中级经济法-金融法律制度(九)及答案解析.doc

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1、中级经济法-金融法律制度(九)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：30，分数：40.00)1.根据商业银行法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.商业银行在中国境内设立的分支机构，不按行政区划设立 B.商业银行对其分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度 C.商业银行更换董事、监事、高级管理人员时，应当报经中国银监会审查其任职资格 D.商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，经中国银监会批准后解散（分数：1.00）A.B.C.D.2.根据存款期限不同，存款可以分为_。 A.支票存款、存单(折)存款、

2、通知存款、透支存款等 B.定期存款、活期存款、定活两便存款 C.人民币存款、外币存款 D.个人储蓄存款、单位存款（分数：1.00）A.B.C.D.3.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结个人储蓄存款措施，但无权采取扣划措施的是_。 A.人民检察院 B.人民法院 C.税务机关 D.工商行政管理部门（分数：1.00）A.B.C.D.4.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是_。 A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存 B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款

3、账户中提取现金 C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支) D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构（分数：1.00）A.B.C.D.5.甲商业银行于 2015 年 5 月 9 日向张某发放了金额为 100 万元，期限为 4 年的贷款。根据贷款期限划分标准，该贷款为_。 A.短期贷款 B.中期贷款 C.中长期贷款 D.长期贷款（分数：1.00）A.B.C.D.6.根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为_。 A.公开发行和非公开发行 B.设立发行和增资发行 C.直接发行和间接发行 D.平价发行、溢价

4、发行和折价发行（分数：1.00）A.B.C.D.7.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由_确定。 A.发行人 B.承销的证券公司 C.发行人与承销的证券公司 D.证券监督管理委员会（分数：1.00）A.B.C.D.8.甲股份有限公司为抢占市场，拟于 2015 年在上海证券交易所上市交易。如甲公司想上市，其必须自成立后，持续经营时间_以上。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年（分数：1.00）A.B.C.D.9.甲公司(上市公司)拟向公司原股东配售股份 10 万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.甲公司最近 36 个月内财务会计

5、文件需无虚假记载，且不存在重大违法行为 B.甲公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的 40% C.甲公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 D.甲公司应当采用代销方式发行（分数：1.00）A.B.C.D.10.甲医药品公司，拟向合格境外投资者发行债券 5000 万元，投入到公司研发的治疗心脏病的某药品中。则下列投资者中，不可以购买本次发行的债券的是_。 A.净资产为人民币 2000 万元的丁普通合伙企业 B.名下金融资产为人民币 100 万元的个人投资者张某 C.经依法设立的乙证券公司 D.A 慈善基金（分数：1.00）A.B.C.D.11.甲公司为募集资金于 20

6、15 年 1 月 4 日向中国证监会报送了公开发行公司债券申请文件。根据证券法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.中国证监会应当自受理甲公司的发行申请文件之日起 3 个月内作出是否核准的决定 B.甲公司公开发行公司债券，应当委托具有从事证券服务业资格的资信评级机构进行信用评级 C.如甲公司的发行申请经核准后，公司债券发行结束前，甲公司发生重大事项，导致可能不再符合发行条件的，应当终止发行 D.如甲公司采取一次核准分期发行，则甲公司应当在 12 个月内完成首期发行，剩余数量应当在24 个月内发行完毕（分数：1.00）A.B.C.D.12.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集

7、基金的表述中，不正确的是_。 A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任 B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集，超过 6 个月的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金（分数：1.00）A.B.C.D.13.根据证券法律制度规定，凡发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司需要及时提出临时报告。下列表述中，不属于重大事件的是

8、_。 A.公司的经理发生变动 B.持有公司 4%的股东，其持有股份的情况发生较大变化 C.获得大额政府补贴可能对公司资产产生重大影响的额外收益 D.董事会就发行新股或者其他再融资方案、股权激励方案形成相关决议（分数：1.00）A.B.C.D.14.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于_。 A.内幕交易行为 B.操纵证券市场行为 C.制造虚假信息行为 D.欺诈客户行为（分数：1.00）A.B.C.D.15.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报

9、告书。根据规定，该比例是_。 A.达到或超过 5%，但未超过 10% B.达到或超过 10%，但未超过 20% C.达到或超过 10%，但未超过 30% D.达到或超过 20%，但未超过 30%（分数：1.00）A.B.C.D.16.根据我国保险法律制度的规定，下列选项中，关于保险公司的表述不正确的是_。 A.保险公司及其分支机构自取得经营许可证之日起 6 个月内，无正当理由未办理工商登记的，其经营业务许可证失效 B.保险公司违反保险法有关规定，被保险监督管理机构依法吊销保险经营业务许可证的，依法撤销 C.保险公司变更出资额占有限责任公司资本总额 3%以上的股东或者变更持有股份有限公司股份 3

10、%以上的股东，应当经国务院保险监督管理机构批准 D.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务（分数：1.00）A.B.C.D.17.根据保险法律制度规定，保险人收到被保险人或受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在_作出核定，但合同另有约定的除外。 A.3 日内 B.7 日内 C.15 日内 D.30 日内（分数：1.00）A.B.C.D.18.根据保险法律制度规定，财产保险合同中的被保险人自其知道或者应当知道保险事故之日起计算，向保险人请求赔偿或者给付保险

11、金的诉讼时效期间为_。 A.1 年 B.2 年 C.4 年 D.5 年（分数：1.00）A.B.C.D.19.2015 年 7 月 1 日，张某为自己的一批货物与甲保险公司签订了一份自燃险合同。8 月 1 日因天气炎热该批货物自燃，张某为了扑灭大火用自己盖房准备的沙子将大火扑灭。经查明大火将货物全部烧毁，造成张某 10 万元的货物损失，另外张某用来灭火的沙子价值 2000 元(已经不能再利用)。保险公司对保险事故性质鉴定花费 1000 元，经鉴定保险公司承担全部责任。根据保险法律制度规定，下列选项中，不属于保险公司应当承担的费用范围是_。 A.沙子损失 2000 元 B.货物损失 10 万元

12、C.保险事故鉴定费用 1000 元 D.张某因按期不能向王某交付货物支付的违约金 1 万元（分数：1.00）A.B.C.D.20.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为 2 万元；投保后 6 个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。根据保险法律制度规定，下列说法正确的是_。 A.甲保险公司有权解除保险合同，且不退还 2 万元保险费 B.甲保险公司有权解除保险合同，但应退还 2 万元保险费 C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还 2 万元保险费的现金价值 D.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还 2 万元保险费及其利息（分数：1.00）A.B.C.D.21.根据票据法律制

13、度规定，付款人付款后请求出票人交还票据而发生的关系属于_。 A.票据法上的非票据关系 B.民法上的非票据关系 C.民法上的票据关系 D.票据关系（分数：2.00）A.B.C.D.22.张某为向甲公司支付上一年度洗车款，向其签发了一张金额为 5 万元的支票。后甲公司拟将该票据背书转让给乙公司，甲公司业务人员在票据上背书人一栏中盖了合同专用章后将票据交给乙公司。乙公司取得票据后将其背书转让给丙公司，丙公司将该票据赠与其长期合作伙伴丁公司。根据票据法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.即使甲公司的背书签章不符合规定，也不会导致票据无效 B.即使甲公司的背书签章不符合规定，也不影响票据上

14、其他符合规定签章的效力 C.即使甲公司的背书签章不符合规定，也不影响其前手符合规定签章的效力 D.因甲公司的背书签章不符合规定，故其签章无效（分数：2.00）A.B.C.D.23.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是_。 A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起 2 年 B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起 6 个月 C.持票人对前手(不包括出票人、承兑人)的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 6 个月 D.持票人对前手(不包括出票人、承兑人)的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 6个月（分数：2.00）A.B.C.D.24.甲

15、向乙出具了一张 10 万元的银行汇票，乙将该银行汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为 100 万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.该票据无效 B.乙承担 10 万元的票据责任 C.丁承担 100 万元的票据责任 D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章（分数：2.00）A.B.C.D.25.甲公司向乙公司签发了一张金额为 10 万元的银行承兑汇票，乙公司将其背书转让给丙公司，丙公司拟将其背书转让给丁公司，因票据不能满足丙公司记载事项，于是丙公司在票据上

16、加附了粘单，并在粘单上第一个进行记载。根据票据法律制度规定，依法应当在票据和粘单的粘接处签章的人为_。 A.甲公司 B.乙公司 C.丙公司 D.丁公司（分数：2.00）A.B.C.D.26.根据票据法律制度规定，本票上未记载付款地的，以_为付款地。 A.出票人的营业场所 B.付款人的营业场所 C.收款人的营业场所 D.持票人的营业场所（分数：2.00）A.B.C.D.27.根据票据法律制度规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过_。 A.10 天 B.1 个月 C.2 个月 D.3 个月（分数：2.00）A.B.C.D.28.根据外汇法律制度规定，境内个人是指中国公民和在中华人民共和国境内连

17、续居住满_的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。 A.6 个月 B.1 年 C.2 年 D.5 年（分数：2.00）A.B.C.D.29.根据外汇管理法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.经常项目外汇收入，必须按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构 B.经常项目外汇支出，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付 C.资本项目外汇收入保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构，应当经外汇管理机关批准，但国家规定无需批准的除外 D.资本项目外汇支出，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。国家规定应当经

18、外汇管理机关批准的，应当在外汇支付前办理批准手续（分数：2.00）A.B.C.D.30.违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外的行为，属于_。 A.套汇行为 B.逃汇行为 C.非法汇汇行为 D.非法结汇行为（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：30，分数：60.00)31.下列选项中，属于商业银行资产业务的有_。 A.票据承兑与贴现 B.办理国内外结算 C.吸收存款 D.买卖外汇（分数：2.00）A.B.C.D.32.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有_。 A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并

19、组织实施，接管自接管决定实施之日起开始 B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担 C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力 D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管（分数：2.00）A.B.C.D.33.根据商业银行法律制度规定，下列选项关于储蓄存款业务规则的表述中，正确的有_。 A.未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按“支取日”挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息 B.未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按“支取日”挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按存单“开户日”挂牌公告的定期储蓄存款利率

20、计付利息 C.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按“支取日”挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息 D.活期储蓄存款每年 6 月 30 日为结息日（分数：2.00）A.B.C.D.34.根据商业银行法律制度规定，下列选项关于单位存款业务规则的表述中，正确的有_。 A.单位活期存款按结息日挂牌公告的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息 B.单位定期存款在存期内按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息；单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息 C.财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构 D.单位定期存款可以全部或者部分提

21、前支取，但只能提前支取三次（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列关于证券承销的表述中，正确的有_。 A.证券承销业务采取代销或者包销方式 B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销 C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成 D.证券的代销、包销期限最长不得超过 60 日（分数：2.00）A.B.C.D.36.甲上市公司拟向公司原股东郝某、董某等 8 人发行股份 10 万股。根据证券法律制度规定，恒业公司应当满足_。 A.股票发行价格不低于定价基准日前 20 个交易日公司股票均价的 90% B.最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率应平均

22、不低于 6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据 C.现任董事、高级管理人员最近 36 个月内未受到过中国证监会的行政处罚，或者最近 12 个月内未受到过证券交易所公开谴责 D.最近 1 年及 1 期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告；保留意见、否定意见或无法表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外（分数：2.00）A.B.C.D.37.甲公司于 2015 年成功在上海证券交易所上市交易。根据证券法律制度规定，下列选项关于甲公司持续信息披露的表述中，正确的有_。 A.甲公司的年度报

23、告应当在每一会计年度结束之日起 2 个月内编制完成并披露 B.甲公司的季度报告，应当在每个会计年度第 3 个月、第 9 个月结束后的 1 个月内编制完成并披露 C.甲公司的中期报告，应当在每一会计年度的上半年结束之日起 2 个月内编制完成并披露 D.如甲公司预计经营业绩发生亏损或者发生大幅变动的，应当及时进行业绩预告（分数：2.00）A.B.C.D.38.2014 年 10 月甲公司拟公开发行公司债券 100 万元，根据证券法律制度的规定，下列选项所述内容中，将构成本次发行障碍的有_。 A.甲公司最近 12 个月内财务会计文件存在虚假陈述 B.本次发行申请文件存在虚假记载 C.对已经公开发行的

24、公司债券存在延迟支付本息的事实，但已经消除 D.甲公司最近 3 年平均可分配利润仅可支付公司债券 1 年 6 个月的利息（分数：2.00）A.B.C.D.39.甲股份有限公司发行公司债券 1000 万元，如甲公司既可以选择向公众投资者公开发行，又可以自主选择仅面向合格投资者公开发行，则资信情况需要满足_。 A.最近 3 年无债务违约或者迟延支付本患的事实 B.最近 3 个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券 1 年利息的 1.5 倍 C.债券信用评级达到 AAA 级 D.净资产不少于人民币 1 亿元（分数：2.00）A.B.C.D.40.甲上市公司从 2012 年就开始不断地增持乙、丙、丁、

25、戊四家上市公司的股权，以达到实际控制的目的。根据证券法律制度规定，下列选项中，表明甲上市公司已经获得实际控制权的有_。 A.甲上市公司为乙上市公司持股 60%的控股股东 B.甲上市公司可实际支配丙上市公司的股份表决权为 40% C.甲上市公司通过实际支配丁上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任 D.甲上市公司依其可实际支配的戊上市公司股份表决权足以对戊上市公司股东大会的决议产生重大影响（分数：2.00）A.B.C.D.41.甲股份有限公司拟收购乙上市公司，下列各项中的主体均为乙公司的投资者，其中属于甲公司一致行动人(假设没有相反证据)的有_。 A.甲公司的控股股东 B.与甲公司同

26、时受丙公司控制的丁公司 C.由甲公司的董事长兼任经理的戊公司 D.持有甲公司 25%股份的王某（分数：2.00）A.B.C.D.42.现年 60 岁的张某与某保险公司于 2015 年 5 月 1 日订立了一份人身保险合同，签订合同时保险公司工作人员告知张某其不能患有心脏病。如果患心脏病需在正常费用基础上多交纳 2 万元保险费；于是张某谎称自己身体健康无任何疾病，保险公司信以为真并与其签订保险合同。根据保险法律制度规定，下列选项的表述中，正确的有_。 A.保险公司有权解除该保险合同 B.保险公司应当在知道张某隐瞒患有心脏病之日起的 30 日内解除合同 C.如果保险公司明知张某说谎仍与其签订保险合

27、同的，保险公司不得解除合同 D.如果保险合同被解除，那么张某无权要求保险公司返还其已经交付的保险费（分数：2.00）A.B.C.D.43.根据我国法律制度的规定，下列关于保险的表述中，正确的有_。 A.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的 10% B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险 C.构成最大诫信原则内容的保证，是保险合同的基础 D.保险人的赔付以投保时约定的保险金额为限，而且保险金额不得超过保险标的的实际价值，超过保险金额的损失，保险人不予赔偿（分数：2.00）A.B.C.D.44

28、.根据保险法律制度规定，保险公司_，应当经国务院保险监督管理机构批准。 A.变更分支机构的营业场所 B.公司分立或者合并 C.修改公司章程 D.变更出资额占有限责任公司资本总额 3%以上的股东或者变更持有股份有限公司股份 3%以上的股东（分数：2.00）A.B.C.D.45.下列选项关于保险合同特征的表述中，正确的有_。 A.保险合同是双务有偿合同 B.保险合同是射幸合同 C.保险合同是实践合同 D.保险合同是格式合同或附和合同（分数：2.00）A.B.C.D.46.根据证券投资基金法的规定，下列属于封闭式基金上市条件的有_。 A.基金合同期限为 5 年以上 B.基金募集金额不低于 2 亿元人

29、民币 C.基金份额持有人不少于 1000 人 D.基金募集期限届满，该基金募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上（分数：2.00）A.B.C.D.47.根据保险法律制度规定，下列选项关于投保人及保险人义务的表述中，正确的有_。 A.在合同有效期内，保险标的的危险显著增加的，被保险人应当按照合同约定及时通知保险人，保险人可以按照合同约定增加保险费，但不得要求解除合同 B.投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的部分，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应当及

30、时知道保险事故发生的除外 C.投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费或者解除合同 D.保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由保险人和被保险人共同承担（分数：2.00）A.B.C.D.48.2013 年 7 月张某为其年满 7 周岁的儿子小张投保了一份以死亡为给付保险金的人身保险。后小张因未按时完成作业，老师要求其通知家长来学校，小张害怕决定跳楼自杀，被家人发现后送医院经抢救无效死亡。根据保险法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的有_。 A.如小张于 2014 年 8 月自杀身亡，则保险公

31、司不承担给付保险金的责任 B.如小张于 2014 年 8 月自杀身亡，则保险公司应承担给付保险金的责任 C.如小张于 2015 年 12 月自杀身亡，则保险公司不承担给付保险金的责任 D.如小张于 2015 年 12 月自杀身亡，则保险公司应承担给付保险金的责任（分数：2.00）A.B.C.D.49.下列有价证券中，属于我国票据法规定的票据种类的有_。 A.支票 B.信用证 C.汇兑 D.汇票（分数：2.00）A.B.C.D.50.根据票据法司法解释的规定，下列选项所述票据中，经当事人申请并提供担保，人民法院可以依法采取保全措施和执行措施的有_。 A.应付对价而未付对价的持票人持有的票据 B.

32、持票人恶意取得的票据 C.记载有“不得转让”字样而用于贴现的票据 D.不履行约定义务，与票据债务人有直接债权债务关系的票据当事人所持有的票据（分数：2.00）A.B.C.D.51.甲向乙出具了一张 100 万元的支票，乙将该支票背书转让给了丙，丙将该支票背书转让给了丁。经查，丙为限制民事行为能力人。假设该支票的形式要件合法，下列选项的表述中，不正确的有_。 A.该票据有效 B.该票据无效 C.丙的签章有效 D.丙的签章无效（分数：2.00）A.B.C.D.52.根据票据法律制度规定，下列选项中，属于对物抗辩的有_。 A.票据权利的保全手续欠缺而为的抗辩 B.票据上有伪造、变造情形而为的抗辩 C

33、.票据债务人对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人进行的抗辩 D.票据载明的权利已经消灭或已经失效而为的抗辩（分数：2.00）A.B.C.D.53.2015 年 4 月 10 日持票人甲公司将其持有的金额为 10 万元的支票背书给其开户银行 A 银行，委托其按期向付款人 B 银行提示付款，并依法在票据上记载了“委托收款”字样。则 A 银行的下列行为中，符合法律规定的有_。 A.向 B 银行行使付款请求权 B.被拒绝付款后向甲公司的前手行使追索权 C.将该票据背书转让给丁公司 D.持该票据向 C 银行办理贴现（分数：2.00）A.B.C.D.54.根据票据法律制度规定，下列选项关于票

34、据保证的表述中，正确的有_。 A.保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载于汇票的背面或粘单上 B.被保证的汇票，保证人应当与被保证人对持票人承担连带责任 C.保证人为两个以上的，保证人之间承担连带责任 D.保证人清偿汇票债务后，只能向被保证人行使追索权，请求其承担票据责任（分数：2.00）A.B.C.D.55.甲公司依法向乙公司签发了一张金额为 20 万元的银行承兑汇票，承兑人为 A 银行。乙公司为向丙公司支付价款将其背书转让给丙公司，后丙公司为发展公司慈善事业，将其捐献给戊希望小学。戊希望小学到期向 A 银行提示付款时，A 银行以甲公司账户资金不足为由，予以拒绝。戊希望小学也未取得任

35、何有关拒绝证明、退票理由书或者其他合法证明。根据票据法律制度规定，戊希望小学可以向_行使追索权。 A.甲公司 B.乙公司 C.A 银行 D.丙公司（分数：2.00）A.B.C.D.56.甲公司依法向乙公司签发了一张金额为 20 万元的银行承兑汇票，承兑人为 A 银行。乙公司为向丙公司支付价款将其背书转让给丙公司，B 银行为保证人。后丙公司将其背书转让给丁公司，丁公司到期向 A 银行提示付款时，A 银行以甲公司账户资金不足为由，予以拒绝。根据票据法律制度规定，丁公司可以依法向_行使追索权。 A.甲公司 B.B 银行 C.A 银行 D.丙公司（分数：2.00）A.B.C.D.57.A 向 B 出具

36、了一张 10 万元的支票，B 背书转让给了 C，D 将该支票盗走赠送给其不知情的女朋友 E。根据票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的有_。 A.D 享有票据权利 B.D 不享有票据权利 C.E 享有票据权利 D.E 不享有票据权利（分数：2.00）A.B.C.D.58.根据外汇管理法律制度规定，下列选项中，属于外汇的有_。 A.外币现钞 B.外币支付凭证 C.外币有价证券 D.特别提款权（分数：2.00）A.B.C.D.59.根据外汇管理法律制度规定，下列各项中，不属于资本项目的有_。 A.贸易收支 B.资本转移 C.单方面转移 D.衍生产品及贷款（分数：2.00）A.B.C.D.6

37、0.外汇管理机关依法履行职责，有权采取_措施。 A.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证 B.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料 C.经国务院外汇管理部门或者省级外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，但个人储蓄存款账户除外 D.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查（分数：2.00）A.B.C.D.中级经济法-金融法律制度(九)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：30，分数：40.00)1.根据商业银行法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.商业银行在中国境内设立的分支机构

38、，不按行政区划设立 B.商业银行对其分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度 C.商业银行更换董事、监事、高级管理人员时，应当报经中国银监会审查其任职资格 D.商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，经中国银监会批准后解散（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 选项 C：商业银行更换“董事、高级管理人员”(不包括监事)时，应当报经中国银监会审查其任职资格。2.根据存款期限不同，存款可以分为_。 A.支票存款、存单(折)存款、通知存款、透支存款等 B.定期存款、活期存款、定活两便存款 C.人民币存款、外币存款 D.个人储蓄存款、单位存款（分数：1.00

39、）A.B. C.D.解析：解析 (1)选项 A：是根据存款支取形式的不同所作的划分；(2)选项 C：是根据存款币种不同所作的划分；(3)选项 D：是根据存款人主体的不同所作的划分。3.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结个人储蓄存款措施，但无权采取扣划措施的是_。 A.人民检察院 B.人民法院 C.税务机关 D.工商行政管理部门（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据现行法律规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关(选项 BC)。人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、证监会、反洗钱行政主管部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权查询和冻

40、结个人储蓄存款(选项 A)。审计机关、监察机关、价格主管部门、反垄断执法机构、银监会、保监会、财政部门、外汇管理机关、期货监督管理机构、工商行政管理部门有权查询个人储蓄存款(选项 D)。4.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是_。 A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存 B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金 C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支) D.财政拨款、预算内资金及银

41、行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 选项 D：财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。5.甲商业银行于 2015 年 5 月 9 日向张某发放了金额为 100 万元，期限为 4 年的贷款。根据贷款期限划分标准，该贷款为_。 A.短期贷款 B.中期贷款 C.中长期贷款 D.长期贷款（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 按照贷款期限划分，贷款可分为短期贷款(X1 年)、中期贷款(1 年X5 年)和长期贷款(X5 年)，无中长期贷款。6.根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为_。 A.公开发行和非公开发行 B.设立

42、发行和增资发行 C.直接发行和间接发行 D.平价发行、溢价发行和折价发行（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 (1)选项 A：划分依据为证券发行的对象不同；(2)选项 C：划分依据为证券发行的方式不同；(3)选项 D：划分依据为证券发行价格与证券票面金额之间的关系。7.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由_确定。 A.发行人 B.承销的证券公司 C.发行人与承销的证券公司 D.证券监督管理委员会（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 股票采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。8.甲股份有限公司为抢占市场，拟于 2015 年在上

43、海证券交易所上市交易。如甲公司想上市，其必须自成立后，持续经营时间_以上。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。该股份有限公司应自成立后，持续经营时间在 3 年以上。9.甲公司(上市公司)拟向公司原股东配售股份 10 万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.甲公司最近 36 个月内财务会计文件需无虚假记载，且不存在重大违法行为 B.甲公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的 40% C.甲公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 D.甲公司应

44、当采用代销方式发行（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 选项 B：拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的“30%”。10.甲医药品公司，拟向合格境外投资者发行债券 5000 万元，投入到公司研发的治疗心脏病的某药品中。则下列投资者中，不可以购买本次发行的债券的是_。 A.净资产为人民币 2000 万元的丁普通合伙企业 B.名下金融资产为人民币 100 万元的个人投资者张某 C.经依法设立的乙证券公司 D.A 慈善基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 所谓合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有

45、关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人；(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金；(3)净资产不低于人民币 1000 万元的企事业单位法人、合伙企业；(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)；(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(6)名下金融资产不低于人民币 300

46、万元的个人投资者；(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。11.甲公司为募集资金于 2015 年 1 月 4 日向中国证监会报送了公开发行公司债券申请文件。根据证券法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是_。 A.中国证监会应当自受理甲公司的发行申请文件之日起 3 个月内作出是否核准的决定 B.甲公司公开发行公司债券，应当委托具有从事证券服务业资格的资信评级机构进行信用评级 C.如甲公司的发行申请经核准后，公司债券发行结束前，甲公司发生重大事项，导致可能不再符合发行条件的，应当终止发行 D.如甲公司采取一次核准分期发行，则甲公司应当在 12 个月内完成首期发行，剩余数量应当在24 个月内发行完毕（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 选项 C：如甲公司的发行申请经核准后，公司债券发行结束前，甲公司发生重大事项，导致可能不再符合发行条件的，应当暂缓或者暂停发行，并及时报告中国证监会。影响发行条件的，应当重新履行核准程序。12.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是_。 A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的