[职业资格类试卷]金融理财师（AFP）CFP认证制度章节练习试卷2及答案与解析.doc

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1、金融理财师（ AFP）CFP 认证制度章节练习试卷 2 及答案与解析1 下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。（A）提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息（B）公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突（C）客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断（D）在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系2 根据美国的道德准则和专业责任，下列各项不属于关于“公平” 的具体准则的是(

2、 )。（A）CFP 执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利（B）从事理财服务时，CFP 执业者在正式建立理财服务关系前， CFP 应以书面形式披露的内容有：CFP 执业者的利益冲突和薪酬来源（C）当 CFP 执业者了解到的情况使其产生对其他 CFP 执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构（D）供职于机构的 CFP 执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守 CFP 执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标3 于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是( )。（A）积极拓展业务，但不应特

3、别强调产品过去的绩效（B）对特定背景的高所得且高风险客户，开户审核程序应较为宽松（C）以客户利益为优先考量（D）如经客户签订契约或书面同意，可转介其资料子关系企业做交叉行销4 金融理财师道德规范的特点包括( )。职业道德准则是一系列基本原则职业道德准则包含一系列具体准则，以确保基本原则具有更强的可操作性和更高的应用价值规定其被管辖的人员或行为职业道德准则与被管辖人员的职业行为有关，而不是与个人生活的每个方面有关（A）、（B） 、（C） 、（D）、5 金融理财师职业道德准则是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 实业界 金融界 教育界 政府（A）、（B） 、（C）

4、、（D）、6 下列不属于金融理财师应遵守职业道德原则中的守法遵规的是( )。（A）遵守所属机构的管理规定和道德操守准则（B）金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场（C）遵守中国金融理财标准委员会制定的相关规章制度，服从中国金融理财标准委员会的监督与管理（D）以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德7 郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求，郭强已为他选出了一款险种，但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销，如果在此期间客户购买了这种保险，相应的出售保险的代理人可以获得

5、比平时多 35的佣金，郭强在犹豫之后，还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种，而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。（A）正直诚信（B）专业胜任（C）客观公正（D）专业精神8 以下与 CFP 道德准则的原则 (Principle)无关的原则是( )。（A）谨慎(Diligence)（B）称职 (Competence)（C）善良 (Good)（D）保密(Confidentiality)9 中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。（A）金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应

6、遵循公平合理的竞争原则（B）金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP 和 AFP 的商标（C）金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉（D）金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告10 下列关于 AFP 或 CFP 资格申请人在培训方面满足认证标准的方式，正确的是( )。（A）标准培训、课程豁免、资历评选（B）标准培训、学分评估、资历评选（C）标准培训、课程豁免、学分评估（D）资历评选、课程豁免、学分评估11 CPP 资格认证考试分为四个等级：评估能力 知识 分析和综合能力

7、 理解和运用能力其中，不属于 CFP 资格认证考试的重点考察的有 ( )。（A）、（B） 、（C） 、（D）、12 除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。（A）按照法律要求或者司法程序要求提供时（B）应客户熟人的要求（C）针对 CFP 执业者不当作为的指控进行辩护（D）金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露13 金融理财师执业操作准则规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( ) 。（A）建立和界定与客户的关系分析评估客户的财务状况 收集客户信息制定理财规划方案执行理财规划方案（B）收集客户信息分析评估客户的财务

8、状况建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行（C）分析评估客户的财务状况收集客户信息建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案（D）建立和界定与客户的关系收集客户信息 分析评估客户的财务状况制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行14 行关 CFP 执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是( )。（A）顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念（B）理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义（C）符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任（D）确认之前必须探寻客户的价值观

9、、态度期待及时间规划15 有关 CFP 执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是( )。（A）理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件（B）若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议（C）理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务（D）收集的文件必须有足够的、可量化的信息16 在金融理财师执业操作准则中，每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。（A）定义：正直诚信原则；内容：金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的，无论其行为是否对客户实际构成伤害（B）定义：专业

10、胜任原则；内容：金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议（C）定义：客观公正原则；内容：金融理财师必须以客户的利益为准则行事（D）定义：恪尽职守原则；内容：为了和客户所签的文件承诺保持一致，金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究17 以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是( )。（A）执业操作准则只对在个人理财业务中，正积极开展工作的金融理财师生效（B）执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准（C）执业操作准则由四个部分组成：主体、客体、规则和纪律（D）准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时，可以提供参

11、考18 金融理财师甲声称自己创办的协会是金融理财标准委员会的一个分支机构，事实上他并未和该协会的任何人有过联络。此外，他还声称可以为其服务的客户在商业经营中节省大量税款。他的行为违法了( )。（A）恪尽职守原则（B）守法遵规原则（C）保守秘密原则（D）正直诚信原则19 有关佣金，以下叙述不正确的是( )。（A）CFP Board 认为佣金是指某项产品或服务产生的佣金（B）除了传统的佣金之外，还包括回扣费、附条件展延业务费等（C）即使是用以抵扣其他费用也视为佣金（D）佣金是指由于推荐或销售产品，向对方收取的费用20 如果 CFP 以 Fee-only 招揽理财业务，则所谓的 Fee(费用)是指(

12、 )。（A）理财顾问的咨询顾问费用（B）保险佣金与基金的手续费收入（C）顾问费用以及因为服务所转介绍其他金融机构商品的费用（D）产品转介绍的介绍费21 根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，( )不是 CFP 认证的金融理财师必须执行的行为。（A）提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价（B）简报理财规划建议书（C）应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任（D）分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度22 CPP 执业者的报酬披露应该( ) 。（A）视状况而定（B）财不露，所以不应该披

13、露（C）法令要求时才要披露（D）不管是以何种方式收费，一定要事先披露23 理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么( )。（A）向客户隐瞒（B）向客户说明（C）如果客户问起就说明，不问则不必说明（D）视该金融产品而定24 金融理财业务中的风险包括( )。业务流程风险道德风险客户对金融理财风险认识不足的风险操作失误的风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、25 在建立理财服务关系前，任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，书面披露内容包括( )。反映利益冲突的文件，金融理财师应当披露可能由此项

14、理财服务产生的佣金和介绍费及其来源金融理财师的家庭状况如家庭收入，消费支出所在单位负责人和金融理财师的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等金融理财师或其单位为客户提供服务所应用的相关思想、理论、原理和指导原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、26 不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时，可以采取( )措施。（A）向相关机构咨询该客户的情况（B）向自己所在的公司寻求帮助（C）直接解除合同（D）将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域27 有关 CPP 执业标准，分析及评估顾客信息部分，下

15、列叙述中错误的是( )。（A）使用顾客指明、双方同意或其他合理的假设条件进行分析与评估（B）个人假设条件包括税率、退休年龄、收入需求、时间规划等（C）经济因素包括通货膨胀率、税率及投资报酬率等（D）理财顾问应在收集顾客财务来源、义务向顾客提出理财建议之前，先评估顾客的财务状况，据以裁定达成顾客理财目标的可能性28 有关 CFP 执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题先研拟建议，再确认可行方案（A）、（B） 、（

16、C） 、（D）、29 有关 CFP 执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。（A）就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性（B）理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任（C）理财规划顾问不必就建议与顾客沟通（D）告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果30 有关 CFP 执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是( )。（A）就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同（B）理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求（C）理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项（D）应以自己

17、利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务31 金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉（A）、（B） 、（C） 、（D）、32

18、下列选项中属于合理理财目标的是( )。（A）我要买福利彩票中大奖（B）现在的资产为 10 万元，两年以后，我要使我的资产增加到 20 万元（C）我要成为一个亿万富翁（D）我要投资，个人资产从现在到下半年从 10 万元增长到 1000 万元33 根据金融理财师执业操作准则，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。（A）确定金融理财师提供的服务类型（B）确定执行理财方案需要采取的行动（C）提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息（D）披露金融理财师重大利益冲突34 根据金融理财师纪律处分暂行办法，检讨书中不包括( )。（A）被举报或投诉的理财师和受害人达成的赔偿协议（B）个人对被举报或投诉行为

19、的事实陈述（C）向道德委员会提出的处分意见和理由（D）金融理财师承认所举报的违纪行为35 根据金融理财师纪律处分暂行办法，对理财师的处分种类中不包括( )。（A）暂停认证资格（B）撤销认证资格（C）公开警告（D）公开的书面警告信36 根据金融理财师纪律处分暂行办法，理财师的以下行为中，( )不会受到道德委员不同程度的处分。（A）违反本办法规定的纪律和程序，拒绝、阻挠中国金融理财标准委员会的调查、取证，并向调查人员做出错误或误导性声明的（B）诋毁同行，进行虚假或误导性宣传等不正当竞争行为的（C）不遵循金融理财师执业操作准则，造成不良后果的（D）被迫违纪行为的37 根据金融理财师纪律处分暂行办法，

20、在受理与调查步骤中，以下叙述错误的是( ) 。（A）听证小组成员不可由调查小组成员兼任（B）道德委员会应该在收到书面回复后的 7 个工作日内，对有违纪行为需要进一步调查，并填写纪律处分立项审批表（C）道德委员会在收到书面回复后，应该在 7 个工作日内将书面回复转交给调查小组（D）道德委员会应在从受理日起 3 个工作日内，将受理的决定以书面方式通知被投诉的理财师38 美国 CFP Board 职业审查委员会对于纪律处理的做法为( )。（A）个别书面谴责、公开告诫、中止使用 CFP 标志权利不超过六年的期间、永久撤销使用 CFP 标志的权利（B）集体书面谴责、罚款、使用 CFP 标志权利不超过三年

21、的期间、永久撤销 CFP标志的权利（C）集体书面谴责、罚款、中止使用 CFP 标志权利不超过四年的期间、永久撤销使用 CFP 标志的权利（D）个别书面谴责、公开告诫、中止使用 CFP 标志权利不超过五年的期间、永久撤销使用 CFP 标志的权利39 根据中国金融理财标准委员会的规定，对金融理财师的处分种类不包括( )。（A）革职（B）公开警告（C）非公开的书面警告信（D）罚款40 根据金融理财师纪律处分暂行办法，纪律处分程序的第五步是( )。（A）复议（B）听证（C）检讨（D）结论41 有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述正确的是( )。（A）理财规划人员可以用间接暗示的方式，将客户未

22、公开的消息告知第三者（B）理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效（C）理财规划人员提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争时，可建议客户购买该商品（D）理财规划人员可基于交叉行销的需要，将客户基本资料转介其他部门同事42 国际金融理财师惩戒制度对金融理财师的行为做出了严格规定，其中惩罚措施包括 ( ) 。警告永久性撤销金融理财师资格警告再加损失赔偿临时吊销金融理财师的资格证书强制性教育（A）、（B） 、（C） 、（D）、43 为了保障 CPP 考试的公正性，下列不是中国金融理财标准委员会采取的措施和实施的程序的为( ) 。（A）人工阅卷（B）实行 AB

23、卷（C）设立严密的命题程序（D）实行“命题人承诺书” 制度44 金融理财师与顾客签约时，应准备的资料有( )。金融理财服务合同理财规划报告范本金融理财师往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息顾客往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息（A）、（B） 、（C） 、（D）、45 因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( ) 。（A）理财规划师所在机构（B）理财规划师（C）客户、理财规划师（D）理财规划师、理财规划师所在机构46 制定和实施金融理财师纪律处分办法的目的在于( )。规范金融理财师执业行为保护金融服务消费者的合法权益维护金融理财师的行业信誉

24、加强金融理财行业自律（A）、（B） 、（C） 、（D）、47 理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益（A）、（B） 、（C） 、（D）、金融理财师（ AFP）CFP 认证制度章节练习试卷 2 答案与解析1 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度2 【正确答案】 C【试题解析】 C 项属于“专业精神”的原则。【知识模块】 CFP 认证制度3 【正确答案】 B【知识模块】 CFP 认证制度4 【

25、正确答案】 C【知识模块】 CFP 认证制度5 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度6 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度7 【正确答案】 C【试题解析】 郭强的行为违反了客观公正原则。客观公正原则包括从客户利益出发从而做出合理谨慎的专业判断，不受经济利益的影响。【知识模块】 CFP 认证制度8 【正确答案】 C【试题解析】 善良(Good)与道德准则中的七个原则无关。七个原则分别为：操守(Integrity)、客观 (Objectivity)、称职(Competence)、公平(Fairness)、保密(Confidentiality)、专业 (Professional

26、ism)、谨慎(Diligence)。【知识模块】 CFP 认证制度9 【正确答案】 C【试题解析】 C 项属于恪尽职守原则。【知识模块】 CFP 认证制度10 【正确答案】 C【知识模块】 CFP 认证制度11 【正确答案】 A【知识模块】 CFP 认证制度12 【正确答案】 B【试题解析】 金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，但法律要求；针对失职指控，金融理财师进行申辩时；金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露除外。【知识模块】 CFP 认证制度13 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度14 【正确答案】 A【试题解析】 价值观、态度与期待都是主观的，理财

27、规划顾问的解释必须以顾客所言为限，不应参杂个人主观意见。【知识模块】 CFP 认证制度15 【正确答案】 B【试题解析】 应与顾客沟通理清信息与文件的正确性与完整性，并让客户了解，若无法取得足够的量化信息，将影响理财规划的结论与建议。【知识模块】 CFP 认证制度16 【正确答案】 C【试题解析】 C 项“客观公正原则”对应的内容应为：金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益，关联关系，外界压力等因素影响其客观、公正的立场。【知识模块】 CFP 认证制度17 【正确答案】 B【试题解析】 理财师执业操作准则不作为任何民事纠纷的指导说明，它只作为行业规范指导说明。执业操作准则对所有持 C

28、FP 资格证的金融理财师生效，而不仅仅是在个人理财业务中，正积极开展工作的金融理财师生效。【知识模块】 CFP 认证制度18 【正确答案】 D【试题解析】 该理财师以虚假不实的信息做宣传，违反了正直诚信原则。【知识模块】 CFP 认证制度19 【正确答案】 D【试题解析】 D 项佣金是指向第三者收取的费用。【知识模块】 CFP 认证制度20 【正确答案】 A【试题解析】 CFP Board 严格规定，若使用 Fee-only 招揽业务，CFP 从所有顾客那里收取的全部报酬必须单纯来自理财咨询顾问费。【知识模块】 CFP 认证制度21 【正确答案】 A【试题解析】 金融理财师不需要提供各种商品的

29、比价信息。【知识模块】 CFP 认证制度22 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度23 【正确答案】 B【试题解析】 理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，必须向客户说明自己是否受雇于销售该金融产品的公司或行业或是否从销售中获得利益等情况。【知识模块】 CFP 认证制度24 【正确答案】 A【试题解析】 除、三项风险外，金融理财业务中的风险种类还包括金融理财品种风险和收益不确定的风险。【知识模块】 CFP 认证制度25 【正确答案】 C【试题解析】 项金融理财师的家庭状况如家庭收入、消费支出，不属于金融理财师所要披露的信息。【知识模块】 CFP 认证制度26

30、【正确答案】 D【试题解析】 D 项之外，理财师还可以在将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，决定解除与客户的合同。【知识模块】 CFP 认证制度27 【正确答案】 B【试题解析】 B 项中税率应列为经济因素。【知识模块】 CFP 认证制度28 【正确答案】 A【试题解析】 可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案可能不止一个；先确认可行方案，再研拟及简报理财建议。所以、两项错误。【知识模块】 CFP 认证制度29 【正确答案】 A【试题解析】 理财规划顾问应就建议与顾客沟通，协助客户了解其目前的状况，及建议方案本身的意义。理财顾问应避免将自己的意见当成事实，并告知客户个人及经济状况的改

31、变可能会改变预期可能达成的结果。所以 BCD 三项错误。【知识模块】 CFP 认证制度30 【正确答案】 B【试题解析】 就同一客户，某位理财规划顾问所选择的产品与服务可能与其他理财规划顾问的建议不同，且产品及服务可能不只一项；理财规划顾问应依据相关规范，揭露必须揭露的事项；应以顾客利益为考量，判断选择产品与服务。【知识模块】 CFP 认证制度31 【正确答案】 C【试题解析】 项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。【知识模块】 CFP 认证制度32 【正确答案】 B【知识模块】 CFP 认证制度33 【正确答案】 B【试题解析

32、】 建立并明确与客户的关系包括：确定金融理财师提供的服务类型；披露金融理财师重大利益冲突； 列明此项理财服务的收费项目、费用额度和支付方式，以及金融理财师的报酬安排；确定金融理财师和客户的责任； 确定理财服务的时间期限；提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息。【知识模块】 CFP 认证制度34 【正确答案】 A【试题解析】 检讨书中不包括赔偿协议，除题中三项外，还包括违纪行为所违反的职业道德原则和执业操作流程，故 A 项错误。【知识模块】 CFP 认证制度35 【正确答案】 D【试题解析】 D 项应为非公开的书面警告信。【知识模块】 CFP 认证制度36 【正确答案】 D【知识模块】 CFP

33、 认证制度37 【正确答案】 B【试题解析】 B 项道德委员会应该在收到书面回复后的 3 个工作日内，对有违纪行为需要进一步调查，并填写纪律处分立项审批表。【知识模块】 CFP 认证制度38 【正确答案】 D【试题解析】 目前的做法一共有四种，分别为：个别书面谴责、公开告诫、中止使用 CFP 标志权利不超过五年的期间、永久撤销使用 CFP 标志的权利。【知识模块】 CFP 认证制度39 【正确答案】 D【试题解析】 除了 ABC 三项外，处分种类还包括暂停认证资格。【知识模块】 CFP 认证制度40 【正确答案】 A【试题解析】 根据金融理财师纪律处分暂行办法，纪律处分程序的步骤依次是：受理与

34、调查、拟定处分、听证、结论、复议和检讨。【知识模块】 CFP 认证制度41 【正确答案】 C【知识模块】 CFP 认证制度42 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度43 【正确答案】 A【知识模块】 CFP 认证制度44 【正确答案】 A【知识模块】 CFP 认证制度45 【正确答案】 D【试题解析】 如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。【知识模块】 CFP 认证制度46 【正确答案】 D【知识模块】 CFP 认证制度47 【正确答案】 D【试题解析】 理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益； 理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。【知识模块】 CFP 认证制度