基金销售基础-1-6及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-6 及答案解析(总分：27.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：27，分数：27.00)1.与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。( )（分数：1.00）A.正确B.错误2.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误3.日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金”，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金”。( )（分数：1.00）A.正确B.错误4.证券投资基金实行“

2、利益共享、风险共担”，即投资人根据其持有基金份额的多少分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5.基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。( )（分数：1.00）A.正确B.错误6.基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。( )（分数：1.00）A.正确B.错误7.在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误8.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误9.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出

3、资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误11.商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误12.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。( )（分数：1.00）A.正确B.错误13.1868 年英国所组建的“海外及殖民地政府信托”组织在英国泰晤士报刊登招股说明书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的投资基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错

4、误14.1924 年，美国股份有限公司法的公布，标志着投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份公司的组织形式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误15.“淄博乡镇企业基金”经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误16.1997 年 11 月 14 日，国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。( )（分数：1.00）A.正确B.错误17.2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了封闭式证券投资基金试点办法，对我国封闭式基金

5、的试点起了极大的推动作用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误18.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。( )（分数：1.00）A.正确B.错误19.目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误20.股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。( )（分数：1.00）A.正确B.错误21.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。( )（分数：1.00

6、）A.正确B.错误22.2007 年以来我国基金市场没有新发行封闭式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误23.只有依法设立的基金管理公司才能承担基金管理业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.证券交易所是基金的自律管理机构之一。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.20 世纪 80 年代以来，封闭式基金的数量和规模增幅最大，成为基金中的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.信托的认购起点一般不低于 3 万元。( )（分数：1.00）

7、A.正确B.错误基金销售基础-1-6 答案解析(总分：27.00，做题时间：90 分钟)一、判断题(总题数：27，分数：27.00)1.与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：2.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：3.日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金”，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金”。( )（分数：1.00）A.正确

8、B.错误 解析：4.证券投资基金实行“利益共享、风险共担”，即投资人根据其持有基金份额的多少分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：5.基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：6.基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：7.在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：8.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。( )（分数

9、：1.00）A.正确 B.错误解析：9.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：11.商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：12.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：13.1868 年英国所组建的“海外及殖民地政府信托”组织在英国泰晤士报刊

10、登招股说明书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的投资基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：14.1924 年，美国股份有限公司法的公布，标志着投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份公司的组织形式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：15.“淄博乡镇企业基金”经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：16.1997 年 11 月 14 日，国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。(

11、)（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：17.2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了封闭式证券投资基金试点办法，对我国封闭式基金的试点起了极大的推动作用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：18.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：19.目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：20.股票反映的是一种债权关系，

12、投资者购买股票后就成为公司的股东。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：21.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：22.2007 年以来我国基金市场没有新发行封闭式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：23.只有依法设立的基金管理公司才能承担基金管理业务。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：24.基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：25.证券交易所是基金的自律管理机构之一。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：26.20 世纪 80 年代以来，封闭式基金的数量和规模增幅最大，成为基金中的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：27.信托的认购起点一般不低于 3 万元。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：