证券从业资格考试金融市场基础知识试题三2017年及答案解析.doc

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1、证券从业资格考试金融市场基础知识试题三 2017 年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分(总题数：50，分数：50.00)1.根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。（分数：1.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券2.长期资本流动的主要方式不包括（ ）。（分数：1.00）A.国际直接投资B.银行资金调换C.国际证券投资D.国际贷款3.调节货币市场资金供求的杠杆是（ ）。（分数：1.00）A.利息B.利率C.汇率D.购买力4.武士债券

2、的面值为（ ）。（分数：1.00）A.美元B.日元C.港元D.欧元5.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（ ）。（分数：1.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场6.金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。（分数：1.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险7.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（ ）。（分数：1.00）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息8.代办股份转让系统由（ ）负责自律性管理。（分数：1.00）A.证券登记结算公司B.证券投资者保护基金C.中国证监会D.中国证券业协会9.间接融资的特点

3、不包括（ ）。（分数：1.00）A.间接性B.相对的集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大10.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。（分数：1.00）A.难以判断B.不变C.下跌D.上涨11.中国资产证券化元年是（ ）年。（分数：1.00）A.2004B.2005C.2006D.200712.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。（分数：1.00）A.份额B.固定股息率C.市值D.面值13.股票价格与市场利率的关系是（ ）。（分数：1.00）A.利率提高，股票价格下降B.

4、利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动14.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（ ）。（分数：1.00）A.5B.10C.15D.2015.按照驱动因素划分，金融风险不包括（ ）。（分数：1.00）A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险16.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。（分数：1.00）A.30B.50C.60D.8017.一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但

5、在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（分数：1.00）A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动18.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。（分数：1.00）A.出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过B.公司解散清算C.公司连续 5 年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议19.金融衍生工具的价格取决于（ ）价格变动的派生金融产品。（分数：1.00）A.基础金融产品B.股票市场C.外汇市场D.债券市场20.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（ ）。（分数：1.00）A.流动性差，风险相对较大B.流动性差，风

6、险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小21.股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（ ）。（分数：1.00）A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场22.长期国债的偿还期限一般为（ ）。（分数：1.00）A.5 年以上B.10 年C.15 年以上D.10 年或 10 年以上23.下列各项不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是（ ）。（分数：1.00）A.恒生指数基金期货B.SPDR 期货C.iShare Russell2000

7、指数基金期货D.QQQQ 期货24.股票买卖印花税最后由（ ）统一向征税机关缴纳。（分数：1.00）A.中国结算公司B.证券交易所C.中国证监会D.国务院25.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。（分数：1.00）A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权26.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）。（分数：1.00）A.奇异型期权B.现货期权C.期货期权D.看跌期权27.封闭式基金的固定存续期通常（ ）。（分数：1.00）A.无固定期限B.在 5 年以上C.

8、在 15 年以上D.在半年以上28.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。（分数：1.00）A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的29.企业间的分期付款属于（ ）。（分数：1.00）A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.企业信用30.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（ ）的基础。（分数：1.00）A.注册资本

9、B.负债C.虚拟资本D.货币资金31.按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（ ）。（分数：1.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值32.（ ）对那些熟练的证

10、券投资者来说特别有吸引力。（分数：1.00）A.A 级债券B.B 级债券C.C 级债券D.D 级债券33.指数基金比较适合于（ ）等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：1.00）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金34.金融市场最重要的参与者是（ ）。（分数：1.00）A.政府部门B.工商企业C.金融机构D.个人35.（ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。（分数：1.00）A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国证监会与财政部36.单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金，按市场价计算，不得超过该

11、企业所发行证券或该基金份额的（ ）。（分数：1.00）A.1B.3C.5D.1037.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（ ）。（分数：1.00）A.中国人民银行B.国务院财政部C.中国银监会D.中国证监会38.发行短期融资券，注册会议由（ ）名注册委员会委员参加。（分数：1.00）A.3B.5C.7D.1039.企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。（分数：1.00）A.15B.20C.25D.3040.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（ ）。（分数：1.00）A.原保险B.再保险C.人身保险D.财产保险41.从资本市场的发展历程来看，

12、（ ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。（分数：1.00）A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金42.美国证券市场的主板市场是以（ ）为核心的全国性证券交易市场。（分数：1.00）A.纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所C.芝加哥证券交易所D.休斯敦证券交易所43.根据（ ）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（分数：1.00）A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系44.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是（ ）。（分

13、数：1.00）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金45.非参与优先股票的优先体现在（ ）上。（分数：1.00）A.股息多少B.分配顺序C.获得收益D.认购新股46.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（ ）。（分数：1.00）A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票47.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（ ）。（分数：1.00）A.银行存款B.注册资本C.剩余资产D.弥补损失48.（ ），国务院颁布的中华人民共和国银行管理暂行条例，对存款准备金制度进一步作了法律规定。（分数：

14、1.00）A.1948 年 12 月B.1983 年 9 月C.1984 年 12 月D.1986 年 1 月49.负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。（分数：1.00）A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构50.将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。（分数：1.00）A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制二、组合型选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50(总题数：50，分数：50.00)51.关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括（ ）。 .以扩

15、大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标 建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的资本市场 健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益 建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系（分数：1.00）A.、B.、 C.、 D.、52.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是（ ）。 有安全保管基金财产的条件 有安全高效的清算、交割系统 净资产和资本充足率符合有关规定 设有专门的基金托管部门（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、53.衍生证券投资基金

16、包括（ ）。 .期货基金 期权基金 偏股型基金 偏债型基金（分数：1.00）A.、B.、 C.、 D.、 54.在我国基金份额持有人大会可以对（ ）等重大事项审议决定。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、55.上市公司信息披露应当遵循的原则包括（ ）。 真实原则 准确原则 局部原则 及时原则（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 56.机构投资者的特点有（ ）。 投资管理专业化 投资结构组合化 投资行为规范化 风险管理者（分数：1.00）A.、 B.、 C.、D.、 57.金融危机的具体表现包括（ ）。 .金融资产价格大幅下跌

17、 金融机构大规模倒闭或濒临倒闭 股市或债市暴跌 某上市公司股票急剧下跌（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、 58.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为（ ）。 .不可赎回优先股 可转换优先股 可赎回优先股 不可转换优先股（分数：1.00）A.、B.、 、C.、D.、59.下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（ ）。 改变存款准备金率 调整税率 选择性信用管制 发行国债（分数：1.00）A.、B.、 、C.、D.、 60.证券市场监管的重点内容有（ ）。 .对证券发行及上市的监管 对交易市场的监管 对上市公司的监管 对证券经营机构的监管（分数：1.00）A

18、.、 B.、 C.、 D.、61.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（ ）。 稳定物价 完全就业 促进经济增长 平衡国际收支（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、62.中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括（ ）。 事后处理 谈话提醒 行政干预 事前监管（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、 、63.下列属于 RQFII 试点业务与 QFII 的主要区别的是（ ）。 募集的投资资金是人民币而不是外汇 RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的

19、前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、 64.中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是（ ）。 再贴现率 存款准备金率 消费者信用控制 公开市场业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 65.基金管理人职责终止的情形包括（ ）。 被基金份额持有人大会解任 被依法取消基金管理资格 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 不公平地对待其管理的不同基金财产（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、66.在我国，合格境外机构投资者是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，经中国证监会批准投资于中国证

20、券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（ ）以及其他资产管理机构。 .中国境外基金管理机构 保险公司 证券公司 上市公司（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67.下列关于股权分置改革的说法中，正确的有（ ）。 相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的 2/3 以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的 2/3 以上通过 改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G 股” 自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转让 自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月内的转让不再受任何限制（分数：1.00）A.、

21、B.、C.、D.、 68.金融市场的配置功能具体表现在（ ）。 .资源配置 信息共享 财富再分配 风险再分配（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、 69.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（ ）。 股票价值 股票面值 票面价值 票面金额（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 70.我国证券投资基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的是（ ）。 提前终止基金合同 基金扩募或者延长基金合同期限 转换基金运作方式 更换基金管理人、基金托管人（分数：1.00）A.、 B.、C.、 D.、71.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（ ）

22、。 .必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 特定性，即业务设定特定的投资目标 通过专门账户经营运作（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、 72.金融期货的基本功能有（ ）功能。 套期保值 价格发现 投机功能 套利功能（分数：1.00）A.、 B.、 C.、 D.、73.金融市场联系的两端分别是（ ）。 .政府 投资者 储蓄者 金融机构（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、 74.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（ ）等其他形式的资产作价出资。 实物 工业产权 非专利技

23、术 土地使用权（分数：1.00）A.、 B.、C.、 D.、 75.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（ ）。 中国证监会及其派出机构传送的文件 中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道 证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备 有关媒体，经证实后予以记录（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、 76.关于股票的性质叙述，正确的是（ ）。 .股票本身具有价值 .股票的转让就是股东权的转让 股票是一种代表财产权的有价证券 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体（分数：1.00）A.、B.、 C.、 D.、77.记账式国债的承销程序主要有

24、（ ）阶段。 招标发行 场内挂牌分销 分销 银行间债券市场分销（分数：1.00）A.、B.、 C.、D.、 78.在经济生活中，常见的非保险风险转移有（ ）。 租赁 互助保证 保险合同 基金制度（分数：1.00）A.、 B.、C.、 D.、79.指数成分股的选择空间有（ ）。 非暂停上市股票 股票价格无明显的异常波动或市场操纵 非 ST、*ST 股票 公司经营状况良好（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 80.货币政策的营运目标包括（ ）。 中介目标 最终目标 操作目标 初级目标（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、81.我国证券市场的主板市场包括（ ）。 上海证券交易所 创业板市

25、场 深圳证券交易所 中小板块（分数：1.00）A.、B.、 C.、 D.、82.下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有（ ）。 .基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批 基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、 83.货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（ ）。 .长期利率 短期利率 基

26、础货币 贷款量（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、84.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是（ ）。 经济因素和政治因素导致的市场价格变化 基金投资者大量赎回导致的风险 交易网络出现异常导致的风险 注册登记系统瘫痪导致的风险（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 85.下列关于金融衍生工具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。 金融衍生工具产生的最基本原因是避险 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展 金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段（分数：1.00）A.、 B.

27、、C.、D.、 86.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。 基金份额持有人和基金管理人之间的关系 基金管理人和基金托管人之间的关系 基金份额持有人和基金托管人之间的关系 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系（分数：1.00）A.、 B.、 C.、D.、87.下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数反应（分数：1.00）A.、 B.

28、、C.、D.、 88.中央银行的主要职能包括（ ）。 发行的银行 政府的银行 银行的银行 流通的银行（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 89.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（ ）。 保证收益 分散风险 专业理财 集合投资（分数：1.00）A.、 B.、C.、 D.、90.货币乘数的大小由以下（ ）因素决定。 法定准备金率 超额准备金率 现金比率 存款比率（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、91.下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有（ ）。 金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 金融衍生工具是指建立在基础金融产

29、品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品 基础金融产品不能是金融衍生工具（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、 92.下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。 QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金” ETF 最大的特点是实物申购、赎回机制 LOF 会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、 93.证券市场的形成主要归因于（ ）。 .股份制的发展 信用制度的发展 宏观调控的需要 社会化大生产和商品

30、经济的发展（分数：1.00）A.、B.、 C.、 、 D.、94.我国关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知中所称“证券、期货相关机构”，是指( )。 证券及期货交易所 上市公司 首次公开发行证券公司 证券登记结算机构（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、95.我国的国际债券主要有（ ）。 .政府债券 金融债券 特种债券 可转换公司债券（分数：1.00）A.、 B.、C.、D.、96.LOF 与 ETF 不同之处在于 LOF（ ）。 不一定采用指数基金模式 用现金进行申购和赎回 不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象 不是主动管理型基金（分数：1.00）A.、B.、 C.、

31、 D.、97.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括（ ）。 国际银行贷款收缩 发达国家实行金融自由化政策 金融市场广泛采用电子计算机和通信技术 新金融工具的出现（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 98.设立证券登记结算公司应当具备的条件有（ ）。 .自有资金不少于人民币 1 亿元 自有资金不少于人民币 2 亿元 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、99.上证 380 指数样本股的选择主要考虑（ ）。 .营利能力 成长性 负债比率 新兴行业的代表性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、

32、100.下列属于 2006 年以来资产证券化业务特点的有（ ）。 .发行规模大幅增长 机构投资者范围增加 二级市场交易活跃 发起主体减少（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、 证券从业资格考试金融市场基础知识试题三 2017 年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分(总题数：50，分数：50.00)1.根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。（分数：1.00）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府

33、债券、金融债券和公司债券。故选 C。2.长期资本流动的主要方式不包括（ ）。（分数：1.00）A.国际直接投资B.银行资金调换 C.国际证券投资D.国际贷款解析：长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。3.调节货币市场资金供求的杠杆是（ ）。（分数：1.00）A.利息B.利率 C.汇率D.购买力解析：利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。4.武士债券的面值为（ ）。（分数：1.00）A.美元B.日元 C.港元D.欧元解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。5.中小非金融企业集合票据流通转让的市场

34、是（ ）。（分数：1.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场 解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 6.金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。（分数：1.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险 解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融 机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。7.财政政策对股票价格的影

35、响之一是通过调节税率影响企业的（ ）。（分数：1.00）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息 解析：财政政策对股票价格的影响有四个方面：(1)通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财 政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税 率，企业权负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等， 直接影响市场交易和价格。(4)国债发行量会改变证

36、券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。8.代办股份转让系统由（ ）负责自律性管理。（分数：1.00）A.证券登记结算公司B.证券投资者保护基金C.中国证监会D.中国证券业协会 解析：代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。9.间接融资的特点不包括（ ）。（分数：1.00）A.间接性B.相对的集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大 解析：间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。10.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。（分数：1.00）A.难以判断B.不变C.下

37、跌D.上涨解析：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。11.中国资产证券化元年是（ ）年。（分数：1.00）A.2004B.2005 C.2006D.2007解析：2005 年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。12.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。（分数：1.00）A.份额B.固定股息率C.市值D

38、.面值 解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。13.股票价格与市场利率的关系是（ ）。（分数：1.00）A.利率提高，股票价格下降 B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动解析：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。14.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（ ）。（分

39、数：1.00）A.5 B.10C.15D.20解析：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票， 单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保 险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的 5；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值 的 10。15.按照驱动因素划分，金融风险不包括（ ）。（分数：1.00）A.经济风险 B.市场风险C.信用风险D.流动性风险解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动

40、性风险等类型。 16.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。（分数：1.00）A.30B.50C.60D.80 解析：根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有 80以上的资产投资于债券。17.一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（分数：1.00）A.不确定B.固定 C.随公司营利变化而变化D.浮动解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的

41、分配顺序上比普通股票股东享有优先权。18.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。（分数：1.00）A.出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过B.公司解散清算 C.公司连续 5 年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公 司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照 股东持股比例分配给各股东。19.金融衍生工具的

42、价格取决于（ ）价格变动的派生金融产品。（分数：1.00）A.基础金融产品 B.股票市场C.外汇市场D.债券市场解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。20.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（ ）。（分数：1.00）A.流动性差，风险相对较大 B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低

43、一些。21.股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（ ）。（分数：1.00）A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场解析：金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。22.长期国债的偿还期限一般为（ ）。（分数：1.00）A.5 年以上B.10 年C.15 年以上D.10 年或 10 年以上 解

44、析：长期国债是指偿还期限在 10 年或 10 年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为 1 年或 1 年以内的国债。中期国债是指偿还期限在 1 年以上、10 年以下的国债。23.下列各项不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是（ ）。（分数：1.00）A.恒生指数基金期货 B.SPDR 期货C.iShare Russell2000 指数基金期货D.QQQQ 期货解析：恒生指数基金期货属于香港期货交易的基金期货合约品种。24.股票买卖印花税最后由（ ）统一向征税机关缴纳。（分数：1.00）A.中国结算公司 B.证券交易所C.中国证监会D.国务院解析：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取

45、做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。 25.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。（分数：1.00）A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权 解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。26.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）。（分数：1.00）A.奇异型期权 B.现货期权C.期货期权D.看跌期权解析：除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。27.封闭式基金的固定存续期通常（ ）。（分数：1.00）A.无固定期限B.在 5 年以上 C.在 15 年以上D.在半年以上解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15 年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。28.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。（分数：1.0