[自考类试卷]全国自考（商法）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、全国自考（商法）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 合伙企业解散后，债权人在法定期间内未向债务人提出偿债请求的，该责任消灭，该法定期间为 （A）三年（B）二年（C）五年（D）一年2 执行政府定价或者政府指导价的，逾期交付标的物的，遇价格上涨时，应当 （A）按照原价格执行（B）按照新价格执行（C）按照当事人重新约定的价格执行（D）按照非违约方指定的价格执行3 下列关于保险法说法正确的是 （A）相当于其他国家的保险契约法（B）相当于其他国家的社会保障法（C）既含有保险契约法的内容，又含有保险业法的

2、内容（D）只含有保障契约法的内容，不含有保险业法的内容4 下列哪个行为不是狭义的票据行为? （A）出票（B）背书（C）转让（D）保证5 我国不是汉堡规则的签字国，但在我国海商法中适当吸收了汉堡规则的某些规则，下列各项中为我国海商法从汉堡规则中吸收的是 （A）实际承运人（B）承运人赔偿限额（C）承运人的责任（D）诉讼时效6 证券发行和交易的当事人在从事证券买卖的民事活动中应按照市场经济的基本要求进行等价交换，这是证券法中的 （A）自愿原则（B）有偿原则（C）诚实信用原则（D）公正原则7 下列应当经被保险人书面同意并认可保险金额的是 （A）以死亡为结付保险金条件的保险合同（B）人寿保险合同（C）人

3、身保险合同（D）人身意外伤害保险合同8 合伙企业法为 （A）强制性规范（B）任意性规范（C）强制性规范与任意性规范的结合（D）指导性规范9 对于空白指示提单，有权指示的人是 （A）承运人（B）船长（C）托运人（D）提单持有人10 本票中付款请求权的对方当事人是 （A）出票（B）背书人（C）付款人（D）承兑人11 就同一标的、同一保险利益、同一保险事故，仅同一个人缔结保险合同，这种保险称为 （A）原保险（B）单保险（C）再保险（D）重复保险12 下列不属于合同主要内容的是 （A）当事人的名称和住所（B）合同的标的（C）违约责任（D）履行期限、地点和方式13 以募集方式设立股份有限公司的，认股人不

4、能抽回其出资的起始时间为 （A）缴付出资之后（B）法定验资机构对出资进行验资并出具验资报告之后（C）公司创立大会召开之后（D）公司登记主管机关登记之后14 票据伪造的主要法律后果是 （A）追究被伪造人的票据责任（B）责令伪造人承担票据责任（C）追究伪造人的法律责任（D）责令付款人付款15 商号权属于（A）人格权（B）名誉权（C）财产权（D）人格权和财产权16 为第三人利益订立的合同 （A）能为订约人带来利益（B）能为第三人带来利益（C）能同时为订约人和第三人带来利益（D）或为订约人自己带来利益或为第三人带来利益17 证券是证明持券人拥有某种财产权利的凭证，这表明证券具有 （A）营利性（B）权利

5、表彰性（C）流通性（D）合法性18 海商法规定，设定船舶抵押权，由抵押权人和抵押人共同办理抵押权登记的机关是（A）工商管理部门（B）船舶登记机关（C）人民法院（D）海事法院19 下列财产中不可用来作抵押权客体的是 （A）抵押人所有的特定财产（B）抵押人有权处分的特定财产（C）以公益为目的的事业单位、社会团体的公共设施（D）抵押人承包的“ 四荒” 土地使用权20 保险合同的解除是指 （A）对无效合同的解除（B）既可能是对有效合同的解除，也可能是对无效合同的解除（C）只能以生效成立的保险合同为对象（D）只能由合同双方当事人协商一致解除合同关系二、简答题本题共四个小题，共 20 分。21 简述破产债

6、权的特征。22 简述证券交易所的特征和组织形式。23 简述海事赔偿责任限制的主要方法。24 简述投保人在合同中的义务。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。24 自然人张三、李四、王五、约翰、迈克 5 人欲在中国境内广州番禺设立一家生产 DVD 的股份有限公司，其中约翰在中国境内没有住所。此 5 人打算以募集方式设立公司。25 股份有限公司的概念和基本特征有哪些?26 发起人欲成功的设立股份有限公司，至少有几种方式?27 此 5 位发起人欲成功的设立股份有限公司，至少应符合何种条件?28 在发起人订立的公司章程中，应当具备哪些内容?29 发起人欲设立的公司的注册资金为 1 亿元人民币，发

7、起人必须认购多少股份?30 发起人以募集方式设立，必须向国务院证券管理部门递交募股申请，报送何种文件?四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 试述合同变更的效力。32 试述海上旅客运输合同中的责任制度内容。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。32 某股份有限公司(本题下称“股份公司”) 是一家于 2005 年 8 月在上海证券交易所上市的上市公司。该公司董事会于 2006 年 3 月 28 日召开会议，该次会议召开的情况以及讨论的有关问题如下：(1)股份公司董事会由 7 名董事组成。出席该次会议的董事有董事 A、董事 B、董事 C、董事 D；董事 E 因出国考察不能出席会议；董事

8、 F 因参加人民代表大会不能出席会议，电话委托董事 A 代为出席并表决；董事 G 因病不能出席会议，委托董事会秘书 H 代为出席并表决。(2)出席本次董事会会议的董事讨论并一致作出决定，于 2006 年 7 月 8 日举行股份公司 2005 年度股东大会年会，除例行提交有关事项由该次股东大会年会审议通过外，还将就下列事项提交该次会议以普通决议审议通过，即：增加 2 名独立董事；股份公司与本公司市场部的项目经理李某签订的一份将公司的一项重要业务委托李某负责管理的合同。(3)根据总经理的提名，出席本次董事会会议的董事讨论并一致同意。聘任张某为公司财务负责人，并决定给予张某年薪 10 万元。董事会会

9、议讨论通过了公司内部机构设置的方案，表决时，除董事 B 反对外，其他均表示同意。(4)该次董事会会议记录，由出席董事会会议的全体董事和列席会议的监事签名后存档。33 根据本题要点(1)所提示的内容，出席该次董事会会议的董事人数是否符合规定?董事 F 和董事 G 委托他人出席该次董事会会议是否有效?为什么?34 指出本题要点(2)中不符合有关规定之处，并说明理由。35 根据本题要点(3)所提示的内容，董事会通过的两项决议是否符合规定?为什么?36 指出本题要点(4)的不规范之处，并说明理由。六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。36 2006 年 9 月 20 日阿波罗公司为缓解资金短缺，

10、在根本无货的情况下与四达公司签订了一份货款为 150 万元的电子元件合同，交货期限为 3 个月，即自 2006 年9 月 21 日至 2006 年 12 月 20 日，四达公司交付银行承兑汇票，付款期为 5 个月。合同签订后，四达公司请北大公司作保证人，向其开户的交行申请办理银行承兑汇票，并签订了承兑协议。汇票上记载付款日期为 5 个月后，阿波罗公司收到汇票后，立即向自己开户的工行申请贴现。工行在审查凭证时未发现供货发票便询问交行该承兑汇票是否真实有效，答复为，承兑汇票真实有效。据此，工行为阿波罗公司办理了汇票贴现并转入公司账户。临近交货期，四达公司催促交货，发现阿波罗公司无货可供，于是通知交

11、行拒付。5 个月后，工行提示付款遭到交行拒付。工行起诉交行及四达公司、阿波罗公司，要求三方支付汇票金额。交行辩称：拒付的理由是，该汇票依据的合同无效。另外，工行未发现供货发票仍然办理贴现，其行为有过错。37 什么是票据抗辩原因?38 交行拒付的理由是否成立?工行有无过错?39 应由谁向持票人工行承担付款责任?40 本案其他当事人各承担什么责任?七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。40 2005 年 3 月 5 日，A 房地产开发公司(以下简称“A 公司”) 与 B 银行签订借款合同。该借款合同约定：借款总额为 2 亿元；借款期限为 2 年 6 个月；借款利率为年利率 58，2 年 6

12、个月应付利息在发放借款之日预先一次从借款本金中扣除；借款期满时一次全额归还所借款项；借款用途为用于 s 房地产项目( 以下简称 s 项目)开发建设；A 公司应当按季向 B 银行提供有关财务会计报表和借款资金使用情况；任何一方违约，违约方应当向守约方按借款总额支付 1的违约金。在 A 公司与 B 银行签订上述借款合同的同时，B 银行与 A 公司和 C 公司分别签订了抵押合同和保证合同。B 银行与 A 公司签订的抵押合同约定： A 公司以正在建造的 s 项目作为抵押，如果 A 公司不能按时偿还借款或不能承担违约责任，B银行有权用抵押的 s 项目变现受偿。B 银行与 C 公司签订的保证合同约定：如果

13、A 公司不能按时偿还借款或不能承担违约责任，而用 A 公司抵押的 s 项目变现受偿后仍不足以补偿 B 银行遭受的损失时，C 公司保证承担相应的补偿责任。B 银行依照约定于 2()05 年 3 月 6 日向 A 公司发放借款，并从发放的借款本金中扣除了 2 年 6 个月的借款利息。2006 年 4 月 5 日，B 银行从 A 公司提供的相关财务会计资料中发现 A 公司将借款资金挪作他用，遂要求 A 公司予以纠正，A 公司以借款资金应当由自己自行支配为由来予纠正。同年 5 月，B 银行通知 A 公司，要求 A 公司提前偿还借款，A 公司以借款尚未到期为由拒绝偿还借款。同年 8 月，B 银行向人民法

14、院提起诉讼，要求解除借款合同，并要求 A 公司提前偿还借款，将用于抵押的 S 项目变现受偿，同时要求 C 公司承担保证责任。经查：A 公司实际投入 S 项目的资金为 3 800 万元，挪用资金 15 000 万元；S 项目经评估后的可变现价值为 3 500 万元；S 项目建设取得了一切合法的批准手续，但在抵押时未办理抵押登记；C 公司是 A 公司控股的子公司， C 公司与 B 银行签订保证合同时未获除 A 公司之外的其他股东认可，并隐瞒了与 A 公司的关联关系。41 B 银行与 A 公司签订的抵押合同是否有效?为什么?42 B 银行与 C 公司签订的保证合同是否有效?为什么 ?43 B 银行可

15、否要求解除借款合同?为什么?44 B 银行可否要求 C 公司承担民事责任?为什么?45 C 公司承担违约责任的形式是什么?46 若 A 在与 B 签订借款协议时，交纳了 500 万的定金，那么 A 违约后，定金如何处理?全国自考（商法）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 【正确答案】 C2 【正确答案】 A3 【正确答案】 C4 【正确答案】 C5 【正确答案】 A6 【正确答案】 B7 【正确答案】 A8 【正确答案】 C9 【正确答案】 C10 【正确答案】 A11 【正确答案】 B12 【

16、正确答案】 C13 【正确答案】 C14 【正确答案】 C15 【正确答案】 D16 【正确答案】 B17 【正确答案】 B18 【正确答案】 B19 【正确答案】 C20 【正确答案】 C二、简答题本题共四个小题，共 20 分。21 【正确答案】 破产债权是指破产宣告前成立的，通过破产程序才能得到公平清偿的债权。破产债权具有如下特征。(1)破产债权属于财产权，但只是对人请求权、相对权，没有直接支配物的效力。(2)破产债权成立于破产宣告前。(3)破产债权属于无优先受偿权的债权。(4)破产债权是只能通过破产强制程序才能得到清偿的权利。22 【正确答案】 证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供

17、场所和设施、组织和监督证券交易、实行自律管理的法人。证券交易所具有如下特征：(1)证券交易所属于法人。所谓法人，是指具有民事权利能力和民事行为能力，能够享有民事权利承担民事义务的组织；(2)证券交易实行自律管理；(3)证券交易所存在的目的主要是为证券集中交易提供场所并组织和监督证券交易；(4)证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所就其组织形式而言可以分为公司制证券交易所和会员制证券交易所。23 【正确答案】 海事赔偿责任限制，是指发生重大海损事故时，对事故负有责任的船舶所有人、救助人或其他人等对海事赔偿请求人的赔偿请求依法申请限制在一定额度内的法律制度。在历史阶段，各国限制海事赔偿责

18、任的方法主要有以下几种：(1)执行制。这里指船舶所有人对因为船舶产生的债务，以船舶本身为限承担赔偿责任。债权人通过对船舶强制执行而得到赔偿。(2)委付制。这里指理论上船舶所有人对因为船舶产生的债务负无限责任，但船舶所有人只要将船舶委付给债权人，即可免除全部责任。(3)船价制。这里指船舶所有人对因为船舶产生的债务，以船舶在发生海损事故的航次终了时的价值为限承担赔偿责任。(4)金额制。这里指船舶所有人对因为船舶产生的债务，每一次事故，按船舶吨位乘以每一吨的限额承担赔偿责任。24 【正确答案】 保险合同的效力，是指依法成立的保险合同对投保人和保险人产生的约束力，双方当事人应当依照合同的约定行使权利和

19、履行义务。(1)投保人的义务包括：支付保险费的义务。支付保险费是投保人的主要义务，也是保险人的主要权利。保险事故发生后的通知义务。 保险法 第 21 条规定，被保险人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。防灾减损义务。在财产保险的情况下，根据保险法第 51 条的要求，被保险人应当遵守国家有关消防、安全、生产操作、劳动保护等方面的规定，维护保险标的安全。单证提示和协助义务。保险法第 22 条第 1 款规定，保险事故发生后，依照保险合同请求保险人赔偿或者给付保险金时，被保险人应当向保险人提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程序等有关的证明和资料。(2)保险人的权利义务。给付保险金。这

20、是保险人的义务，同时也是被保险人(或受益人)的主要权利。收取或退还保险费。收取保险费，是保险人的主要合同权利，同时是投保人的主要合同义务。保险代位权。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。25 【正确答案】 股份有限公司，是指公司资产分为等额股份，股东以其所持有股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的法人。其特征是：第一，是资合公司，构成股份有限公司信用基础的是公司的资本而非股东的人身；第二，其资本分成等额股份。股权与所持股份相一致，一股一权，数股数权。26 【正确答案】 有两种：发起设立和募集设立。发起设立是指发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。募集设立是指由发

21、起人认购公司应发行股份一部分，其余部分向社会公开募集而设立公司。27 【正确答案】 至少应符合：(1)发起人符合法定人数；(2)发起人认缴和社会公开募集的股本达到法定资本最低限额；(3)股份发行、筹办事项符合法律规定；(4)发起人制订公司章程，采用募集方式创立的经创立大会通过；(5)有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构；(6)有公司住所。28 【正确答案】 章程应当载明下列事项：(1)公司名称和住所；(2)公司经营范围；(3)公司设立方式；(4)公司股份总数、每股金额和注册资本；(5)发起人的姓名或者名称、认购的股份数、m 资方式和出资时间；(6)董事会的组成、职权和议事规则；(7)

22、公司法定代表人；(8)监事会的组成、职权和议事规则；(9)公司利润分配办法；(10)公司的解散事由与清算办法；(11)公司的通知和公告办法；(12)股东大会认为需要规定的其他事项。29 【正确答案】 由于是发起人以募集方式设立股份有限公司的，发起人必须认购不少于公司发行股份的 35，因此在本案中 5 位发起人必须至少认购 3500 万。30 【正确答案】 必须向国务院证券监督管理部门报送募股申请，并报送下列主要文件：(1)公司章程；(2)发起人协议；(3)发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；(4)招股说明书；(5)代收股款银行的名称及地址；(6)承销机构名称及有关的协议

23、。法律、法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 【正确答案】 广义的合同变更，包括合同内容的变更和合同主体的变更。狭义的合同变更，仅指合同内容的变更，指合同成立后，在当事人不变的情况下，合同的权利义务内容发生变化的情况。合同变更具有如下的效力：(1)当事人应当按照变更后的合同内容为履行行为，否则，即构成违约；(2)合同变更的效力不溯及既往，依原合同作出的履行仍然有效；(3)如果因一方当事人的过错导致合同变更的，受害人可向加害人主张损害赔偿。32 【正确答案】 海上旅客运输合同，是指承运人以适合海上客运的船舶，经海络负责将旅客及其行

24、李从一港运至一港，而由旅客支付票款的合同。海上旅客运输合同的责任制度包括：(1)承运人的责任期间，是自旅客登船时至旅客离船时止的一段期间。如果船未靠码头而客票票价包括接送费用的，包括接送期间，即承运人经水路将旅客从岸上接到船上和从船上送到岸上的时间，但是不包括旅客在港站内、码头上或者在港口其他设施内的时间。(2)关于承运人的责任基础，海商法和雅典公约一样，采取的是部分的过失推定责任制。根据海商法第 114 条，在承运人责任期间以内，由于承运人或者承运人的受雇人、代理人在受雇或者受委托的范围内的过失引起事故，造成旅客人身伤亡或者行李灭失、损坏的，承运人应当负赔偿责任。承运人或其受雇人、代理人的过

25、失应当由请求人负责举证证明。但以下两种情况下推定承运人有过失：旅客人身伤亡或者自带行李的灭失、损坏，是由于船舶的沉没、碰撞、搁浅、爆炸、火灾所引起或者是由于船舶的缺陷所引起；旅客自带行李以外的其他行李无论何种事故引起损失。 关于承运人免除或减轻责任的事项，根据海商法第 115 条，经承运人证明，旅客的人身伤亡或者行李灭失、损坏是由于旅客本人的过失或者旅客和承运人的共同过失造成的，可以免除或减轻承运人的赔偿责任。经承运人证明，上述损失是由于旅客本人故意造成的，或旅客人身伤亡是由于旅客本人的健康状况造成的，承运人不负责任。关于承运人的赔偿责任限额，海商法规定，旅客人身伤亡，每人不超过 46 666

26、 计算单位。自带行李灭失或损坏，每人不超过 833 计算单位。旅客车辆包括其上所载行李灭失或损坏的，每一车辆不超过 3 333 计算单位。其他行李，每人不超过 1 200计算单位。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。33 【正确答案】 出席该次董事会会议的董事人数符合规定。根据有关规定，出席董事会会议的董事人数须过半数，即可举行。董事 F 电话委托董事 A 代为出席董事会会议不符合有关规定。根据有关规定，董事因故不能出席董事会会议时，可以书面委托其他董事代为出席。董事 C 委托董事会秘书 H 出席董事会会议不符合规定。根据有关规定，董事因故不能出席董事会会议时，只能委托其他董事出席，而

27、不能委托董事之外的人代为出席。34 【正确答案】 该次董事会会议决定股份公司股东大会年会于 2006 年 7 月 8 日举行不符合规定。根据有关规定上市公司的股东大会年会应当于上一个会计年度完结之后的 6 个月之内举行，董事会会议决定股东大会年会于 7 月 8 日举行超过了 6个月。股份公司与本公司市场部的项目经理李某签订的一份将公司的一项重要业务委托李某负责管理的合同提交股东大会并以普通决议通过不符合规定。根据有关规定，该项内容应当以特别决议通过。35 【正确答案】 出席本次董事会会议的董事讨论并一致通过的聘任财务负责人并决定其报酬的决议符合规定。根据有关规定，该决议事项属于董事会职权范围的

28、内容。而批准公司内部机构设置的方案不符合规定。根据有关规定，董事会决议必须经全体董事的过半数通过；公司董事由 7 人组成，董事 B 反对该事项后，实际只有 3 名董事同意，未超过全体董事的半数。36 【正确答案】 董事会会议决议形成的会议记录有两处不规范。首先，该会议记录应当有会议记录员的签名；其次，该次会议记录无须列席会议的监事签名。六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。37 【正确答案】 票据抗辩原因，又称为票据抗辩事由，是指法律规定票据债务人可以对票据债权人进行抗辩的情形。38 【正确答案】 工行票据的取得是善意的，并且已向交行进行了查询，在交行答复承兑汇票真实有效时才为阿波罗公司

29、办理了贴现。另外，根据电子元件购销合同的约定，交货履行期限为 3 个月，而贴现时尚未到履行期，因此，工行不可能发现交货发票，不可能发觉阿波罗公司的欺诈行为，故工行无过错，交行拒付的理由不成立。39 【正确答案】 票据法规定：付款人承兑汇票不得附有条件，附有条件的视为拒绝承兑，付款人承兑汇票后应当承担到期付款的责任。因此，汇票一经承兑，承兑人便是第一债务人。本案中，交行已经对该汇票进行了承兑，应该对善意持票人工行负无条件付款责任。40 【正确答案】 交行付款后，可要求四达公司足额付款，北大公司承担保证责任。四达公司有权要求阿波罗公司返还货款并赔偿损失。七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。

30、41 【正确答案】 B 银行与 A 公司签订的抵押合同有效。因为抵押合同自双方签订之日起生效。但是抵押权无效，因为法律规定，以依法获准尚未建造的或者正在建造中的房屋或者其他建筑物抵押的，当事人办理了抵押物登记，抵押权有效，A 公司的 s 项目建设虽然取得了合法的批准手续，但在抵押时未办理抵押登记，因此抵押权无效。42 【正确答案】 B 银行与 C 公司签订的保证合同有效。因为，虽然 B 银行与 A公司的抵押权无效，但签订的抵押合同有效，C 公司作为保证人仍应承担保证责任。43 【正确答案】 B 银行可以要求解除借款合同。合同法规定，贷款人有权依照约定检查、监督借款的使用情况。借款人未按照约定的

31、借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。B 银行在从 A 公司提供的相关财务会计资料中发现 A 公司将借款资金挪作他用，依法可以要求解除合同。44 【正确答案】 B 银行可以要求 C 公司承担民事责任，担保法规定担任保证人须具有一定的资格，具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人，C 公司虽然是 A 公司控股的子公司，但本身具有法人资格，可以独立承担民事责任，而且提供担保并非董事、经理等的个人行为，并未被法律禁止。因此，B 银行可以要求 C 公司承担民事责任。45 【正确答案】 B 银行可以要求解除合同也可以要求 C 公司承担违约责任。承担方式可以是继续履行采取补救措施或者赔偿措施等。46 【正确答案】 A 无权要求 B 返还定金。因为根据我国 担保法规定，债务人在履行债务后可以要求债权人返还定金。给付定金的一方不履行约定的债务的无权要求对方返还定金。