【工程类职业资格】金融体系与货币政策(二)及答案解析.doc

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1、金融体系与货币政策(二)及答案解析(总分：57.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：27，分数：27.00)1.下列一般性货币政策工具中，( )制度是在中央银行体制下建立起来的，初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变成为货币政策工具，中央银行通过调整存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控货币供应量。 A公开市场 B存款准备金 C再贴现 D贴现（分数：1.00）A.B.C.D.2.由于金融机构的交易系统不完善、管理失误、控制缺失、诈骗或其他一些人为错误而导致的潜在损失，这体现了金融风险中的( )。 A金融市场风险 B信用风险 C流动性风险 D运营风险（

2、分数：1.00）A.B.C.D.3.小额贷款公司的主要资金来源不包括( )。 A股东缴纳的资本金 B捐赠资金 C来自不超过两个银行业金融机构的融入资金 D国家划拨的资金（分数：1.00）A.B.C.D.4.在我国，再贴现的期限最长不超过( )个月。 A2 B3 C4 D5（分数：1.00）A.B.C.D.5.适用于融资租赁交易的租赁物为( )。 A流动资产 B无形资产 C固定资产 D其他资产（分数：1.00）A.B.C.D.6.在我国，( )是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。 A证券登记结算机构 B证券交易所 C证券公司 D证券投资咨询公司（分数：1.00）A.B

3、.C.D.7.保险公司的资金运用必须稳健，遵循( )原则。 A全局性 B战略性 C安全性 D特殊性（分数：1.00）A.B.C.D.8.下列金融监管部门中，( )根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 A中国人民银行 B国务院证券监督管理委员会 C国务院保险监督管理委员会 D货币政策委员会（分数：1.00）A.B.C.D.9.银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力；对银行业的监督管理，遵循( )的原则。 A强制、公开、公正和效率 B依法、强制、公正和效率 C依法、公开、公正和效率 D依法、公开、强制和效率（分数：1

4、.00）A.B.C.D.10.我国的货币政策最终目标是( )，并以此促进经济增长。 A调节货币供应量 B实现宏观调控 C保持货币币值的稳定 D实现筹资功能（分数：1.00）A.B.C.D.11.关于外汇市场的表述，不正确的是( )。 A外汇市场是外汇交易的场所 B银行、企业和个人是外汇市场上最主要的参与者，它们的交易活动构成了外汇市场活动的主体部分 C外汇市场在两个层次同时运行 D外汇市场是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的全球性网络系统（分数：1.00）A.B.C.D.12.由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，这体现了金融风险中

5、的( )。 A金融市场风险 B信用风险 C流动性风险 D运营风险（分数：1.00）A.B.C.D.13.一般情况下，中国人民银行以( )为货币政策中介目标。 A狭义货币供应量 B现金供应量 C广义货币供应量 D年度货币供应量（分数：1.00）A.B.C.D.14.关于同业拆借市场特点的表述，不正确的是( )。 A融通资金的期限比较长 B同业拆借资金主要是用于临时性需要 C同业拆借基本上是信用拆借，拆借活动在金融机构之间进行，严格的市场准入条件使金融机构能够以其信誉参与拆借活动 D参与拆借的金融机构基本上在中央银行开立存款账户，同业拆借交易的资金主要是金融机构存放在该账户上的多余资金（分数：1.

6、00）A.B.C.D.15.根据商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法，在我国票据承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过( )个月。 A4 B5 C6 D7（分数：1.00）A.B.C.D.16.保险公司的资金运用的形式不包括( )。 A银行存款 B买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券 C投资动产 D国务院规定的其他资金运用形式（分数：1.00）A.B.C.D.17.根据业务类型的不同，商业性金融机构可分为( )。 A金融监管机构、证券机构和保险机构 B银行业金融机构、金融监管机构和保险机构 C银行业金融机构、证券机构和金融监管机构 D银行业金融机构、证券机构和保险机构（分数：1.00）A

7、.B.C.D.18.汇率制度大体可分为( )制度。 A固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率 B固定汇率和有管理的浮动汇率 C固定汇率和有管理的浮动汇率 D固定汇率和自由浮动汇率（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列非银行金融机构中，( )及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。 A信托公司 B货币经纪公司 C财务公司 D金融租赁公司（分数：1.00）A.B.C.D.20.债券市场的功能不包括( )。 A融资功能 B资金流动导向功能 C微观调控功能 D宏观调控功能（分数：1.00）A.B.C.D.21.中国人民银行法规定，( )的职责、组成和工作程序，

8、由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 A货币政策委员会 B国务院保险监督管理委员会 C国务院银行业监督管理委员会 D国务院证券监督管理委员会（分数：1.00）A.B.C.D.22.在我国，银行业、信托业、证券业和保险业实行分业经营、分业管理，因此，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构是( )。 A中国人民银行和国务院银行业监督管理委员会 B国务院证券监督管理委员会 C国务院保险监督管理委员会 D货币政策委员会（分数：1.00）A.B.C.D.23.下列银行中，( )是我国的中央银行，货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 A国家开发银行 B中国人民银

9、行 C中国进出口银行 D中国农业发展银行（分数：1.00）A.B.C.D.24.对优惠利率的规定、对进口保证金的规定也是中央银行常常采用的( )控制工具。 A再贴现 B间接信用 C存款准备金 D直接信用（分数：1.00）A.B.C.D.25.对于高信用等级的大公司而言，( )是银行贷款之外的又一种短期融资选择。 A捐赠资金 B商业票据 C股东缴纳的资本金 D国家划拨的资金（分数：1.00）A.B.C.D.26.金融期货可分为( )。 A商品期货、利率期货和外汇期货 B股票指数期货、利率期货和外汇期货 C股票指数期货、商品期货和外汇期货 D股票指数期货、利率期货和商品期货（分数：1.00）A.B

10、.C.D.27.持有上市公司股份的股东，可以经保荐人保荐，向中国证监会申请发行( )。 A公司债券 B企业债券 C可交换公司债券 D短期融资券（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：15，分数：30.00)28.根据有关规定，目前我国保险资金可投资的资产有( )。（分数：2.00）A.无担保企业(公司)债券B.不动产C.保险资产管理公司发行的创新试点投资产品D.动产E.未上市股权29.货币政策的要素一般包括( )。（分数：2.00）A.货币政策最低目标B.货币政策传导机制C.货币政策最终目标D.货币政策中介目标E.货币政策工具30.根据中华人民共和国证券投资基金法，在我国设立

11、基金管理公司应当具备( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。（分数：2.00）A.有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程B.注册资本不低于 2亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度31.数量指标是指将能够影响货币政策最终目标的各种可以直接控制的数量作为中介指标，包括( )等。（分数：2.00）A.信贷规模B.利率C.准备金D.基础货币E.货币供应量32.按照交易期限，可将金融市场分为( )。（分数：2.00）A.场外交易市

12、场B.发行市场C.货币市场D.资本市场E.交易市场33.货币市场主要包括( )等。（分数：2.00）A.交易市场B.票据市场C.同业拆借市场D.回购市场E.大额可转让定期存单市场34.目前，中国人民银行采用的利率工具主要有( )。（分数：2.00）A.向商业银行提供贷款B.制订相关政策对各类利率结构和档次进行调整C.调整金融机构法定存贷款利率D.制订金融机构存贷款利率的浮动范围E.调整中央银行基准利率35.中国人民银行法规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有( )。（分数：2.00）A.确定中央银行基准利率B.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现C.向商业银行

13、提供贷款D.在公开市场上买卖国债、其他政府债券、金融债券及外汇E.调整中央银行基准利率36.短期融资券具有( )的特点，主要用于补充企业经营性现金流。（分数：2.00）A.发行期限短B.筹资成本较低C.无需担保D.发行期限长E.需要担保37.我国已形成由( )组成的多层次股票市场体系。（分数：2.00）A.期货市场B.股指期货市场C.创业板市场D.柜台市场E.主板市场38.中国人民银行主要履行的职责包括( )。（分数：2.00）A.发布与履行与其职责有关的命令和规章B.依法制订和执行货币政策C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.发行人民币，但不管理人民币流通E.实施外汇管理，监督管

14、理银行间外汇市场39.在我国，非银行金融机构主要包括( )、汽车金融公司和货币经纪公司等。（分数：2.00）A.信托公司B.财务公司C.金融租赁公司D.小额贷款公司E.证券公司40.金融机构面临的金融风险主要有( )。（分数：2.00）A.金融市场风险B.信用风险C.流动性风险D.运营风险E.政策风险41.我国实行( )，这是我国既定的政策。（分数：2.00）A.以市场供求为基础B.以经济总量为基础C.参考一篮子货币进行调节D.固定的汇率制度E.有管理的浮动汇率制度42.根据中华人民共和国商业银行法的规定，我国商业银行可以经营的部分或者全部业务包括( )。（分数：2.00）A.吸收公众存款B.

15、提供保管箱服务C.从事银行卡业务D.代理收付款项及代理保险业务E.发行人民币金融体系与货币政策(二)答案解析(总分：57.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：27，分数：27.00)1.下列一般性货币政策工具中，( )制度是在中央银行体制下建立起来的，初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变成为货币政策工具，中央银行通过调整存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控货币供应量。 A公开市场 B存款准备金 C再贴现 D贴现（分数：1.00）A.B. C.D.解析：2.由于金融机构的交易系统不完善、管理失误、控制缺失、诈骗或其他一些人为错误而导致的潜在损失，这

16、体现了金融风险中的( )。 A金融市场风险 B信用风险 C流动性风险 D运营风险（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：3.小额贷款公司的主要资金来源不包括( )。 A股东缴纳的资本金 B捐赠资金 C来自不超过两个银行业金融机构的融入资金 D国家划拨的资金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：4.在我国，再贴现的期限最长不超过( )个月。 A2 B3 C4 D5（分数：1.00）A.B. C.D.解析：5.适用于融资租赁交易的租赁物为( )。 A流动资产 B无形资产 C固定资产 D其他资产（分数：1.00）A.B.C. D.解析：6.在我国，( )是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务

17、，不以营利为目的的法人。 A证券登记结算机构 B证券交易所 C证券公司 D证券投资咨询公司（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.保险公司的资金运用必须稳健，遵循( )原则。 A全局性 B战略性 C安全性 D特殊性（分数：1.00）A.B.C. D.解析：8.下列金融监管部门中，( )根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 A中国人民银行 B国务院证券监督管理委员会 C国务院保险监督管理委员会 D货币政策委员会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：9.银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力；对银行业的监督

18、管理，遵循( )的原则。 A强制、公开、公正和效率 B依法、强制、公正和效率 C依法、公开、公正和效率 D依法、公开、强制和效率（分数：1.00）A.B.C. D.解析：10.我国的货币政策最终目标是( )，并以此促进经济增长。 A调节货币供应量 B实现宏观调控 C保持货币币值的稳定 D实现筹资功能（分数：1.00）A.B.C. D.解析：11.关于外汇市场的表述，不正确的是( )。 A外汇市场是外汇交易的场所 B银行、企业和个人是外汇市场上最主要的参与者，它们的交易活动构成了外汇市场活动的主体部分 C外汇市场在两个层次同时运行 D外汇市场是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交

19、易经纪人之间通过电话、计算机连接的全球性网络系统（分数：1.00）A.B.C. D.解析：12.由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，这体现了金融风险中的( )。 A金融市场风险 B信用风险 C流动性风险 D运营风险（分数：1.00）A.B. C.D.解析：13.一般情况下，中国人民银行以( )为货币政策中介目标。 A狭义货币供应量 B现金供应量 C广义货币供应量 D年度货币供应量（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：14.关于同业拆借市场特点的表述，不正确的是( )。 A融通资金的期限比较长 B同业拆借资金主要是用于临时性需要 C同业拆借基本上是信用拆借，拆借活动在金融机构之间

20、进行，严格的市场准入条件使金融机构能够以其信誉参与拆借活动 D参与拆借的金融机构基本上在中央银行开立存款账户，同业拆借交易的资金主要是金融机构存放在该账户上的多余资金（分数：1.00）A. B.C.D.解析：15.根据商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法，在我国票据承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过( )个月。 A4 B5 C6 D7（分数：1.00）A.B.C. D.解析：16.保险公司的资金运用的形式不包括( )。 A银行存款 B买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券 C投资动产 D国务院规定的其他资金运用形式（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17.根据业务类型的不同，商业

21、性金融机构可分为( )。 A金融监管机构、证券机构和保险机构 B银行业金融机构、金融监管机构和保险机构 C银行业金融机构、证券机构和金融监管机构 D银行业金融机构、证券机构和保险机构（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：18.汇率制度大体可分为( )制度。 A固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率 B固定汇率和有管理的浮动汇率 C固定汇率和有管理的浮动汇率 D固定汇率和自由浮动汇率（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：19.下列非银行金融机构中，( )及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。 A信托公司 B货币经纪公司 C财务公司 D金融租赁公司（分

22、数：1.00）A.B. C.D.解析：20.债券市场的功能不包括( )。 A融资功能 B资金流动导向功能 C微观调控功能 D宏观调控功能（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.中国人民银行法规定，( )的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 A货币政策委员会 B国务院保险监督管理委员会 C国务院银行业监督管理委员会 D国务院证券监督管理委员会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：22.在我国，银行业、信托业、证券业和保险业实行分业经营、分业管理，因此，主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构是( )。 A中国人民银行和国务院银行业监督管

23、理委员会 B国务院证券监督管理委员会 C国务院保险监督管理委员会 D货币政策委员会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：23.下列银行中，( )是我国的中央银行，货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 A国家开发银行 B中国人民银行 C中国进出口银行 D中国农业发展银行（分数：1.00）A.B. C.D.解析：24.对优惠利率的规定、对进口保证金的规定也是中央银行常常采用的( )控制工具。 A再贴现 B间接信用 C存款准备金 D直接信用（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：25.对于高信用等级的大公司而言，( )是银行贷款之外的又一种短期融资选择。 A捐赠资金 B商业票

24、据 C股东缴纳的资本金 D国家划拨的资金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：26.金融期货可分为( )。 A商品期货、利率期货和外汇期货 B股票指数期货、利率期货和外汇期货 C股票指数期货、商品期货和外汇期货 D股票指数期货、利率期货和商品期货（分数：1.00）A.B. C.D.解析：27.持有上市公司股份的股东，可以经保荐人保荐，向中国证监会申请发行( )。 A公司债券 B企业债券 C可交换公司债券 D短期融资券（分数：1.00）A.B.C. D.解析：二、多项选择题(总题数：15，分数：30.00)28.根据有关规定，目前我国保险资金可投资的资产有( )。（分数：2.00）A.无担保

25、企业(公司)债券 B.不动产 C.保险资产管理公司发行的创新试点投资产品 D.动产E.未上市股权 解析：29.货币政策的要素一般包括( )。（分数：2.00）A.货币政策最低目标B.货币政策传导机制 C.货币政策最终目标 D.货币政策中介目标 E.货币政策工具 解析：30.根据中华人民共和国证券投资基金法，在我国设立基金管理公司应当具备( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。（分数：2.00）A.有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程 B.注册资本不低于 2亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.取得基金从业资格的人员达到法定人数 D.有符合要求的营业场所、安全防范

26、设施和与基金管理业务有关的其他设施 E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 解析：31.数量指标是指将能够影响货币政策最终目标的各种可以直接控制的数量作为中介指标，包括( )等。（分数：2.00）A.信贷规模 B.利率C.准备金 D.基础货币 E.货币供应量 解析：32.按照交易期限，可将金融市场分为( )。（分数：2.00）A.场外交易市场B.发行市场C.货币市场 D.资本市场 E.交易市场解析：33.货币市场主要包括( )等。（分数：2.00）A.交易市场B.票据市场 C.同业拆借市场 D.回购市场 E.大额可转让定期存单市场 解析：34.目前，中国人民银行采用的利率工具主要有( )。

27、（分数：2.00）A.向商业银行提供贷款B.制订相关政策对各类利率结构和档次进行调整 C.调整金融机构法定存贷款利率 D.制订金融机构存贷款利率的浮动范围 E.调整中央银行基准利率 解析：35.中国人民银行法规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有( )。（分数：2.00）A.确定中央银行基准利率 B.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现 C.向商业银行提供贷款 D.在公开市场上买卖国债、其他政府债券、金融债券及外汇 E.调整中央银行基准利率解析：36.短期融资券具有( )的特点，主要用于补充企业经营性现金流。（分数：2.00）A.发行期限短 B.筹资成本较低

28、C.无需担保 D.发行期限长E.需要担保解析：37.我国已形成由( )组成的多层次股票市场体系。（分数：2.00）A.期货市场B.股指期货市场C.创业板市场 D.柜台市场 E.主板市场 解析：38.中国人民银行主要履行的职责包括( )。（分数：2.00）A.发布与履行与其职责有关的命令和规章 B.依法制订和执行货币政策 C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 D.发行人民币，但不管理人民币流通E.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场 解析：39.在我国，非银行金融机构主要包括( )、汽车金融公司和货币经纪公司等。（分数：2.00）A.信托公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.小额贷款公司 E.证券公司解析：40.金融机构面临的金融风险主要有( )。（分数：2.00）A.金融市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.运营风险 E.政策风险解析：41.我国实行( )，这是我国既定的政策。（分数：2.00）A.以市场供求为基础 B.以经济总量为基础C.参考一篮子货币进行调节 D.固定的汇率制度E.有管理的浮动汇率制度 解析：42.根据中华人民共和国商业银行法的规定，我国商业银行可以经营的部分或者全部业务包括( )。（分数：2.00）A.吸收公众存款 B.提供保管箱服务 C.从事银行卡业务 D.代理收付款项及代理保险业务 E.发行人民币解析：