基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的_，并应当归入基金财产。（分数：1.00）A.10%B.30%C.25%D.50%2.下列关于开放式基金的描述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构

2、投资者不能进行非交易过户3.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与_的系统进行联网测试。（分数：1.00）A.商业银行电子银行部B.第三方支付公司C.中国证券登记结算公司D.中国人民银行清算中心4.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是_。（分数：1.00）A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.揭示投资风险C.预测所推介基金的未来业绩D.提供基金未公开的信息5.某投资者投资 10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1元，则其认购份额为_份。（分数

3、：1.00）A.9884B.9881.42C.10000D.9884.426.开放式基金的认购采取_的方式。（分数：1.00）A.份额认购B.债券认购C.金额认购D.份额或金额认购7.任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于_。（分数：1.00）A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天生的品性8.场外募集的 LOF基金份额注册登记在_。（分数：1.00）A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统9.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 0.001元人民币，买入

4、与卖出封闭式基金份额申报数量应当为_份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100万份。（分数：1.00）A.1B.100C.10D.100010.下列关于封闭式基金账户的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户11.开放式基金份额登记，是指_通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.证券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构12.投资者可办理 ETF申购、赎回业务的开放时间为_。（分数：

5、1.00）A.9:3011:30 和 13:0015:00B.9:2011:30 和 13:0015:00C.9:3011:30 和 13:0015:30D.9:1511:30 和 13:0015:0013.货币型基金的认购费一般为_。（分数：1.00）A.1%以下B.1%5%C.1%D.014.下列关于收取增值费的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值

6、服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除15._，中国证券业协会基金公会成立。（分数：1.00）A.2001年 8月B.2000年 8月C.2001年 6月D.2000年 6月16.下列关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益17.基金运作费小于基金净值_时，应于发生时直接计入基金损益。（分数：1.00）A.万分之一B.千

7、分之一C.百万分之一D.十万分之一18.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是_。（分数：1.00）A.基金研究分析人员B.从事基金理财业务咨询的人员C.销售机构的管理人员D.总部从事基金宣传推介的人员19.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。（分数：1.00）A.1/2B.2/3C.1/3D.3/420.基金业协会的权力机构为_。（分数：1.00）A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会21.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的_个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的

8、方式，为私募基金办结登记手续。（分数：1.00）A.20B.10C.15D.722.基金募集期限自_起计算。（分数：1.00）A.基金份额发售前 2天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前 1天D.基金份额发售第 2天23.“四位一体”的监管格局不包括_。（分数：1.00）A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础24.根据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有_年以上与其所任职务相关的工作经历。（分数：1.00）A.1B.5C.3D.1025.下列基金监管措施中，属于事中监管的是_。（分数：

9、1.00）A.检查B.稽核C.调查取证D.行政处罚26.根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括_。（分数：1.00）A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证27.下列关于现金差额相关内容的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.T日现金差额在 T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，该投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金28.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前_日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议

10、事程序和表决方式等事项。（分数：1.00）A.10B.30C.15D.6029.2007年，_设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会30.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于_亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：1.00）A.5B.2C.3D.131.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用_予以赔偿。（分数：1.00）A.固有财产B.基金资产C.风险准备金D.银行贷款3

11、2.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起_个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。（分数：1.00）A.3B.12C.6D.3633._是基金业协会的执行机构。（分数：1.00）A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会34.合规独立性中，最重要的是_。（分数：1.00）A.以下都正确B.机制独立性C.问责独立性D.部门独立性35.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是_履行的职责。（分数：1.00）A.合规管理部门B.督察长C.管理层D.监事会36.下列关于封

12、闭式基金特点的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.基金无特定存续期限B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得随时申请赎回D.基金份额在基金合同期限内固定不变37.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经_审议批准后传达给全体员工。（分数：1.00）A.合规管理部门B.董事会C.合规与风险管理委员会D.股东大会38.下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是_。（分数：1.00）A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应

13、当遵守的诚实、守信的职业道德D.以上说法都正确39.下列关于管理层合规责任的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.公平对待所有股东B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策40.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排_分管合规管理部的工作。（分数：1.00）A.独立董事B.总经理C.基金经理D.督察长41.投资基金主要是一种_投资工具。（分数：1.00）A.间接B.综合C.分散D.直接42.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分

14、利用各种金融衍生产品的杠杆效用，_的投资模式。（分数：1.00）A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求高收益D.承担高风险、追求低收益43._是投资基金中最主要的一种类别。（分数：1.00）A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金44._作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。（分数：1.00）A.政府B.金融机构C.中央银行D.居民45.资产管理行业的功能和作用不包括_。（分数：1.00）A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经

15、济的效率和生产服务水平46.金融市场参与者中_的作用比较特殊。（分数：1.00）A.政府B.金融机构C.中央银行D.个人和企业居民47.由于_的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。（分数：1.00）A.资本市场B.期货市场C.货币市场D.现货市场48.基金管理人应在每年结束后_日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（分数：1.00）A.30B.90C.60D.18049.下列关于 QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回B.通过基金管理人的直销中心及代

16、销机构的网站进行C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日D.基金管理公司在 T+1日内对申请的有效性进行确认50.基金上市交易公告书披露的事项不包括_。（分数：1.00）A.募集情况与上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人报告D.基金持有人结构51.基金的募集一般要经过_四个步骤。（分数：1.00）A.申请、注册、发售、基金验资B.申请、审批、注册、基金验资C.申请、审批、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金合同生效52.我国目前基金申购款，一般在_日到达基金的银行存款账户。（分数：1.00）ATB.T+1C.T+2D.T+353.下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用的表

17、述，错误的是_。（分数：1.00）A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展54.中国证券投资基金业协会会员分为三类：_。（分数：1.00）A.企业会员、联席会员、特别会员B.普通会员、联席会员、特别会员C.普通会员、联席会员、企业会员D.普通会员、企业会员、特别会员55.内部控制的目标是在一定范围内_经营风险，提高基金管理人的经营效益。（分数：1.00）A.避免B.降低或消除C.控制D.转移56.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是_。（分数：1.00）A.前台B.后台C.中台D.以上选项都正确57.在控制活动

18、方面，基金公司应当建立完善的_。（分数：1.00）A.资产分离制度B.岗位分离制度C.重要业务部门和岗位的物理隔离D.以上说法都正确58.在证券市场交易中，_是市场存在的基础。（分数：1.00）A.信息不对称B.道德风险C.经济的发展D.价格预期59.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中_的重要性。（分数：1.00）A.控制环境B.内部监控C.控制活动D.信息沟通60.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以_。（分数：1.00）A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议61.下列关于道德和法律关系的说法，不正确的是_。（分数：

19、1.00）A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范62.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求，下列描述正确的是_。（分数：1.00）A.体现了成本效益原则B.体现了有效性原则C.违反了效率性原则D.违反了独立性原则63.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。下列_不是资产管理行业的功能。（分数：1.00）A.能够为市场经济有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效64._往往是周期性

20、衰退公司的股票。（分数：1.00）A.防御型股票B.逆势型股票C.收益型股票D.蓝筹股65.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是_。（分数：1.00）A.指数基金B.收入型基金C.成长型基金D.平衡型基金66.下列属于价值型股票的是_。（分数：1.00）A.蓝筹股B.持续成长型股票C.周期型股票D.趋势增长型股票67.保本基金的_是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：1.00）A.投资组合现时净值B.最低目标值C.价值底线D.安全垫68.2008年 8月 19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为_。（分数：1.00）A.对出让方和受让方分别按 1征收B.对出让方不再征收，对受让方按 1

21、征收C.对出让方按 1征收，对受让方不再征收D.对出让方和受让方均不再征收69.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高70.QDII是_的首字母缩写。（分数：1.00）A.境外机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.合格的境内机构投资者71.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.

22、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1个价格72.若某投资者投资 10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50元，持有期间基金累计分红 0.08元/基金份额。则认购份额为_份。（分数：1.00）A.99009.9B.99059.9C.990.1D.10000073.不主动寻求取得超越市场表现的基金是_。（分数：1.00）A.积

23、极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数型基金74._的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。（分数：1.00）A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.混合基金75.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当_。（分数：1.00）A.回避B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.确保投资者的利益优先76.下列关于基金销售费用的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在

24、基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式77.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存_年。（分数：1.00）A.3B.10C.5D.1578.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由_依法采取行政监管或行政处罚措施。（分数：1.00）A.中央银行或财政部B.中国证监会或证监局C.中央银行或证监会D.中国证监会或财政部79.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的_。（分数

25、：1.00）A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则80.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报_备案。（分数：1.00）A.基金业协会B.工商注册所在地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券业协会81.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交_建档保管。（分数：1.00）A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人82.下列关于基金销售行为，错误的是_。（分数：1.00）A.不得采取抽奖的方式销售基金B.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.可以采取送基金份额的方式销售基金D.不以排挤竞争对手为目

26、的，而压低基金的收费水平83.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，_。（分数：1.00）A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明84.假设某投资者在基金募集期内认购了 100万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320亿元，折算日的基金份额总额为 310亿份，当日标的指数收盘值为 966.45元，则该投资者折算后的份额为_万份。（分数：1.00）A.96.4B.96.8C.100D.106.885.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在_个工作日内在至少一种中国

27、证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。（分数：1.00）A.1B.5C.3D.1086.基金整个运作过程中，起核心作用的是_。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人87.下列关于道德和法律区别的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律C.道德和法律的调整范围没有交叉关系D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利88.基金管理人的最主要职责是负责_。（分数：1

28、.00）A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理89.证券投资基金的主要投资方向是_。（分数：1.00）A.有价证券B.上市公司的投资项目C.信贷D.实业90.淄博基金募集规模为_亿元。（分数：1.00）A.20B.5C.10D.191.下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.评价的结果应当定期更新B.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成C.过往的评价结果应当作为历史保存D.基金评价的方法应当保密92.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30日公告大会的事项不包括_。（分数：1.00）A.基金份额持有人

29、名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项93.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指_。（分数：1.00）A.基金投资的风险管理能力B.基金投资获取的利润C.细分市场具有足够的业务量D.基金产品的可投资性94.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的_，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的_。（分数：1.00）A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%95.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括_。（分数：1.00）A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用96.在封

30、闭式基金成功试点的基础上，_年 10月 8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。（分数：1.00）A.1998B.2000C.1999D.200397.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种_的投资品种。（分数：1.00）A.高风险、高收益B.风险相对适中、收益相对稳健C.低风险、低收益D.基本没有风险98.在我国，基金管理人只能由依法设立的_担任。（分数：1.00）A.商业银行B.基金管理公司C.保险公司D.信托公司99.当前，我国开放式基金已经构建一条_在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。（分数：1.00）A

31、.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金100.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存_年。（分数：1.00）A.15B.5C.10D.3基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的_，并应当归入基金财产。（分数：1.00）A.10%B.30%C.25%

32、D.50%解析：解析 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。2.下列关于开放式基金的描述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户解析：解析 开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份

33、额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。3.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与_的系统进行联网测试。（分数：1.00）A.商业银行电子银行部B.第三方支付公司C.中国证券登记结算公司 D.中国人民银行清算中心解析：解析 申请开展基金销售业务资格的机构需要有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。4.基金从业人员在宣传、

34、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是_。（分数：1.00）A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.揭示投资风险 C.预测所推介基金的未来业绩D.提供基金未公开的信息解析：解析 在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。5.某投资者投资 10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1元，则其认购份额为_份。（分数：1.00）A.9884B.9881.42C.10000

35、D.9884.42 解析：解析 净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=9884.42(份)。6.开放式基金的认购采取_的方式。（分数：1.00）A.份额认购B.债券认购C.金额认购 D.份额或金额认购解析：解析 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。7.任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于_。（分数：1.00）A.他律B.自我修养C.他律和自我修养 D.天生的品性

36、解析：解析 任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，叫自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。8.场外募集的 LOF基金份额注册登记在_。（分数：1.00）A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统解析：解析 LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。9.封闭式基

37、金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为_份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100万份。（分数：1.00）A.1B.100 C.10D.1000解析：解析 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100万份。10.下列关于封闭式基金账户的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立

38、多个基金账户解析：解析 基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设 1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。11.开放式基金份额登记，是指_通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.证券登记结算机构C.证券交易所D.基金注册登记机构 解析：解析 开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。12.投资者可办理 ETF申购、赎回业务的开放

39、时间为_。（分数：1.00）A.9:3011:30 和 13:0015:00 B.9:2011:30 和 13:0015:00C.9:3011:30 和 13:0015:30D.9:1511:30 和 13:0015:00解析：解析 投资者可办理 ETF申购、赎回业务的开放时间为 9:3011:30 和 13:0015:00。13.货币型基金的认购费一般为_。（分数：1.00）A.1%以下B.1%5%C.1%D.0 解析：解析 货币型基金的认购费一般为 0。14.下列关于收取增值费的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自

40、收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除 解析：解析 增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。15._，中国证券业协会基金公会成立。（分数：1.00）A.2001年 8月 B.2000年 8月C.2001年 6月D.2000年 6月解析：解析 2001 年 8月，中国证券业协会基金公会成立。16.下列关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分

41、配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益解析：解析 投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。17.基金运作费小于基金净值_时，应于发生时直接计入基金损益。（分数：1.00）A.万分之一 B.千分之一C.百万分之一D.十万分之一解析：解析 基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。18.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是_。（分数：1.00）A.基金研究分析人员B.从事基金理财业务咨

42、询的人员C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员解析：解析 基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。19.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。（分数：1.00）A.1/2B.2/3 C.1/3D.3/4解析：解析 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。20.基金业协会的权力机构为_。（分数：1.00）A.会员大会 B.董事会C.监事会D.股东大会解析：解析

43、 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。21.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的_个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。（分数：1.00）A.20 B.10C.15D.7解析：解析 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的 20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。22.基金募集期限自_起计算。（分数：1.00）A.基金份额发售前 2天B.基金份额发售之日 C.基金份额发售前 1天D.基金份额发售第 2天解析：解析 基金募集期限自基金份额发售之日起计算。23.“四位一体”的监管格局不包括_。（分数

44、：1.00）A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础 解析：解析 “四位一体”的监管格局包括以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充。24.根据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有_年以上与其所任职务相关的工作经历。（分数：1.00）A.1B.5C.3 D.10解析：解析 根据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3年以上与其所任职务相关的工作经历。25.下列基金监管措施中，属于事中监管的是_。（分数

45、：1.00）A.检查 B.稽核C.调查取证D.行政处罚解析：解析 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。26.根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括_。（分数：1.00）A.刑事处罚 B.行政处罚C.限制交易D.调查取证解析：解析 根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处罚。27.下列关于现金差额相关内容的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.T日现金差额在 T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正 C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交

46、收D.投资者申购的现金差额为正，该投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金解析：解析 选项 B，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。28.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前_日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：1.00）A.10B.30 C.15D

47、.60解析：解析 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。29.2007年，_设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国证券业协会 C.中国银监会D.中国基金业协会解析：解析 2007 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。30.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于_亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：1.00）A.5B.2C.3D.1 解析：解析 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于 1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。31.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用_予