证券从业考试金融市场基础知识真题汇编三2016年及答案解析.doc

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1、证券从业考试金融市场基础知识真题汇编三 2016年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题，每题 1分，共 50分(总题数：50，分数：50.00)1.不属于证券服务机构的是（ ）。 （分数：1.00）A.审计所B.投资咨询机构C.会计师事务所D.资产评估机构2.发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（ ）。 （分数：1.00）A.公司最近 1期末经审计的净资产不低于人民币 15亿元B.最近 2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息C.最近 3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1年的利息D.本次发行后累计公司债券余

2、额不超过最近3.封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。 （分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90%4.下列不属于金融期货的主要交易制度的是（ ）。 （分数：1.00）A.保证金制度B.分散交易制度C.限仓制度D.大户报告制度5.（ ）是 1996年 7月 1日起正式发布的上证 30指数的延续，从 2002年 7月 1日起正式发布。基点为 2002年 6月 28日上证 30指数的收盘点数 329905 点。（分数：1.00）A.上证 50指数B.上证 90指数C.上证 100指数D.上证 180指数6.武士债券的面值为（ ）。 （分数：1.00）A.美元B

3、.日元C.港币D.欧元7.可以免纳个人所得税的是（ ）。 （分数：1.00）A.债券利息B.红利C.国债D.股息8.货币市场基金的投资对象期限为（ ）年以内。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.49.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。 （分数：1.00）A.12B.13C.23D.1410.关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B.证券市场的形成得益于股份制的发展C.证券市场的形成得

4、益于公司制的发展D.证券市场的形成得益于信用制度的发展11.发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于（ ），其他商业银行核心资本充足率不得低于（ ）。 （分数：1.00）A.7%5%B.10%5%C.7%3%D.10%3%12.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.以信息披露的权威性为中心B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C.增强信息披露的准确性和完整性D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度13.下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是（ ）。 （分数：1.00）A.根据需要，可以对出现任何

5、异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权14.中证 100指数以（ ）作为样本空间。 （分数：1.00）A.沪深 300指数样本股B.上证 100指数样本股C.沪深 300工业指数样本股D.中证 500指数样本股15.上海证券交易所证券的收盘价为（ ）。 （分数：1.00）A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.

6、当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价16.（ ）是指一笔数额较大的证券交易通常在机构投资者之间进行。 （分数：1.00）A.集中竟价交易B.大宗交易C.综合协议交易D.固定收益平台交易17.上市公司发行股票的，其票面总额达到（ ）万元以上的，该公司应当委托承销团承销。 （分数：1.00）A.3000B.4000C.5000D.600018.我国企业债券出现于（ ）年。 （分数：1.00）A.1982B.1984C.1986D.198819.证券市场上最重要的中介机构是（ （分数：1.00）A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司20.集合资产管理业务的

7、特点不包括（ ）。 （分数：1.00）A.集合性B.分散性C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露21.在金融产品和服务零售领域中，（ ）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。 （分数：1.00）A.合法性B.适当性C.合理性D.原则性22.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。 （分数：1.00）A.5%B.8%C.10%D.15%23.可转换债券持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。 （分数：1.00）A.等于B.大于C.小于D.无法比较24.上海证券交易所的

8、运作系统不包括（ ）。 （分数：1.00）A.综合协议交易平台B.集中竞价交易系统C.大宗交易系统D.固定收益证券综合电子平台25.投资者参与证券交易、承担投资风险是以（ ）为前提的。 （分数：1.00）A.活跃市场B.获取收益C.加强监管D.遵守法律26.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（ ）。 （分数：1.00）A.国债B.公司债C.地方政府债D.资产证券化证券27.（ ）是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。 （分数：1.00）A.信用公司债券B.保证公司债券C.可转换公司债券D.附认股权证的公司债券28.下列不属于上市公司增发新股的方式

9、为（ ）。 （分数：1.00）A.向公众公开增发B.向特定机构增发C.向个人增发D.向任意机构增发29.证券交易内幕信息的知情人不包括（ ）。 （分数：1.00）A.发行人的董事B.持有公司 3%以上股份的股东C.公司的实际控制人D.保荐人30.（ ）被称为“逐日盯市制度”。（分数：1.00）A.集中交易制度B.限仓制度C.结算所实行无负债的每日结算制度D.保证金制度31.证券公司风险控制指标不符合有关规定国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的停业整顿的期限不超过（ ）。 （分数：1.00）A.1个月B.2个月C.3个月D.1年32.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内

10、开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。 （分数：1.00）A.30B.50C.60D.9033.封闭式基金的固定存续期是（ ）。 （分数：1.00）A.5年以上B.15年以上C.半年以上D.无固定期限34.关于普通股票和优先股票的说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件D.优先股票的股息率是固定的35.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。 （分数：1.00）A.承销人B.投资人C.信用增级机构D

11、.信用评级机构36.截至 2012年 1月，我国现有基金管理公司（ ）家。管理了 916只公募基金产品。 （分数：1.00）A.59B.69C.79D.8937.预计价格上涨的投机者会建立期货（ ）。 （分数：1.00）A.空头B.多头C.对冲D.交割38.国务院证券监督管理机构由（ ）组成。 （分数：1.00）A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所39.送股时，将上市公司的（ ）转入股本账户。 （分数：1.00）A.资本B.留存收益C.收入D.实收资本40

12、.下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是（ ）。（分数：1.00）A.政府债券B.附息债券C.金融债券D.公司债券41.中国证券业协会正式成立于（ ）年。 （分数：1.00）A.1990B.1991C.1992D.199342.下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种B.现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券C.用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据D.债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易43.下列不属于有价证券

13、的是（ ）。 （分数：1.00）A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.凭证证券44.股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是。自改革方案实施之日起，在（ ）个月内不得上市交易或转让。 （分数：1.00）A.11B.14C.12D.1845.关于证券投资基金作用的说法中，错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.基金的发展有利于证券市场的稳定C.起到了丰富和活跃证券市场的作用D.缩小了证券市场的交易规模46.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（ ）万元。 （分数：1.00）A.1000B.200

14、0C.3000D.500047.记名股票的特点不包括（ ）。 （分数：1.00）A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.转让相对复杂或受限制D.安全性较差48.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（ ）形式。（分数：1.00）A.记账式国债B.储蓄国债(电子式)C.凭证式国债D.特别国债49.下列不属于政府债券的特点的是（ ）。（分数：1.00）A.信用好B.市场属性差C.发行量大D.竞争力强50.（ ）是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 （分数：1.00）A.社保基金B.企业年金C.证券投资基金D.社会公益基金二、组合型选择题(共 50

15、题，每题 1分，共 50(总题数：50，分数：50.00)51.2006年新修订的证券法的特点有（ ）。 进一步完善了证券公司设立制度 对证券公司实行按地点分类监管 建立以净资本为核心的监管指标体系 确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度 （分数：1.00）A.B.C.D.52.公司经营状况的好坏，可以从（ ）来分析。 公司治理水平公司管理层质量 公司规模公司合并 （分数：1.00）A.B.C.D.53.下列关于混合资本债券的说法正确的有（ ）。 期限在 15年以上，发行之日起 10年内不得赎回 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息 当发行人清算时，

16、混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前 混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息（分数：1.00）A.；B.；C.；D.；54.以下关于股票的性质，说法正确的有（ ）。 股票是有价证券股票是要式证券 股票是证权证券股票是资本证券 （分数：1.00）A.B.C.D.55.中国外汇交易中心的主要职能包括（ ）。 提供银行间外汇交易 提供网上票据报价系统 办理外汇交易的资金清算、交割 提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务 （分数：1.00）A.B.C.D.

17、56.我国国际债券的品种有（ ）。 政府债券地方债券金融债券可转换公司债券 （分数：1.00）A.B. C. D. 57.债券票面上的基本要素有（ ）。 债券的票面价值债券的到期期限 债券的票面利率债券的发行者名称 （分数：1.00）A.B.C.D.58.沪深 300指数成分股涵盖的行业包括（ ）。 原材料金融健康护理公共事业 （分数：1.00）A.B.C.D.59.政府债券的特征是（ ）。 安全性低流通性强收益不稳定免税待遇 （分数：1.00）A.B.C.D.60.证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可以采取的处罚措施有（ ）。 责令改正没收业务收

18、入 暂停证券服务业务许可处业务收入 2倍以上 5倍以下的罚款（分数：1.00）A.B.C.D.61.以下关于独立衍生工具的说法，正确的有（ ）。 衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权 其价值随特定利率等类似变量的变动而变动 不要求初始净投资 在未来某一日期结算 （分数：1.00）A.B.C.D.62.与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有（ ）。 数额大时间短 成本低不受贷款银行的条件限制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.设立股份有限公司公开发行股票，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列（ ）文件。公司章程发起人协议发起人姓名承销机构名称 （分数：

19、1.00）A.B.C.D.64.签订股票上市协议的公司应当公告的事项包括（ ）。 股票获准在证券交易所交易的日期 持有公司股份最多的前 15名股东的名单和持股数额 公司的实际控制人 董事的姓名 （分数：1.00）A.B.C.D.65.深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有（ ）。 公司财务状况上市规模交易活跃程度行业代表性 （分数：1.00）A.B.C.D.66.下列关于股票价值的说法错误的有（ ）。 股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息收入，但这种股息收人是指当前的收益 股票的价格决定着股票的内在价值 股票净值等于总资产减去总负债 股票的每股净值是用股票的净值除以

20、股票的发行量 （分数：1.00）A.；B.；C.；D.；67.证券、期货市场诚信建设工作包括（ ）。 基本形成诚信制度规范体系 推进了诚信数据平台建设 始终保持违规惩戒高压态势 不断提高证券、期货市场参与人员的综合素质 （分数：1.00）A.B.C.D.68.金融期货与金融期权的区别有（ ）。 基础资产不同履约保证不同 现金流转不同盈亏特点不同 （分数：1.00）A.B.C.D.69.在证券交易所挂牌交易的品种包括（ ）。 股票基金债券权证 （分数：1.00）A.B.C.D.70.债券收益的三种表现形式有（ ）。 利息收人资本损益再投资收益经营收入 （分数：1.00）A.B.C.D.71.（

21、）应当采用代销方式发行。 上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式的 上市公司公开发行股票未采用自行销售方式的 上市公司向原股东配售股份的 上市公司增发股份的 （分数：1.00）A.B.C.D.72.以下关于股票的说法，正确的有（ ）。 股票是一种虚拟资本，无价证券 股份有限公司的资本划分为股份，每一股份的金额相等 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权 同种类的每一股份具有不同权利 （分数：1.00）A.B.C.D.73.个人进行证券投资应具备的基本条件有（ ）。 符合国家有关法律的规定具备一定的经济实力 具有一定的产品知识签署书面的知情同意书 （分数：1.00）A.B.C.D.74.下列说

22、法正确的有（ ）。 股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定摘牌 交易所对上市证券实行挂牌交易 证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上市交易 交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告 （分数：1.00）A.B.C.D.75.证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有（ ）。 自有资金和证券 通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券 通过证券金融公司业务平台融入的资金 发行公司债券 （分数：1.00）A.B.C.D.76.用于回购交易的债券包括（ ）。 国债中央银行票据 政策性金融债券企业中期票据 （分数：1.00）A.B.C.D.77.股票的收益来源

23、可分成（ ）。 股份公司股票流通股票发行股票征税 （分数：1.00）A.B.C.D.78.属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。 保险公司经批准定向募集的 期限在 10年以上(含 10年) 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后 先于保险公司股权资本的保险公司债务 （分数：1.00）A.B.C.D.79.通过发行债券筹集资金的主体通常是（ ）。 政府金融机构 企业个人 （分数：1.00）A.B.C.D.80.可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。 发行主体换股期限票面利率换股比例 （分数：1.00）A.B.C.D.81.下列说法正确的有（ ）。 发行人申请首次公开发行股票满足持续

24、经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见 招股说明书的有效期为 5个月 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间 （分数：1.00）A.B.C.D.82.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。 信息保密制度信息报送制度 信息公开披露制度年报审计监管 （分数：1.00）A.B.C.D.83.记账式国债的承销程序主要有（ ）阶段。 招标发行场内挂牌分销 分销银行间债券市场分销 （分数：1.00）A.B.C.D.84.我国的公司债券和企业债券的区别有（ ）

25、。 发行主体的范围不同发行的审核方式不同 担保要求不同发行定价方式不同 （分数：1.00）A.B.C.D.85.非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。 公司控股股东实际控制人证券投资基金公司董事 （分数：1.00）A.B.C.D.86.对公司治理情况的分析包括（ ）之间的关系。 公司股东管理层员工外部利益相关者 （分数：1.00）A.B.C.D.87.金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。 货币衍生工具股权类产品的衍生工具 结构化金融衍生工具 1VOTC 交易的衍生工具 （分数：1.00）A.B.C.D.88.优先股票的特征有（ ）。 股息率固定股息分派优先 剩余资产

26、分配优先一般无表决权 （分数：1.00）A.B.C.D.89.2010年 6月 25日的 G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。 强大的监管制度 有效的监督 风险处置和解决系统重要性机构问题的政策框架 半透明的国际评估和同行审议 （分数：1.00）A.B.C.D.90.1981年后，我国发行的国债品种有（ ）。 普通国债国家重点建设债券 财政债券保值债券 （分数：1.00）A.B.C.D.91.债券的发行方式主要包括（ ）。 定向发行平价发行承购包销招标发行 （分数：1.00）A.B.C.D.92.有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资

27、证明书应当载明的有（ ）。 公司名称公司地址公司规模公司成立日期 （分数：1.00）A.B.C.D.93.债券利率的形式有（ ）。 单利复利市场利率贴现利率 （分数：1.00）A.B.C.D.94.关于公司型基金的说法，下列说法正确的有（ ）。 公司型基金是依据基金公司章程设立 公司型基金以发行股份的方式募集资金 公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似 公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益 （分数：1.00）A.B.C.D.95.证券投资基金存在的风险主要有（ ）。 市场风险管理能力风险 技术风险巨额赎回风险 （分数：1.00）A.B.C.D.96.下列关于现货市场投机和期货市场

28、投机的比较中，说法正确的有（ ）。 我国股票市场实行T+1清算制度期货市场实行 T+0清算制度 期货投机具有较低的杠杆率期货具有更高的风险性 （分数：1.00）A.B.C.D.97.下列属于 2006年以来我国资产证券化业务特点的有（ ）。 发行规模大幅增长机构投资者范围增加 二级市场交易活跃发起主体减少 （分数：1.00）A.B. C. D. 98.股东可以用来出资的包括（ ）。 货币实物知识产权土地使用权 （分数：1.00）A.B.C.D.99.目前，我国国债包括（ ）。 记账式国债凭证式国债储蓄国债熊猫债券 （分数：1.00）A.B.C.D.100.按付息方式，债券可以分为（ ）。 贴现

29、债券附息债券息票累积债券有担保债券 （分数：1.00）A.B.C.D.证券从业考试金融市场基础知识真题汇编三 2016年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题，每题 1分，共 50分(总题数：50，分数：50.00)1.不属于证券服务机构的是（ ）。 （分数：1.00）A.审计所 B.投资咨询机构C.会计师事务所D.资产评估机构解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。2.发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（

30、 ）。 （分数：1.00）A.公司最近 1期末经审计的净资产不低于人民币 15亿元B.最近 2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息 C.最近 3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近解析：发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：公司最近 1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；最近 3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1年 的利息；最近 3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1年的利息；本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1期末净资产额的 40%， 预计所附认股权全部行权后募集

31、的资金总量不超过拟发行公司债券金额。3.封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。 （分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90% 解析：根据证券投资基金动作管理办法的规定封闭式基金的利润(收益)分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润(收益)分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。4.下列不属于金融期货的主要交易制度的是（ ）。 （分数：1.00）A.保证金制度B.分散交易制度 C.限仓制度D.大户报告制度解析：金融期货的主要交易制度有：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机制；保证金制度；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制

32、及断路器规则。5.（ ）是 1996年 7月 1日起正式发布的上证 30指数的延续，从 2002年 7月 1日起正式发布。基点为 2002年 6月 28日上证 30指数的收盘点数 329905 点。（分数：1.00）A.上证 50指数B.上证 90指数C.上证 100指数D.上证 180指数 解析：6.武士债券的面值为（ ）。 （分数：1.00）A.美元B.日元 C.港币D.欧元解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。7.可以免纳个人所得税的是（ ）。 （分数：1.00）A.债券利息B.红利C.国债 D.股息解析：根据个人所得税法

33、的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。8.货币市场基金的投资对象期限为（ ）年以内。 （分数：1.00）A.1 B.2C.3D.4解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。9.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。 （分数：1.00）A.12B.13C.23 D.14解析：股东大会

34、作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 23 以上通过。10.关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B.证券市场的形成得益于股份制的发展C.证券市场的形成得益于公司制的发展 D.证券市场的形成得益于信用制度的发展解析：证券市场从无到有，主要归因于以下三点： (1)证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展。 (2)证券市场的形成得益于股份制的发展

35、。 (3)证券市场的形成得益于信用制度的发展。 11.发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于（ ），其他商业银行核心资本充足率不得低于（ ）。 （分数：1.00）A.7%5% B.10%5%C.7%3%D.10%3%解析：发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于 7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于 5%。12.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.以信息披露的权威性为中心 B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C.增强信息披露的准确性和完整性D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行

36、为的打击力度解析：证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度。13.下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是（ ）。 （分数：1.00）A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准 B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权解析：证券法第 115条第 3款规定。证券交易所根据需要，

37、可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易并报国务院证券监督管理机构备案。A 项所述错误，符合题意。14.中证 100指数以（ ）作为样本空间。 （分数：1.00）A.沪深 300指数样本股 B.上证 100指数样本股C.沪深 300工业指数样本股D.中证 500指数样本股解析：中证 100指数以沪深 300指数样本股作为样本空间。样本数量为 100只。选样方法是根据总市值对样本空间内股票进行排名，原则上挑选排名前 100名的股票组成样本。但经专家委员会认定不宜作为样本的股票除外。15.上海证券交易所证券的收盘价为（ ）。 （分数：1.00）A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后

38、一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价 C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价解析：证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。上海证券交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的以前收盘价为当日收盘价。16.（ ）是指一笔数额较大的证券交易通常在机构投资者之间进行。 （分数：1.00）A.集中竟价交易B.大宗交易 C.综合协议交易D.固定收益平台交易解析：大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。在交易所市场进行的证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗交易方式。

39、17.上市公司发行股票的，其票面总额达到（ ）万元以上的，该公司应当委托承销团承销。 （分数：1.00）A.3000B.4000C.5000 D.6000解析：证券法第 32条规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。18.我国企业债券出现于（ ）年。 （分数：1.00）A.1982B.1984 C.1986D.1988解析：我国企业债券出现于 1984年。当时企业债券的发行并无全国统一的法规，主要是一些企业自发地向社会和企业内部集资。19.证券市场上最重要的中介机构是（ （分数：1.00）A.会计师事务所B.

40、证券公司 C.资产评估事务所D.投资咨询公司解析：证券公司是证券市场上最重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式。为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。20.集合资产管理业务的特点不包括（ ）。 （分数：1.00）A.集合性B.分散性 C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露解析：集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。21.在金融产品

41、和服务零售领域中，（ ）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。 （分数：1.00）A.合法性B.适当性 C.合理性D.原则性解析：根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于 2008年联合发布的金融产品和服务零售领域的客户适当性所给出的定义， 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要 求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。22.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌

42、幅比例为（ ）。 （分数：1.00）A.5%B.8%C.10% D.15%解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，其中 ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为 5%。23.可转换债券持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。 （分数：1.00）A.等于 B.大于C.小于D.无法比较解析：可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限债券发行条款中可以规定若于修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。24.上海证券交易所的运作系统不包括（ ）。 （分数：1.00）A.综合协议交易平台 B.集中竞

43、价交易系统C.大宗交易系统D.固定收益证券综合电子平台解析：上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、综合协议交易平台。25.投资者参与证券交易、承担投资风险是以（ ）为前提的。 （分数：1.00）A.活跃市场B.获取收益 C.加强监管D.遵守法律解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。26.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（ ）。 （分数：1.00）A.国债B.公司债C.地方政府债 D.资产证券化证券解析：我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业

44、债和公司债其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。27.（ ）是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。 （分数：1.00）A.信用公司债券B.保证公司债券C.可转换公司债券 D.附认股权证的公司债券解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一 种。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该 公司股票权利的债券。28.下列不属于

45、上市公司增发新股的方式为（ ）。 （分数：1.00）A.向公众公开增发B.向特定机构增发C.向个人增发D.向任意机构增发 解析：增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。29.证券交易内幕信息的知情人不包括（ ）。 （分数：1.00）A.发行人的董事B.持有公司 3%以上股份的股东 C.公司的实际控制人D.保荐人解析：证券法第 74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、 高级管理人员；发行人控股的公司及其董事

46、、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定 职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规 定的其他人。30.（ ）被称为“逐日盯市制度”。（分数：1.00）A.集中交易制度B.限仓制度C.结算所实行无负债的每日结算制度 D.保证金制度解析：结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。31.证券公司风险控制指标不符合有关规定国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的停业整顿的期限不超过（ ）。 （分数：1.00）A.1个月B.2个月C.3个月 D.1年解析：根据证券公司风险处置条例第 7条的规定，