高，说明基金最终盈利较多C基金净值增长率越高，说明基金投资效果越好D一般用持股集中度衡量净值增长率的波动程度（分数：1.00）A.B.C.D.21.偏债券型基金买入股票的量不能超过资产净值的( )。A10% B20%C30% D40%（分数：1.00）A.B.C.D.22.货币市场基金日每万份基金净收益等于( )。A当日基金总收益/当日基金份额总数10000B当日基金总收益/当日基金份额

7、总价值10000C当日基金净收益/当日基金份额总数10000D当日基金净收益/当日基金份额总价值10000（分数：1.00）A.B.C.D.23.下列不属于混合型基金的是( )。A配置型基金 B平衡型基金C灵活组合型基金 D其他基金（分数：1.00）A.B.C.D.24.一般保本型基金的保本期限在( )，期间( )赎回。A13 年，可以 B13 年，不能C35 年，可以 D35 年，不能（分数：1.00）A.B.C.D.25.以下不属于保本型基金提供的保证是( )。A本金保证 B收益保证C红利保证 D安全保证（分数：1.00）A.B.C.D.26.基金业绩归因分析主要是对基金的( )进行分解。

8、A超额收益 B持股仓位C行业配置 D个股选择（分数：1.00）A.B.C.D.27.下列关于 LOF 的描述正确的是( )。A只有基金份额在 50 万份以上的大投资者才能参与一级市场的申购、赎回B在场外市场和交易所均可申购、赎回C通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标D与投资者互换的是基金份额和一揽子股票（分数：1.00）A.B.C.D.28.货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。A股票B剩余期限超过 397 天的债券C期限在 1 年以内的商业票据D现金（分数：1.00）A.B.C.D.29.下列属于高风险等级的基金产品是( )。A保本型基金 B债券型基金C货币市场基金 D股票型

9、基金（分数：1.00）A.B.C.D.30.下列属于基金投资风格分析中的持仓风格分析的是( )。A重仓股集中度 B持股仓位C行业偏离度 D持股周转率（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-1-7 答案解析(总分：30.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：30，分数：30.00)1.根据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A运作方式 B组织形式C投资对象 D投资理念（分数：1.00）A. B.C.D.解析：2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。A50% B60%C70% D80%（分数：1.00）A.B.

10、C.D.解析：3.货币市场基金以( )为投资对象。A股票 B货币市场工具C债券 D其他证券投资基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：4.成长型基金的投资目标是( )。A将资金分散投资于股票和债券B取得现金收益C追求长期资本增值D将资金分散投资于股票（分数：1.00）A.B.C. D.解析：5.收入型基金以( )为基本目标。A稳定的当期收入B现金收益C资本的长期增值D将资金分散投资于股票和债券（分数：1.00）A. B.C.D.解析：6.不追求取得超越市场表现的基金是( )。A指数型基金 B主动型基金C灵活配置基金 D积极成长基金（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.子基金之间可

11、以进行相互转换的基金是( )。A股票型基金 B债券型基金C货币市场基金 D系列基金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：8.保本型基金将大部分资金投资于( )。A股票 B货币市场工具C衍生金融工具 D与保本期一致的债券（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：9.以追求长期资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的证券投资基金称为( )。A收入型基金 B平衡型基金C开放式基金 D成长型基金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：10.以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D混合型基金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：11.投资对

12、象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收人为基本目标的称为( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D混合型基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：12.在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。A境内，境外 B境内，境内C境外，境外 D境外，境内（分数：1.00）A. B.C.D.解析：13.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。A基金分红 B已实现收益C久期 D净值增长率（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：14.关于保本型基金，以下描述不正确的是( )。A保本期越长，投资者承担的机会成本越高B常见的保本比例介

13、于 80%100%之间C其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D保本型基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费（分数：1.00）A.B.C. D.解析：15.关于交易型开放式指数基金(E7F)，以下描述不正确的是 ( )。A以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B本质上是一种指数基金C可以进行套利交易D套利交易以使市场价格明显偏离其基金份额净值（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：16.根据( )的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A法律形式 B5 三作方式C投资对象 D投资目标（分数：1.00）A. B.C.D.解析：17.债券型基金的风险通常

14、要( )股票型基金。A大于 B等于C小于 D不确定（分数：1.00）A.B.C. D.解析：18.下列关于开放式基金的描述错误的是( )。A基金份额在存续期内一般不变B没有存续期限C一般不在交易所上市D申购和赎回通过基金管理人直销中心与基金代销机构进行（分数：1.00）A. B.C.D.解析：19.下列不属于股票型基金面临的风险的是( )。A系统性风险 B汇率风险C管理运作风险 D非系统性风险（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.下列关于股票型基金分析指标的描述正确的是( )。A基金分红可以全面反映基金的经营成果B已实现收益较高，说明基金最终盈利较多C基金净值增长率越高，说明基金投资

15、效果越好D一般用持股集中度衡量净值增长率的波动程度（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.偏债券型基金买入股票的量不能超过资产净值的( )。A10% B20%C30% D40%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：22.货币市场基金日每万份基金净收益等于( )。A当日基金总收益/当日基金份额总数10000B当日基金总收益/当日基金份额总价值10000C当日基金净收益/当日基金份额总数10000D当日基金净收益/当日基金份额总价值10000（分数：1.00）A.B.C. D.解析：23.下列不属于混合型基金的是( )。A配置型基金 B平衡型基金C灵活组合型基金 D其他基金（分数：1.

16、00）A.B. C.D.解析：24.一般保本型基金的保本期限在( )，期间( )赎回。A13 年，可以 B13 年，不能C35 年，可以 D35 年，不能（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：25.以下不属于保本型基金提供的保证是( )。A本金保证 B收益保证C红利保证 D安全保证（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：26.基金业绩归因分析主要是对基金的( )进行分解。A超额收益 B持股仓位C行业配置 D个股选择（分数：1.00）A. B.C.D.解析：27.下列关于 LOF 的描述正确的是( )。A只有基金份额在 50 万份以上的大投资者才能参与一级市场的申购、赎回B在场外市场和交易

17、所均可申购、赎回C通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标D与投资者互换的是基金份额和一揽子股票（分数：1.00）A.B. C.D.解析：28.货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。A股票B剩余期限超过 397 天的债券C期限在 1 年以内的商业票据D现金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：29.下列属于高风险等级的基金产品是( )。A保本型基金 B债券型基金C货币市场基金 D股票型基金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：30.下列属于基金投资风格分析中的持仓风格分析的是( )。A重仓股集中度 B持股仓位C行业偏离度 D持股周转率（分数：1.00）A.B. C.D.解析：