证券投资基金-68及答案解析.doc

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1、证券投资基金-68 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.下列不属于信息技术系统控制的是( )。A岗位责任制 B内外网分离制度C信息披露制度 D授权制度（分数：0.50）A.B.C.D.2.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括( )。A具有 5 年以上金融、法律或财务的工作经历B有履行职责所需要的时间C直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职D与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系（分数：0.50）A.B.C.D.3.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是( )。A在基金契约上签字盖章 B认购基金单位C

2、签署个人授权委托书 D在基金章程上签字盖章（分数：0.50）A.B.C.D.4.下列不是基金管理人的具体职责的是( )。A办理基金备案手续B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C编制中期和年度基金报告D安全保管基金财产（分数：0.50）A.B.C.D.5.ETF 基金最大的特色是( )。A被动操作 B指数型基金C实物申购赎回 D一级市场与二级市场并存（分数：0.50）A.B.C.D.6.关于依法处分基金财产的说法正确的是( )。A基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割B基金托管人可以单独处分基金财产C基金托管人可以自行运用基金的分红资产D托管人应该完全执行基

3、金管理人的指令（分数：0.50）A.B.C.D.7.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是( )。A一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的B夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察C一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差D基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行（分数：0.50）A.B.C.D.8.对基金信息披露质量的最重要最根本的要求是哪一项?( )A通俗性 B真实性 C时效性 D全面性（分数：0.50）A.B.C.D.9.我国证券投资基金管理暂行办法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( )。A

4、20 亿元人民币 B50 亿元人民币C60 亿元人民币 D80 亿元人民币（分数：0.50）A.B.C.D.10.真实性原则要求披露的信息应当是以( )为基础。A主观事实 B基金盈利最大化C客观事实 D公司董事会的决议（分数：0.50）A.B.C.D.11.目前我国开放式基金的最低认购金额为( )元人民币。A10000 B5000 C1000 D500（分数：0.50）A.B.C.D.12.下面( )是货币市场基金所不能投资的。A剩余期限在 397 天以内的债券B可转换债券C期限在 1 年以内的金融债券D期限在 1 年以内的央行票据（分数：0.50）A.B.C.D.13.在全国银行间同业拆借市

5、场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。A20% B40% C60% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.14.开放式基金的买卖价格以( )为基础。A市场供求关系 B市场存款利率C基金份额净值 D基金份额总额（分数：0.50）A.B.C.D.15.长期来看，小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比( )。A要高于大公司 B要小于大公司C等于大公司 D没有明确的结论（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列不是关于 ETF 份额交易的是( )。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行C基金申报价格最小

6、变动单位为 0.01 元D基金申报价格最小变动单位为 0.001 元（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是( )。A基金契约 B发起人协议C基金托管协议 D基金招募协议（分数：0.50）A.B.C.D.18.( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A直接控制 B外部控制 C内部控制 D间接控制（分数：0.50）A.B.C.D.19.证券的贝塔系数大于零表明( )。A证券与市场收益正相关 B证券与

7、市场收益负相关C证券与市场收益无关 D以上说法均不正确（分数：0.50）A.B.C.D.20.下列内容不属于 ETF 的特点的是( )。A被动操作的指数型基金B实行一级市场与二级市场并存的交易制度C招募说明书中明确规定了相关的担保条款D独特的实物申购赎回机制（分数：0.50）A.B.C.D.21.完全预期理论( )。A只承认市场流动性影响远期利率B只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率C市场流动性可以系统地影响远期利率D承认存在其他因素影响远期利率（分数：0.50）A.B.C.D.22.根据沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用( )日交割制度。AT+3 BT+2 CT+1 DT

8、+4（分数：0.50）A.B.C.D.23.在基金合同生效的( )在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告。A当日 B第三日C次日至第三日 D次日（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列负责处理基金公司自身费用支付的部门是( )。A行政管理部 B财务部C信息技术部 D决策部（分数：0.50）A.B.C.D.25.基金管理公司的回报主要来源于( )。A自有资产的运用 B管理费和手续费C基金资产回报 D佣金（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金管理公司的核心业务是( )。A基金设立 B基金投资 C基金发行 D风险管理（分数：0.50）A.B.C.D.27.动态资产配置策略的目标在于，

9、在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )报酬。A短期 B长期 C中期 D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.28.实际上，( )的销售主要分为直销和代销两种方式。A开放式基金 B封闭式基金C公司型基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.29.我国的证券投资基金收益分配不得低于基金净收益的( )。A70% B80% C90% D60%（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金的会计复核没有( )。A基金账务复核 B基金头寸复核C基金业绩复核 D基金规模复核（分数：0.50）A.B.C.D.31.我国封闭式基金的存续期一般为( )年。A510 B515 C1015 D

10、1020（分数：0.50）A.B.C.D.32.( )是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。A基金面值 B基金的发行价格C1 元 D基金单位的资产净值（分数：0.50）A.B.C.D.33.我国目前只能由( )担任基金管理人。A基金发起人 B基金管理公司C基金托管银行 D基金投资者（分数：0.50）A.B.C.D.34.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日?( )A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.35.开放式基金价格的主要决定因素是( )。A市场供求关系 B市场存款利率

11、C基金单位净值 D基金单位面值（分数：0.50）A.B.C.D.36.持有一定时期后(一般是 35 年，最长也可达 10 年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如 100%的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是( )。A成长型基金 B收入型基金C平衡型基金 D保本基金（分数：0.50）A.B.C.D.37.要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当( )。A选择同一行业的股票 B选择每股收益差别很大的股票C选择不同行业的股票 D选择相关性较差的股票（分数：0.50）A.B.C.D.38.什么不是证券投资基金市场营销的核心?( )A产品设计 B定价 C促销 D费率（

12、分数：0.50）A.B.C.D.39.( )是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A证券投资基金 B股票C封闭式基金 D开放式基金（分数：0.50）A.B.C.D.40.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。A日 B周 C月 D年（分数：0.50）A.B.C.D.41.基会投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了( )的发生。A防止漏税 B防止重复征税C

13、限制持有人参与分红 D鼓励投资（分数：0.50）A.B.C.D.42.以下说法正确的是( )。A封闭式基金没有规模限制B开放式基金规模固定C封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的1/3。A5 B4 C3 D2（分数：0.50）A.B.C.D.44.证券投资基金在运作中要实行“三权分立”的原则，“三权分立”中的三方当事人一般是指基金的( )。A管理人、托管人和投资人B持有人、管理人和投资人C托管人、发起人和投资人D受益人

14、、管理人和投资人（分数：0.50）A.B.C.D.45.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.46.资本市场线的 Y 轴截距代表( )。A无风险收益率 B风险溢价C风险的价格 D效用等级（分数：0.50）A.B.C.D.47.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。A大于 B小于 C基金接近 D等于（分数：0.50）A.B.C.D.48.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是( )。A所持每份基金单位有一票B基金持有人每人一票C作为基金发起人的基金持有人具有否决权D

15、作为基金托管人的商业银行具有否决权（分数：0.50）A.B.C.D.49.( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管 B资金清算 C会计复核 D投资监督（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金监管目标中，保证市场公平的含义下列表述中不正确的是( )。A保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中B保证交易价格形成的公平性C发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为D恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等地交易（分数：0.50）A.B.C.D.51.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何

16、者承担?( )A证券交易所和登记结算公司 B基金自身设立的注册登记机构C基金托管人 D基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D.52.代办开放式基金登记业务的机构，可以接受基金管理人委托开办下列( )业务。A建立并管理投资者基金份额账 B负责基金份额登记C确认基金交易 D代理发放证明书（分数：0.50）A.B.C.D.53.T 日闭市后，托管人通过( )接收交易数据。A加密传真 B卫星系统 C电话 DE-mail（分数：0.50）A.B.C.D.54.( )包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A交易所交易资金清算 B场内资金清算C场外资金清算 D全国银行间债券市场

17、交易资金清算（分数：0.50）A.B.C.D.55.基金管理公司研究部的研究内容一般不包括( )。A宏观与策略研究 B行业研究C个股研究 D风险研究（分数：0.50）A.B.C.D.56.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是( )。A由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人（分数：0.50）A.B.C.D.57.下列关于封闭式基金的募集的陈述不正确的有( )。A封闭式基金

18、的规模是固定的 B类似于上市公司股票发行C募集是一次性的 D由证券公司和商业银行代销（分数：0.50）A.B.C.D.58.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。A按市价高于配股价的差额估值 B按该股的市价估值C按配股价估值 D暂不估值（分数：0.50）A.B.C.D.59.( )指基金托管人以证券投资基金法、证券投资基金会计核算办法等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A基金账务的复核 B基金头寸的复核C基金资产净值的复核 D业绩表现数据的复核（分数：0.50）A.B.C.D.60.证券市场监管的

19、核心任务是( )，也是规范证券市场的根本目的。A加强法制建设 B规范市场C保护投资者利益 D打击违法犯罪（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.中国证监会基金监管部主要通过( )方式实现基金监管。（分数：1.00）A.市场准入监管B.市场退出监管C.基金管理人监管D.日常持续监管62.以下属于基金管理费的来源的是( )。（分数：1.00）A.基金的股息B.基金的利息收益C.基金资产D.另向投资者收取63.可以计入证券投资基金费用的有( )。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金认购费C.基金上市年费D.证券交易费用64.依照证券投资基金管理暂

20、行办法实施准则，不列入基金费用的项目包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失B.基金上市费用C.基金托管人为基金运作购置设备发生的费用D.基金份额持有人大会费用65.基金会计的特殊性体现在( )等方面。（分数：1.00）A.会计主体是证券投资基金B.突破了会计确认的实现原则C.基金的会计披露内容更丰富D.采用公允价值计量属性，逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值66.基金管理公司开展特定客户资产管理业务应符合下列哪些条件?( )（分数：1.00）A.净资产不低于 2 亿元人民币B.已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务C.经营

21、行为规范，管理证券投资基金 3 年以上且最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改D.已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施67.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（分数：1.00）A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购D.期限在 1 年以内(含 1 年)的商业银行票据68.影响债券收益率的因素包括( )。（分数：1.00）A.市场利率B.违约风险度C.基础利率D.发行人的类型与信誉69.以下关于投资者所面临

22、的投资风险与收益的关系的描述正确的是( )。（分数：1.00）A.风险永远都与收益同方向增减B.市场对投资者承担的任何风险都会给予补偿C.市场只对投资者承担的可分散化风险给予补偿D.市场只对投资者承担的不可分散化风险给予补偿70.恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产所占比重固定不变的方式，以下说法中正确的包括( )。（分数：1.00）A.当股票价格相对上升时，投资者将买入股票并卖出其他资产B.当股票价格相对上升时，投资者将卖出股票并买入其他资产C.当股票价格相对下降时，投资者将买入股票并卖出其他资产D.当股票价格相对下降时，投资者将卖出股票并买入其他资产71.以下资产配置方案中介于最积极与最

23、消极之间的方案是( )。（分数：1.00）A.战术性资产配置策略B.买入并持有策略C.固定比例策略D.投资组合保险策略72.基金契约的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.基金设立与基金投资目标B.基金投资决策C.基金信息披露D.基金终止规定，基金当事人的权利与义务73.关于消极投资策略的正确表述是( )。（分数：1.00）A.简单型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行频繁的股票买入和卖出活动B.简单型消极投资策略在投资组合确定后，仍将进行频繁的股票买入和卖出活动C.组合型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行股票买入和卖出活动D.组合型消极投资策略在投资组合确定后，仍可能进行股票买入和

24、卖出活动74.基金销售的审慎性调查包括( )。（分数：1.00）A.基金代销机构要了解基金管理人的诚信状态B.基金代销机构要了解基金管理人的经营管理能力C.基金代销机构要了解基金管理人的投资管理能力D.基金代销机构要了解基金管理人的内部控制状态75.以下选项中，属于进行资产配置主要考虑的因素有( )。（分数：1.00）A.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D.投资期限76.开放式基金的注册登记业务指( )。（分数：1.00）A.基金登记B.存管C.清算D.交收77.股东对公司

25、和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。具体要求主要有( )。（分数：1.00）A.应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真履行义务B.出现有关情形立即书面通知公司和其他股东C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员D.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘78.基本分析的理论有( )。（分数：1.00）A.低市盈率B.股利贴现模型C.价量关系D.超买超卖理论79.历史数据法中有关历史数据包括( )。（分数：1.00）A.各类型资产的收益率数据B.以标准差衡量的风险水平数

26、据C.不同类型资产之间的风险水平数据D.预测数据80.以下选项中，属于资产配置步骤的是( )。（分数：1.00）A.明确投资目标和限制因素B.明确资本市场的期望值C.明确资产组合中包括哪几类资产D.确定有效资产组合的边界81.自律承诺的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.坚持“公平公正公开”的原则，维护基金持有人的利益，促进证券市场的健康发展B.规范经营，严格自律，建立完善内部管理制度和风险控制制度C.加强与境外基金管理公司托管银行以及境内成员的交流和沟通，提高基金管理水平和托管水平D.加强基金的宣传及投资者教育，共同培育投资基金市场82.有下列( )情形之一的，封闭式基金应当终止上市。

27、（分数：1.00）A.基金合同期限届满B.基金份额持有人不足 1000 人C.基金折价率连续 20 个工作日超过 20%的D.基金份额总额低于核准的规模83.代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列( )业务。（分数：1.00）A.建立基金份额账户 B 基金份额登记B.确认基金交易C.代理发放红利84.证券投资基金托管协议应当包括( )等内容。（分数：1.00）A.基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查B.投资指令的发送、确认及执行C.投资决策D.信息披露85.开放式基金的成立需满足以下条件( )。（分数：1.00）A.基金份额总额超过核准的最低基金份额总额B.基金份额总额达

28、到核准的份额总额的 80%C.基金份额持有人人数达到 1000 人以上D.基金份额持有人人数达到 200 人以上86.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )。（分数：1.00）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账户D.深圳证券交易所证券账户87.以下关于证券投资基金的正确表述是( )。（分数：1.00）A.证券投资基金主要投资于证券市场B.证券投资基金是投资基金的一种C.私募证券投资基金可以向社会公开发行D.证券投资是一种获取固定收益的证券88.证券投资基金法规定基金管理人不得有下列行为( )。（分数：1.00）A.将其固有财产或者他人财产混同

29、于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失89.证券投资基金份额持有人按其持有的份额享有( )法定权益。（分数：1.00）A.资产所有权B.收益分配权C.剩余资产分配权D.资产管理权90.在基金管理公司组织架构下，属于后台支持部门的机构是( )。（分数：1.00）A.行政管理部B.信息技术部C.财务部D.市场部91.关于契约型证券投资基金的表述，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人大会是基金最高权力机构B.基金依据基金契约或合同而设立C.基金董事会是基金的最高权力机构

30、D.基金本身是一个独立的法人机构92.证券投资基金的发展，对于促进证券市场的稳定和发展体现在( )。（分数：1.00）A.有利于证券市场资金的扩大B.有利于实现资源的优化配置C.有助于防止市场过度投机D.有利于充分发挥机构投资者对上市公司的监督作用93.目前，证券投资基金在全球的发展主要体现以下的趋势和特点( )。（分数：1.00）A.证券投资基金已出现盛极而衰的趋势B.封闭式基金依然是证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧D.开放式基金成了主流产品94.从资金运用方面看，基金资产包括( )。（分数：1.00）A.现金B.存款C.短期投资D.库存投资95.套利理论的观点有( )。（分数：1

31、.00）A.套利理论者认为投资者可以不断地进行套利交易B.市场均衡时，证券组合的期望收益完全由其承担的因素风险所确定C.市场均衡可以通过套利达到D.市场可以有均衡状态96.基金管理公司董事会对下列事项( )审议时，须经 2/3 以上的独立董事同意方可生效。（分数：1.00）A.基金管理公司的关联交易B.基金管理公司董事高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬C.基金管理公司租用基金专用交易席位D.基金管理公司聘请更换会计师事务所97.以下关于封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金的差异之处的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限B.封闭式

32、基金的规模是固定的，开放式基金在运作中的规模不固定C.封闭式基金通过交易所交易，开放式基金通过专门渠道申购和赎回D.封闭式基金是投资人与投资人之间交易的，开放式基金是管理人和投资人之间进行申购和赎回的98.估值错误的处理包括( )。（分数：1.00）A.基金管理公司应将情况向中国证监会报告B.基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大C.基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案D.基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正99.理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较这些组合之间的优劣，以便找出( )。（分数：1.

33、00）A.在同一期望投资收益率下风险最小的组合B.增长型组合C.在同一风险下期望投资收益率最大的组合D.指数型组合100.下列( )因素对封闭式基金交易价格有影响。（分数：1.00）A.基金名称B.基金份额持有人的数量和构成C.基金资产净值变动D.市场供求关系三、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.证券投资基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金参与者的行为进行的监督和管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.发生巨额赎回情形时，对于当日已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足够兑付，可全部延迟兑付。( )（分数：0.50）A.正确

34、B.错误103.基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.基金管理公司内部控制的总体目标是确保股东获得投资收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.基金管理公司应平等对待每一个投资者，不得设置机构理财部之类的部门专门服务于大额投资的机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.违约风险模型衡量借款

35、人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.在确定资产类别价格的基础上，可以计算不同资产类别之间的相关程度以及不同资产之间投资收益率的相关程度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.我国规定，基金托管人的实收资本不少于 10 亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.基金销售机构可以在前台提供自助式前台系统，但自助式前台系统需要提供核实真实的身份和资质的方法。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.价值型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。( )（分数：0.50）

36、A.正确B.错误113.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.基金收益分配表反映基金收益分配情况和期末未分配收益结余情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.在开放式基金条件下，基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。( )（分数：0

37、.50）A.正确B.错误118.当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用规避和现金流匹配的策略。（分数：0.50）A.正确B.错误119.与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起 3 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权力大于公司型基金的投资者。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.随着证券数量的不断增加，组合的风险将会不断趋于上升。( )（分数：0.50）A.正确B.

38、错误123.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国的投资信托公司。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.满足同一风险水平下能够令期望投资收益率最小化的资产组合或者是在同一期望投资收益率下风险最大的资产组合形成了有效市场前沿线。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金转换是否收费主要取决于基金契约的规定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.证券投资基金银行存款账户可以以托管人名义在银行开立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.货币市场工

39、具通常指到期不足 2 年的短期金融工具。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.投资组合管理以实现投资组合整体的收益一风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.时间加权收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理公司应制定估值及份额净

40、值计价错误的识别及应急方案。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.基金管理公司股东转让出资，其他股东享有优先购买权，禁止采用虚报转让价格等欺诈手段侵犯其他股东的优先购买权。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基金管理人可以通过规定灵活的费率结构达到扩大基金销售规模的目的。(

41、 )（分数：0.50）A.正确B.错误138.买入并持有策略属于积极型的长期再平衡策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金募集说明书出现在每 3 个月更新的招募说明书中。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于 2 亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系，当折价率较高时是购买封闭式基金的好时机。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.基金管理人至少每周公告 1 次封闭式基金的资产净值和份额净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错

42、误143.战术资产配置假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.基金招募说明书应将所有对投资人作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资人更好地作出投资决策。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.赎回风险可能来源于可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.ETF 结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.基金交易价格的变化单位为 0.001 元。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.内部控制制度是指公司的内部组织结构及其相互之

43、间的运作制约关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金收益分配最普遍的形式是分红再投资转换为基金份额。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度小于短期债券的变化幅度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质

44、对普通股票和固定收入证券的投资循环特征等多方面问题的深刻理解基础之上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质中保存 10 年。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.不同运作方式的基金，资金产品的流动性不同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.保本型基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.基金托管人负责

45、查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因及时通知基金所有人。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.对投资者从基金分配中获得的储蓄存款利息以及买卖股票价差收入征收所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.“老基金”是严格意义上的证券投资基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-68 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.下列不属于信息技术系统控制的是( )。A岗位责任制 B内外网分离制度C信息披露制度 D授权制度（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 信息披露制度不是信息控制制度。

46、故选 C。2.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括( )。A具有 5 年以上金融、法律或财务的工作经历B有履行职责所需要的时间C直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职D与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系不属于关联关系或利益关系，因此可以担任独立董事。故选 D。3.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是( )。A在基金契约上签字盖章 B认购基金单位C签署个人授权委托书 D在基金章程上签字盖章（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 签署个人授权委托书代表投资人接受基金

47、契约中规定的权利与义务。故选 C。4.下列不是基金管理人的具体职责的是( )。A办理基金备案手续B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C编制中期和年度基金报告D安全保管基金财产（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 安全保管基金财产是基金托管人的具体职责。故选 D。5.ETF 基金最大的特色是( )。A被动操作 B指数型基金C实物申购赎回 D一级市场与二级市场并存（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 ABCD 均是 ETF 基金的特征，但最大的特色应为 C 项。故选 C。6.关于依法处分基金财产的说法正确的是( )。A基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令

48、办理资金清算交割B基金托管人可以单独处分基金财产C基金托管人可以自行运用基金的分红资产D托管人应该完全执行基金管理人的指令（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金托管人不得单独处分基金财产，不可以自行处置基金分红，且如果管理人的要求不合法，则不应当执行指令。故选 A。7.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是( )。A一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的B夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察C一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差D基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 夏普指数不可以同时对组合的深度与广度加以考察。故选 B。8.对基金信息披露质量的最重要最根本的要求是哪一项?( )A通俗性 B真实性 C时效性 D全面性（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 本题考查基金信息披露原则。真实性原则是基金信息披露的最低要求，也是最基本、最重要和最根本要求，其他各项也是基金信息披露的要求，但不符合最重要最根本的原则。故选 B。9.我国证券投资基金管理暂行办法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( )。A20 亿元人民币 B50 亿元人民币C60 亿元人民币 D80 亿元人民币（分数：0.