[职业资格类试卷]理财规划师二级理论知识（金融基础）模拟试卷6及答案与解析.doc

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1、理财规划师二级理论知识（金融基础）模拟试卷 6 及答案与解析一、多项选择题1 下列属于财政管制政策的有( )。（A）歧视性采购政策（B）歧视性税收政策（C）进口关税政策（D）出口补贴政策（E）出口信贷政策2 目前，我国政府为了减少贸易顺差，所采取的政策有( )。（A）对部分出口产品的出口退税率实施下调（B）限制高耗能、高污染和资源型产品的出口（C）鼓励进口先进设备和初级产品（D）加大从贸易顺差国进口的力度（E）大型展会增加进口功能3 国际收支平衡表中的平衡项目包括( )。（A）经常项目（B）错误与遗漏项目（C）分配的特别提款权（D）官方储备项目（E）单方面转移项目4 各国政府可以选择的国际收支

2、调节手段包括( )。（A）外汇平准基金（B）财政政策（C）货币政策（D）汇率政策（E）直接管制5 下列项目属于自主性交易的是( )。（A）经常项目（B）长期资本项目（C）为追逐利润的短期资本流动（D）错误与遗漏（E）官方储备项目6 不同的国家或是同一国家在不同的发展阶段，其外汇管理的内容是不同的，但总体来讲国家的外汇管理主要包括( )。（A）对出口的管制（B）非贸易项目外汇管理（C）资本项目的管理（D）汇率的管理（E）对进口的管制7 巴塞尔协议的主要内容包括( )。（A）定义资本的组成（B）订出风险度量标准和风险加权的计算（C）要求到 1992 年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率为 8（

3、D）核心资本至少为 4（E）定义总资产的组成8 国际资本流动可以有不同的分类，按照资本所有者的性质，可以将其分为( )。（A）直接投资（B）官方资本流动（C）间接投资（D）银行信贷（E）私人资本流动9 一年以上期限的资本流动为长期资本流动，其包括( )。（A）直接投资（B）证券投资（C）国际贷款（D）间接投资（E）实物投资10 国际银行的国际贷款是 20 世纪 70 年代国际金融市场上发展最快的业务之一，主要包括( )。（A）普通贷款（B）辛迪加贷款（C）信托贷款（D）联合贷款（E）项目贷款11 短期资本流动按照动机不同可以分为贸易资金流动、银行资金流动、保值性资本流动以及投机性资本流动四类。

4、下列关于短期资本流动的说法不正确的有( )。（A）贸易资金流动是由于进行对外贸易而发生的短期资金融通，主要是指出口商给予进口商的资金融通政策（B）保值性资本流动是在银行的经营过程中，由于经济形势的变化以及业务需要，经常要进行套汇、套利、掉期、头寸调拨、短期拆放等，从而导致了资本的流动（C）银行资金流动，又称为资本逃避的短期资本流动（D）投机性资本流动是由于各国之间的利率和汇率水平存在差别从而使在一种货币转换为另一种货币或一国资本向另一国转移有利可图时发生的资本流动（E）保值性资本流动与资本的安全性不能得到保证以及资本的价值不能得到稳定有关12 影响国际资本流动的因素有( )。（A）财政赤字与通

5、货膨胀（B）资产分散化（C）政府的经济政策（D）政治、经济以及战争风险（E）资本的需求与供给13 国际资本市场的风险的增加，威胁着国际资本市场的稳定，给世界经济的稳定发展造成巨大压力。国际资本市场的不稳定性来自( )。（A）融资证券化所带来的风险（B）存款保证金的约束（C）金融业国际化所带来的风险（D）金融市场运作自动化所带来的风险（E）资本比率法规的约束二、判断题14 在分业经营模式下的商业银行，其基本业务活动由负债业务、资产业务和其他业务共同组成，这些业务均反映在银行的资产负债表中。( )（A）正确（B）错误15 商业银行是经营金融资产和负债业务，以追求利润为经营目标、多功能、综合性的金融

6、企业，它是一种特殊的企业。所以，在各国的金融机构体系中，商业银行居于核心地位。( )（A）正确（B）错误16 复合的中央银行制度是指在一国之内，不设立专门的中央银行，而是由一家大银行来扮演中央银行和商业银行两个角色，即“一身两任” 。( )（A）正确（B）错误17 中央银行作为特殊的金融机构，一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务。( )（A）正确（B）错误18 中央银行从事“ 存、放、汇 ”银行业务的对象是商业银行和其他商业企业。 ( )（A）正确（B）错误19 在分业经营模式下，商业银行绝对不可以经营非银行业务；同样，非银行金融机构也绝对不可以办理银行业务。( )（A）正确（B）错

7、误20 在混业经营模式下，商业银行只要在现行的法律框架内合规守法经营，就可以在经营银行业务的同时，兼营证券、信托以及保险业务等，商业银行资本与工商产业资本可以相互融合。( )（A）正确（B）错误21 金融控股公司可以分为纯粹金融控股公司和混合金融控股公司。其中纯粹金融控股公司中控股母公司的主要职能是监督管理，有具体的经营业务和投资功能，主要负责收购、兼并、新领域投资等活动。( )（A）正确（B）错误22 对金融控股公司的监管坚持分业经营、分业监管的原则，对金融控股公司的集团公司依据其主要业务性质，归属相应的监管机构，对金融控股公司内相关机构、业务的监管，按照业务性质实施分业监管。( )（A）正

8、确（B）错误23 一般而言，期限短、成本低的金融工具流动性较强；发行者资信状况越好，金融工具的流动性越强。( )（A）正确（B）错误24 获取收益是投资的主要目的之一，收益率是投资人最关心的指标。所以，理财规划师在给个人和家庭理财时应选择收益性较高的金融工具。( )（A）正确（B）错误25 活期存款可以随时取出，在国外，活期存款的利息很低。( )（A）正确（B）错误26 商业票据的抽象性和无因性是指商业票据只反映货币的债权债务关系，而不反映交易的内容。( )（A）正确（B）错误27 一般来说，再贴现率高于商业银行的贴现率。( )（A）正确（B）错误28 由于期限很短，回购协议的利率一般低于同业

9、拆借利率。( )（A）正确（B）错误29 本票是债权人向债务人发出的一种支付命令书，命令他在约定的期限内支付一定的款项给第三人或者持票人。( )（A）正确（B）错误30 尽管回购是一种高质量的抵押借款，但仍然具有一定的信用风险和利率风险。( )（A）正确（B）错误31 商业票据的二级市场并不活跃，交易规模很小，流动性较差。( )（A）正确（B）错误32 转贴现率是根据市场上资金供求关系决定的。( )（A）正确（B）错误33 一国国际收支发生逆差时，该国的货币量(供应量)相对减少，利率上升，同时，会减少社会总需求，进口减少，出口增加，贸易收支也会得到改善。( )（A）正确（B）错误34 股息、红

10、利等投资收益属于资本收支项目。( )（A）正确（B）错误35 即使一国的自主性交易不能达到平衡，该国的国际收支在性质上也可能是平衡的。( )（A）正确（B）错误36 目前，所有的外汇收支都包括在国际收支内。( )（A）正确（B）错误37 辛迪加贷款的利息一般是按所选择的基础利率(如伦敦银行间同业拆借利率、美国银行优惠放款利率等)加上一个差价来计算。( )（A）正确（B）错误38 短期资本的流动一般借助于各种信用工具的流通来进行，这些工具包括可转让银行定期存单、商业票据、银行承兑汇票、公司债券等。( )（A）正确（B）错误39 各国之间的利率水平不同，资本就会从利率较高的国家或地区流向利率较低的

11、国家或地区，直到利差消失为止，投资的利润在这个过程中达到最大化。( )（A）正确（B）错误40 不同国家对证券市场的管理从注重实质管理到注重公开原则，差别很大。其中，欧洲大陆系统对证券管理制定一个或一个以上的独立法律，并注重公开原则。( )（A）正确（B）错误理财规划师二级理论知识（金融基础）模拟试卷 6 答案与解析一、多项选择题1 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 AB 两项属于贸易管制的措施。【知识模块】 金融基础2 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 除 ABCDE 五项外，我国政府为了减少贸易顺差，所采取的政策还有：进一步简化进口手续； 完善进口管理法规，规范进口市场秩序

12、； 建立进口促进服务体系。【知识模块】 金融基础3 【正确答案】 B,D【试题解析】 平衡项目是指为了弥补国际收支不平衡的项目，主要是错误与遗漏和官方储备项目。【知识模块】 金融基础4 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 国际收支政策调节是指政府运用各种政策，包括外汇平准基金、财政政策、货币政策、汇率政策和直接管制政策等对国际收支失衡进行调节。【知识模块】 金融基础5 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 自主性交易是指个人和企业为某种自主性目的(比如追逐利润、旅游、汇款赡养亲友等)而从事的交易，又称事前交易。DE 两项属于补偿性交易。【知识模块】 金融基础6 【正确答案】 A,B,

13、C,D,E【试题解析】 外汇管理主要包括：贸易项目外汇管理，包括对出口的管制和对进口的管制；非贸易项目外汇管理； 资本项目的管理； 汇率的管理。【知识模块】 金融基础7 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础8 【正确答案】 B,E【试题解析】 国际资本流动的不同分类：按照资本跨国界流动的方向，可以分为资本流入和资本流出；按照资本跨国流动时间的长短期限，可以分为长期资本流动与短期资本流动；按照资本所有者的性质，可以分为官方和私人资本流动；按照投资方式，可以分为直接投资、间接投资和银行信贷等。【知识模块】 金融基础9 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础10 【正确答案】

14、B,D,E【知识模块】 金融基础11 【正确答案】 B,C【试题解析】 银行资金流动是在银行的经营过程中，由于经济形势的变化以及业务需要，经常要进行套汇、套利、掉期、头寸调拨、短期拆放等，从而导致了资本的流动；而保值性资本流动又称为资本逃避的短期资本流动，通常与资本的安全性不能得到保证以及资本的价值不能得到稳定有关。【知识模块】 金融基础12 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 除 ABCDE 五项外，影响国际资本流动的因素还有利率、汇率。【知识模块】 金融基础13 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 金融基础二、判断题14 【正确答案】 B【试题解析】 负债业务和资产业务反映在银

15、行的资产负债表中；而其他业务主要是指商业银行的中间业务和表外业务，这些是未列入银行资产负债表且不影响资产负债总额的业务。【知识模块】 金融基础15 【正确答案】 B【试题解析】 在各种金融机构中，中央银行虽然也被称为银行，但和商业银行相比，无论是性质还是职能上都有本质的区别。中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。其主要职责是代表国家发行通货、制定与实施货币金融政策、组织国内的票据清算、处理国际性金融事务，在金融监管方面也发挥着重要的作用。所以，在各国的金融机构体系中，中央银行居于核心地位。【知识模块】 金融基础16 【正确答案】 A【知识模块】

16、 金融基础17 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础18 【正确答案】 B【试题解析】 中央银行从事“存、放、汇”银行业务的对象是商业银行和其他金融机构。【知识模块】 金融基础19 【正确答案】 B【试题解析】 分业经营模式的分业是相对的，而不是绝对的，分业模式下商业银行同样可以经营非银行业务；同样，非银行金融机构也可以办理银行业务。【知识模块】 金融基础20 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础21 【正确答案】 B【试题解析】 纯粹金融控股公司控股母公司的主要职能是监督管理，没有具体的经营业务，但有投资功能。【知识模块】 金融基础22 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础23 【正确

17、答案】 A【知识模块】 金融基础24 【正确答案】 B【试题解析】 投资者最关心的是收益率，但高收益往往意味着高风险，理财规划师在给个人和家庭理财时不能只关注金融工具的收益性，而要把风险性、流动性与收益性结合起来分析，选择最合适的金融工具。【知识模块】 金融基础25 【正确答案】 B【试题解析】 活期存款可以随时取出，在国外一般不计利息，在我国活期存款的利息很低。【知识模块】 金融基础26 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础27 【正确答案】 B【试题解析】 在实际操作中，再贴现率一般低于商业银行的贴现率。【知识模块】 金融基础28 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础29 【正确答案】

18、 B【试题解析】 题中描述的是汇票的概念；本票是债务人向债权人发出的一种支付承诺书，承诺在约定期限内支付一定的款项给债权人。【知识模块】 金融基础30 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础31 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础32 【正确答案】 B【试题解析】 转贴现率根据政策规定，由贴现双方议定，也可参照再贴现率执行。【知识模块】 金融基础33 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础34 【正确答案】 B【试题解析】 股息、红利等投资收益属于经常项目。【知识模块】 金融基础35 【正确答案】 B【试题解析】 如果一国的自主性交易不能达到平衡，那么该国的国际收支在性质上也不可能是平衡的

19、。【知识模块】 金融基础36 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础37 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础38 【正确答案】 B【试题解析】 公司债券属于长期资本流动工具。【知识模块】 金融基础39 【正确答案】 B【试题解析】 各国之间因利率水平不同存在利差时，资本就会从利率较低的(可能资本比较充裕)的国家或地区流向利率较高(可能资本比较短缺)的国家或地区，直到利差消失为止，投资的利润在这个过程中达到最大化。【知识模块】 金融基础40 【正确答案】 B【试题解析】 美国系统对证券管理制定一个或一个以上的独立法律，并注重公开原则；英国系统对交易所及其会员采取放任政策；欧洲大陆系统对证券管理采取实质管理原则。【知识模块】 金融基础