基金的市场营销(三)及答案解析.doc

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1、基金的市场营销(三)及答案解析(总分：23.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少是指U /U。 A.产品线的长度 B.产品线的宽度 C.产品线的高度 D.产品线的深度（分数：0.50）A.B.C.D.2.中国证监会根据U /U的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，做出批准与否的决定。 A.中华人民共和国证券法 B.中华人民共和国行政许可法 C.证券投资基金法 D.证券投资基金运作管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.3.U /

2、U关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.4.U /U包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。 A.辅助式前台系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.5.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过U /U方式进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。 A.传销队伍 B.分销队伍 C.代销队伍 D.直销队伍（分数：0.50）A.B.C.D.6.U /U的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。 A.促销

3、B.渠道 C.代销 D.包销（分数：0.50）A.B.C.D.7.人们的金融产品选择依赖的U /U有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等。 A.外在因素 B.内在因素 C.个人自身因素 D.环境因素（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度，这属于基金产品线类型中的U /U。 A.水平式 B.垂直式 C.相交式 D.综合式（分数：0.50）A.B.C.D.9.U /U是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。 A.辅助式前台系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.信息管理平

4、台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.10.U /U多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。 A.人员推销 B.营业推广 C.广告促销 D.公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.11.U /U是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.12.前台业务系统具有提供投资资讯功能，其提供的投资资讯不包括U /U。 A.基金基础知识 B.基金相关法律法规 C.基金产品

5、信息 D.基金投资人信息查询（分数：0.50）A.B.C.D.13.证券投资基金销售机构内部控制指导意见自U /U起施行。 A.2007 年 6 月 B.2007 年 12 月 C.2008 年 1 月 D.2008 年 4 月（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金产品设计思路与流程中，对内部条件的考察是指U /U A.了解投资者的风险收益偏好 B.选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C.考虑相关法律法规的约束 D.考虑基金管理人自身的管理水平（分数：0.50）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：16，分数：8.00)15.基金营销的核心内容即营销组合的四大要素包括

6、U /U。 A.产品 B.价格 C.渠道 D.促销（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金产品定价中，U /U属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用。 A.申购费率 B.管理费率 C.赎回费率 D.托管费率（分数：0.50）A.B.C.D.17.通过邮寄服务中，基金管理人一般向基金持有人邮寄U /U等定期和不定期材料。 A.交易对账单 B.投资策略报告 C.基金通讯 D.理财月刊（分数：0.50）A.B.C.D.18.为找到和实施最好的营销组合策略，基金管理公司要进行U /U。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.1

7、9.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括U /U。 A.目标市场和客户的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.营销过程的管理（分数：0.50）A.B.C.D.20.基金产品设计包含U /U方面的重要信息输入。 A.客户需求信息 B.投资运作信息 C.信息咨询信息 D.产品市场信息（分数：0.50）A.B.C.D.21.前台业务系统应具备的功能包括U /U。 A.提供投资资讯功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能 D.为基金投资人提供服务的功能（分数：0.50）A.B.C.D.22.证券投资基金销售管理办法第十条对证券公司申请基金代销业

8、务资格进行了规定：除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备的条件包括U /U。 A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B.最近 1 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括 U /U。 A.证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利 B.投资人办理基金业务流程 C.投资风险提示 D.基金销售机构联络

9、方式（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金销售机构应制定客户服务标准，对U /U等业务进行规范。 A.资金清算 B.服务对象 C.服务内容 D.服务程序（分数：0.50）A.B.C.D.25.市场营销控制过程包括的步骤有U /U。 A.管理部门设定具体的市场营销目标 B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行 C.估计目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因 D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距（分数：0.50）A.B.C.D.26.证券投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资

10、格应当具备的条件，主要有U /U。 A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（分数：0.50）A.B.C.D.27.内部环境控制中，应建立包括U /U等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 A.基金产品 B.投资人风险承受能力 C.基金收益 D.运营操作（分数：0.50）A.B.C.D.28.证券投资基金销售管理办法第十一条对证券投资咨询机构申请基金

11、代销业务资格也进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项和第十条第(三)项、第(四)项规定的条件外，还应当具备下列哪些条件?U /U A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为（分数：0.50）A.B.C.D.29.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括U /U。 A.新闻媒介 B.股东 C.监管机构 D.

12、客户（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列哪些规定?U /U A.按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 C.真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外（分数：0.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)31.基金产品设计的法律要求之

13、一是不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误32.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 9个月的除外。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误33.基金管理公司向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应当具有相应的基金从业资格，而基金代销机构的相应工作人员则不需具有该从业资格。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误34.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。U /U（分数：0.50）A.正确B

14、.错误35.基金管理人、代销机构为了保护商业秘密，对不同投资者适用不同费率无需公告。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误36.代销对客户的控制力强，但客户基础较差。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误37.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应符合规定，且不低于员工人数的1/3。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误38.开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误39.系统数据应逐月备份并集中妥善存放。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误40.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控

15、制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误41.基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以销售宣传的最新内容为准。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误42.基金管理人可以委托取得基金待销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误43.直销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误44.目前，我国基金代销的主要渠道是商业银行。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误45.证

16、券投资基金销售适用性指导意见中的审慎调查就是指基金管理人对代销机构的审慎调查。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误46.市场营销现状是指有关基金市场、基金产品、竞争和销售的相关背景资料。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误基金的市场营销(三)答案解析(总分：23.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少是指U /U。 A.产品线的长度 B.产品线的宽度 C.产品线的高度 D.产品线的深度（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。通常从

17、以下三方面考察基金产品线的内涵：一是产品线的长度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数；二是产品线的宽度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少；三是产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。2.中国证监会根据U /U的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，做出批准与否的决定。 A.中华人民共和国证券法 B.中华人民共和国行政许可法 C.证券投资基金法 D.证券投资基金运作管理办法（分数：0.50）A.B. C.D.解析：3.U /U关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的

18、努力。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：4.U /U包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。 A.辅助式前台系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：5.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过U /U方式进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。 A.传销队伍 B.分销队伍 C.代销队伍 D.直销队伍（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：6.U /U的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。 A.促销 B.渠道 C.代

19、销 D.包销（分数：0.50）A.B. C.D.解析：7.人们的金融产品选择依赖的U /U有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等。 A.外在因素 B.内在因素 C.个人自身因素 D.环境因素（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在因素和内在因素。其中，外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等；还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。8.基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度，这属于基金

20、产品线类型中的U /U。 A.水平式 B.垂直式 C.相交式 D.综合式（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 常见的基金产品线类型有：第一，水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度；第二，垂直式，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要；第三，综合式，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上做重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。9.U /U是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。 A.

21、辅助式前台系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。10.U /U多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。 A.人员推销 B.营业推广 C.广告促销 D.公共关系（分数：0.50）A.B. C.D.解析：11.U /U是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过

22、程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A.B.C. D.解析：12.前台业务系统具有提供投资资讯功能，其提供的投资资讯不包括U /U。 A.基金基础知识 B.基金相关法律法规 C.基金产品信息 D.基金投资人信息查询（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 前台业务系统具有提供投资资讯功能，其提供的投资资讯包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；

23、基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息。同时，向基金投资人揭示信息来源和发布时间。“基金投资人信息查询”属于前台业务系统中对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。13.证券投资基金销售机构内部控制指导意见自U /U起施行。 A.2007 年 6 月 B.2007 年 12 月 C.2008 年 1 月 D.2008 年 4 月（分数：0.50）A.B.C. D.解析：14.基金产品设计思路与流程中，对内部条件的考察是指U /U A.了解投资者的风险收益偏好 B.选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C.考虑相关法律法规的约束 D.考虑基金管理人自身的管理水平（分数：0

24、.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金产品的设计思路与流程具体内容是：首先，要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好；其次，要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合；第三，要考虑相关法律法规的约束；第四，要考虑基金管理人自身的管理水平。前面三点都是对外部条件的考察，第四点是对内部条件的考察。二、B多选题/B(总题数：16，分数：8.00)15.基金营销的核心内容即营销组合的四大要素包括U /U。 A.产品 B.价格 C.渠道 D.促销（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 营销组合的四大要素为产品(Product)、费率/价格(Price)、渠道(Place)和促

25、销 (Promotion)。16.基金产品定价中，U /U属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用。 A.申购费率 B.管理费率 C.赎回费率 D.托管费率（分数：0.50）A.B. C.D. 解析：解析 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。前三者是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用，后两者是基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用。17.通过邮寄服务中，基金管理人一般向基金持有人邮寄U /U等定期和不定期材料。 A.交易对账单 B.投资策略报告 C.基金通讯 D.理财月刊（分数：0.50）A.

26、 B. C. D. 解析：18.为找到和实施最好的营销组合策略，基金管理公司要进行U /U。 A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：19.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括U /U。 A.目标市场和客户的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.营销过程的管理（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：20.基金产品设计包含U /U方面的重要信息输入。 A.客户需求信息 B.投资运作信息 C.信息咨询信息 D.产品市场信息（分数：0.50）A. B. C.D. 解析：21.前台业

27、务系统应具备的功能包括U /U。 A.提供投资资讯功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能 D.为基金投资人提供服务的功能（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：22.证券投资基金销售管理办法第十条对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定：除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备的条件包括U /U。 A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B.最近 1 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁

28、等其他重大事项（分数：0.50）A. B.C. D. 解析：解析 证券公司申请基金代理业务资格，要求最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。23.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括 U /U。 A.证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利 B.投资人办理基金业务流程 C.投资风险提示 D.基金销售机构联络方式（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 制定投资人权益须知，内容至少应当包括：证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利，基金销售机构提供的服务内容和收费方式，投资人办理基金业务流程，基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示，

29、向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序，基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容。24.基金销售机构应制定客户服务标准，对U /U等业务进行规范。 A.资金清算 B.服务对象 C.服务内容 D.服务程序（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：25.市场营销控制过程包括的步骤有U /U。 A.管理部门设定具体的市场营销目标 B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行 C.估计目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因 D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距（分数：0.50）A.

30、B. C. D. 解析：26.证券投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有U /U。 A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：27.内部环境控制中，应建立包括U /U等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 A.基金产品 B.投资人风险承受能力 C.基金收益 D.

31、运营操作（分数：0.50）A. B. C.D. 解析：28.证券投资基金销售管理办法第十一条对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格也进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项和第十条第(三)项、第(四)项规定的条件外，还应当具备下列哪些条件?U /U A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为（分数：0.50）A. B. C. D. 解

32、析：29.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括U /U。 A.新闻媒介 B.股东 C.监管机构 D.客户（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。30.基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列哪些规定?U /U A.按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 C.真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理

33、人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)31.基金产品设计的法律要求之一是不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；基金合同、招募说明书等法律文件草

34、案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。32.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 9个月的除外。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。33.基金管理公司向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应当具有相应的基金从业资格，而基金代销机构的相应工作人员则不需具有该从业

35、资格。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金代销机构的相应工作人员应当具有基金从业资格。34.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：35.基金管理人、代销机构为了保护商业秘密，对不同投资者适用不同费率无需公告。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金管理人、代销机构应当按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；基金管理人、代销机构未经基金合同约定，不得向投资人收取

36、额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。36.代销对客户的控制力强，但客户基础较差。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 代销对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础；直销对客户财务状况更了解，对客户控制力较强。37.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应符合规定，且不低于员工人数的1/3。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不少于 30 人，且不低于员工人数的 1/2。38.开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。U /U（分数：0.50）A.正确B

37、.错误 解析：解析 基金管理人可以通过公开出版物、宣传单、手册、信函、海报、户外广告、电视、电影、广播、互联网等形式，定期或不定期地向公众分发或者公布宣传推介材料，以扩大公司的品牌影响，争取投资者对基金产品的认同。39.系统数据应逐月备份并集中妥善存放。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 系统数据应逐日备份并异地妥善存放。40.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：41.基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以销售宣传

38、的最新内容为准。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以基金合同、基金招募说明书内容为准。42.基金管理人可以委托取得基金待销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：43.直销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。44.目前，我国基金代销的主要渠道是商业银行。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：45.证券投资基金销售适用性指导意见中的审慎调查就是指基金管理人对代销机构的审慎调查。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，要相互进行审慎调查。因此销售适用性的审慎调查包括基金管理人对代销机构的审慎调查和代销机构对基金管理人的审慎调查。46.市场营销现状是指有关基金市场、基金产品、竞争和销售的相关背景资料。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：