证券投资基金-69及答案解析.doc

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1、证券投资基金-69 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以( )。A3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 20 万元以下罚金B5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 20 万元以下罚金C3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 50 万元以下罚金D3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 5 万元以上 20 万元以下罚金（分数：0.50）A.B.C

2、.D.2.假设某封闭式基金 7 月 18 日的基金资产净值为 35000 万元人民币，7 月 19 日的基金资产净值为 35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为 0.25%。那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是( )元。A2397 B2406 C2431 D2439（分数：0.50）A.B.C.D.3.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策。这称为( )。A永久性资产配置 B突发性资产配置C战略性资产配置 D战术性资产配置（分数：0.50）A.B.C.D.4.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基

3、金设立申请的核准是何种监管手段?( )A法律手段 B行政手段 C经济手段 D教育手段（分数：0.50）A.B.C.D.5.内部控制制度的制定应遵循( )原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公布经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。A全面性 B合法、合规性C审慎性 D适时性（分数：0.50）A.B.C.D.6.基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息( )计提。A逐周 B逐日 C逐月 D逐季（分数：0.50）A.B.C.D.7.在我国现阶段，关于契约型证券投资基金的运作关系，以下说法是正确的( )。A基金由基金管理人设立，然后委

4、托管理人管理，托管人托管B基金由基金份额持有人设立，然后委托管理人管理，托管人托管C基金由基金份额持有人大会设立，然后委托管理人管理，托管人托管D基金由托管人设立，然后委托管理人管理，托管人托管（分数：0.50）A.B.C.D.8.保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为( )。A购买持有战略 B恒定混合战略C投资组合保险战略 D指数化战略（分数：0.50）A.B.C.D.9.以下选项中哪个不是可获信息的分类?( )A全部历史价格信息 B全部公开信息C所有可获信息 D内部信息与私人信息（分数：0.50）A.B.C.D.10.根据有关规定，在正常情况下，基

5、金份额持有人大会由( )召集，并选择确定基金份额持有人大会的开会时间、地点。A基金管理人 B基金份额持有人C基金托管人 D基金登记结算机构（分数：0.50）A.B.C.D.11.申请高级管理人员任职资格，应当具备( )年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。A1 B3 C5 D8（分数：0.50）A.B.C.D.12.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的( )引起的。A凹性 B久期 C凸性 D收益性（分数：0.50）A.B.C.D.13.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇

6、票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是( )。A股票基金 B债券基金 C债权基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.14.在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率(也就是内含收益率)是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是( )。A它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率B这种方法能准确地衡量债券的实际回报率C在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益D到期收益率的计算没有考虑税收的因素（分数：0.50）A.B.C.D.15.( )关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所作出的努力

7、，也是基金促销的手段之一。A公共关系 B人员关系 C广告促销 D营业推广（分数：0.50）A.B.C.D.16.开放式基金成立初期，可以在规定的期限内( )但最长不得超过 3 个月。A不对外办理基金业务 B不运作基金资产C只办理赎回，不接受申购 D只接受申购，不办理赎回（分数：0.50）A.B.C.D.17.某投资者通过基金管理人直接认购 100000 份 ETF 份额，认购费率为 1%，则需准备的资金金额为( )元。A101000 B110000 C100100 D99000（分数：0.50）A.B.C.D.18.依照证券投资基金法规定，基金清算后的全部剩余资产按( )分配给基金份额持有人。

8、A基金份额持有人持有的基金份额占基金总份额的比例B实际持有的基金资产绝对数额C实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款（分数：0.50）A.B.C.D.19.某投资者持有指数成分股中股票 A 和股票 B 各 10000 股和 20000 股，至某发售代理机构网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。假设 2006 年月日股票 A 和股票 B 的均价分别为 15.5 元和 4.5 元，基金管理人确认的有效认购数量为股票 A10000 股和股票 B20000 股，发售代理机构确认的佣金比例为 1%，则其可得到的 ETF 份额和需支付的认购佣金为( )。A245000

9、份和 30000 元 B247450 份和 2450 元C242550 份和 2450 元 D245000 份和 2450 元（分数：0.50）A.B.C.D.20.假设某投资者在基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95元，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 966.45 元。那么折算后的基金份额为( )。A5369 B6078 C7258 D8059（分数：0.50）A.B.C.D.21.( )是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易

10、所交易的证券。A证券交易账户 B全国银行间市场债券托管账户C交易所证券账户 D基金管理账户（分数：0.50）A.B.C.D.22.使 ETF 的价格与净值趋于一致的是( )。A基金的套利机制 B基金的被动投资C实物申购赎回机制 D完全复制指数（分数：0.50）A.B.C.D.23.一般来说，夏普比率受非系统风险( )的影响。A反方向 B同方向 C方向不定 D以上三项都不确定（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列关于资产配置主要类型的论述正确的是( )。A买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者B恒定混合策略是指保持投资组合中各项资产的收益

11、率水平固定，调整各项资产的比例C投资组合保险策略是在将一部分资金投资于风险资产，从而保证资产组合的最高价值，将其余资产投资于无风险资产，并随市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例D大多数动态资产配置过程一般具有相同原则，但结构与事实标准各不相同（分数：0.50）A.B.C.D.25.股票基金的特点是( )。A投资风险小，回报率低 B投资于短期金融工具C无法抗御通货膨胀 D适合长期投资（分数：0.50）A.B.C.D.26.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是( )。A开放式基金 B封闭式基金C对冲基金 D契约型基金（分数

12、：0.50）A.B.C.D.27.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.28.对个人投资而言，( )不是影响资产配置的因素。A基金的经营目标 B性格C资产负债状况 D风险偏好（分数：0.50）A.B.C.D.29.基金管理公司内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则C相互制约原则 D成本效益原则（分数：0.50）A.B.C.D.30.其

13、他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性( )。A变大 B变小 C不变 D围绕原值波动（分数：0.50）A.B.C.D.31.假设今天发行三年期债券，面值 100 元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为 4%，单利计息则债券债券价格为( )元。A100.67 B101.52 C102.44 D103.35（分数：0.50）A.B.C.D.32.以下投资策略属于债券互换策略的是( )。A子弹式策略 B两极策略C免疫互换 D税差激发互换（分数：0.50）A.B.C.D.33.关于证券投资基金的作用，下列说法错误的是( )。A证券投资基金扩大了金融体系中直接

14、融资的比例B证券投资基金为企业从证券市场筹集资金创造了良好的融资环境C证券投资基金实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用D证券投资基金加剧市场的投机行为（分数：0.50）A.B.C.D.34.基金管理工作的首要目标是( )。A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险 D推动基金业的发展（分数：0.50）A.B.C.D.35.下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是( )。A简单收益率在数值上大于时间加权收益率B简单收益率在数值小于时间加权收益率C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系D简单收益率不会等于时间加权收益率（分数：0.50）A.B.C.D.

15、36.完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来( )。A上升 B下降 C无关 D保持不变（分数：0.50）A.B.C.D.37.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是( )。A签署基金合同阶段 B基金募集阶段C基金运作阶段 D基金终止阶段（分数：0.50）A.B.C.D.38.依照证券投资基金法的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的( )内容。A基金募集申请的核准文件名称和核准日期B基金份额的发售日期和期限C基金收益的合理预期D风险警示内容（分数：0.50）A.B.C.D.39.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少

16、于( )工作日。A3 个 B7 个 C10 个 D30 个（分数：0.50）A.B.C.D.40.基金托管人资格由中国证监会和( )核准。A中国人民银行 B中国证监会的当地派出机构C财政部 D中国银监会（分数：0.50）A.B.C.D.41.以下哪个选项不属于市场异常现象?( )A日历异常 B事件异常 C公司异常 D统计异常（分数：0.50）A.B.C.D.42.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.43.下列指标中，( )是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。A净值增长率 B收益方差C特雷诺比率

17、D收益率标准差（分数：0.50）A.B.C.D.44.科学的分散化投资可以消除( )。A非系统性风险 B政治风险C政策风险 D利率风险（分数：0.50）A.B.C.D.45.买入并持有策略下，投资组合的价值与股票市场的价格波动保持( )变动。A同方向 B反方向 C无关 D不能判断（分数：0.50）A.B.C.D.46.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )。A2 人 B3 人 C4 人 D5 人（分数：0.50）A.B.C.D.47.基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收违法所得，并处( )罚款。A10

18、万元以上 100 万元以下 B20 万元以上 200 万元以下C30 万元以上 300 万元以下 D50 万元以上 500 万元以下（分数：0.50）A.B.C.D.48.积极型股票投资战略的重要标志之一是( )。A时机抉择 B长期持有C指数化投资 D以上都不是（分数：0.50）A.B.C.D.49.在使用指数法投资时，股票结合中包括的股票数越少，股票投资组合与跟踪对象之间的误差( )。A越大 B不变 C越小 D不能判断（分数：0.50）A.B.C.D.50.债券的到期收益率是使债券未来现金流折现价值等于当前价格的利率，它假定再投资利率( )。A固定不变 B不断上升 C不断下降 D上下波动（分

19、数：0.50）A.B.C.D.51.深圳证券交易所于( )开业。A1990 年 12 月 B1991 年 1 月C1990 年 1 月 D1991 年 12 月（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。A现金比例 B资产比率 C债券比例 D股票比例（分数：0.50）A.B.C.D.53.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照( )的比例计提基金管理费。A1% B1.5% C2% D2.5%（分数：0.50）A.B.C.D.54.基金管理公司投资管理的基本目标是( )。A高回报B分散风险C高

20、管理费和手续费D为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全（分数：0.50）A.B.C.D.55.某贴息债券面值为 100 元，3 月 1 日的贴现价格为 98.5 元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期收益率为( )。A9% B1.5% C6% D3%（分数：0.50）A.B.C.D.56.如果某债券基金的久期是 5 年，那么，( )。A当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约增加 5%B当市场利率上升 1%时，该债券基金的资产净值约增加 5%C当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约增加 2.5%D当市场利率上升 1%时，该债券基金的资产净值约增加 2.5

21、%（分数：0.50）A.B.C.D.57.关于收益率曲线叙述不正确的是( )。A将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B它反映了债券偿还期限与收益的关系C理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构D收益率曲线总是斜率大于零（分数：0.50）A.B.C.D.58.拟设立基金管理公司的申请人要提前( )年向交易所递交自律承诺书。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.59.根据股利贴现模型，应该( )。A买入被低估的股票，卖出被高估的股票B买入被低估的股票，买入被高估的股票C卖出被低估的股票，买入被高估的股票D卖

22、出被低估的股票，卖出被高估的股票（分数：0.50）A.B.C.D.60.有效市场理论中，市场异常现象不包括以下哪一项?( )A日历现象 B事件异常 C管理层异常 D会计异常（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.适合入选收入型组合的证券有( )。（分数：1.00）A.低派息低风险普通股B.附息债券C.优先股D.避税债券62.基金管理公司内部控制的总体目标是( )。（分数：1.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获

23、得投资收益63.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列哪些条件?( )（分数：1.00）A.为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件64.根据证券投资基金法，( )等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。（分数：1.00）A.基金投资的

24、具体对象B.提高管理人或托管人的报酬标准C.转换基金运作方式D.提前终止基金合同65.LOF 与 ETF 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在( )。（分数：1.00）A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.对申购、赎回限制不同D.基金投资策略不同66.保本基金的主要特点包括( )（分数：1.00）A.采用投资组合保险策略B.在保本期间内都可以获得本金安全的保证C.基金资产大部分投资于与基金到期日一致的债券D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报67.道氏理论的主要观点是( )。（分数：1.00）A.市场价格指数可以解释和反映

25、市场的大部分行为B.市场波动具有三种趋势C.交易量在确定趋势中有很大作用D.收盘价格很重要68.下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别B.定期投资是一种长期投资C.定期的投资平均成本比较低D.定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险69.董事会审议下列( )事项应当经过 2/3 以上的独立董事通过。（分数：1.00）A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告D.公司制定的月底预算70.QDII 可投资的金融产品或工具包括( )。（分数：1.00）A.与固定收益、股权、信用、

26、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证D.无期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品71.基金托管人的信息披露义务有( )。（分数：1.00）A.将基金契约报中国证监会审核批准B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C.复核开放式基金公开说明书D.编制并公告临时报告书，按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行72.以下哪些选项属于日历异常的情况

27、?( )（分数：1.00）A.周末异常B.假日异常C.重大事件异常D.会计信息公布日异常73.基金公司实行内部监察稽核的目的是( )。（分数：1.00）A.揭示基金内部运作中潜在的风险B.评价公司内部控制的合法性和有效性C.评价基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的利益74.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。（分数：1.00）A.1 年以内的银行定期存款B.可转换债券C.期限在 1 年以内的央行票据D.剩余期限在 397 天以内的浮动利率债券75.关于基金临时报告，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国证监会B.

28、基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所C.基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告D.基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告76.基金管理公司独立董事的任职资格有( )。（分数：1.00）A.具有 5 年以上金融、法律或财务的工作经经历B.在最近 3 年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位存在业务联系或利息关系的机构任职C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D.在履行职责时有所需的时间77.我国目前已推出的基金品种包括是( )。（分数：1.00）A.生命周期基金B.QDIIC.LOFD.ETF78.下面关于证券投

29、资基金的起源与发展的描述正确的是( )。（分数：1.00）A.英国所组建的“海外及殖民地政府信托”是公认的设立最早的投资基金B.证券投资基金起源于英国C.证券投资基金发展于美国D.封闭式基金是目前基金产品的主流79.收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过两种组合方式获得( )。（分数：1.00）A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡D.选择那些能带来收益证券进行组合80.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于( )。（分数：1.

30、00）A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平81.以技术分析为基础的投资策略包括( )。（分数：1.00）A.超买超卖型指标B.道氏理论C.股利贴现模型D.价量关系指标82.一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有( )。（分数：1.00）A.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D.投资期限和税收考虑83.公司财务会计应保存的包括( )。（分数：1.00）A.密押B.业务用章C.支票D.会计

31、档案84.如果基金公司违规或存在较大的经营风险，则中国证监会将( )。（分数：1.00）A.依法责令整改B.暂停办理相关业务C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般采取监管谈话D.基金管理公司整改完毕，中国证监会应该对其进行现场验收85.以下哪些选项属于公司异常的情况?( )（分数：1.00）A.小公司效应，小公司的收益通常高于大公司的收益B.封闭式基金，指折价交易的封闭式基金收益率较高C.被忽略的股票，指没有被分析家看好的股票往往产生高收益D.机构持股，指为少数机构所持有的股票趋于高收益86.下列( )可以从基金财产中列支。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管

32、费C.销售服务费D.基金合同生效前的信息披露费87.关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略B.要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息C.正是对弱式有效市场的否定才产生以技术分析为基础的多种股票投资策略D.所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润88.从外国的情况看，注册登记机构承担的工作可以包括( )。（分数：1.00）A.对基金份额的申购

33、、赎回、转换进行确认与登记B.向投资者报告账户的业绩表现，接受投资者的电话咨询，邮寄基金报表、分红通知、税务处理资料等C.根据基金申购与赎回的情况，完成与销售机构和托管银行之间的资金划拨D.负责红利的发放或红利的再投资89.资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括( )。（分数：1.00）A.历史业绩与风险状况B.目前投资方向与投资内容C.对市场的预期D.资产管理人的重大变更90.行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下哪些心理特点?( )（分数：1.00）A.过分自信B.重视当前和熟悉的事务C.回避损失和“心理”会计D.避免“后悔”心理91.基金产品的投资涉及思路包括(

34、 )。（分数：1.00）A.确定目标客户B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合C.考虑相关法律D.基金产品线控制92.采用被动管理的管理者认为( )。（分数：1.00）A.证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映B.坚持“买入并长期持有”的投资策略C.市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合93.基金管理公司、银行托管部门应当加强对本单位基金从业人员投资基金行为的管理，建立本单位基金从

35、业人员投资基金的相关管理制度，对( )、违规处理方式等作出明确规定。（分数：1.00）A.行为操守B.投资方式C.投资限制D.报告与备案管理94.封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，( )。（分数：1.00）A.需经基金份额持有人大会决议通过B.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准C.由基金管理人与基金托管人协商决定D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准95.基金业在金融体系中的地位和作用体现在( )。（分数：1.00）A.为中小投资商拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场健康稳定发展D.完善金融体系和社会保障体系96.按照股票价格行为所表现出来的行

36、业特征，可以将股票划分为( )。（分数：1.00）A.增长类股票B.能源类股票C.周期类股票D.稳定类股票97.关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税B.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴 33%的个人所得税C.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税D.对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不

37、征收所得税98.证券投资管理人必须要了解客户，因为( )。（分数：1.00）A.了解客户是证券投资管理者制定具体的投资战略与投资策略的不可或缺的前提和基础B.不同客户具有不同的财务与税收状况，对未来收入和支出现金流的预期不同C.不同的客户具有不同的承受能力D.不同客户受到的投资法律法规限制不同99.经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人申请B.基金持有人大会决议通过C.出现基金契约或基金规定的情形D.基金托管人申请100.开放式基金成立后的存续期内，出现( )情况基金管理应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案。（分数：1.00）A

38、.有效持有人数连续 20 个工作日达不到 100 人B.连续 20 个工作日内最低基金资产净额低于 5000 万元C.有效持有人数 30 个工作日达不到 100 人D.连续 20 个工作日最低基金资产净额低于 1 亿元三、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。（分数：0.50）A.正确B.错误102.封闭式基金发起设立后，需满 6 个月后方能上市。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.股票基金通过分散

39、投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.行为金融理论认为，只有专家才不会受到心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也不可能变得非理性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.个人的生命周期是对于个人投资者资产配置的最主要因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.市场不可能是严格有效的，也不可能是完全无效的，市场有效性只是一个程度问题。( )（分数：0.50）A.正确B.错误10

40、8.在基金份额发售前 5 日，应将基金合同、托管人协议登载在托管人网站上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.卖出银行间市场交易债券于实际收到价款时确认债券差价收入，并按实际收到的全部价款与其成本、应收利息的差额入账。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.证券投资基金的集资能否成功是发起人导向的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.今天，以技术分析为主，辅以基本分析，是投资策略的主流。( )（分数：0.5

41、0）A.正确B.错误113.证券投资基金是由专业的管理人经营管理，因此其一定能跑赢市场，获利比普通投资者更高的收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.资本资产定价模型的应用是资本市场线。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券，包括股票、债券、权证等有价证券的买卖及回购交易等。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.套利定价模型可以运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析，以分离出任何影响证券收益的因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.封闭式基金一般至少每月披露一次资产净值和份额净值。( )（分数：0.

42、50）A.正确B.错误118.如果投资组合 A 的特雷诺指数高于投资组合 B，则一定能够认为 A 的投资绩效优于 B。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.基金管理人对基金进行核算时遵守的是金融企业会计核算办法。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.交易型开放式指数基金和上市开放式基金均属于特殊类型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错

43、误123.从历史上看，小盘股票的总体表现要好于大盘股票的表现，但投资风险也较高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金管理公司的盈利模式与银行、保险公司等金融机构和一般的投资公司一样。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.中国证监会将现场验收结果作为批准管理公司开业的必要条件。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于 2000 万元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金管理公司的主营

44、业务是募集与管理基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.证券组合管理的特点主要表现为投资的集中性和风险与收益的匹配性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序可能出现差异。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以，基金成为二级市场资金的单纯供给者。( )（分数：0.5

45、0）A.正确B.错误134.明确确定某些因素与证券收益有关，于是对证券的历史数据进行回归以获得相应的灵敏度系数，再运用套利定价模型预测证券的价格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理或委托中国证券登记结算有限责任公司承担。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。( )（分数：0

46、.50）A.正确B.错误138.基金的形式性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金托管人只负责对基金管理人计算的基金单位净值、累计基金单位净值进行核对，基金期初单位净值不需要核对。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。( )（分数：0.50）A.正确B.错误1

47、42.证券投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.投资管理可以只集中在提高收益这一单一目标上，而不需要考虑风险水平。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.强势有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.2002

48、 年 7 月 4 日，中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.组合管理理论最早由哈维马科维兹于 1962 年系统的提出，他开创了对投资进行整体管理的先河。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.DHS 模型将投资者分为有信息与无信息两类。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.现金流贴现模型下股票永远支付固定的股利。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金管理公司内部控制基本要求部门设置要体现职责明确、相互独立的原则。( )（分

49、数：0.50）A.正确B.错误151.一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.当市场表现强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略在市场向上变动时获得了利润，在市场向下运动时减少了损失。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.根据投资理念的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.基金账务的复核指基金托管人以相关法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控的执业人员不少于 3 人，并具有证券从业资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.