证券投资基金-57（无答案）.doc

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1、证券投资基金-57 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：60，分数：30.00)1.基金管理公司最核心业务是( )。（分数：0.50）A.基金募集B.投资管理C.基金销售D.基金运营2.下列关于基金销售机构信息技术内部控制的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人双岗B.保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递C.系统数据应逐月备份并异地妥善存放D.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年3.招募说明书摘要出现在每( )个月

2、更新的招募说明书中。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.124.当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。（分数：0.50）A.下降B.上升C.保持不变D.先上升后下降5.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是( )。（分数：0.50）A.本期已实现收益B.本期加权平均净值利润率C.期末基金份额净值D.净值增长指标6.基金托管人对基金的持仓情况应编制( )。（分数：0.50）A.日报B.周报C.季报D.年报7.关于无差异曲线的特点，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面、相互交叉的曲线簇C.无差异曲线的位置

3、越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱8.( )出台后，证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.证券法C.证券投资基金运作管理办法 D。证券投资基金销售管理办法9.基金投资与交易违法违规行为中，对于偶然操作失误，证券投资基金交易过程中存在少量的不规范交易行为的处理办法是( )。（分数：0.50）A.交易所及时电话通知，给予提醒B.交易所将向监管部门专题汇报C.直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒D.移交稽查部门立案调查10.证券组合理论认为，证券组合的

4、风险随着组合所包含证券数量的增加而( )。（分数：0.50）A.上升B.降低C.不变D.无规律变动11.下列不属于契约型基金与公司型基金区别的是( )。（分数：0.50）A.法律主体资格B.投资者的地位C.基金营运依据D.基金营运规模12.基本分析是建立在否定( )的基础之上的。（分数：0.50）A.半强势有效市场B.强势有效市场C.弱势有效市场D.无效市场13.所有关于基金绩效衡量的指标均是( )。（分数：0.50）A.事前衡量B.事后衡量C.全面衡量D.局部衡量14.A 公司今年每股股息为 0.5 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0.03，市场组合的期

5、望收益率为 0.11，A 公司股票的 值为 1.5。那么，A 公司股票当前的合理价格是( )元。（分数：0.50）A.10B.11C.12D.1515.当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告。（分数：0.50）A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%16.一般而言，行业资产配置的时间为( )。（分数：0.50）A.1 个季度B.半年以内C.1 年以上D.10 年以上17.目前，我国货币市场基金按照( )的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33%C.0.50%D.1.5%18.基金托管人资格由中国证监会和(

6、)核准。A中国人民银行 D中国证券业协会 C财政部 D中国银监会（分数：0.50）A.B.C.D.19.假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值 1000 元、期限 1 年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值、并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为 900 元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是( )元。（分数：0.50）A.880B.900C.920D.100020.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。（分数：0.50）A.中国证监会B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金管理公司21.根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。

7、（分数：0.50）A.5B.8C.10D.1522.在 BSV 模型中，( )是指导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够。（分数：0.50）A.选择性偏差B.保守性偏差C.过度自信D.过分偏爱所持私人信息23.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人( )。（分数：0.50）A.实收资本B.投资收益C.当期损益D.资本公积24.投资者认为市场效率较强时，可采用( )。（分数：0.50）A.指数化的投资策略B.免疫和现金流匹配策略C.积极的投资策略D.债券互换25.下列不属于基金持仓结构分析的是( )。（分数：0.50）A.基金持仓股本规模B.股票

8、投资占基金净值的比例C.债券投资占基金资产净值的比例D.某行业投资占股票投资的比例26.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，这种资产配置方式是( )。（分数：0.50）A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略27.下列说法中，正确的是( )。（分数：0.50）A.高质量的公司债券不存在经营风险B.在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值C.政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品D.与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求28.封闭式基金的价格主要受(

9、 )的影响。（分数：0.50）A.投资基金规模B.基金份额净值C.市场供求关系D.投资时间长短29.根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理演化出( )两类投资策略。（分数：0.50）A.正面型与负面型B.稳健型与激进型C.积极型与消极型D.风险型与收益型30.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对( )收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。（分数：0.50）A.个人买卖债券的差价B.个人买卖股票的差价C.基金分配中获得的企业债券差价D.基金分配中获得的股票红利31.基金销售服务费费率大约为( )。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33%C.0.50%D.1.5%32

10、.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。（分数：0.50）A.现金比例B.资产比例C.债券比例D.股票比例33.我国对基金募集申请实行的是( )。（分数：0.50）A.核准制B.注册制C.公司制D.契约制34.在基金的投资组合管理过程中，( )最为重要，对基金投资组合的最终表现有着决定性的影响。（分数：0.50）A.资产配置决策B.制定投资政策C.进行证券分析D.修正投资组合35.ETF 基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。（分数：0.50）A.可能现金替代B.禁止现金替代C.可以现金替代D.必须现金替代36.QD基金合同

11、、招募说明书中的特殊披露要求不包括( )。（分数：0.50）A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.基金利润分配信息37.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和( )股票。（分数：0.50）A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类38.与国际证监会组织(IOSCO)于 1998 年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了( )一条。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展39.在有效市场假说的( )情

12、形下，当前的股票价格反映了全部信息的影响。（分数：0.50）A.弱势有效市场假设B.半强势有效市场假设C.强势有效市场假设D.半弱势有效市场假设40.投资于衍生品的 QD基金份额净值应当在( )计算并披露。（分数：0.50）A.每月B.每个工作日C.每周D.每日41.设 P1表示基金经理正确地预测到牛市的概率，P 2表示基金经理正确地预测到熊市的概率，成功概率的计算公式为：( )。（分数：0.50）A.成功概率=P 1+P2B.成功概率=1-P 1-P2C.成功概率=P 1P2D.成功概率=P 1+P2-142.基金管理公司制定内部控制制度的原则不包括( )。（分数：0.50）A.合法、合规性

13、原则B.全面性原则C.独立性原则D.适时性原则43.( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。（分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额净值D.资金负债总值44.关于特雷诺指数，下列表述不正确的是( )。（分数：0.50）A.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度B.特雷诺指数越小，基金的绩效表现越好C.特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险D.特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率45.下列不属于公募基金特征是( )。（分数：0.50）A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高C.适宜中小投资者参与D.必须

14、接受监管部门的严格监管46.下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是( )。A持续性 B专业性 C 多样性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D.47.我国第一只开放式基金( )的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（分数：0.50）A.华安创新B.华安现金富利基金C.南方积极配置基金D.华夏上证 50ETF48.下列各项中，不属于优先置产理论观点的是( )。（分数：0.50）A.债券市场不是分割的B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资D.任何一种期限的债券利率都与其他债券的利率相

15、联系49.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。（分数：0.50）A.5%B.8%C.10%D.15%50.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金51.在基金运作中，具有核心作用的是( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构52.在一个有效的股票市场上，( )。（分数：0.50）A.只存在价值高估B.既没价值高估，也没价值低估C.只存在价值低估D.既有高估，也有低估53.某投资者投资 100000 元场外

16、认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为 1%，则其可得到的认购份额为( )份。（分数：0.50）A.99009.99B.99009.90C.99000D.10000054.我国基金托管人由( )担任。（分数：0.50）A.政策性银行B.中国人民银行C.投资银行D.商业银行55.我国封闭式基金实行( )交收。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+556.没有认真对账导致基金账务出现差错属于( )可能存在的风险。（分数：0.50）A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计核算和估值57.采用( )，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。（分数：0.50）

17、A.历史数据法B.情景综合分析法C.因素分析法D.预测分析法58.关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.净资产不低于 2 亿元人民币B.在最近 1 个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币或等值外汇资产C.管理证券投资基金 5 年以上D.最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改59.根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（分数：0.50）A.50%B.60%C.70%D.80%60.封闭式基金一般采用( )方式分红。（分数：0.50）A.股票股利B.配股

18、C.现金D.转股二、二多选题(总题数：60，分数：40.00)61.基金管理公司内部控制的基本要求包括( )。（分数：0.50）A.严格授权控制B.强化内部监察稽核控制C.建立完善的岗位责任制度D.建立完善的信息披露制度62.目前，我国封闭式基金发售价格由( )构成。（分数：0.50）A.份额面值B.发售费用C.托管费用D.管理费用63.关于契约型基金，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金在设立上更为简单易行64.指数化的方法包括( )。（分数：0.50）A.二次项法B.优化法C.方差

19、最小化法D.分层抽样法65.平衡型基金的特点包括( )。（分数：0.50）A.只注重股票的潜在增长性B.既注重资本增值又注重当期收入C.风险、收益介于成长型基金和收入型基金之间D.以追求资本增值为基本目标66.我国开放式基金目前的主要营销渠道不包括( )。（分数：0.50）A.独立的理财顾问B.基金超市C.基金公司直销中心D.保险公司67.前台业务系统应具备的功能包括( )。（分数：0.50）A.交易功能B.提供投资资讯功能C.交易清算、资金处理的功能D.为基金投资人提供服务的功能68.下列指数均是目前世界资本市场中应用最广泛的指数，其中源于道氏理论的思想是 ( )。（分数：0.50）A.道琼

20、斯工业平均数B.标准普尔 500 指数C.金融时报指数D.日经指数69.基金的当事人包括( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构70.证券投资基金运作管理办法将我国的基金类别分为( )。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金71.下列基金资产账户中，不是以托管人和基金联名方式开立的账户有( )。（分数：0.50）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.交易所证券账户D.银行间市场债券托管账户72.收入型基金的主要投资对象包括( )。（分数：0.50）A.有较大升值潜力的小公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府

21、债券73.下列各项属于信息披露自律性规则的是( )。（分数：0.50）A.上海证券交易所证券投资基金上市规则B.交易型开放式指数基金业务实施细则C.上市开放式基金业务规则D.基金投资组合报告的编制及披露74.基金的会计核算涉及( )等经营活动。（分数：0.50）A.基金的投资交易B.基金申购赎回C.基金持有证券的上市公司行为D.基金费用计提和支付75.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的B.一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差C.夏普指数可

22、以同时对组合的深度与广度加以考察，那些分散程度不高的组合，其夏普指数会较高D.夏普指数与詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，而特雷诺指数给出的是差异收益率76.基金的场外资金清算包括( )。（分数：0.50）A.申购新股的资金清算B.增发新股的资金清算C.回购交易的资金清算D.支付基金相关费用的资金清算77.开放式基金在托管银行内部的基金托管业务流程主要分( )等阶段。（分数：0.50）A.签署基金合同B.基金募集C.基金运作D.基金终止78.对基金经理的真实表现加以衡量并非易事的原因包括( )。（分数：0.50）A.基金的投资表现实际上反映了投资技巧和投资运气的综合

23、影响B.对绩效表现好坏的衡量涉及到比较基准的选择问题C.投资目标、投资限制、操作策略、资产配置、风险水平上的不同往往使基金之间的绩效不可比D.绩效衡量的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的79.基金的费用包括( )。（分数：0.50）A.管理人报酬B.销售服务费C.交易费用D.手续费返还80.资本市场线方程中所包含的参数有( )。（分数：0.50）A.市场证券组合的 系数B.无风险利率C.市场证券组合的预期收益率D.市场证券组合的标准差81.基金资产估值需要考虑的因素有( )。（分数：0.50）A.估值频率B.交易价格C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性82.根据相关法规规定，基

24、金行业高级管理人员包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司的董事长B.基金管理公司的总经理、副总经理C.基金管理公司的督察长D.基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理83.在否定半强势市场前提下，以基本分析为基础的投资策略包括( )。（分数：0.50）A.道氏理论B.移动平均法C.低市盈率法D.股利贴现模型84.中国证监会在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注( )等方面。（分数：0.50）A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构B.公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务C.公司董事是否具有

25、履行职责所必须的素质、能力和时间，独立董事是否独立并有效履行职权D.公司是否明确经理层的职权，经理层人员是否独立、合规、勤勉、审慎地行使职权85.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构 n 专业基金销售机构86.基金管理人的职责包括( )。（分数：0.50）A.基金的投资管理B.基金营销C.基金估值D.基金复核87.基金估值过程中可能发生的风险点有( )。（分数：0.50）A.估值计算方法错误B.估值操作程序错误C.估值系统参数设置错误D.估值系统导人数据错误88.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容包括( )

26、。（分数：0.50）A.投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定B.健全投资决策授权制度C.投资决策应当有充分的投资依据D.建立投资风险评估与管理制度89.下列( )属于基金定期报告。（分数：0.50）A.基金份额上市交易公告书B.年度报告C.半年度报告D.基金份额发售公告90.QD面临的投资风险包括( )。（分数：0.50）A.汇率风险B.国别风险C.市场风险D.流动性风险91.根据股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度，将股票市场分为( )。（分数：0.50）A.弱势有效市场B.强势有效市场C.半强势有效市场D.半弱势有效市场92.关于 QD基金的信息披露，下列说法错误的有( )。（分

27、数：0.50）A.QD基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果C.所有的 QD基金都应每周计算并披露一次净值信息D.QD基金的净值应在估值日后次日披露93.所谓“双低”，是指( )。（分数：0.50）A.低股利支付率B.低市净率C.低资产负债率D.低市盈率94.可以召集基金份额持有人大会的有( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人D.基金

28、管理公司董事会95.下列费用中，不列入基金费用的项目有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人大会费用B.处理与基金无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的费用D.货币市场基金的销售服务费96.下列各项中，属于基金公司会员部主要职责的是( )。（分数：0.50）A.组织拟订基金业自律规则和业务标准B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则C.负责基金业务数据统计分析D.组织影子定价和权证估值97.基金营销的特殊性，主要体现在( )。（分数：0.50）A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性98.下列关于 ETF 申购和赎回的原则的说法中，正确的是( )。（分数：0.50）A.场内申购赎回 ET

29、F 采用金额申购、份额赎回的方式B.场外申购采用份额申购、份额赎回的方式C.场外申购赎回 ETF 时，申购对价、赎回对价为现金D.申购、赎回申请提交后不得撤销99.下列属于基金运作内容的有( )。（分数：0.50）A.基金的市场营销B.基金资产的托管C.基金份额的登记D.基金的信息披露100.基金财产保管的墓本要求包括( )。（分数：0.50）A.保证基金资产的安全B.保证基金资产的保值增值C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密101.下列对无差异曲线的特点的描述，错误的有( )。（分数：1.00）A.投资者无差异曲线在特殊情形下会相交B.无差异曲线越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高C

30、.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同102.在我国，基金的会计核算由( )负责。（分数：1.00）A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管银行103.封闭式基金的募集一般要经过( )几个步骤。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.备案和公告104.保本基金的分析指标主要包括( )。（分数：1.00）A.保本期B.保本比例C.赎回费D.安全垫105.下列关于期末可供分配利润的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标B.是指期末可供基金进行利润分配

31、的金额C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)106.基金管理公司的客户服务手段通常有( )。（分数：1.00）A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.互联网的利用D.宣传手册的利用107.下列属于证券投资基金与银行储蓄存款不同点的有( )。（分数：1.00）A.信息的披露程度不同B.投资者的期望收益不同C.风险不同D.性质不同108.我国证券投资基金在快速发展阶段中所表现出来的特征包括( )。（分数：1.00）A.基金品种日益丰

32、富B.基金公司业务开始走向多元化C.基金业市场营销和服务创新日益活跃D.个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者109.中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括( )。（分数：1.00）A.销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则B.控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求C.销售决策环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行D.销售业务执行流程是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行110.从配置策略上，资产配置策略可分为( )。（分数：1.00）A.买入并持有策略B.恒

33、定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略111.对股票估值可采用的方法有( )。（分数：1.00）A.市盈率法B.市净率法C.现金流折现法D.经济价值对息税折旧摊销前利润法112.下列关于预期理论，叙述正确的有( )。（分数：1.00）A.预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响市场对未来利率的预期B.流动性偏好理论认为流动溢价的存在使收益率曲线向右下方倾斜C.预期理论可以划分为完全预期理论与有偏预期理论两类D.集中偏好理论认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，但并不承认风险补贴也一定随期限增长而增加，而是取决于不同期限范围内资金的供求平衡113.关于基金净值收益率的计算，下

34、列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.算术平均收益率要小于几何平均收益率B.时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响C.时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响114.基金年度报告披露的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.基金财务指标B.基金净值表现C.基金投资组合报告D.管理人报告115.确定方差的主要方法包括( )。（分数：1.00）A.历史数据法B.情景综合分析法C.因素分析法D.利益最大化法116.对强势有效市场而言，下列说法正确的是( )。（分数：1

35、.00）A.证券组合管理者只求获得市场平均的收益水平B.证券组合管理者会选择积极进取的态度C.证券组合管理者会选择消极保守的态度D.证券组合管理者会努力寻找价格偏离价值的证券117.销售业务流程控制的内容包括( )。（分数：1.00）A.制定投资人权益须知B.建立科学的基金产品评价体系C.加强对宣传推介材料制作和发放的控制D.建立异常交易的监控、记录和报告制度118.关于投资组合保险策略，下列说法中正确的有( )。（分数：1.00）A.假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升B.假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变C.投资组合保险策略要求的市场流动性小D.当投资组合价值因风

36、险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高119.目前，( )等中国证监会规定的机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。（分数：1.00）A.政策性银行B.商业银行C.证券投资咨询机构D.证券公司120.影响风险溢价的因素可能包括( )。（分数：1.00）A.发行人种类B.发行人的信用度C.提前赎回等其他条款D.到期期限三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称证券投资基金为证券投资信托基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.为基金提供服务的基金托管人、基金管

37、理人按规定收取一定的托管费、管理费，并参与基金收益的分配。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.公司型基金的投资者是公司的股东。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为“可分散风险”。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，所承担的利率风险就越高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.如果保本基金的安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。( )

38、（分数：0.50）A.正确B.错误128.QD基金只能以人民币、美元为计价货币募集。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪基金账户卡及资金账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.ETF 建仓期一般不超过 1 个月。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过 1/2 以上的独立董事通过。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理公司制定内部控制制度必须遵循

39、合法合规性、全面性、审慎性、独立性和适时性的原则。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.基金产品营销中的垂直式产品线是指，基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品的数量和类型。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.开立投资者基金账户属于基金会计工作的内容。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.基金托管人应将基金资产与自有资产、不同基金的资产集中保管以提高工作效率。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基金托管人内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。( )（分数：0.

40、50）A.正确B.错误138.基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.资金清算环节可能出现的风险点主要是：因为人为或系统原因对于基金管理人的投资违规行为未能及时发现、发现后未能有效制止。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.和企业每月核对银行存款日记账与银行对账单一样，基金银行存款账户每月核对。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.人员推销、广告、销售促进和公共关系是营销组合的四大要素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.对基金销售行为的规范包括基金适用性方面的内容。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143

41、.定期定额投资能够保证投资人获得收益，在一定程度上可以作为替代储蓄的等效理财方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.前台业务系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.基金销售活动的业务主体是基金管理人。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.我国货币市场基金的管理费率为 1%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.基金费用核算不包括对交易费用的核算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.按照有关规定，发生的基金运作费如果不影响基金份额净值小数点后第 5 位的，应

42、于发生时直接计入基金损益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.基金持有的金融资产通常归类为可供出售的金融资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金估值时，如所持有的证券估值日无交易，则该证券可暂不考虑。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.进行投资者教育的主要目的是说服投资者积极进行基金投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.封闭式基金一般采用现金方式分红。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.企业投资者从基金分配中获得的收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.本期利润是一个

43、能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.期末基金份额净值是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值5%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的 5%)的股票明细。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.基金信息披露管理办法属于基金信息披露的规范性文件。( )（分数：0.50）A.正确B.错误1

44、59.后续培训是自律监管的核心内容之一。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.国家开发银行可以承接 QD基金和基金管理公司特定资产业务的托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票，债券基金应有 60%以上的资产投资于债券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.货币市场基金不得投资于可转换债券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.基金管理公司内部控制制度的完善程度，将作为监管部门评判公司诚信水平和规范程度、进行日常监管及做出行政许可的重要依据。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.如果某投资者的无差异曲

45、线是一条垂直直线，那么表明该投资者对风险毫不在意，只关心期望收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.资本资产定价模型认为，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些低 系数的证券或组合。( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.切点证券组合 T 表示投资者的有效边界是不同的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.行为金融理论认为，专家不会受制于心理偏差的影响。( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.相对其他投资策略而言，投资组合保险策略对市场流动性的要求最高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.资产配置过程的基础是投资者的风险承受能力与效用函数。

46、( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.牛市环境下，恒定混合策略最有利。( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.构建股票投资组合的原因有二：一是为降低证券投资风险；二是为实现证券投资收益最大化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，就称该股票市场是强势有效市场。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.从实践经验来看，小型资本股票的流动性通常较高，而大型资本股票的流动性则相对较低。( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。( )（分数：0.50）A.正确B.

47、错误175.利率预期策略属于水平分析的一种。( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.优先置产理论和预期理论的理论假设相同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.投资者只要选择到期期限与目标投资期相同的债券进行投资，就可以消除利率变动的风险，这被称为利息免疫。( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与 SML 直线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离。( )（分数：0.50）A.正确B.错误179.夏普指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误180.基金管理公司成功运作并获取较高利润回报的关键在于分散投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误