证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编1及答案解析.doc

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1、证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编 1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)选择题(总题数：50，分数：50.00)1.只能在期权到期日执行的期权属于( )。（分数：1.00）A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权2.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。（分数：1.00）A.13B.25C.35D.153.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。（分数：1.00）A.累积优先股票和非累积优先股票B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票D.可赎回

2、优先股票和不可赎回优先股票4.下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )。（分数：1.00）A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券5.若期货交易保证金为合约金额的( )，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的 20 倍。（分数：1.00）A.5%B.10%C.20%D.50%6.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为( )。（分数：1.00）A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化D.股权型证券化和债权型证券化7.证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属

3、营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满( )以上。（分数：1.00）A.3 年B.2 年C.1 年D.半年8.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。（分数：1.00）A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具9.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。（分数：1.00）A.道德风险B.管理能力风险C.技术风险D.市场风险10.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是( )。（分数：1.00）A.正相关B.反相关C.不相关D.不一定11.记账式债券发行和交易的

4、特点是发行效率高、成本低且( )。（分数：1.00）A.流动性强B.交易安全C.灵活性高D.收益性高12.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（分数：1.00）A.10B.15C.20D.2513.货币市场的主要功能是( )。（分数：1.00）A.短期资金融通B.长期资金融通C.套期保值D.投机14.我国创业板市场于 2009 年 10 月 23 日在( )正式启动。（分数：1.00）A.深圳证券交易所B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所15.在我国，( )是国

5、务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.证券业协会16.下列关于股东表决权的说法中，不正确的是( )。（分数：1.00）A.普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的B.股东每持有一份股份，就有一份表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权17.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。（分数：1.00）A.股票名称不同B.股票编号不同C.股票的记载方式不同D.股东权利不同18.我国于 2010 年 8 月

6、 31 日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的 20%B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10%C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的 10%D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产19.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。（分数：1.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场20.下列不属于股票

7、发行制度的是( )。（分数：1.00）A.审批制B.核准制C.注册制D.批准制21.债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。（分数：1.00）A.10；2B.8；1C.10；1D.8；222.按照我国现行证券交易规则，( )不可能是证券交易竞价的结果。（分数：1.00）A.全部成交B.部分成交C.不成交D.推迟成交23.下列选项中，( )不属于金融危机的特征。（分数：1.00）A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值24.关于普通股票和优先股票的说法错误

8、的是( )。（分数：1.00）A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件D.优先股票的股息率是固定的25.下列因素中，不属于影响债券利率的是( )。（分数：1.00）A.借贷资金市场利率水平B.债券期限长短C.债券买入者的财务状况D.筹资者的资信26.( )是整个证券市场的核心。（分数：1.00）A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院27.在下列各种基金中，管理费率最低的是( )。（分数：1.00）A.价值型股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基

9、金28.将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按( )划分的。（分数：1.00）A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制29.下列行为中，不属于内幕交易的是( )。（分数：1.00）A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易D.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为30.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。（分数：1.00）A.对冲B.实物交割C.现金交割D.转手交易31.设立基金管理公司

10、，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于人民币( )。（分数：1.00）A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.4 亿元32.下列不属于金融期货交易制度的是( )。（分数：1.00）A.逐日盯市制度B.连续交易制度C.限仓制度D.保证金制度33.下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是( )。（分数：1.00）A.战争B.财政政策C.经济增长D.货币政策34.下列不属于金融市场特点的是( )。（分数：1.00）A.交易对象的特殊性B.交易价格的特殊性

11、C.交易场所的非固定性D.交易的自由竞争性35.下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。（分数：1.00）A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单36.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司

12、股份总数的( )，但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。（分数：1.00）A.百分之五十五B.百分之五十C.百分之四十五D.百分之三十五37.企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的( )。（分数：1.00）A.15%B.20%C.25%D.30%38.( )对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。（分数：1.00）A.A 级债券B.B 级债券C.C 级债券D.D 级债券39.信托市场的主体是( )。（分数：1.00）A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人40.投资主办人与原证券公司解除劳动

13、合同的，原证券公司应当在( )日内向中国证券业协会进行离职备案。（分数：1.00）A.10B.15C.20D.3041.下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是( )。（分数：1.00）A.具有完善的内部控制制度B.具有良好的声誉和经营业绩C.持续经营 5 年以上，近 3 年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚D.境外股东自参股之日起 2 年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权42.代办股份转让系统即俗称的( )。（分数：1.00）A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.三板市场43.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时

14、将售后剩余证券全部自行购入的承销方式称为( )。（分数：1.00）A.证券代销B.证券包销C.证券助销D.承销团承销44.下列不属于金融期货功能的是( )。（分数：1.00）A.套期保值B.价格发现C.规避风险D.投机45.( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。（分数：1.00）A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避46.某基金总资产为 100 亿元，总负债为 30 亿元，发行在外的基金份数为 50 亿份，则该基金的基金份额净值为( )。（分数：1.00）A.1.4 元B.2 元C.0.6 元D.2.6

15、元47.基金管理公司最核心的一项业务是( )。（分数：1.00）A.受托资产管理业务B.社会基金管理业务C.证券投资基金业务D.企业年金管理业务48.下列不属于基础货币的是( )。（分数：1.00）A.库存现金B.准备存款C.借款D.社会公众持有的现金49.下列选择中，属于欧洲债券的是( )。（分数：1.00）A.猛犬债券B.龙债券C.斗牛士债券D.武士债券50.我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（分数：1.00）A.70%B.50%C.60%D.90%组合型选择题(总题数：50，分数：50.00)51.中国证券业协会履行的职责包括(

16、)。、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；、收集整理证券信息，为会员提供服务；、为组织公平的集中交易提供保障；、组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.期货价格的特点有( )。、预期性；、间断性；、连续性；、权威性。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、53.我国银行间债券市场的主要职能有( )。、提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；、办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；、提供网上票据报价系统；、提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务。（分数：1.00）A.、B.、C

17、.、D.、54.下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是( )。、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%；、所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 30%；、境外投资者根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受比例限制；、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 20%。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、55.中小非金融企业集合票据的特点是( )。、分别负债；、集合发行；

18、、发行期限灵活；、引入信用增进机制。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56.货币市场基金的特点有( )。、资本安全性高；、流动性弱；、购买限额低；、管理费用高。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.资产证券化的有关当事人包括( )。、发起人；、信用增级机构；、承销人；、特定目的机构或特定目的受托人。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.公开披露基金信息，不得有的行为包括( )。、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；、对证券投资业绩进行预测；、违规承诺收益或者承担损失；、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、59.基金

19、性质的机构投资者包括( )。、社会保险基金；、证券投资基金；、企业年金；、社会公益基金。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、60.国际债券的特征有( )。、资金来源广；、发行规模小；、有国家主权保障；、没有汇率风险。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、61.做市商交易的特征是( )。、提高流动性；、有效稳定市场；、增强市场吸引力；、促进市场平衡运行。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、62.证券具有极高的流动性必须满足的条件有( )。、很容易变现；、变现的交易成本极小；、本金保持相对稳定；、变现的交易成本较高。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.保护基金公司设立的

20、意义有( )。、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；、有助于稳定和增强投资者对我国金融体系的信心；、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、64.证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。、银行存款；、购买国债；、中央银行债券；、中央级金融机构发行的金融债券。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、65.下列能够影响股价变动的因素有( )。、政治因素；、人为操纵因素；、制度因素；、心理因素。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、66.内幕信息包括( )。、公司分配股利或者增资的计划；、公司债

21、务担保的重大变更；、公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；、上市公司收购的有关方案。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有( )。、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%；、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30%；、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%；、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20%。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、68.银行面临的信用风险存在于( )中。、贷款业务；、债券投资业务；、票据买卖业务；、承兑业务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、69.按基础

22、资产的来源分类，权证分为( )。、认股权证；、备兑权证；、认购权证；、认沽权证。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、70.公开发行公司债券，应当符合一定的条件，对这些条件表述不正确的有( )。、股份有限公司的净资产不低于人民币 5000 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币 6000 万元；、累计债券余额不超过公司净资产的 50；、最近 5 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息；、筹集的资金投向符合国家产业政策，债券的利率不超过国务院限定的利率水平。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、71.股票发行类型有( )。、公开发行；、首次公开发行；、上市公司增资发行；、非正式发

23、行。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、72.下列属于证券交易所的特征的有( )。、有固定的交易场所和交易时间；、交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；、通过公开竞价的方式决定交易价格；、实行公开、公平、公正的原则。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。、构筑多元化的投资基金群体；、积极推进保险资金入市；、发展公募基金；、吸引海外资金入市。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、74.金融远期合约主要包括( )。、远期货币期货；、远期利率协议；、远期外汇合约；、远期股票合约。（分数：1.00）A.、B.

24、、C.、D.、75.契约型基金的信托关系当事人有( )。、发行者；、投资者；、管理人；、托管人。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、76.LOF 与 ETF 的不同之处在于，LOF( )。、不一定采用指数基金模式；、用现金进行申购和赎回；、不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象；、不是主动管理型基金。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、77.证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有( )。、证券公司治理结构健全，内部控制有效；、风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；、有经营融资融券业务所需的专业人员；、有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。（分数：1.00）A.、B.、

25、C.、D.、78.混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的( )性质。、股本；、债务；、期权；、期货。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、79.证券公司的主要业务包括( )。、证券承销业务；、证券自营业务；、证券资产管理业务；、证券投资咨询业务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、80.下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是( )。、承销人应为金融机构；、承销人注册资本不低于 2 亿元人民币；、承销人具有较强的债券分销能力；、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、81.按有无发行中介分类，证券发行可以分为(

26、)。、公募发行；、私募发行；、直接发行；、间接发行。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、82.证券交易所的监管职能包括对( )的管理。、证券交易活动；、会员；、上市公司；、证券市场。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。、流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率；、流通国债的转让一般在证券市场上进行；、非流通国债不能自由转让，通常必须记名；、非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、84.下列情形中，应由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易的有( )。、公司有重大违法

27、行为；、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；、公司最近 3 年连续亏损；、未按照公司债券募集办法履行义务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、85.控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下( )方式影响证券公司人员的独立性。、通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；、任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；、要求证券公司为其无偿提供服务；、指使证券公司董事、监事、高级管

28、理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、86.关于股份有限公司责任的说法，正确的有( )。、股东以自身财产对公司债务承担责任；、公司以全部财产对公司债务承担责任；、股东以认购股份对公司债务承担责任；、公司以未分配利润对公司债务承担责任。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、87.国家股的资金来源有( )。、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；、经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资；、有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；、国有资产管理部门所拥有的净资产。（分数：1.00）A.、B.、C.

29、、D.、88.属于保险公司次级定期债务的性质有( )。、保险公司经批准定向募集的； 、期限在 10 年以上(含 10 年)；、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后；、先于保险公司股权资本的保险公司债务。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、89.上市公司股权分置改革遵循( )的原则。、公开；、诚信；、公平；、公正。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、90.设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。、注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本；、主要股东最近 5 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币；、取得基金从业资格的人员达到法定人数；、有完善的内

30、部稽核监控制度和风险控制制度。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、91.会员制证券交易所设有的机构有( )。董事会；、理事会；、会员大会；、监察委员会。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、92.下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有( )。、应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件；、应当有 3 名是内资证券公司；、可以用现金、经营中必需的实物出资；、境内股东只能以现金出资。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.以下对外国债券的描述正确的有( )。、外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家；、外国债券的发行人与发行市场属于一个国家；、在日本发行的外国债券称为

31、武士债券；、在美国发行的外国债券称为扬基债券。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、94.自 1998 年建立了集中统一监管体制后，实施了( )的辖区监管责任制。、属地监管；、职责明确；、责任到人；、相互配合。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、95.中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括( )。、禁止相互持股的情形；、子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权；、证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益；、禁止同业竞争。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、96.会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括( )。、依法成立

32、5 年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；、上一年度审计业务收入不少于人民币 500 万元；、注册会计师不少于 55 人；、净资产不少于人民币 500 万元。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、97.关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有( )。、我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等；、基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等；、基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费；、收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、98.芝加哥

33、商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。、欧元期货；、英镑期货；、美元指数期货；、欧元对日元的交叉汇率期货。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、99.期货一般分为( )。、商品期货；、货物期货；、货币期货；、金融期货。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、100.中国证监会的职责有( )。、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则；、依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理；、依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则；、依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督。（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编 1 答案解析(总分

34、：100.00，做题时间：120 分钟)选择题(总题数：50，分数：50.00)1.只能在期权到期日执行的期权属于( )。（分数：1.00）A.美式期权B.欧式期权 C.看跌期权D.看涨期权解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期 日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。2.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。（分数：1.00）A.13B

35、.25C.35 D.15解析：违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取 3 至 5 年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取 5 至 10 年的证券市场禁入措施。3.优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。（分数：1.00）A.累积优先股票和非累积优先股票B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票 D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票解析：A 项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；B

36、项的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否 参与或部分参与本期剩余营利的分配；D 项的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。除此之外，优先股票还可以依据股息率是否允 许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。4.下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )。（分数：1.00）A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券 解析：浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。5.若期货交易保证金为合约金额的( )，则期货交易者可以控制的合约资产为所交

37、易金额的 20 倍。（分数：1.00）A.5% B.10%C.20%D.50%解析：金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制 20 倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。6.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为( )。（分数：1.00）A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化 D.股权型证券化和债权型证券化解析：资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券

38、化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路 收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证 券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。7.证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满( )以上。（分数：1.00）A.3 年B.2 年C.1 年D.半年 解析：证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的

39、时间连续计算满半年以上。8.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。（分数：1.00）A.金融期权B.金融期货C.金融互换 D.结构化金融衍生工具解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。 9.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。（分数：1.00）A.道德风险B.管理能力风险 C.技术风险D.市场风险解析：不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券

40、投资基金投资风险中的管理能力风险。 10.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是( )。（分数：1.00）A.正相关 B.反相关C.不相关D.不一定解析：一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。11.记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且( )。（分数：1.00）A.流动性强B.交易安全 C.灵活性高D.收益性高解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。 12.证券公司净资本或其他风险控制指标不

41、符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（分数：1.00）A.10B.15C.20 D.25解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过 20 个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。 13.货币市场的主要功能是( )。（分数：1.00）A.短期资金融通 B.长期资金融通C.套期保值D.投机解析：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在 1 年及 1 年以下的金融市场。14.我国创业板市场于

42、 2009 年 10 月 23 日在( )正式启动。（分数：1.00）A.深圳证券交易所 B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于 2009 年 10 月 23 日在深圳讧券交易所正式启动。15.在我国，( )是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。（分数：1.00）A.中国证监会 B.中国银监会C.中国保监会D.证券业协会解析：中国证券监督管理委员会简称中国证监会，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能。16.下列关于股东表决权的说法中，不正确的是( )。（分数：1.00）A.普

43、通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的B.股东每持有一份股份，就有一份表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权 解析：D 项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。17.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。（分数：1.00）A.股票名称不同B.股票编号不同C.股票的记载方式不同 D.股东权利不同解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时

44、一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主 体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名 册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。18.我国于 2010 年 8 月 31 日起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的 20% B.投资于未上市企业股

45、权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10%C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的 10%D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产解析：根据我国保险资金运用管理暂行办法的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 5%，投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的 10%；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。19.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。（分数：1.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场 解析：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。20.下列不属于股票发行制度的是( )。（分数：1.00）A.审批制B.核准制C.注册制D.批准制 解析：股票发行制度主要有三种：审批制、核准制、注册制。21.债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。（分数：1.00）A.10；2B.8；1C.10；1 D.8；2解析：债券远期交易数额最小为债券面额 10 万元，交易单位为债券面额 1 万元。22.按照我国现行证券交易规则，( )不可能是证券交易竞