基金监管及答案解析.doc

《基金监管及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金监管及答案解析.doc（32页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、基金监管及答案解析(总分：66.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：49，分数：24.50)1.买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过( )天。（分数：0.50）A.180B.210C.270D.3972.“监管者保证市场信息公布及时、传播广泛并有效反映于市场价格中”是为了保证市场的 ( )。（分数：0.50）A.公平性B.有效性C.高透明度D.规范性3.根据有关规定，基金管理公司董事会每年应至少召开( )次定期会议。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.44.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。（分数：0.50）A.1 个月B.半年C.1 年D.2

2、 年5.( )是一切基金监管活动的出发点。（分数：0.50）A.基金监管的目标B.基金监管的原则C.基金监管的法律体系D.基金监管的组织结构6.单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.107.货币市场基金持有的剩余期限不超过 397 天，但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.10%B.15%C.20%D.25%8.中国证监会基金监管部对证券投资基金进行日常持续监管的主要方式是( )。（分数：0.50）A.现场检查与非现场检查B.定期与非定期检查C

3、.现场检查与定期检查D.核准与报批9.证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是( )。（分数：0.50）A.交易所及时电话通知，给子提醒B.直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒C.停止基金管理人的管理基金的资格D.监管部门将进行专门调查10.以下不属于基金设立申报材料的是( )。（分数：0.50）A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案11.申请高级管理人员任职资格，应当具备( )以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作

4、经历及与拟任职务相适应的管理经历。（分数：0.50）A.1 年B.3 年C.5 年D.10 年12.( )负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。（分数：0.50）A.证券交易所B.中国证监会C.中国保监会D.中国证券业协会13.对基金管理公司、基金托管人和证券投资基金设立申请的核准以及对已设立基金管理公司、基金托管人和证券投资基金的日常监管的机构是( )。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证券业协会基金业委员会14.下面不属于基金监管所依据的部门规章的是( )。（分数：0.50）A.基金管理公司管理办法B.基金运作管理办法C.基金

5、管理公司治理准则D.基金销售管理办法15.法规规定，当出现可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起( )个工作日内向中国证监会报告。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.716.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.917.开放式基金应当保持不低于基金资产净值( )的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。（分数：0.50）A.1%B.2%C.5%D.10%18.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，基金

6、管理公司的高级管理人员拟因私出境( )个月以上或者出境逾期未归，督察长需要向中国证监会报告。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.619.目前，经中国证监会和中国人民银行批准的具有基金托管资格的商业银行共有 ( )家。（分数：0.50）A.8B.10C.12D.1420.我国基金业已经初步形成一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。（分数：0.50）A.基金管理公司管理办法B.证券投资基金法C.基金运作管理办法D.基金信息披露管理办法21.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.40%B.30%

7、C.20%D.10%22.货币市场基金投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.10%B.15%C.20%D.25%23.与国际证监会组织(10SCO)T1998 年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标还包括( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展24.在审议公司和基金的审计事务、关联交易、高级管理人员的任免和薪酬、租用交易席位、聘用销售代理、托管或注册登记机构及相关费率、聘请或更换会计师事务所等事项时，必须取得基金管理公司( )独立董事同

8、意。（分数：0.50）A.半数以上B.2/3 以上C.3/4 以上D.全体25.货币市场基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%。如果因市场波动、基金规模变动等因素导致基金投资不符合上述规定的，基金管理人应当在( )个交易日内调整完毕。（分数：0.50）A.2B.5C.10D.1526.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.627.我国对基金募集申请实行的是( )。（分数：0.50）A.核准制B.注册制C.公司制D.契约制28.基金托管人

9、资格由中国证监会和( )核准。（分数：0.50）A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部29.下面不属于证券交易所监管职责的是( )。（分数：0.50）A.对基金上市交易的管理B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行管理C.对基金在证券市场的投资行为进行监管D.对基金托管人的托管行为的管理30.督察长应由( )聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。（分数：0.50）A.董事长B.总经理C.监事会D.董事会31.单只基金持有一家上市公司的股票，不得高于该基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%32.根据我国

10、证券投资基金法和证券投资基金运作管理办法的规定，股票基金投资于股票比例限制不得低于该基金资产总值的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90%33.( )，中国证监会颁布了证券投资基金管理公司督察长管理规定，进一步规定了基金管理公司督察长的职责、执业素质和行为规范等事项。（分数：0.50）A.2006 年 5 月B.2006 年 6 月C.2006 年 7 月D.2007 年 5 月34.中国证券业协会基金业委员会成立于( )年。（分数：0.50）A.1991B.2001C.2002D.200335.( )是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律

11、组织。（分数：0.50）A.证券管理机构B.基金业委员会C.中国证监会D.中国证券业协会36.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。（分数：0.50）A.20%B.15%C.10%D.5%37.货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )天。（分数：0.50）A.180B.150C.120D.9038.基金监管工作的首要目标是( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展39.单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.5%B.

12、10%C.15%D.20%40.( )，中国证监会发布基金管理公司公平交易制度指导意见，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。（分数：0.50）A.2007 年 12 月B.2008 年 1 月C.2008 年 2 月D.2008 年 3 月41.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1242.基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的是( )。（分数：0.50）A.变更股东、注册资本或者股东出资比例B.变更名称、住所C.修改章程D.计提风险准备金43.如果基金名称显示

13、投资方向的，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（分数：0.50）A.60%B.70%C.80%D.90%44.单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 ( )。（分数：0.50）A.3%B.5%C.8%D.10%45.基金管理公司的设立须经( )批准。 A中国证监会 B。中国证券业协会 C证券交易所 D国家工商管理局（分数：0.50）A.B.C.D.46.基金监管“三公”原则中的公开原则是指( )。（分数：0.50）A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具

14、有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇47.( )应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人大会D.基金代销机构48.( )在对我国基金的监管上负有最主要的责任。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.中国证券业协会49.风险准备金余额达到基金资产净值的( )时可不再提取。（分数：0.50）A.1%B.3%C.5%D.10%二、B多选题/B(总题数：46，分数：23.00)50.申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.取得基金从业资

15、格B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有 3 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历D.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚51.对基金高级管理人员的监管的意义主要表现为( )。（分数：0.50）A.有利于规范基金管理公司的运作，保护基金持有人利益B.有利于提高基金高管人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥C.有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、改正经营管理中的漏洞D.有利于实现信息资源的高效集中与共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据52.证券投资基金监管体系

16、包括( )。（分数：0.50）A.监管目标B.监管机构C.监管对象D.监管内容53.基金行业自律管理的方式主要包括( )。（分数：0.50）A.通过制定切实可行的工作计划，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.直接从事基金投资管理业务54.证监会进行基金设立审批的主要核准程序包括( )。（分数：0.50）A.对申报材料进行齐备性审查B.对基金设立申报材料进行合规性审查C.基金发行审核专家评议会对基金设立申报材料进行评议D

17、.由中国证监会作出批准或者不予批准的决定55.督察长的执业素质和行为规范有( )。（分数：0.50）A.3 年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历B.诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录C.应保持充分的独立性，对基金及公司运作的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况作出独立、客观、公正的判断D.对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避56.基金监管对象主要包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司B.基金托管银行C.基金销售机构D.基金注册登记机构57.中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括( )。（分数：0.50）A.进入基金管理公司及其分支机构进

18、行检查B.要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料C.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明D.查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存58.关于 QDII 基金募集，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.QDII 基金募集申请程序与普通基金基本相同B.QDII 基金募集申请有自己的程序，与普通基金完全不同C.基金管理公司需要根据市场情况、产品特性等在 QDII 基金的募集方案中设定合理的额度规模上限，向国家外汇局备案，并按有关规定到国家外汇局办理相关手续D.在募集申请材料上，除普

19、通基金所要求的内容外，还需要针对 QDII 基金的产品特性补充其他材料59.对基金监管的“三公”原则说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管60.基金信息披露监管的主要内容是( )。（分数：0.50）A.建立健全基金信息披露制度规范B.基金募集信息披露监管C.基金存续期信息披露监管D.信息披露违规处罚61.中国证监会基金监管部主要通过( )方式实现基金监管。（分数：0.50）A.市场准入监管B.市场退出监管C.日常持续监管D.基金管理人员监管62.基金监管的首要

20、目标是保护投资者利益，这一目标就是指要使基金投资者免受( )等行为的损害。（分数：0.50）A.误导B.操纵C.欺诈D.投资损失63.基金销售活动监管所关注的内容主要涉及( )等方面。（分数：0.50）A.销售的基金产品是否经过核准B.销售主体是否具备相应资格C.基金销售过程中是否遵循适用性原则D.基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险64.销售机构应在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内向其主要办公场所所在地证监局报送的材料包括( )。（分数：0.50）A.宣传推介材料的形式和用途说明B.宣传推介材料C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.托管银行

21、出具的基金业绩复核函65.根据有关规定，我国基金高级管理人员包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司总经理B.基金管理公司董事长C.商业银行基金托管部总经理、副总经理D.基金管理公司副总经理66.基金监管的原则具体表现为( )。（分数：0.50）A.依法监管B.“三公”原则C.监管与自律并重原则D.审慎监管原则67.我国基金监管机构主要包括( )。（分数：0.50）A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.中国人民银行D.基金业委员会68.基金监管目标中，降低系统风险是指( )。（分数：0.50）A.基金管理机构及其他相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B

22、.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.完全消除风险69.证券投资基金业委员会的主要职责有( )。（分数：0.50）A.调查、收集、反映业内意见和建议B.研究、论证业内相关政策与方案C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作70.中国证监会对基金投资与交易行为的监管包括以下( )内容。（分数：0.50）A.对投资组合遵规守信情况的监管B.对基金管理公司内部投资环节内控制度健全情况的监管C.对基金管理公司内部投资环节内控制度执行情况的监管

23、D.对基金管理公司交易环节相关内控制度健全及执行情况的监管71.对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有( )。（分数：0.50）A.依法责令整改，暂停办理相关业务B.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员监管谈话C.出具警示函D.暂停履行职务72.对参与银行间同业拆借市场交易的规定，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 50%B.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为 2 年，债券回购到期后不得展期C.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期

24、后不得展期D.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 40%73.下列关于货币市场基金投资的说法正确的是( )。（分数：0.50）A.投资于同一公司发行的短期企业债的比例，不得超过基金净资产的 10%B.投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 90 天C.买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 365 天D.投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金净值的 10%74.证券交易所对基金投资行为的监管包括( )。（分数：0.50）A.对基金募集和设立的合法、合规性进行审核B.对开放式基金巨额赎回进行监管C.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管

25、理D.对投资者买卖基金的交易行为的合法、合规性进行监管75.在基金管理公司持股目的方面，符合法规规定的有( )。（分数：0.50）A.可以为其他机构代持基金管理公司的股权B.不得为其他机构代持基金管理公司的股权C.可以委托其他机构代持基金管理公司的股权D.不得委托其他机构代持基金管理公司的股权76.中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括( )。（分数：0.50）A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B.采取专家评审对申请材料的内容进行审查C.采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查D.自受理之日起 5 个月内现场检查基金管理公司设立准备情况77.中国证监会于 2006 年

26、8 月发布了关于基金管理公司提取风险准备金有关问题的通知，要求公司每月计提风险准备金，用于赔偿因公司( )等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（分数：0.50）A.违法违规B.违反基金合同C.技术故障D.操作失误78.证券投资基金投资不得有下列( )情形。（分数：0.50）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例

27、等约定79.当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料、实际宣传推介材料和上报材料不一致及出现其他违规情形时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取行政监管或行政处罚措施，包括( )。（分数：0.50）A.提示销售机构改正B.出具监管警示函C.对在 9 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起 10 日后，方可使用D.责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查80.各国对基金高管人员实行资格管理的手段通常包括( )。（分数：0.50）A.资格考试B.注册制度C.持续教育计划D.建立高管人员档案81.我国基金监管的

28、手段主要包括( )。（分数：0.50）A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.自律手段82.目前，针对我国基金高管人员监管的主要手段有( )。（分数：0.50）A.高管人员所在单位考核B.督察长发现异常情况及时报告C.出具警示函，进行监管谈话D.暂停职务或免除职务83.中国证监会对证券投资基金的监管内容包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司设立申请的核准及日常监管B.基金托管人设立申请的核准及日常监管C.基金代销机构设立申请的核准及日常监管D.证券投资基金设立申请的核准及日常监管84.关于投资组合的监管，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.股票基金应有 60%以上的资产投资于

29、股票B.债券基金应有 90%以上的资产投资于债券C.货币市场基金不得投资于股票、可转换债券D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%85.基金监管的重大意义体现在( )。（分数：0.50）A.维护证券市场的良好秩序B.消除证券市场风险C.提高证券市场的效率D.保障基金份额持有人利益86.监管部门对基金管理公司治理方面的监管内容主要包括( )。（分数：0.50）A.监督基金管理公司是否按照公司法和其他有关法律、法规的要求建立法人治理结构B.监督股东严格履行义务C.监督公司董事会履行法定职责D.监督独立董事有效行使职权87.货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得

30、投资于( )。（分数：0.50）A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券88.对基金管理公司的市场准入监管主要包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司设立审核B.基金管理公司重大事项变更审核C.基金管理公司分支机构设立审核D.公司治理监管89.基金管理公司在股权出让或受让方面，有关法规要求包括( )。（分数：0.50）A.持有基金管理公司股权未满 1 年的股东，不得将所持股权出让B.股东持有的基金管理公司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请C.股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保

31、全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D.出让基金管理公司股权未满 3 年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请90.下列具有自律管理职责的机构有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所91.我国基金监管的具体目标包括( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展92.对于我国商业银行所从事的基金业务的监管主体是( )。（分数：0.50）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国保险业监

32、督管理委员会D.中国证券业协会93.督察长的主要职责包括( )。（分数：0.50）A.重点关注基金销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同约定B.对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法、合规性问题提出意见C.指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益D.定期或者不定期向基金管理公司的全体董事报送工作报告94.基金销售监管的主要方式包括( )。（分数：0.50）A.通过督察长监督、检查基金销售活动B.对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导C.宣传推介材料的报备监管D.中国证券业协会监督95.中国证监会基金监管部的主要职能包括( )。（分数：0.5

33、0）A.负责涉及基金行业的重大政策研究B.草拟或制定基金行业的监管规则C.对有关基金的行政许可项目进行审核D.全面负责对基金管理公司、基金托管行及基金代销机构的监管三、B判断题/B(总题数：37，分数：18.50)96.基金监管的内容是一切基金监管活动的出发点。( )（分数：0.50）A.正确B.错误97.保证市场的公平、效率和透明是我国基金监管的首要目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误98.监管部门应当做的是要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。( )（分数：0.50）A.正确B.错误99.在加强政府、证券主管机构对基金市场监管的同时，也要加强从业者的自

34、我约束、自我教育和自我管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误100.证券投资基金信息披露 XBRL 标引规范(TAXONOMY)属于基金监管法律体系中的部门规章。（分数：0.50）A.正确B.错误101.中国证监会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.证券交易所对基金投资行为的监控包括两个方面：一是对投资者买卖基金交易行

35、为的合法、合规性进行监控；二是对证券投资基金在金融衍生品市场的投资行为进行监控。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责、罚款等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.目前对商业银行从事基金业务监管仅由证监会行使。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.目前，我国基金管理公司尚不能在香港地区设立机构、从事资产管理类相关业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.2006 年 5 月，中国证监会发布关于规范基金管理公司设立

36、及股权处置有关问题的通知，对基金管理公司的股权处置作了详细规范。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.持有基金管理公司股权未满 3 年的股东，不得将所持股权出让。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.出让基金管理公司股权未满 5 年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.非现场检查包括要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.目前具备办理开放式基金登记业务资格的机构主要包括基金管理公司和中国证券登记结算有限责任公司。

37、( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.我国对基金设立实行的是注册制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 3 个月内作出核准或者不予核准的决定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.基金管理人应当自签订代销协议之日起 10 日内，将代销协议报送中国证监会。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.为了加快基金销售，可以在宣传推介材料上使用“欲购从速”等表述。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.按现行法规规定，基金

38、管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起 15 日内编制专项报告，予以存档备查。( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.目前，我国基金信息披露规范体系以证券投资基金信息披露编报规则为指南。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资流通受限证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.我国单只基金持有 1 家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的 20%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.同一基金管理人管理的全部基金持有 1 家公司发行

39、的证券，不得超过该证券的 10%。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.开放式基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 6 个月以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.单只基金持有的全部权证市值占基金资产净值的比例不得超过 2%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.同一基金管理人管理的全部基金持有的全部权证市值占基金资产净值的比例不得超过 5%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.1 家基金公司通过 1 家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得

40、超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的 25%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为半年，债券回购到期后不得展期。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.中国证监会 2007 年底发布的基金管理公司内部控制指导意见要求基金管理公司应公平地对待所管理的不同资产，建立有效的异常交易日常监控制度，并定期向中国证监会报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金行业的高级管理人员最近 1 年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话 2 次以上的，中国证监会可以直接免除其基金行业的高管职务。( )（分数：0.50）A.正确B.

41、错误129.基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金高级管理人员和基金经理有直系亲属在基金监管部门工作的，其中的一方应当回避。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.督察长连续 3 次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司董事会免除其职务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金行业高级管理人员的直系亲属拟移居海外，基金公司督察长要立即向中国证监会报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误基金监管答案解析(总分：66.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：49，分数：24.50)1.买

42、断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过( )天。（分数：0.50）A.180B.210C.270D.397 解析：2.“监管者保证市场信息公布及时、传播广泛并有效反映于市场价格中”是为了保证市场的 ( )。（分数：0.50）A.公平性B.有效性 C.高透明度D.规范性解析：3.根据有关规定，基金管理公司董事会每年应至少召开( )次定期会议。（分数：0.50）A.1B.2 C.3D.4解析：4.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为( )。（分数：0.50）A.1 个月B.半年C.1 年 D.2 年解析：解析 在全国银行间同业拆解市场进行债券回购的资金不得超过基金资产净值的 40%；

43、基金在全国银行间同业拆解市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。5.( )是一切基金监管活动的出发点。（分数：0.50）A.基金监管的目标 B.基金监管的原则C.基金监管的法律体系D.基金监管的组织结构解析：6.单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.3B.5 C.8D.10解析：解析 单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 5，单只基金持有的全部权证市值占基金资产净值的比例不得超过 3。7.货币市场基金持有的剩余期限不超过 397 天，但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成

44、本总计不得超过当日基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.10%B.15%C.20% D.25%解析：8.中国证监会基金监管部对证券投资基金进行日常持续监管的主要方式是( )。（分数：0.50）A.现场检查与非现场检查 B.定期与非定期检查C.现场检查与定期检查D.核准与报批解析：9.证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是( )。（分数：0.50）A.交易所及时电话通知，给子提醒B.直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒C.停止基金管理

45、人的管理基金的资格D.监管部门将进行专门调查 解析：解析 对基金投资与交易违法违规行为，监管部门将视情节严重程度作出不同程度的处理：如属于偶然操作失误，证券投资基金交易过程中存在少量的不规范交易行为，由交易所及时电话通知，给予提醒；如果交易金额较大，且影响到其他投资者的市场判断，交易所将向监管部门专项汇报；监管部门根据情况决定是否进行调查，也可直接约见基金管理公司高级管理人员进行谈话提醒；如果证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害，监管部门将进行专门调查。

46、10.以下不属于基金设立申报材料的是( )。（分数：0.50）A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书 D.招募说明书草案解析：解析 中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对应报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。11.申请高级管理人员任职资格，应当具备( )以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。（分数：0.50）A.1 年B.3 年 C.5 年D.10 年解析：12.( )负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。（分数：0.50）A.证券交易所 B.中国证监会C.中国保监会

47、D.中国证券业协会解析：13.对基金管理公司、基金托管人和证券投资基金设立申请的核准以及对已设立基金管理公司、基金托管人和证券投资基金的日常监管的机构是( )。（分数：0.50）A.中国证监会 B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证券业协会基金业委员会解析：14.下面不属于基金监管所依据的部门规章的是( )。（分数：0.50）A.基金管理公司管理办法B.基金运作管理办法C.基金管理公司治理准则 D.基金销售管理办法解析：15.法规规定，当出现可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起( )个工作日内向中国证监会报告。（分数：0.50）A.2B.3

48、 C.5D.7解析：16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人。（分数：0.50）A.3 B.5C.7D.9解析：解析公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的1/3。17.开放式基金应当保持不低于基金资产净值( )的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。（分数：0.50）A.1%B.2%C.5% D.10%解析：18.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，基金管理公司的高级管理人员拟因私出境( )个月以上或者出境逾期未归，督察长需要向中国证监会报告。

49、（分数：0.50）A.1 B.2C.3D.6解析：19.目前，经中国证监会和中国人民银行批准的具有基金托管资格的商业银行共有 ( )家。（分数：0.50）A.8B.10C.12D.14 解析：解析 目前，我国具有基金托管资格的商业银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、北京银行和深圳发展银行 14 家银行。20.我国基金业已经初步形成一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。（分数：0.50）A.基金管理公司管理办法B.证券投资基金法 C.基金运作管理办法D.基金信息披露管理办法解析：21.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.40% B.30%C.20%D.10%解析：22.货币市场基金投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.10% B.15%C.20%D.25