资产管理业务的监管和法律责任及答案解析.doc

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1、资产管理业务的监管和法律责任及答案解析(总分：14.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：8，分数：4.00)1.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以( )的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。（分数：0.50）A.5000 元以上 3 万元以下B.5000 元以上 5 万元以下C.1 万元以上 10 万元以下D.5 万元以上 20 万元以下2.资产托管机构从事资产管理业务，责令改正，单处或者并处警告、罚款的情形不包括 ( )。（分数：0.50）A.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定办理客户资产的托管B.未按照证券公

2、司客户资产管理业务试行办法的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责C.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定保存有关材料D.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定配合中国证监会及其派出机构监督检查3.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存客户资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于( )年。（分数：0.50）A.7B.10C.15D.204.证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责

3、任人员，给予警告，并处以( )的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：0.50）A.1 万元以上 5 万元以下B.3 万元以上 10 万元以下C.3 万元以上 20 万元以D.5 万元以上 30 万元以下5.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以( )的罚款。（分数：0.50）A.违法所得 1 倍以上 3 倍以下B.违法所得 1 倍以上 5 倍以下C.3 万元以上 30 万元以下D.3 万元以上 10 万元以下6.资产托管机构从事资产管理业务如果违反规定，可能受到除( )外的处罚。（分数：0.50）A.记

4、过B.罚款C.单处或者并处警告D.责令改正7.( )、资产托管机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反证券公司客户资产管理业务试行办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取谈话提醒、暂停履行职务、记入诚信档案、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。（分数：0.50）A.委托人B.托管人C.证券公司D.证券交易所8.证券公司应当按( )编制资产管理业务的报告，报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。（分数：0.50）A.月B.季C.年D.星期二、B多选题/B(总题数：6，分数：3.00)9.证券公司从事资产管理业务，违反证券公司客户资产管理业务试行办法的

5、有关规定，出现( )，应当主动改正；未能改正的，责令改正；拒不改正的，暂停其资产管理业务，单处或者并处警告、罚款；情节严重的，依法取消其资产管理业务资格。（分数：0.50）A.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定办理客户资产的托管B.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，将有关材料置备于营业场所或者向中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案C.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责D.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定配合中国证监会及其派出机构监督检查10.中国证监会对资产管理业务的监督检查包括( )。（分数：0.50）A

6、.受托投资管理资金来源审查B.资格审批C.检查制度D.委托人资格审批11.中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法规定，( )和其他直接责任人员从事资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。（分数：0.50）A.证券公司B.资产托管机构C.直接负责的主管人员D.中国结算公司12.证券公司从事客户资产管理业务，有下列( )情形之一的，应改正；拒不改正的，将受处罚。（分数：0.50）A.委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划B.未按规定办理客户资产的托管C.来按规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责D.未完成集合资产管理计划设立即动用客户参与资金13.证券公司未经批准，用

7、多个客户的资产进行集合投资，应当( )。（分数：0.50）A.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款B.没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下罚款C.情节严重的，责令关闭D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款14.下列选项中，可能导致撤销直接责任人员任职资格或者证券从业资格的情形有( )。（分数：0.50）A.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款C.

8、证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产D.对违反规定动用客户的交易结算资金的申请、指令予以同意或者执行三、B判断题/B(总题数：15，分数：7.50)15.对于擅自开办资产管理业务的证券公司，中国证监会将责令改正，并处以警告、罚款。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误16.根据中国证监会的规定，凡具有资产管理业务条件的证券公司，都可以开展集合资产管理业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误17.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司，应事先向中国证监会报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误18.证券公司开展客户资产管理业务，应当依据法律、行政法规

9、和证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误19.证券公司客户资产管理业务试行办法规定集合计划资产不得被处分。( )（分数：0.50）A.正确B.错误20.证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误21.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由中国证监会进行托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误22.从事资产管理业务

10、的证券公司，可根据与委托人签订的资产管理合同中约定条款，向委托人承诺收益或分担损失。( )（分数：0.50）A.正确B.错误23.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后 3 个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。( )（分数：0.50）A.正确B.错误24.根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理集合资产管理业务，由集合资产托管机构代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误25.从事资产管理业务的证券公司

11、，要保证集合资产管理计划资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的集合资产管理计划资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误26.从事资产管理业务的证券公司应确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。( )（分数：0.50）A.正确B.错误27.证券公司进行年度审计时，应要求会计师事务所就各集合资产管理计划出具单项审计意见。( )（分数：0.50）A.正确B.错误28.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务

12、合同中载入规定的必备条款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误29.证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、1 万元以上 10 万元以下的罚款。( )（分数：0.50）A.正确B.错误资产管理业务的监管和法律责任答案解析(总分：14.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：8，分数：4.00)1.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改

13、正，处以( )的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。（分数：0.50）A.5000 元以上 3 万元以下B.5000 元以上 5 万元以下C.1 万元以上 10 万元以下 D.5 万元以上 20 万元以下解析：2.资产托管机构从事资产管理业务，责令改正，单处或者并处警告、罚款的情形不包括 ( )。（分数：0.50）A.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定办理客户资产的托管 B.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责C.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定保存有关材料D.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定配合中国证监会

14、及其派出机构监督检查解析：3.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存客户资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于( )年。（分数：0.50）A.7B.10C.15 D.20解析：4.证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以( )的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：0.50）A.1 万元以上 5 万元以下B.3 万元以上 10 万元以下 C.3 万元以上

15、20 万元以D.5 万元以上 30 万元以下解析：5.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以( )的罚款。（分数：0.50）A.违法所得 1 倍以上 3 倍以下B.违法所得 1 倍以上 5 倍以下 C.3 万元以上 30 万元以下D.3 万元以上 10 万元以下解析：6.资产托管机构从事资产管理业务如果违反规定，可能受到除( )外的处罚。（分数：0.50）A.记过 B.罚款C.单处或者并处警告D.责令改正解析：7.( )、资产托管机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反证券公司客户资产管理业务试行办法规

16、定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取谈话提醒、暂停履行职务、记入诚信档案、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。（分数：0.50）A.委托人B.托管人C.证券公司 D.证券交易所解析：8.证券公司应当按( )编制资产管理业务的报告，报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。（分数：0.50）A.月B.季 C.年D.星期解析：二、B多选题/B(总题数：6，分数：3.00)9.证券公司从事资产管理业务，违反证券公司客户资产管理业务试行办法的有关规定，出现( )，应当主动改正；未能改正的，责令改正；拒不改正的，暂停其资产管理业务，单处或者并处警告、罚款；情节严重的，依法取消其资产

17、管理业务资格。（分数：0.50）A.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定办理客户资产的托管 B.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，将有关材料置备于营业场所或者向中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案 C.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责D.未按照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定配合中国证监会及其派出机构监督检查 解析：解析 C 项为资产托管机构从事资产管理业务违反证券公司客户资产管理业务试行办法的情形。10.中国证监会对资产管理业务的监督检查包括( )。（分数：0.50）A.受托投资管理资金来源审查B.资格审批 C

18、.检查制度 D.委托人资格审批解析：解析 AD 两项属于证券公司对资产管理业务的检查。11.中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法规定，( )和其他直接责任人员从事资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。（分数：0.50）A.证券公司 B.资产托管机构 C.直接负责的主管人员 D.中国结算公司解析：12.证券公司从事客户资产管理业务，有下列( )情形之一的，应改正；拒不改正的，将受处罚。（分数：0.50）A.委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划 B.未按规定办理客户资产的托管 C.来按规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责D.未完成集合资产管理计划设立即动用客户

19、参与资金 解析：解析 C 项的情形，责令改正，单处或者并处警告、罚款。13.证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，应当( )。（分数：0.50）A.责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款 B.没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下罚款 C.情节严重的，责令关闭 D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款 解析：14.下列选项中，可能导致撤销直接责任人员任职资格或者证券从业资格的情形有( )。（分数：0.50）A.推荐的产品或者服务与

20、所了解的客户情况不相适应 B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款 C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产 D.对违反规定动用客户的交易结算资金的申请、指令予以同意或者执行解析：三、B判断题/B(总题数：15，分数：7.50)15.对于擅自开办资产管理业务的证券公司，中国证监会将责令改正，并处以警告、罚款。 ( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：16.根据中国证监会的规定，凡具有资产管理业务条件的证券公司，都可以开展集合资产管理业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 根据中国证监会的规定，对

21、于开展集合资产管理业务的公司应从严选择资质好、管理严、有信誉的证券公司中建立试点，并不是任何一个具有资产管理业务条件的证券公司都可以开展集合资产管理业务。17.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司，应事先向中国证监会报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。18.证券公司开展客户资产管理业务，应当依据法律、行政法规和证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义

22、务和相关事宜做出明确约定。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：19.证券公司客户资产管理业务试行办法规定集合计划资产不得被处分。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 除依证券公司客户资产管理业务试行办法、集合资产管理合同及其他有关规定处分外，集合计划资产不得被处分。20.证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。 ( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：21.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由中国证监会进行托管。( )（分数：0

23、.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。22.从事资产管理业务的证券公司，可根据与委托人签订的资产管理合同中约定条款，向委托人承诺收益或分担损失。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 从事资产管理业务的证券公司，禁止向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。23.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后 3 个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。( )（分数：0.50）A.正确B.错

24、误 解析：解析 应为在集合资产管理计划设立工作完成后 5 个工作日。24.根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理集合资产管理业务，由集合资产托管机构代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司办理集合资产管理业务，由证券公司代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。25.从事资产管理业务的证券公司，要保证集合资产管理计划资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的集合资产管理计划资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金

25、划拨、账册记录等方面相互独立。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：26.从事资产管理业务的证券公司应确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：27.证券公司进行年度审计时，应要求会计师事务所就各集合资产管理计划出具单项审计意见。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：28.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：29.证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、1 万元以上 10 万元以下的罚款。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司监督管理条例第八十八条规定，证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 30 万元以下的罚款。