[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷64及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 64 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权2 下列各项属于债券票面基本要素的是( )。（A）债券的发行日期（B）债券的到期期限（C）债券的承销机构名称（D）债券持有人的名称3 关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。（A）政府债券的发行主体是政府（B）公司债券的发行主体是股份公司（C）凭证式债券的发行主体是非

2、股份制企业（D）金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构4 可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是( )。（A）股票、公司债券（B）公司债券、股票（C）都属于股票（D）都属于债券5 目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上提供人民币协议 FRA 报价，参考利率为( ) 个月期 Shibor。（A）2（B） 3（C） 4（D）66 在金融期货交易中，大多数期货合约采取( )的结算方式。（A）对冲（B）实物交割（C）现金交割（D）转手交易7 下列情形发生时不需要对可转换债券的转换价格进行

3、修正的是( )（A）送股（B）配股（C）股票价格在某一日暴跌（D）增发股票8 仅可以在合格机构投资者范围内交易的 ADR 是( )。（A）144A 规则下的私募 ADR（B）三级有担保 ADR（C）二级有担保 ADR（D）一级有担保 ADR9 证券包销是指( ) 。（A）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式（B）证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式（C）证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式（D）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10 一般情况下

4、，短期贴现债券多采用( )。（A）单一价格的荷兰式招标（B）多种价格的荷兰式招标（C）单一收益率的美式招标（D）多种收益率的美式招标11 下列各项不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是( )。（A）防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产（B）非法融人融出资金以及结算风险（C）加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理（D）防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险12 历年股息累积发放的优先股票是( )。（A）参与优先股票（B）非累积优先股票（C）非参与优先股票（D）累积优先股票13 我国证券公司的设立实行( )。（A）注册制（B）核准制（C）审批制（D）审核制14 ( )是指与

5、证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。（A）证券经纪业务（B）证券自营业务（C）证券投资咨询业务（D）财务顾问业务15 以下不属于证券市场显著特征的是( )。（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是风险直接交换的场所（D）证券市场是价值实现增值的场所16 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴

6、纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务17 ( )是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。（A）记账式的国债（B）凭证式国债（C）实物国债（D）储蓄国债18 下列关于股票流动性的叙述，错误的是( )。（A）流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性（B）如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强（C）在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标（D）价格恢复能力越强，股票的流动性越弱19 为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中

7、保持一定比例的现金。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）国债基金（D）股票基金20 目前我国按照( ) 的比例计提封闭式基金托管费。（A）025（B） 075（C） 050（D）121 债券与股票的比较，错误的是( )（A）债券和股票都是筹资手段因而都属于负债（B）债券和股票都属于有价证券（C）债券通常有固定的利率，而股票的股息红利不固定（D）尽管从单个债券和股票，它们的收益率经常会发差异而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的22 根据标的物不同，招标发行可分为( )。（A）荷兰式招标和美式招标（B）单一价格中标和多种价格中标（C）价格招标、单一价格中标和多种价格中标（D

8、）价格招标、收益率招标和缴款期招标23 发行人推销证券的方法不包括( )（A）包销（B）代销（C）自销（D）招标发行24 设一张债券的面额为 100 元，年利率为 10%，期限为 5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息，分别为( )。（A）单利：50； 复利：50（B）单利：50； 复利：61.05（C）单利：61.05； 复利：50（D）单利：61.05；复利：61.0525 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息26 下列各项中，( ) 是对从事证券法律业务的律师事务所实行

9、监督管理的机关。（A）财政部和中国证监会（B）国有资产管理局和证监会（C）司法部和证监会（D）人民银行和证监会27 股份有限公司的发行申请文件应由( )推荐并向中国证监会申报。（A）发行公司（B）证监会的当地派出机构（C）主承销商（D）承销团28 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）金融债券（D）欧洲债券29 行业分类的依据主要是( )。（A）公司所处行业的类型（B）公司收入或利润的来源比重（C）产品的结构（D）原材料的来源30 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）

10、基金监管人31 上市公司欲改变招股说明书所列资金用途，必须经过( )批准。（A）发行审核委员会（B）董事会（C）股东大会（D）证券交易所32 世界上第一个股票交易所于 1602 年在( )成立。（A）美国的纽约（B）德国的柏林（C）英国的伦敦（D）荷兰的阿姆斯特丹33 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应当直接向证券中国证券业协会申请（D）应当通过所在机构向中国证券业协会申请34 关于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是( )。（A）契约型基金和公司型基金在法律依

11、据方面是相同的（B）契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的（C）契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的（D）契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的35 在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为( )。（A）有价证券（B）存托凭证（C）证券化产品（D）资产证券36 基金的托管费用通常( )。（A）逐日计算并累计，按周支付给托管人（B）逐周计算并累计，按月支付给托管人（C）逐日计算并累计，按月支付给托管人（D）逐月计算并累计，按年支付给托管人37 下列关于深证基金指数的叙述不正确的是( )。（A）深证基金指数的样本包括已在深圳证券交易所上市的所有证券投资基金（B）新

12、上市的基金自下个月第 1 个交易日起计入指数（C）以 2000 年 6 月 30 日为基日，基日指数为 1000 点，起始计算日为 2000 年 7月 3 日（D）深证基金指数的编制采用派许加权综合指数法计算，权数为各证券投资基金的总发行规模38 封闭式基金期满终止，清产核资后的( )应按投资者出资比例分配。（A）基金总资产（B）未分配收益（C）基金净资产（D）基点资本39 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )管理和运作。（A）基金托管人（B）基金承销公司（C）基金管理人（D）基金投资顾问40 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于股票。（A）

13、30%（B） 50%（C） 60%（D）80%41 证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起( )个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。（A）1（B） 3（C） 5（D）742 与优先股相比，普通股票的风险( )（A）较小（B）相同（C）较大（D）不能确定43 16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式( )出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。（A）有限责任公司（B）合伙制企业（C）独资制企业（D）股份公司44 通过资产证券化提高了基础资产的( )，便于投资者进行投资。（A）安全性（B）收益性（C

14、）流动性（D）期限性45 稳定的现金股利政策对公司现金管理有较高的要求，通常将那些经营业绩好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票被称为( )。（A）潜力股（B）蓝筹股（C）红筹股（D）H 股46 股票股息作为股息的一种形式，( )。（A）使得公司的现金减少（B）损害了公司利益而有利于股东（C）增加了公司资产总额（D）使股价下降47 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构48 关于记账式债券的论述不正确的是( )。（A）我国 1994 年开始发行记账式债券（B）上海证券交易

15、所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券（C）投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户（D）记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高49 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。（A）中国证券业协会（B）国家发改委（C）国务院（D）中国证监会50 设一张债券的面额为 100 元，年利率为 10%，期限为 5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息( )。（A）单利：50；复利

16、：50（B）单利：50；复利：61.05（C）单利：61.05；复利：50（D）单利：61.05；复利：61.0551 看跌期权的买方对标的金融资产具有( )的权利。（A）买入（B）卖出（C）持有（D）以上都是52 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是( )（A）美式期权（B）欧式期权（C）看涨期权（D）看跌期权53 股票的理论价值是( )（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值54 通常，股票分割往往会导致股价( )。（A）上涨（B）下降（C）不变（D）急剧下降55 证券市场根据品利，结构，可分为( )。（A）发行市场和交易市场（B）初级市场和次级市场（C）场

17、外市场和场内市场（D）股票市场和债券市场56 向四大国有商业银行定向发行的是( )。（A）长期建设国债（B）特别国债（C）记账式国债（D）凭证式国债57 ( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。（A）证券经纪业务（B）证券法律业务（C）证券合同业务（D）证券发行业务58 债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权的是（ ）。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券59 （ ）是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或

18、个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。（A）证券经纪业务（B）证券自营业务（C）证券承销业务（D）证券投资咨询业务60 证券公司的主要业务内容是（ ）。（A）股票、债券和基金（B）发行、自营与基金管理（C）承销、咨询与基金管理（D）代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务61 对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，此时为( )。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）零值期权62 若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出

19、期货合约，这种交易方式称( ) 。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值63 下列关于证券经纪业务的叙述，错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券64 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是( )。（A）资金投资所涉及的证券交易所遇到

20、法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数（D）出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产65 证券投资基金管理人与托管人之间是( )关系。（A）所有者和经营者（B）相互制衡（C）委托与受托（D）债权与债务66 证券市场中介机构是指( )。（A）为证券的发行与交易提供服务的各类机构（B）从事证券的发行与交易的机构（C）为证券的发行与交易提供政策的监管部门（D）通过证券市场筹集资金的公司67 如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（ ）。（A）大体保持相对稳定（B）保持相对的关系（C）两者没有任何关系（D）大体保持相等的关系68 假

21、设某基金持有的某三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税金为 500 万元，则基金资产净值总额为（ ）万元。（A）2200（B） 2250（C） 2300（D）235069 在没有优先股的条件下。普通股票每股账面价值是以公司（ ）除以发行在外的普通股票的股数求得的。（A）总股数（B）总股本（C）总资产（D）净资产70 贴现债券通常在票面上（ ），是一种折价发行的债券。（A）不规定利率（B）规定利率（C）标明折价（D）不标明折价二、多项选择题

22、本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 股票账面价值又称为( )。（A）股票面值（B）股票内在价值（C）股票净值（D）每股净资产72 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括( ) 。（A）因股权分置改革暂时锁定的股份（B）内部职工股（C）董事、监事、高级管理人员持有的股份（D）发起人股份73 公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有( )。（A）有价证券（B）设备（C）房产（D）土地使用权74 证券投资基金的主要当事人有( )。（A）基金持有人（B）

23、基金管理人（C）基金托管人（D）基金销售机构75 非系统风险包括( )。（A）信用风险（B）经营风险（C）利率风险（D）财务风险76 关于信用风险，下列说法正确的是( )。（A）信用风险又称违约风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险（B）债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同（C）信用风险是债券的主要风险（D）股票没有还本要求，普通股股息也不固定，但仍有信用风险，优先股股息有缓付、少付甚至不付的可能77 设立证券公司，应当具备的条件有( )。（A）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好（B）最近 2 年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元（C

24、）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格（D）有完善的风险管理与内部控制制度78 在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，主要包括( ) 。（A）独立的客户资产存管制度（B）以净资本为核心的风险预警与监管制度（C）以适当性服务为重点的投资者保护制度（D）以自我约束为主的内部合规管理制度79 股东出现( ) 的情形时，应当及时通知证券公司。（A）质押所持有的股权（B）所持股权被采取诉讼保全措施（C）决定转让所持有的股权（D）所持股权被强制执行80 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，正确的有( )（A）收益和风险是证券投资的核心问题（B

25、）收益与风险相对应，风险较大的证券,其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小（C）收益与风险共生存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬（D）风险越大，收益就一定越高81 影响债券利率的因素主要有( )。（A）借贷资金市场利率水平（B）借入资金的用途（C）筹资者的资信（D）债券期限长短82 下列关于债券收益性的说法中,正确的有( )。（A）债券收益可以表现为两种形式,即利息收入和资本损益（B）债券在市场上的转让价格通常比较稳定（C）债券持有者能否获得转让价差、转让价差的多少,要视市场情况而定（D）收益性是指债券能为投资者带来一定的收入 ,即债权投资的报酬83

26、 我国现行的金融债券有( )等。（A）央行票据（B）政策性银行金融债券（C）商业银行债券（D）保险公司次级债84 我国证券投资基金法规定,申请取得基金托管资格,应当具备的条件有( )。（A）净资产和资本充足率符合有关规定（B）设有专门的基金托管部门（C）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（D）有安全保管基金财产的条件85 嵌入衍生工具是指嵌入到非衍生工具(即主合同)中,使混合工具的全部或部分现金流量随特定( ) 或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。（A）利率、金融工具价格（B）商品价格、汇率（C）价格指数、费率指数（D）信用等级、信用指数86 证券公司监督管理条例明确规定,客户的交易结算

27、资金、委托资产属于客户,应当与( ) 的自有资产相互独立、分别管理。（A）保险机构（B）证券公司（C）指定商业银行（D）资产托管机构87 衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括( )。（A）流动比率（B）速动比率（C）负债比率（D）销售周转率88 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用( )进行证券投资。（A）清算资金（B）营运资金（C）自有资本（D）受托投资资金89 在下列有关金融期货交易结算所的说法中，哪些说法是正确的?( )（A）结算所以公司形式组建（B）结算所通常采用会员制（C）所有交易必须通过会员进行（D）交易双方不得直接交割清算90 关于我国证券交易

28、所的论述，正确的有( )。（A）依法设立（B）以营利为目的（C）是整个证券市场的核心（D）是实行自律性管理的法人91 下列关于证券登记结算公司的说法中，正确的是( )。（A）证券登记结算采取全国集中统一的运营方式（B）自有资金不少于人民币 1 亿元（C）不以营利为目的的企业法人（D）证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样92 债券与股票比较，两者的相同点有( )。（A）两者都属于有价证券（B）两者都是筹措资金的手段（C）两者的收益率相互影响（D）两者的发行目的相同93 ( ) 是金融期货中产生最晚的一个品种。（A）外汇期货（B）利率期货（C）股票期货（D）股票价格指数期货94 政

29、府发行债券所筹集的资金可用于( )（A）兴建政府投资的大型基础性的建设项目（B）协调财政资金短期周转（C）弥补财政赤字（D）弥补战争费用的开支95 中央银行通常采用的货币政策有( )。（A）存款准备金制度（B）增发国债（C）再贴现政策（D）公开市场业务96 债券收益率可分为( ) 。（A）票面收益率（B）直接收益率（C）持有期收益率（D）到期收益率97 公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是( )。（A）有价证券（B）设备（C）房产（D）土地使用权98 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。（A）证券投资基金管理公司、证券公司（B）个

30、人投资者（C）信托投资公司、财务公司（D）保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)99 证券交易的主要规则包括( )。（A）交易时间（B）交易单位、报价方式（C）价格决定（D）涨跌幅度限制100 证券公司的内部控制制度应符合健全性的要求，这主要体现在( )等方面。（A）事前、事中、事后控制相统一（B）渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节（C）证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制（D）覆盖证券公司的所有业务、部门和人员101 金融期货的功能是( )。（A）套期保值（B）价格发现（C）投机功能（D）套利功能102 在证券经纪业务中，代理原则是指( )（A）不能受理按有关法规规定不

31、能参与证券交易人的委托（B）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺（C）需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失（D）不能受理全权委托而决定证券买卖103 证券公司经营( ) ，注册资本最低限额为人民币 5000 万元。（A）证券经纪（B）证券投资咨询（C）证券承销与保荐（D）证券资产管理104 在办理美国存托凭证业务中，托管银行提供的服务有( )。（A）负责 ADR 的注册和过户（B）代理 ADR 持有者行使投票权等股东权益（C）保管 ADR 所代表的基础证券（D）向存券银行提供当地市场信息105 下列关于股票股息的说法正确的有( )。（A）会对公司的资产产生影响（B）可以解决公司发展对现金的需要（C）会对公司的股东权益产生影响