证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编2及答案解析.doc

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1、证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编 2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)选择题(总题数：50，分数：50.00)1.场外交易市场的英文缩写是( )。（分数：1.00）A.OTCB.MMFC.CPID.LOF2.( )是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。（分数：1.00）A.金融期货B.金融远期合约C.金融期权D.金融互换3.债券票面利率又称为( )。（分数：1.00）A.实际收益率B.名义利率C.到期收益率D.持有期收益率4.下列不属于内幕信息的是( )。（分数：1.00）A.公司的董事的行为可能依法承担重大损害

2、赔偿责任B.公司增资的计划C.公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的 10%D.上市公司收购的有关方案5.( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。（分数：1.00）A.证券管理业务B.证券研究业务C.证券法律业务D.证券交易业务6.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。（分数：1.00）A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险7.债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。（分数：1.00）A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.债券的利息D.债券的价值8.期货公司

3、开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在( )向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。（分数：1.00）A.当日B.第二日C.一周内D.一个月内9.可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。（分数：1.00）A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票10.2004 年 1 月，( )发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。（分数：1.00）A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国家发展和改革委员会11.金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（分数：

4、1.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险12.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。（分数：1.00）A.30 亿元B.40 亿元C.60 亿元D.100 亿元13.预先披露的招股说明书申报稿不能含有( )内容。（分数：1.00）A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构14.( )是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。（分数：1.00）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务15.在契约型基金中，基金份额持有人

5、只能通过召开( )对基金的重大事项作出决议。（分数：1.00）A.经理层大会B.基金受益人大会C.董事会D.基金托管人大会16.可转换公司债券应在到期后( )个工作日内偿还未转股债券的本金及最后 1 期利息。（分数：1.00）A.4B.5C.6D.717.货币乘数的大小决定了货币供给( )的大小。（分数：1.00）A.扩张能力B.紧缩能力C.定期存款能力D.短期存款能力18.下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含19.证券公司设立限定性集合资产管理计划的

6、净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。（分数：1.00）A.5；3B.2：3C.3；5D.3；220.证券投资基金法规定，基金财产不能运用于( )。（分数：1.00）A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种21.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。（分数：1.00）A.隐蔽性B.扩散性C.加速性D.周期性22.从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费

7、用是( )。（分数：1.00）A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费23.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为( )。（分数：1.00）A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权24.下列关于股票的永久性的说法中，错误的是( )。（分数：1.00）A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

8、25.下列关于股利政策的说法中，错误的是( )。（分数：1.00）A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关26.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。（分数：1.00）A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商业银行27.股票最基本的特征为( )。（分数：1.00）A.流动性B.收益性C.风险性D.参与性28.货币市场基金的英文缩写是( )。（分数：1.00）A.OTC

9、B.MMFC.CPID.LOF29.根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为( )。（分数：1.00）A.可转换优先股票和不可转换优先股票B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票C.累积优先股票和非累积优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票30.我国金融业的四大支柱不包括( )。（分数：1.00）A.信托业B.银行业C.保险业D.债券业31.证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。（分数：1.00）A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本32.下列关于金融期货的说法中，错误的是( )。（分数：1.00）A

10、.金融期货是期货交易的一种B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具33.判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括( )。（分数：1.00）A.市场深度B.报价紧密度C.股票的价格D.股票的价格弹性或者恢复能力34.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得( )罚金。（分数：1.00）A.2；1 倍以上 3 倍以下B.5；1 倍以上 5 倍以下C.3；2 倍以上 4 倍以下D.5；3 倍以上 10 倍以下35.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介

11、实现资金融通的金融活动被称为( )。（分数：1.00）A.股票融资B.债券融资C.证券融资D.金融机构融资36.证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。（分数：1.00）A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业37.( )是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。（分数：1.00）A.登记日B.成交日C.清算日D.交割日38.记账式国债发行采用( )方式。（分数：1.00）A.承购包销B.承购代销C.承购分销D.公开招标39.相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。（分数：1.00）A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风

12、险40.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。（分数：1.00）A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B.评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案41.证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过( )。（分数：1.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年42.当股份公司因解散或破产进行清算时，优

13、先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿。（分数：1.00）A.份额B.固定股息率C.市值D.面值43.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是( )。（分数：1.00）A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系44.证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币 10 亿元以下、客户人数在 200 人以下、单个客户参与金额不低于人民币( )的集合资产管理业务。（分数：1.00）A.10 亿元B.5000

14、 万元C.100 万元D.5 亿元45.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。（分数：1.00）A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性46.下列不属于金融衍生工具特征的是( )。（分数：1.00）A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性47.证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（分数：1.00）A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司48.下列不属于证券交易所理事会职责的是( )。（分数：1.00）A.执行会员大会的决议B.审定总经理提出的工作计划C.根据需要决定

15、专门委员会的设置D.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告49.下列关于证券投资基金的说法中，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B.我国对基金管理公司实行市场准人管理C.基金管理人是基金的组织者和管理者D.基金持有人是基金运营的核心50.下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是( )。（分数：1.00）A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约组合型选择题(总题数：50，分数：50.00)51.关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有( )。、

16、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 150%；、发行金融债券后，资本充足率不低于 10%；、财务公司成立 6 个月以上；、申请前 1 年注册资本金不低于 2 亿元人民币。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有( )。、开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有；、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请；、封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者；、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、

17、53.证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。、控制权；、监管权；、现场检查权；、非现场检查权。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、54.中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是( )。、运行独立；、监察独立；、代码独立；、指数独立。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、55.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括( )。、基金份额持有人与基金管理人之间的关系；、基金管理人与基金托管人之间的关系；、基金份额持有人与基金托管人之间的关系；、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56.下列属于证券投资基金业务

18、的有( )。、基金募集；、社保基金管理；、基金营运服务；、QDII 业务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.按基础工具划分，金融期货主要有( )。、资产类期货；、外汇期货；、利率期货；、股权类期货。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用( )。、封闭式；、开放式；、集中式；、分散式。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、59.证券市场两个最基本和最主要的品种包括( )。股票；、基金证券；、债券；、权证。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、60.下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生工具有( )。、利率

19、互换；、信用联结票据；、信用互换；、保证金互换。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、61.下列说法不正确的有( )。、国务院证券监督管理机构应当对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请进行审查，并自受理之日起 3 个月；、国务院证券监督管理机构应当对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请进行审查，并自受理之日起 45 个工作日；、国务院证券监督管理机构应当对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请进行审查，并自受理之日起 20 个工作日；、国务院证券监督管理机构应当对要求审查董

20、事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请进行审查，并自受理之日起 30 个工作日。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、62.下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定，说法正确的为( )。、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议；、证券经营机构、期货经纪机构编发的供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，可通过任何途径向社会公众提供；、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话

21、和联系人姓名；、证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.按投资目标划分，证券投资基金可以分为( )。、衍生证券投资基金；、成长型基金；、收入型基金；、平衡型基金。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、64.我国金融市场现状表现出的特征有( )。、投资主体多元化； 、利率市场化；、产品国际化；、分业与混业经营。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、65.我国的金融债券包括( )。、政策性金融债券；、商业银行债券；、证券公司债券和债务；、财务公司债券。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、66.下列

22、影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有( )。、市场利率；、经济周期循环；、行业分类；、公司竞争力。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67.关于公司型基金，下列说法中正确的有( )。、是通过基金契约的形式设立的基金；、依据投资公司章程营运基金；、筹集的资金是公司法人的资本；、是具有独立法人地位的股份投资公司。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、68.股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。、单只股票；、利率期货；、股票组合；、股票价格指数。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、69.按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。、债券基金；、股票基金；、货币市场基金；、单

23、位信托基金。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、70.短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括( )。、投机性资本流动；、贸易资本流动；、银行资本流动；、保值性资本流动。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、71.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义包括( )。、金融资产以合理的价格在市场上流通的能力；、金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力；、金融机构能够随时支付其应付款项的能力；、金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、72.影响净资产收益率的因素有( )。、销售

24、利润率；、资产周转率；、杠杆比率；、债务担保比率。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括( )。、为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务；、对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；、监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；、为证券公司融资融券业务提供证券的转融通服务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、74.下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是( )。、金融衍生工具产生的最基本原因是避险；、20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展

25、的重要原因之一；、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、75.国际债券的投资者主要有( )。、银行；、金融机构；、工商财团；、自然人。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、76.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在( )分别开立账户。、证券交易所；、中国证监会；、商业银行；、证券登记结算机构。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、77.下列属于证券市场中介机构的有( )。、证券公司；、投资咨询机构；、财务顾问机构；、律师事务所。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、78.在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的

26、控制措施有( )。、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；、严格合同管理、履行风险提示；、建立健全预警补仓和强制平仓制度；、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、79.下列选项中，属于操作风险特征的是( )。、操作风险成因具有明显的内生性；、操作风险具有广泛存在性；、操作风险的表现形式具有很强的个体特性；、操作风险的管理责任具有共担性。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、80.记名股票的特点包括( )。、股东权利归属于记名股东；、可以一次或分次缴纳出资；、转让相对复杂或受限制；、便于挂失，相对安全。（分数：1

27、.00）A.、B.、C.、D.、81.以下关于基金市场的说法正确的有( )。、基金市场是基金份额发行和流通的市场；、封闭式基金在证券交易所挂牌交易；、封闭式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让；、开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、82.目前，我国的基金主要投资于( )。、公开发行上市的股票；、非公开发行股票；、国债；、货币市场工具。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( )。、股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额；、股票价格是指股票在证券市场上买卖的

28、价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定；、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的；、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、84.以下金融机构属于机构投资者的有( )。、政府机构；、证券经营机构；、银行业金融机构；、保险资产管理公司。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、85.下列影响基金份额净值的因素有( )。、基金资产净值； 、基金资产总值；、基金负债；、基金总份额。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、86.委托受理的手续和过程包括( )。、委托受理；、委托执行；、委托检查；、委托撤销。（分数：1.00）A.、B.、

29、C.、D.、87.下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是( )。、委托人；、证券经纪商；、证券交易所；、证券交易对象。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、88.证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列( )情形之一的询价对象不得配售股票。、采用询价方式定价但未参与初步询价；、询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致；、未在规定时间内报价或者足额划拨申购资金；、有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、89.下列关于证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定，表述不正

30、确的是( )。、通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员同时可以从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动；、申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写执业注册申请表，经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请；、营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，并按要求 2 年检验一次；、营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、90.关于国债的

31、说法，下列正确的有( )。、国债的偿还期限是国债的存续时间；、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支；、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资；、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、91.关于次级债务，下列说法中正确的有( )。、次级债务是由银行发行的；、次级债务固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非银行倒闭或清算；、次级债务不用于弥补银行日常经营损失；、次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、92.下列关于金融衍生工具的说法中，错误的有( )。、金融衍生产品的价格决定基础金融产品的

32、价格；、金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念；、金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品；、基础金融产品不能是金融衍生工具。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.下列属于证券投资基金技术风险的有( )。、经济因素和政治因素导致的市场价格变化；、基金投资者大量赎回导致的风险；、交易网络出现异常导致的风险；、注册登记系统瘫痪导致的风险。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、94.下列关于证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定，说法不正确的为( )。、证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投

33、资顾问服务；、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师；、证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息；、证券投资顾问人员可以以个人名义向客户收取一定的证券投资顾问服务费用。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、95.目前，财政部代理发行地方政府债采取( )的方式。、合并名称；、合并价格；、合并发行；、合并托管。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、96.首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有( )。、首次公开发行上市的股票；、增发上市的股票；、暂停上市后恢复上市的股票；、首次公开发行上市的封闭式基金。（分数：1.00）A.、B.、C.

34、、D.、97.下列关于证券投资人的说法中，正确的是( )。、证券投资人具有分散性的特点；、证券投资人具有集中性的特点；、证券投资人具有流动性的特点；、证券投资人具有稳定性的特点。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、98.下列关于债券的说法正确的有( )。、发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金；、股票风险较大，债券风险相对较小；、债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息；、股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、99.下列各项属于保护基金公司职责的有( )。、筹集、管理和运作基金； 、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作；、组织

35、、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作；、管理和处分受偿资产。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、100.目前，我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。、股票；、可转换债券；、剩余期限超过 365 天低于 397 天的债券；、信用等级在 AAA 级以下的企业债券。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编 2 答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)选择题(总题数：50，分数：50.00)1.场外交易市场的英文缩写是( )。（分数：1.00）A.OTC B.MMFC.CPID.LOF解析：A 项是场外交易市场的英文缩

36、写，B 项是货币市场基金的英文缩写，C 项是消费者物价指数的英文缩写，D 项是上市开放式基金的英文缩写。2.( )是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。（分数：1.00）A.金融期货B.金融远期合约 C.金融期权D.金融互换解析：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞 价方式进行的标准化金融期货合约的交易。金融期权是指含约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的 契约，包括现货期权和期货期权

37、两大类。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。3.债券票面利率又称为( )。（分数：1.00）A.实际收益率B.名义利率 C.到期收益率D.持有期收益率解析：债券票面利率也称为“名义利率”，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。4.下列不属于内幕信息的是( )。（分数：1.00）A.公司的董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任B.公司增资的计划C.公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的 10% D.上市公司收购的有关方案解析：根据证券法第 75 条的规定，证券交易活动中，涉及公司的经

38、营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属 内幕信息：本法第六十七条第二款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要 资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 30；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案； 国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。5.( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。（分数：1.00）A.证券管理业务B.证券研究

39、业务C.证券法律业务 D.证券交易业务解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。6.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。（分数：1.00）A.信用风险B.市场风险 C.法律风险D.结算风险解析：A 项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C 项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D 项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。7.债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。

40、（分数：1.00）A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.债券的利息D.债券的价值 解析：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：所借贷货币资金的数额；借贷的时间；在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。8.期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在( )向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。（分数：1.00）A.当日 B.第二日C.一周内D.一个月内解析：期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在当日向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案，并通过规定的方式向客户披露期货保证金账户开立、变更或者撤销情况。9.可转换债

41、券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。（分数：1.00）A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票 解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。10.2004 年 1 月，( )发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。（分数：1.00）A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院 D.国家发展和改革委员会解析：2004 年 1 月 31 日，国务

42、院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。11.金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（分数：1.00）A.新技术革命B.金融自由化C.利润驱动D.避险 解析：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融 机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。12.证券金融公司的组织形式为股份有限公司

43、，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。（分数：1.00）A.30 亿元B.40 亿元C.60 亿元 D.100 亿元解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币 60 亿元。13.预先披露的招股说明书申报稿不能含有( )内容。（分数：1.00）A.价格信息 B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构解析：发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。14

44、.( )是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。（分数：1.00）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务 解析：根据我国证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。 15.在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开( )对基金的重大事项作出决议。（分数：1.00）A.经理层大会B.基金受益人大会 C.董事会D.基金托管人大会解析

45、：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。16.可转换公司债券应在到期后( )个工作日内偿还未转股债券的本金及最后 1 期利息。（分数：1.00）A.4B.5 C.6D.7解析：可转换公司债券应半年或 1 年付息 1 次，到期后 5 个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后 1 期利息。17.货币乘数的大小决定了货币供给( )的大小。（分数：1.00）A.扩张能力 B.紧缩能力C.定期存款能力D.短期存款能力解析：货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。18.下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含 解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。19.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。（分数：1.00）A.5；3B.2：3C.3；5 D.3；2解析：证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于 2 亿元，且各项风