基金管理人及答案解析.doc

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1、基金管理人及答案解析(总分：56.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：36，分数：18.00)1.( )是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。（分数：0.50）A.总经理B.督察长C.董事长D.部门经理2.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金监管部门3.基金管理公司的收入主要来源于( )。（分数：0.50）A.基金资产投资收益B.买卖有价证券价差收入C.基金管理费D.基金托管费4.( )是指在基金管理公司中负责基金投资、研

2、究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。（分数：0.50）A.投资管理人员B.公司投资决策委员会成员C.基金经理D.基金经理助理5.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易，应当经过( )以上的独立董事通过。（分数：0.50）A.1/4B.1/3C.1/2D.2/36.关于基金从业人员证券投资基金，下列说法错误的是( )。 A为了规避风险，基金从业人员投资基金应当树立短期投资的理念 D基金管理公司、银行托管部门应当指定专门部门负责基金从业人员投资基金行为的管理工作，妥善保存本单位基金从业人员投资基金的记录 C基金从业人员离开原任职单位到其他基金管理公司或银行托管部门任职的，应当及时向新任

3、职单位报告基金投资情况 D在基金管理公司或基金托管银行基金托管部门工作，并与基金管理公司或基金托管银行签订正式聘用合同的其他工作人员依照基金从业人员的有关规定执行（分数：0.50）A.B.C.D.7.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.108.公司不得聘用从其他公司离任未满( )个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。（分数：0.50）A.5B.3C.2D.19.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由( )承担。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.基金运营部D.财务部10.( )是基金管理公司管理

4、基金投资的最高决策机构。（分数：0.50）A.总经理B.董事会C.风险控制委员会D.投资决策委员会11.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( )。（分数：0.50）A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B.风险控制委员会审定基金资产配置比例或比例范围C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目D.基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令12.( )原则是指制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性13.基金管理公司所管理的资金是( )。（分数：0.50）A.自有资产B.信

5、托资产C.国有资产D.债务资产14.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权15.( )是基金管理公司的核心业务。（分数：0.50）A.投资运作管理业务B.基金募集与销售业务C.投资咨询服务D.受托资产管理业务16.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是( )。（分数：0.50）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则17.关于股票投资价值的估值，下面叙述正确的是( )。（分数：0.50）A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现。以及经济价值对

6、利息，税收、折旧摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.成长型的股票也能采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要18.我国投资基金经理任免机构是( )。（分数：0.50）A.风险控制委员会B.投资决策委员会C.份额持有人大会D.基金公司董事会19.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于 ( )的股东。（分数：0.50）A.20%B.25%C.33%D.50%20.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3人，且不得少于董事会人数的( )。（分数：0.50）A

7、.1/4B.1/3C.1/2D.2/321.基金管理公司主要股东要求持续经营( )个以上完整会计年度。（分数：0.50）A.2B.3C.4D.522.依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。（分数：0.50）A.基金管理公司B.基金托管银行C.证券公司D.基金销售机构23.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障 ( )的利益。（分数：0.50）A.公司B.股东C.公司员工D.基金份额持有人24.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。（分数：0.50）A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理25.( )

8、是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。（分数：0.50）A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部26.基金从业人员持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.927.以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是( )。（分数：0.50）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时28.为了指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会

9、发布了关于( )的通知，对基金管理公司投资管理人员的范围、基本行为规范以及监督管理进行了规定。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.基金管理公司投资管理人员管理指导意见C.中华人民共和国证券法D.证券投资基金管理公司督察长管理规定29.基金经理管理基金未满( )年的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。（分数：0.50）A.5B.3C.2D.130.内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。（分数：0.50）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则31.基金监察

10、稽核的目的是检查和评价公司( )制度的合规性。（分数：0.50）A.董事会B.监事会C.内部控制D.独立董事32.基金管理公司内部控制机制是指( )。（分数：0.50）A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称33.( )要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（分数：0.50）A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权34.( )要求基金管理人管理、运用基金财产要恪尽职

11、守、诚实信用、审慎勤勉，实际上体现了对基金份额持有人利益的保护。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.中华人民共和国公司法C.中华人民共和国证券法D.中华人民共和国刑法35.以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的是( )。（分数：0.50）A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持股东利益优先原则36.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.1B.1.5C.2D.3二、B多选题/B(总题数：40，分数：20.00)37.关于基

12、金交易业务控制，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管38.基金管理公司主要股东应当具备下列哪些条件?( )（分数：0.50）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.注册资本不低于 3亿元人民币C.具有较好的经营业绩，资产质量良好D.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善39.基金

13、管理公司的基本管理制度主要包括( )。（分数：0.50）A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度B.监察稽核制度、信息技术管理制度C.公司财务制度、资料档案管理制度D.业绩评估考核制度和紧急应变制度40.关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高B.收入主要来自以资产规模为基础的管理费C.核心竞争力来自投资管理能力D.业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题41.投资决策制定通常包括( )。（分数：0.50）A.投资决策的依据B.决策的方式和程序C.投资决策委员会

14、的权限D.投资决策委员会的责任42.基金管理公司内部控制应当遵循( )。（分数：0.50）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则43.基金管理公司的后台支持部门包括( )。（分数：0.50）A.行政管理部B.信息技术部C.财务部D.市场部44.基金投资运作中，交易指令具体包括( )。（分数：0.50）A.买入(卖出)何种有价证券B.买入(卖出)的时间C.买入(卖出)的数量D.买入(卖出)的价格控制45.投资决策委员会的职责是为基金投资拟订( )。（分数：0.50）A.投资原则B.投资目标C.投资策略D.投资组合的整体计划46.基金管理公司的市场营销部门包括(

15、 )。（分数：0.50）A.监察稽核部B.市场部C.风险管理部D.机构理财部47.公司内部控制的层次包括( )。（分数：0.50）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导48.基金管理公司研究部的研究一般包括( )。（分数：0.50）A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.技术分析49.基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备有关条件，其中包括( )。（分数：0.50）A.净资产不少于 2亿元人民币B.在最近一个季度末资产管理规模不少于 500亿元人民币或等值外汇资产

16、C.具有 5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 3名D.最近 3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查50.基金管理公司应当在( )中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例。（分数：0.50）A.基金合同生效公告B.上市交易公告书C.基金半年度报告D.基金年度报告51.基金管理公司的交易部的主要职能有( )。（分数：0.50）A.通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据B.执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易

17、情况C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D.负责基金交易席位的安排、交易量管理52.基金管理公司投资管理人员的基本行为规范包括( )。（分数：0.50）A.不得利用基金财产或利用管理基金份额向任何机构和个人进行利益输送B.投资管理人员应当维护基金份额持有人的利益C.在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持基金份额持有人利益优先的原则D.不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动53.下列选项，符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求的是( )。（分数：0.50）A.内部控制制度应根据实际情况制定B.内部控

18、制制度应以审慎经营、防范和化解风险为出发点C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订D.内部控制制度必须涵盖公司经营的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工54.基金管理公司监察稽核的目的是( )。（分数：0.50）A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作合法性、合规性和有效性B.监督公司内部控制制度的执行情况C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益55.基金管理公司的主要职责有( )。（分数：0.50）A.依法募集基金B.进行基金资产的评估管理C.编制中期和年度基金报告D.办理与基金财产管理业务

19、活动有关的信息披露事项56.关于基金管理公司的治理，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金管理公司的股东应当履行法定义务，不得虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资B.基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度C.董事会和董事长应该直接管理经营管理人员的具体经营活动D.基金管理公司的总经理负责公司的经营管理57.公司内部控制制度由( )等部分组成。（分数：0.50）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册58.我国基金管理公司一般的决策程序包括( )。（分数：0.50）A.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合

20、的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议59.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：0.50）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户60.关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，正确的是( )。（分数：0.50）A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B.严格授权控制C.强化内部监察稽核控制D.建立科学严密的风险管理系统61.内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过( )而形成的系统。（分数

21、：0.50）A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.分散化投资62.董事会审议下列( )事项应当经过 2/3以上的独立董事通过。（分数：0.50）A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告D.资产负债表或有事项63.基金管理公司内部控制包括( )两个方面。（分数：0.50）A.内部控制程序B.内部控制机制C.内部控制制度D.内部控制模式64.下列属于投资管理人员的是( )。（分数：0.50）A.公司投资决策委员会成员B.公司投资、研究、交易部门的负责人C.基金经理D.基金经理助理65.基金管理公司要建立( )的治理结构

22、，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。（分数：0.50）A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理66.基金管理公司的主要业务为( )。（分数：0.50）A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.投资咨询业务D.QDII基金业务67.投资决策委员会的组成人员一般包括( )。（分数：0.50）A.公司总经理B.研究部经理C.投资部经理D.财务部经理68.基金经理在基金投资中的作用是( )。（分数：0.50）A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键B.高水平的基金经理，可以确保基金的高收益C.基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构

23、建合适的投资组合D.基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整69.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了( )等内容。（分数：0.50）A.内部控制目标B.内部控制原则C.控制环境D.内部控制措施70.基金管理公司、银行托管部门应当加强对本单位基金从业人员投资基金行为的管理，建立本单位基金从业人员投资基金的相关管理制度，对( )、违规处理方式等作出明确规定。（分数：0.50）A.行为操守B.投资方式C.投资限制D.报告与备案管理71.风险控制委员会的主要职责是( )。（分数：0.50）A.制定风险控制政策B.监督执行风险控

24、制政策C.对基金的投资组合进行风险评估，提出风险控制意见D.对既定风险所造成的损失，提出有关补偿的参考方案72.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.为依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于 2亿元人民币的等值可自由兑换货币D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件73.基金从业人员

25、投资基金应当遵守有关法律法规及任职单位管理制度的规定，遵循( )的原则，不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利牟取个人利益。（分数：0.50）A.谨慎B.公平C.公开D.公正74.基金管理公司的投资管理部门包括( )。（分数：0.50）A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部75.基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括( )。（分数：0.50）A.基金管理稽核B.基金清算C.基金会计D.基金营销76.基金管理公司的风险管理部门包括( )。（分数：0.50）A.监察稽核部 B.市场部 C.风险管理部 D，机构理财部三、B判断题/B(总题数：37，分数：18

26、.50)77.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于 3亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误78.依据证券投资基金法规定，基金管理人可以由依法设立的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误79.基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，因而必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。( )（分数：0.50）A.正确B.错误80.依照我国证券投资基金法的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误81.基金管理公司报经中国证监会审批后，可向合

27、格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误82.证券投资基金法规定，基金管理人可以向基金份额持有人承诺收益或者承担损失，由证券监管部门监督其执行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误83.投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误84.基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。( )（分数：0.50）A.正确B.错误85.风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、，投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。

28、( )（分数：0.50）A.正确B.错误86.基金管理公司交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计 划。( )（分数：0.50）A.正确B.错误87.基金管理公司应平等对待每一个投资者，不得设置机构理财部之类的部门专门服务于大额投资的机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误88.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误89.基金投资决策制定的过程中，投资组合的具体方案必须由投资决策委员会制定。基金经理的投资指令不能直接向交易员下达，应当经风险控制部门审核后，才可对交易员下达。 ( )（分数：0.50）

29、A.正确B.错误90.行业研究是基金管理公司股票投资的落脚点，基金经理主要在个股投资价值报告的基础上决定实际的投资行为。( )（分数：0.50）A.正确B.错误91.基金管理人对成长型股票估值一般采用股息率的方法，对特定的价值型的股票一般采用每股盈余成长率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误92.公司聘用投资管理人员可以不签订聘用合同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误93.基金管理公司应当建立健全通信管理制度，加强对各类通信工具的管理，公司固定电话应进行录音，交易时间投资管理人员的移动电话、掌上电脑等移动通讯工具应集中保管，MSN、QQ 等各类即时通信工具和电子邮件应实施全程监控

30、并留痕。录音、即时通信、电子邮件等资料应保存 5年以上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误94.每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于 15小时。( )（分数：0.50）A.正确B.错误95.张经理于 2009年 4月 10日辞去甲基金管理公司基金经理职务。乙基金管理公司可以在 2009 年 6月20日将其聘为基金经理管理该公司新发行的 ABC基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误96.为了规范基金管理公司以及基金托管部门的基金从业人员投资证券投资基金的行为，中国证监会基金部发布了关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知。( )（分数：0.50）A.正确B.错误97

31、.与证券从业人员不能购买股票不同，基金从业人员可以购买任何一种基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误98.中国证券业协会和证券交易所将定期或不定期检查基金从业人员投资基金有关管理制度的制定、完善及执行情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误99.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 5人，且不得少于董事会人数的1/3。( )（分数：0.50）A.正确B.错误100.所有的基金管理公司投资管理的基本目标是追求高额增长。( )（分数：0.50）A.正确B.错误101.基金管理公司应当设立督察长，经总经理聘任，对总经理负责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误

32、102.基金管理公司应当保证督察长工作的独立性，不得要求督察长从事基金销售、投资、运营、行政管理等与其履行职责相冲突的工作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.督察长发现公司存在重大风险或者有违法、违规行为，不必告知总经理和其他有关高级管理人员，应直接向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.内部控制制度是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.基金管理公司业务操作手册是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约束。( )（分数：0.50

33、）A.正确B.错误106.基金公司内部控制机制一般包括两个层次：一是员工自律，二是部门各级主管的检查监督。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.根据审慎性原则，基金管理公司内部控制的核心是风险控制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.基金管理公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式，明确授权内容和时效，对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.基金管理公司内部控制要求重要业务部门和

34、岗位应当进行物理隔离，公司会计和基金会计不得有人员兼任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.基金必须以基金管理公司为会计核算主体，独立建账、独立核算并采取适当的会计控制措施。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不单独列示账户。（分数：0.50）A.正确B.错误113.基金管理公司风险控制制度由投资决策委员会组织各部门制定。（分数：0.50）A.正确B.错误基金管理人答案解析(总分：56.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：36，分数：18.00)1.( )是监督检查基金和公司运作的合法合规

35、情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。（分数：0.50）A.总经理B.督察长 C.董事长D.部门经理解析：解析 中国证监会发布的证券投资基金管理公司督察长管理规定明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。2.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金份额持有人 C.基金托管人D.基金监管部门解析：解析 基金管理人的职责主要包括：对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。3.基金管理公司的收入主要来源于( )。（分数：0.50）

36、A.基金资产投资收益B.买卖有价证券价差收入C.基金管理费 D.基金托管费解析：解析 基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。4.( )是指在基金管理公司中负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。（分数：0.50）A.投资管理人员 B.公司投资决策委员会成员C.基金经理D.基金经理助理解析：5.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易，应当经过( )以上的独立董事通过。（分数：0.50）A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3 解析：6.关于基金从业人员证券投资基金，下列说法错误的是( )。 A为了规避风险，

37、基金从业人员投资基金应当树立短期投资的理念 D基金管理公司、银行托管部门应当指定专门部门负责基金从业人员投资基金行为的管理工作，妥善保存本单位基金从业人员投资基金的记录 C基金从业人员离开原任职单位到其他基金管理公司或银行托管部门任职的，应当及时向新任职单位报告基金投资情况 D在基金管理公司或基金托管银行基金托管部门工作，并与基金管理公司或基金托管银行签订正式聘用合同的其他工作人员依照基金从业人员的有关规定执行（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金从业人员投资基金应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待任职单位管理或者托管的基金，不得为牟取短

38、期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。7.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.2B.3 C.5D.10解析：8.公司不得聘用从其他公司离任未满( )个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。（分数：0.50）A.5B.3 C.2D.1解析：9.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由( )承担。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.基金运营部 D.财务部解析：解析 基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。其中基金清算工作包括开设投资者基金账户、完成基金份额核算、设

39、立并管理资金清算相关账户等；基金会计工作包括核算当日基金资产净值、按日计提基金管理费和托管费等。10.( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。（分数：0.50）A.总经理B.董事会C.风险控制委员会D.投资决策委员会 解析：解析 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。11.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( )。（分数：0.50）A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B.风险控制委员会审定基金资产配置比例或比例范围C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的

40、投资额超过自主投资额度的投资项目D.基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令 解析：解析 基金管理公司一般的投资决策程序是：公司研究发展部提出研究报告；投资决策委员会决定基金的总体投资计划；基金投资部制定投资组合的具体方案；风险控制委员会提出风险控制建议。决策的实施阶段是指由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向中央交易室发出交易指令。12.( )原则是指制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.合法、合规性B.全面性C.

41、审慎性 D.适时性解析：13.基金管理公司所管理的资金是( )。（分数：0.50）A.自有资产B.信托资产 C.国有资产D.债务资产解析：14.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.明确责任B.权力制衡C.风险控制 D.严格授权解析：15.( )是基金管理公司的核心业务。（分数：0.50）A.投资运作管理业务 B.基金募集与销售业务C.投资咨询服务D.受托资产管理业务解析：解析 基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。16.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是( )

42、。（分数：0.50）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则 解析：解析 基金管理公司制定内部控制制度的原则有：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。17.关于股票投资价值的估值，下面叙述正确的是( )。（分数：0.50）A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现。以及经济价值对利息，税收、折旧摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.成长型的股票也能采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要解析：解析 对股票投资价值的估值，最常使用四种估值方法，分别为市盈率(PE)

43、、市净率 (PB)、现金流折现(DCF)以及经济价值对利息、税收、折旧摊销前利润(EV/EBITDA)。对特定的价值型股票，也会采用股息率的方法。对于成长型的股票，每股盈余成长率则是最常用的辅助估值工具。另外，对上市公司非财务指标也应当给予适当的关注，尤其是公司治理结构和管理层素质，因为它们是公司长期健康发展的重要保障。18.我国投资基金经理任免机构是( )。（分数：0.50）A.风险控制委员会B.投资决策委员会C.份额持有人大会D.基金公司董事会 解析：19.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于 ( )的股东。（分数：0.50）A.20%B.25% C.3

44、3%D.50%解析：20.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3人，且不得少于董事会人数的( )。（分数：0.50）A.1/4B.1/3 C.1/2D.2/3解析：21.基金管理公司主要股东要求持续经营( )个以上完整会计年度。（分数：0.50）A.2B.3 C.4D.5解析：22.依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。（分数：0.50）A.基金管理公司 B.基金托管银行C.证券公司D.基金销售机构解析：23.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障 ( )的利益。（分数：0.50）A.公司B.股东C.公司

45、员工D.基金份额持有人 解析：24.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。（分数：0.50）A.股东会B.董事会 C.董事长D.总经理解析：25.( )是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。（分数：0.50）A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部 解析：26.基金从业人员持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。（分数：0.50）A.1B.3C.6 D.9解析：解析 关于基金从业人员技资证券投资基金有关事宜的通知规定，基金从业人员投资基金不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利谋取个人利益；基金从业

46、人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于 6个月。27.以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是( )。（分数：0.50）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益 C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时解析：解析 基金管理公司内部控制的总体目标有：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳

47、定、健康发展；确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。28.为了指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了关于( )的通知，对基金管理公司投资管理人员的范围、基本行为规范以及监督管理进行了规定。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.基金管理公司投资管理人员管理指导意见 C.中华人民共和国证券法D.证券投资基金管理公司督察长管理规定解析：29.基金经理管理基金未满( )年的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。（分数：0.50）A.5B.3C.2D.1 解析：30.内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，

48、建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。（分数：0.50）A.健全性原则B.有效性原则 C.独立性原则D.成本效益原则解析：31.基金监察稽核的目的是检查和评价公司( )制度的合规性。（分数：0.50）A.董事会B.监事会C.内部控制 D.独立董事解析：解析 监察稽核的目的是检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见，确保国家法律、法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益。32.基金管理公司内部控制机制是指( )。（分数：0.50）A.公司内部组织结构及其相

49、互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称解析：33.( )要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（分数：0.50）A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权 解析：34.( )要求基金管理人管理、运用基金财产要恪尽职守、诚实信用、审慎勤勉，实际上体现了对基金份额持有人利益的保护。（分数：0.50）A.证券投资基金法 B.中华人民共和国公司法C.中华人民共和国证券法D.中华人民共和国刑法解析：35.以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的是( )。（分数：0.50）A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持股东利益优先原则 解析：解析 基金管理公司治