基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(9)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(9)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.审慎监管主要是针对基金管理公司_的监管。（分数：1.00）A.变现能力B.营运能力C.盈利能力D.清偿能力2.下列关于货币市场基金的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.适合长期投资B.既适合短期投资，也适合长期投资C.没有投资风险D.适合短期投资3.中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括_。（分数：1.00）A.各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B.基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离C.在办理基金的清算交割事宜

2、中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等4.基金资产_以上投资于债券的为债券型基金。（分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90%5._是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（分数：1.00）A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险6.下列关于套利的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.折价套利会导致 ETF总份额的增加B.溢价套利会导致 ETF总份额的缩减C.ETF不存在套利交易D.当同一商品在不同市场上价

3、格不一致时就会存在套利交易7.下列不属于基金市场营销特征的是_。（分数：1.00）A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性8.下列关于基金经理的任职条件的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.最近 3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚B.取得基金从业资格C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D.具有 2年以上证券投资管理经历9._是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。（分数：1.00）A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财10._是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信

4、息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。（分数：1.00）A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.专业审慎11.伞形基金的优点不包括_。（分数：1.00）A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能12.下列不属于基金客户服务特点的是_。（分数：1.00）A.时效性B.持续性C.客观性D.专业性13.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括_。（分数：1.00）A.投资管理B.信息传输C.资金归集D.销售服务14.投资管理业务控制的主要内容不包括_。（分数：1.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金

5、交易业务控制D.信息披露控制15.下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益关系的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.增长型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间16.下列关于 ETF的交易规则，不正确的是_。（分数：1.00）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%C.买入申报量为 100份及其整数倍，不足 100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为 0.001元17.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起

6、_内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。（分数：1.00）A.5个工作日B.3个工作日C.2个工作日D.1个工作日18.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是_。（分数：1.00）A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告19.在整个基金的运作中，_实际上处于中心地位。（分数：1.00）A.投资者B.基金托管人C.基金监管机构D.基金管理人20.目前，我国_开办上市开放式基金业务。（分数：1.00）A.中国证券登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司21.下列关于基金投资范围的说法，不正确的是_

7、。（分数：1.00）A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易22.认购开放式基金通常的步骤不包括_（分数：1.00）A.开立基金账户B.认购C.确认D.验资23.基金代销机构的代销资格应当是由_来负责审核和批准。（分数：1.00）A.不用任何机构审批B.人民银行C.银监会D.证监会24.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是_。（分数：1.00）A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定

8、的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量25.我国开放式股票基金的申购采用_。（分数：1.00）A.确定价法B.金额申购C.已知价法D.份额申购26.货币市场基金可以投资于以下金融工具_。（分数：1.00）A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在 AAA级以下的企业债券27.对 QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是_。（分数：1.00）A.每交易日公告 1次B.至少每周公告 1次C.至少每周公告 2次D.至少

9、每月公告 2次28.在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的是_。（分数：1.00）A.证券投资基金法B.深圳证券交易所证券投资基金上市规则C.证券投资基金信息披露管理办法D.上市开放式基金业务指引29.基金管理人的信息披露事项不涉及到下列_环节。（分数：1.00）A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露30.我国基金管理公司的注册资本应不低于_亿元人民币。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.531.招募说明书包含的重要信息包括_。（分数：1.00）A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B.转换基金运作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式32.根据投资目标的不同，可

10、以将基金分为_。（分数：1.00）A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金33.基金市场营销的特殊性体现在_。（分数：1.00）A.安全性B.稳定性C.适用性D.全面性34.信息技术内部控制制度不包括_（分数：1.00）A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度35.封闭式基金的折(溢)价率的计算公式为_。（分数：1.00）A.(一级市场价格-基金资产净值)基金份额净值100%B.(二级市场价格-基金资产净值)基金份额净值100%C.(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值100%D.(二级市场

11、价格-基金份额净值)基金资产额净值100%36.一般来说，ETF 的运作特点不包括_。（分数：1.00）A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.保证获得投资本金37.下列不属于基金托管人临时信息披露事项的是_。（分数：1.00）A.托管部门主要业务人员在 1年内变动超过 30%B.托管人受到监管部门的调查C.托管人召集持有人大会D.发生涉及非托管业务的诉讼38._就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。（分数：1.00）A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动39.目前，我国封闭式基金在二级市场上通

12、常按_交易。（分数：1.00）A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额40.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和_。（分数：1.00）A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略41.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是_。（分数：1.00）A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管理公司董事会D.基金份额持有人42.下列关于股票基金的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.主要投资于股票和债券B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.50%以上的基金资产

13、投资于股票的为股票基金43.下列关于基金与银行储蓄存款差异的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定B.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证C.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要44.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是_。（分数：1.00）A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金45.下列不属于我国证券投资基金销售渠道的是_。（分数：1.00）A.保险公司B.基金管理公

14、司直销中心C.证券公司D.商业银行46.在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以_代销为主。（分数：1.00）A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司47.下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是_。（分数：1.00）A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形48.下列有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是_。（分数：1.00）A.部分延期赎回B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.出现部分延期赎回时，基金管理人应

15、在指定媒体公告49._是市场经济的核心机制。（分数：1.00）A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景50.下列关于基金份额登记的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.是保障基金管理人合法权益的重要环节D.是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为51.基金行业的本质是_（分数：1.00）A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业52.下列关于基金从业人员保守秘密职业道德要求的理解，错误的是_。（分数：1.00）A.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务B.举报他人违法违规行为与保密要

16、求不冲突C.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束D.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息53.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为_类。（分数：1.00）A.32B.33C.34D.3554.有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金销售适用性指导意见C.证券投资机构内部控制指导意见D.证券投资基金业从业人员执业守则55.在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过_的信息。（分数：1.00）A.0.50%B.0.80%C.0.30%D.0.10%56.基

17、金信息披露内容应满足的原则不包括_。（分数：1.00）A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则57._是业务人员上岗操作的指南。（分数：1.00）A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲58.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是_。（分数：1.00）A.从严监控客户核心资料信息修改B.制定严格有效的开户流程C.建立规模导向的反洗钱防控体系D.对现金支付进行控制和监控59._调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。（分数：1.00）A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎60.根据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包

18、括_。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.按照规定召集基金份额持有人大会61._是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。（分数：1.00）A.QDllB.QFIIC.ETFD.XBRL62.下列不属于基金管理公司后台业务部门的是_。（分数：1.00）A.行政管理部门B.信息技术部门C.人事管理部门D.基金销售部门63.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后_。（分数：1.00）A.8位B.3位C.2位D.4位64._即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基

19、金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人65.股票的收益比债券高，是因为股票面临的_比债券大得多。（分数：1.00）A.税收B.期限C.风险D.利率66.目前我国基金投资者结构的特征不包括_。（分数：1.00）A.结构个人化B.机构多元化C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导67.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过_个工作日。（分数：1.00）A.10B.20C

20、.5D.3068.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是_。（分数：1.00）A.基金注册登记机构B.中国基金业协会C.基金销售机构D.基金托管人69.下列关于基金职业道德的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.是基金从业人员职业道德规范的简称B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.是一般社会道德、职业道德的总和70.下列关于内幕信息的构成要素的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息71.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基

21、金管理人或管理人委托的_等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。（分数：1.00）A.商业银行B.保险公司C.政策性银行D.期货公司72.基金信息披露的作用不包括_。（分数：1.00）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险73.下列关于证券公司代销基金的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力74.下列关于我国基金销售渠

22、道的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道75._指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。（分数：1.00）A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约76.下列关于守法合规的基本要求的说法，不正确的是_（分数：1.00）A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D.不得欺诈客户77.基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申

23、请之日起_个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。（分数：1.00）A.3B.2C.4D.178._是合规管理的关键性原则。（分数：1.00）A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则79.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是_。（分数：1.00）A.货币市场基金信息披露特别规定B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露 XBRL模板80.证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的_以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。（分数：1.00）A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%81.基金管理人的合

24、规审核包含的程序不包括_。（分数：1.00）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价82.股票基金的最大特点是_。（分数：1.00）A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资83.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理主要措施不包括_。（分数：1.00）A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育8

25、4.我国基金信息披露的重大性标准是指_。（分数：1.00）A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确85.对基金管理公司的市场准入监管不包括下列_选项。（分数：1.00）A.基金管理公司设立分支机构的审核B.基金管理公司重大事项变更的监管C.基金管理公司的治理监管D.基金管理公司的设立审核86.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括_。（分数：1.00）A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息87.下列不符合客户利益优先职业道德规范要求的是_。（分数：1.00）A.不从事与投资人利益相冲突的业务B.不

26、利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益C.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先D.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额88.在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着_的原则。（分数：1.00）A.客观合理B.独立C.客户利益第一D.谨慎专业89.下列不属于基金销售适用性原则的是_原则。（分数：1.00）A.全面性B.安全性C.客观性D.及时性90.下列关于销售策略的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的

27、基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销91._是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。（分数：1.00）A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎92.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括_。（分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金93.下列关于职业道德作用的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.调整职业关系B.提升职业素质

28、C.促进行业发展D.促进人才进步94.与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种_投资工具。（分数：1.00）A.长期B.短期C.信用D.间接95.下列关于 QDII基金的说法，错误的是_（分数：1.00）A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同C.QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似D.QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同96.基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过_个月。（分数：1.00）

29、A.3；6B.6；3C.4；6D.6；497.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为_。（分数：1.00）A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定98.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括_。（分数：1.00）A.上市开放式基金(LOF)B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金(ETF)D.所有的开放式基金99.ETF申购赎回清单不包括下列_内容。（分数：1.00）A.T-1日现金差额B.基金份额净值C.现金替代D.T-1日预估现金部分100.与其他类型基金相比，股票基金的风险_，预期收益率_。（分数：1.00）A.较低；也较低B.较低；却较高C.较高；也较高D.较高；却较低基金

30、法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(9)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.审慎监管主要是针对基金管理公司_的监管。（分数：1.00）A.变现能力B.营运能力C.盈利能力D.清偿能力 解析：解析 审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。2.下列关于货币市场基金的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.适合长期投资B.既适合短期投资，也适合长期投资C.没有投资风险D.适合短期投资 解析：解析 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投

31、资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。3.中国证监会对基金托管部门内部控制的监督不包括_。（分数：1.00）A.各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B.基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 D.托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等解析：解析 “在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立”是对履行基金托管职责的监督。4.基金资产_以上投资于债券的为债券型基金。（分数

32、：1.00）A.60%B.70%C.80% D.90%解析：解析 基金资产 80%以上投资于债券的为债券型基金。5._是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（分数：1.00）A.合规风险 B.操作风险C.市场风险D.声誉风险解析：解析 合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。6.下列关于套利的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.折价套利会导致 ETF总份额的增加B.溢价套利会导致 ETF总份额的缩减C.ETF不

33、存在套利交易D.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 解析：解析 ETF 存在套利交易，折价套利会导致 ETF总份额的减少，溢价套利会导致 ETF总份额的扩大。7.下列不属于基金市场营销特征的是_。（分数：1.00）A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性 解析：解析 基金市场营销的特征包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。8.下列关于基金经理的任职条件的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.最近 3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚B.取得基金从业资格C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D.具有 2年以上证券投资管理经历 解析：解析 基金

34、经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有 3年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。9._是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。（分数：1.00）A.投资基金 B.信托管理C.投资债券D.证券理财解析：解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。10._是指基金从业人员不应

35、泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。（分数：1.00）A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密 D.专业审慎解析：解析 保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。11.伞形基金的优点不包括_。（分数：1.00）A.简化管理B.降低成本C.风险较小 D.强大的扩张功能解析：解析 伞形基金的优点包括：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。

36、12.下列不属于基金客户服务特点的是_。（分数：1.00）A.时效性B.持续性C.客观性 D.专业性解析：解析 基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性四个特点。13.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括_。（分数：1.00）A.投资管理 B.信息传输C.资金归集D.销售服务解析：解析 为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。14.投资管理业务控制的主要内容不包括_。（分数：1.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制 解析：解析 基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管

37、理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：研究业务控制；投资决策业务控制；基金交易业务控制。15.下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益关系的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.增长型基金的风险大，收益高 B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间解析：解析 一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。16.下列关于 ETF的交易规则，不正确的是_。（分数：1.00）A.

38、上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%C.买入申报量为 100份及其整数倍，不足 100份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001元解析：解析 买入申报量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出。17.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起_内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。（分数：1.00）A.5个工作日B.3个工作日 C.2个工作日D.1个工作日解析：解析 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确

39、认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。18.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是_。（分数：1.00）A.半年报告B.季度报告C.年度报告 D.月度报告解析：解析 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。19.在整个基金的运作中，_实际上处于中心地位。（分数：1.00）A.投资者B.基金托管人C.基金监管机构D.基金管理人 解析：解析 基金管理人是基金的组织者管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。20.目前，我国_开办上市开放式基金业务。（分数：1.00）A.中国证券登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司解析：解析 目前，我国

40、只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。上市开放式基金即 LOF。21.下列关于基金投资范围的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易解析：解析 货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种。22.认购开放式基金通常的步骤不包括_（分数：1.00）A.开立基金账户B.认购C.确认D.验资 解析：解析 开放式基金的认购步骤包括开立基金账户、认购、确认。23.基金代销机构的代销资格应

41、当是由_来负责审核和批准。（分数：1.00）A.不用任何机构审批B.人民银行C.银监会D.证监会 解析：解析 基金代销机构的代销资格应当是由证监会来负责审核和批准。24.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是_。（分数：1.00）A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量解析：解析 基金公司、部门及员工不得参与以下市场

42、行为：通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量；以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量；为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。25.我国开放式股票基金的申购采用_。（分数：1.00）A.确定价法B.金额申购 C.已知价法D.份额申购解析：解析 我国开放式股

43、票基金的申购采用金额申购、未知价法。26.货币市场基金可以投资于以下金融工具_。（分数：1.00）A.现金 B.股票C.可转换债券D.信用等级在 AAA级以下的企业债券解析：解析 货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过 397天的债券；信用等级在 AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的 A-1级或相当于 A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。27.对 QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是_。（分数：1.00）A.每交易日公告 1次B.至少每周公告 1次 C.至少每周公告 2次D.至少每月公告 2次解析：解析

44、 QDII 基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露。28.在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的是_。（分数：1.00）A.证券投资基金法B.深圳证券交易所证券投资基金上市规则C.证券投资基金信息披露管理办法 D.上市开放式基金业务指引解析：解析 选项 A、B、D 是国家法律、规范性文件和自律性规则。29.基金管理人的信息披露事项不涉及到下列_环节。（分数：1.00）A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露 解析：解

45、析 选项 D属于基金管理人的信息披露业务的内容。30.我国基金管理公司的注册资本应不低于_亿元人民币。（分数：1.00）A.1 B.2C.3D.5解析：解析 我国基金管理公司的注册资本应不低于 1亿元人民币。31.招募说明书包含的重要信息包括_。（分数：1.00）A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B.转换基金运作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式 解析：解析 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息；基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。32.根据投资目标的不同，可以将基金分为_。（分数：1.00）A.收入型基金、增长型

46、基金和平衡型基金 B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金解析：解析 根据投资目标的不同，可以将基金分为收入型基金、增长型基金和平衡型基金三种类型。33.基金市场营销的特殊性体现在_。（分数：1.00）A.安全性B.稳定性C.适用性 D.全面性解析：解析 基金市场营销的特殊性体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。34.信息技术内部控制制度不包括_（分数：1.00）A.内部资金对账制度 B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度解析：解析 基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管

47、理措施，确保系统安全运行。35.封闭式基金的折(溢)价率的计算公式为_。（分数：1.00）A.(一级市场价格-基金资产净值)基金份额净值100%B.(二级市场价格-基金资产净值)基金份额净值100%C.(二级市场价格-基金份额净值)基金份额净值100% D.(二级市场价格-基金份额净值)基金资产额净值100%解析：解析 基金份额净值与二级市场价格的差别率称为封闭式基金的折(溢)价率。36.一般来说，ETF 的运作特点不包括_。（分数：1.00）A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.保证获得投资本金 解析：解析 选项 D保证获得投资本金是保本基金的特点。37.下列不属于基金托管人临时