[自考类试卷]全国自考(金融理论与实务)模拟试卷6及答案与解析.doc
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1、全国自考(金融理论与实务)模拟试卷 6 及答案与解析一、单项选择题1 迄今为止,货币的主要存在形式是( ) (A)实物货币(B)金属货币(C)商品货币(D)信用货币2 标志着欧洲货币制度正式建立的事件是( ) (A)美元诞生(B)欧元诞生(C)欧元盛行(D)布雷顿森林体系的确立3 以政府作为债权人或者债务人的信用,称之为( ) (A)国家信用(B)商业信用(C)银行信用(D)消费信用4 名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是( ) (A)名义利率=实际利率 +通货膨胀率(B)名义利率= 实际利率一通货膨胀率(C)名义利率= 实际利率通货膨胀率(D)名义利率=实际利率 通货膨胀率5 包括
2、我国在内的世界上大多数国家都采用( ) (A)间接标价法(B)直接标价法(C)间接标价法和直接标价法(D)以上选项均不对6 心理预期因素主要影响_的变动。( ) (A)短期汇率(B)即期汇率(C)远期汇率(D)现汇汇率7 风险较大,利率也较高的债券是( ) (A)地方公债(B)国债(C)金融债券(D)公司债券8 同业拆借市场上交易的主要是( ) (A)商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金(B)企业账面上的富余资金(C)居民手中闲置资金(D)国际间流动的闲置资金9 下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括( ) (A)存单面额大(B)存单的二级市场不发达,不容易交易(C)存单不记
3、名(D)将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一体10 买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议,但双方并不马上进行交割,而是在规定的时间履行交割,买方交付款项,卖方交付股票的交易方式为( ) (A)现货交易(B)期货交易(C)期权交易(D)信用交易11 交易双方约定在未来某一个确定的时间,按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约称为( ) (A)远期利率协议(B)期权合约(C)金融远期合约(D)期货合约12 金融期权合约与金融期货合约在结算方式的区别主要是( ) (A)期权合约到期结算,期货合约每日结算(B)期权合约到期结算,期货合约随时结算(C)期权合约随时结算,
4、期货合约每日结算(D)期权合约每日结算,期货合约到期结算13 “受人之托,代人理财” 是_时基本特征。 ( ) (A)代理(B)委托(C)信托(D)委派14 同传统的银行存款相比,结构性存款具有_的特征。( ) (A)低收益、高风险(B)高收益、高风险(C)高收益、低风险(D)低收益、低风险15 巴塞尔协议要求计入银行总资本的二级资产不得超过核心资本的_,计入二级资本的长期次级债务不得超过核心资本的_。( ) (A)40,20(B) 60,30(C) 80,40(D)100,5016 私募发行的证券主要是( ) (A)股票(B)基金(C)债券(D)优先股17 由交易动机和预防动机引起的货币需求
5、与收入水平存在着稳定的关系,货币需求是收入的( ) (A)递增函数(B)递减函数(C)线性函数(D)曲线函数18 国际货币基金组织将货币划分为通货、货币、准货币,其中通货不包括( ) (A)居民持有的现钞(B)企业持有的现钞(C)单位持有的现钞(D)商业银行的库存现金19 政府以税收作为奖励处罚的手段来限制工资一物价的增长的是( ) (A)以指导性为主的限制(B)以税收为手段的限制(C)强制性限制(D)权威性限制20 一般说来,流动性比率与收益率( ) (A)呈正比(B)呈反比(C)无任何关系(D)以上说法都不对二、多项选择题21 利率按照决定方式可划分为( ) (A)固定利率(B)市场利率(
6、C)官定利率(D)行业利率(E)浮动利率22 同业拆借最长期限达到一年的金融机构包括( ) (A)政策性银行(B)中资商业银行(C)中外合资银行(D)外商独资银行(E)城市信用合作社23 金融期权按合约的标的资产来划分,可以分为( ) (A)股票期权(B)外汇期权(C)期货期权(D)看跌期权(E)看涨期权24 保证保险分为( ) (A)忠诚保证保险(B)经济保证保险(C)确实保证保险(D)精神保证保险(E)人身保证保险25 内部时滞的长短取决于( ) (A)经济主体对市场变化的敏感程度(B)中央银行对经济形势发展变化的预见能力(C)中央银行对经济形势发展变化的反应灵敏度(D)制这政策的效率和行
7、动的决心与速度(E)货币政策力度三、名词解释26 区域性货币一体化27 公司债券28 资本市场29 金融资产管理公司30 对政府债权四、计算题31 某银行购买某企业发行的面值 100 元的证券 1 万张,票面利率为 10,一年后以每张 120 元的价格将证券全部出售。试算该银行的证券收益。32 满堂红基金设计了 15与 18两档费率:一次认购金额在 1 万元( )含 1万元1000 万元(不含 1000 万元)之间,认购费率取 18;一次认购金额在 1000万元(包含 1000 万元) 以上,认购费率取 15。如果投资者认购金额为 100 万元,则可以认购的基金份额为多少?如果投资者认购金额为
8、 1000 万元,则可以认购的基金份额又为多少?五、简答题33 简述银行信用的含义及其特点。34 简述货币市场的特点。35 金融期货合约具有哪些特点?36 提高资本充足率的途径有哪些?37 保险经营应坚持哪些原则?六、论述题38 试述现阶段我国货币需求的影响因素。全国自考(金融理论与实务)模拟试卷 6 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 信用货币的产生与发展弥补了金属货币数量无法伴随商品数量增长而相应增长的弊端,逐渐取代了金属货币,成为货币主要的存在形式。答案为 D。2 【正确答案】 B【试题解析】 1999 年 1 月 1 日,欧元诞生,这是世界货币制度发展史中的一个重
9、大事件,它标志着欧洲货币制度的正式建立,成为区域性货币一体的成功范例。答案为 B。3 【正确答案】 A【试题解析】 国家信用是指以政府作为债权人或者债务人的信用。答案为 A。4 【正确答案】 A【试题解析】 用公式表示实际利率与名义利率的关系,可大致写成:r=i+p,式中,r 为名义利率, i 为实际利率,p 为借贷期内物价水平的变动率,也就是通货膨胀率。由此可以看出,名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。答案为 A。5 【正确答案】 B【试题解析】 直接标价法是指以一定单位(100 或 1000)的外国货币作为标准,折算成若干单位的本国货币来表示汇率。包括我国在内的世界上大多数国家都采用直接
10、标价法。答案为 B。6 【正确答案】 A【试题解析】 心理预期因素主要影响短期汇率的变动:当预期某一国家货币在未来将会升值,则外汇市场上的投资者会大量买进该国货币,造成市场上外汇供给的增加,本币需求的上升,助推本币升值;相反,则会助推本币贬值。答案为 A。7 【正确答案】 D【试题解析】 公司债券是由公司企业为筹集资金而发行的债券。由于公司企业的资信水平比不上金融机构和政府,因此,公司债券的风险相对较大,其利率水平也高于政府债券和金融债券。答案为 D。8 【正确答案】 A【试题解析】 同业务拆借市场一卜交易的主要是商业银行等存款性金融机构存放在中央银行存款账户上的超额准备金,其主要功能在于为商
11、业银行提供准备金管理的场所,提高其资金使用效率。答案为 A。9 【正确答案】 B【试题解析】 大额可转让定期存单与普通定期存款的区别在于:(1)存单面额大;(2)存单不记名;(3) 存单的二级市场非常发达,交易活跃。答案为 B。10 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查期货交易的含义。期货交易是股票的交易方式之一,是相对于现货交易而言的。题干是对期货交易的准确表述,考生应牢固记忆。答案为B。11 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查金融远期合约的含义。金融远期合约是指交易双方约定在未来某一个确定的时间,按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。答案为 C。12 【正确答案】 A【
12、试题解析】 本题考查金融期权合约与金融期货合约的区别。在结算方式上,二者的区别体现在:金融期权合约到期结算,金融期货合约每日结算。答案为 A。13 【正确答案】 C【试题解析】 “受人之托,代人理财”是信托的基本特征。信托以信任为基础,在此基础上,委托人将其财产权委托给受托人,受托人按委托人的意愿,为受益人的利益或者特定目的对信托财产进行管理或者处分,因此,信托的实质是一种财产管理制度。答案为 C。14 【正确答案】 B【试题解析】 结构性存款通常是指在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权) ,通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩,或与某实体的信用情况挂钩,从而使
13、存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。结构性存款与传统的银行存款相比,结构性存款具有高风险、高收益的显著特征。答案为 B。15 【正确答案】 D【试题解析】 二级资本,也称附属资本,包括未公开储备、重估储备、普通准备金、带有债务性质的资本工具和长期刺激债务。巴塞尔协议对二级资本的确认有严格的规定,要求计入银行总资本的二级资本不得超过核心资本的 100,计入二级资本的长期次级债务不得超过核心资本的 50。答案为 D。16 【正确答案】 C【试题解析】 私募是指发行公司不通过公开的证券市场直接将证券出售给少数特定的认购人。私募发行的证券主要是债券,其次是股票。答案为 C。17 【正确
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