基金销售基础-1-4及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-4 及答案解析(总分：27.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：27，分数：27.00)1.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。A集合 B集资C联合投资 D合作（分数：1.00）A.B.C.D.2.证券投资基金在美国被称为( )。A证券投资信托基金 B共同基金C信托产品 D单位信托基金（分数：1.00）A.B.C.D.3.证券投资基金的特征，不表现为( )。A集合投资，专业管理 B组合投资，分散风险C回报率高 D独立托管，保障安全（分数：1.00）A.B.C.D.4.通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于

2、投资，表现了证券投资基金( )的特征。A集合投资 B专业管理C风险共担 D分散风险（分数：1.00）A.B.C.D.5.证券投资基金的当事人一般是指基金的( )。A发起人、管理人和投资人B管理人、托管人和份额持有人C托管人、发起人和投资人D受益人、管理人和投资人（分数：1.00）A.B.C.D.6.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。A基金管理人 B基金托管人C投资咨询公司 D证券公司（分数：1.00）A.B.C.D.7.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。A高风险、高收益B低风险、低收益C风险相

3、对适中、收益相对稳健D基本没有风险（分数：1.00）A.B.C.D.8.根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A基金存续期 B法律形式C基金规模 D投资理念（分数：1.00）A.B.C.D.9.基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及( )等职责。A基金信息披露 B基金估值C对基金投资运作的监督 D基金会计核算（分数：1.00）A.B.C.D.10.基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A份额持有人 B监管机构C托管人 D注

4、册登记机构（分数：1.00）A.B.C.D.11.依据( )不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。A服务方式 B参与方式C设立条件 D所承担的责任与作用（分数：1.00）A.B.C.D.12.我国的证券交易所是依法设立的，( )为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A以利润最大化 B不以营利C以收入最大化 D以指数最大化（分数：1.00）A.B.C.D.13.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。A中国证监会 B基金托管人C基金机构投资者 D基金管理

5、公司（分数：1.00）A.B.C.D.14.我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。A基金发起人 B基金管理公司C基金托管银行 D基金投资者（分数：1.00）A.B.C.D.15.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。A基金发起人 B基金管理人C基金持有人 D基金托管人（分数：1.00）A.B.C.D.16.证券投资基金起源于 19 世纪的( )。A英国 B美国C法国 D荷兰（分数：1.00）A.B.C.D.17.1879 年，英国公布( )，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。A股份有限公司法 B投

6、资基金管理办法C证券法 D公司法（分数：1.00）A.B.C.D.18.年 3 月 21 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一个( )。A契约型投资基金 B公司型开放式基金C股票基金 D封闭式基金（分数：1.00）A.B.C.D.19.经中国人民银行总行批准，( )于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业基金C深圳南山投资基金 D富岛基金（分数：1.00）A.B.C.D.20.2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了( )，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用

7、。A证券投资基金管理暂行办法B公司法C开放式证券投资基金试点办法D证券法（分数：1.00）A.B.C.D.21.2004 年 6 月 1 日( )正式实施，推动基金业迎来健康发展时期。A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法（分数：1.00）A.B.C.D.22.基金是一种( )。A所有者凭证 B债权凭证C受益凭证 D信用凭证（分数：1.00）A.B.C.D.23.以下流动性较强的是( )。A保险投资产品 B基金C银行理财产品 D信托计划（分数：1.00）A.B.C.D.24.与基金不同，信托产品( )。A既可融通资金，又可融通财物B只可融通资金，不可融通

8、财物C只可融通财物，不可融通资金D资金和财物都不可融通（分数：1.00）A.B.C.D.25.我国第一只开放式基金是( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A华安创新 B华安现金富利基金C南方配置基金 D华夏上证 50ETF（分数：1.00）A.B.C.D.26.( )是基金运作的最重要的环节。A基金营销 B基金募集C基金投资运作 D基金后台管理（分数：1.00）A.B.C.D.27.信托的认购起点一般不低于( )。A1 万元 B3 万元C5 万元 D10 万元（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-1-4 答案解析(总分：27.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题

9、数：27，分数：27.00)1.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。A集合 B集资C联合投资 D合作（分数：1.00）A. B.C.D.解析：2.证券投资基金在美国被称为( )。A证券投资信托基金 B共同基金C信托产品 D单位信托基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：3.证券投资基金的特征，不表现为( )。A集合投资，专业管理 B组合投资，分散风险C回报率高 D独立托管，保障安全（分数：1.00）A.B.C. D.解析：4.通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金( )的特征。A集合投资 B专业管理C风险共担

10、 D分散风险（分数：1.00）A. B.C.D.解析：5.证券投资基金的当事人一般是指基金的( )。A发起人、管理人和投资人B管理人、托管人和份额持有人C托管人、发起人和投资人D受益人、管理人和投资人（分数：1.00）A.B. C.D.解析：6.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。A基金管理人 B基金托管人C投资咨询公司 D证券公司（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。A高风险、高收益B低风险、低收益C风险相对适中、收益相对稳健D基本没有风险（分数：1.

11、00）A.B.C. D.解析：8.根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A基金存续期 B法律形式C基金规模 D投资理念（分数：1.00）A.B. C.D.解析：9.基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及( )等职责。A基金信息披露 B基金估值C对基金投资运作的监督 D基金会计核算（分数：1.00）A.B.C. D.解析：10.基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A份额持有人 B监管机构C托管人 D注册登记机构（分数：1.

12、00）A.B. C.D.解析：11.依据( )不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。A服务方式 B参与方式C设立条件 D所承担的责任与作用（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：12.我国的证券交易所是依法设立的，( )为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A以利润最大化 B不以营利C以收入最大化 D以指数最大化（分数：1.00）A.B. C.D.解析：13.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。A中国证监会 B基金托管人C基金机构投资者 D基金管

13、理公司（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：14.我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。A基金发起人 B基金管理公司C基金托管银行 D基金投资者（分数：1.00）A.B. C.D.解析：15.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。A基金发起人 B基金管理人C基金持有人 D基金托管人（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：16.证券投资基金起源于 19 世纪的( )。A英国 B美国C法国 D荷兰（分数：1.00）A. B.C.D.解析：17.1879 年，英国公布( )，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式

14、的组织形式。A股份有限公司法 B投资基金管理办法C证券法 D公司法（分数：1.00）A. B.C.D.解析：18.年 3 月 21 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一个( )。A契约型投资基金 B公司型开放式基金C股票基金 D封闭式基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：19.经中国人民银行总行批准，( )于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业基金C深圳南山投资基金 D富岛基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.2000 年 10 月 8 日，中国证

15、监会发布了( )，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。A证券投资基金管理暂行办法B公司法C开放式证券投资基金试点办法D证券法（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.2004 年 6 月 1 日( )正式实施，推动基金业迎来健康发展时期。A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法（分数：1.00）A.B.C. D.解析：22.基金是一种( )。A所有者凭证 B债权凭证C受益凭证 D信用凭证（分数：1.00）A.B.C. D.解析：23.以下流动性较强的是( )。A保险投资产品 B基金C银行理财产品 D信托计划（分数：1.00）A.B. C.D.解

16、析：24.与基金不同，信托产品( )。A既可融通资金，又可融通财物B只可融通资金，不可融通财物C只可融通财物，不可融通资金D资金和财物都不可融通（分数：1.00）A. B.C.D.解析：25.我国第一只开放式基金是( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A华安创新 B华安现金富利基金C南方配置基金 D华夏上证 50ETF（分数：1.00）A. B.C.D.解析：26.( )是基金运作的最重要的环节。A基金营销 B基金募集C基金投资运作 D基金后台管理（分数：1.00）A.B.C. D.解析：27.信托的认购起点一般不低于( )。A1 万元 B3 万元C5 万元 D10 万元（分数：1.00）A.B.C. D.解析：