基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(8)及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(8)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.基金业协会的职责不包括_。（分数：1.00）A.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训2.下列不属于私募基金基金合同必备条款的是_。（分数：1.00）A.基金的运作方式B.基金收益预测

2、C.基金的投资范围、投资策略和投资限制D.基金的出资方式、数额和认缴期限3.T日买入 LOF基金份额自_日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。（分数：1.00）ATB.T+2C.T+1D.T+34.下列关于担任基金托管人条件的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的基金投资部门D.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数5.公司型基金与契约型基金的区别是_。（分数：1.00）A.是否上市B.是否具有独立法人资格C.规模大小D.资金是否公募6.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在_日，资金交割是在_日

3、完成。（分数：1.00）A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+17.集合投资的优点是_。（分数：1.00）A.强化监管B.收益稳定C.具有规模优势D.风险固定8.1940年_和 1940年_是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。（分数：1.00）A.投资公司法；投资顾问法B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.证券交易法；证券法9._年 12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。（分数：1

4、.00）A.2000B.2002C.2001D.200310.证券投资基金的运作环节不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金的会计核算和信息披露B.证券投资基金的评级研究C.证券投资基金的募集和投资管理D.证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值11.公司型基金的最高权力机构是_。（分数：1.00）A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会12.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为_。（分数：1.00）A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.集合投资计划13.根据_的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。（分数：1.

5、00）A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念14.下列_不是现代金融供求重要的组成部分。（分数：1.00）A.储蓄B.投资理财C.艺术品收藏D.日常收入、支出15.修订后的证券投资基金法于_正式实施。（分数：1.00）A.2013年 6月 1日B.2013年 12月 28日C.2012年 6月 1日D.2012年 12月 28日16.证券投资基金在美国被称为_。（分数：1.00）A.集合投资计划B.共同基金C.证券投资信托基金D.单位信托基金17.下列不属于证券投资基金特点是_。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.投入较少、回报较高C.组合投资、分散风险D.独立托管、保障安

6、全18.封闭式基金的交易价格主要受_的影响。（分数：1.00）A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短19.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，_的主要管理措施。（分数：1.00）A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险20.基金管理人的合规管理一般涉及_内容。（分数：1.00）A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确21.下列不属于合规风险主要种类的是_。（分数：1.00）A.监管合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规

7、性风险D.投资合规性风险22._应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。（分数：1.00）A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会23.下列关于监事会应当履行的合规职责的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.通知业务机构停止其违法行为B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告24._对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（分数：1.00）A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任25.

8、下列关于董事会应当履行的合规职责的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等26.基金管理人设监事会，监事会向_负责。（分数：1.00）A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会27.下列不属于基金售后服务的是_。（分数：1.00）A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开

9、立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务28.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金服务机构29.投资者通过将基金_与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。（分数：1.00）A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率30.基金信息披露最根本、最重要的原则是_。（分数：1.00）A.及时性原则B.准确性原则C.完整性原则D.真实性原则31.下列关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现的表述，错

10、误的是_。（分数：1.00）A.对证券市场进行动态跟踪与深入分析B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势C.集中资金投资几种股票，以获得超额收益D.使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务32.目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分_类基金投资者对此并不太敏感。（分数：1.00）A.股票类B.债券类C.货币市场D.以上选项都不对33.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按_的一定比例逐日计提，按月支付。（分数：1.00）A.当日基金资产净值B.上月基金资产平均净值C.前 1日基金资产净值D.当月基金资产平均净值34.基金会计

11、核算中，承担复核责任的是_。（分数：1.00）A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人35.基金的财务会计报告通常不包括_。（分数：1.00）A.年报B.周报C.季报D.月报36.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由_在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：1.00）A.发行债券的企业B.基金销售机构C.基金管理人D.发起人37.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者

12、教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术38.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。（分数：1.00）A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所39.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括_。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金合同草案40.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于_亿元人民币。（分数：1.00）A.1B.5C.2D.1041.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理

13、人应当及时告知_并变更申请登记内容。（分数：1.00）A.基金业协会B.证监会C.银监会D.证券业协会42.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会43.甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发

14、新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合_。（分数：1.00）A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求44._年 12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。（分数：1.00）A.2003B.2006C.2004D.200745._是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。（分数：1.00）A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控

15、46.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：1.00）A.1/2B.2/3C.1/3D.3/447.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于_人，并应当取得基金从业资格。（分数：1.00）A.7B.15C.10D.3048.下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是_。（分数：1.00）A.具有 5年以上证券投资管理经历B.最近 3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格49.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他

16、从业人员禁止行为的是_。（分数：1.00）A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资50.未经_批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。（分数：1.00）A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国证券业协会51.私募基金的合格投资者为单位的，净资产不低于_万元。（分数：1.00）A.500B.2000C.1000D.300052.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是_。（分数：1.00）A.对所管理的不同基金财产分别管理

17、、分别记账，进行证券投资B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利53.基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由_召集。（分数：1.00）A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人54.基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：1.00）A.3/4B.1/3C.2/3D.1/255.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请_对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报_备案。（分数：1.00）A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业

18、协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会56.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在_日，资金交割是在_日完成。（分数：1.00）A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+157.LOF基金份额赎回申报单位为_。（分数：1.00）A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额58.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为_，从上市首日开始实行。（分数：1.00）A.5%B.15%C.10%D.20%59.下列关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是_。（分数：1.00）A.基金合同期限在 5年以上B.封

19、闭式基金份额总额达到核准规模的 80%以上C.基金份额持有人不少于 10000人D.基金募集金额不低于 2亿元人民币60.投资者将上市开放式基金份额从 TA系统转入证券登记系统，自_日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。（分数：1.00）A.T+4B.T+3C.T+1D.T+261.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以_为基础收取。（分数：1.00）A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额62.基金管理人应当自收到验资报告之日起_日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。（分数：1.00）A.5B.15C.10D.20

20、63.由_向深圳证券交易所提交 LOF上市交易申请。（分数：1.00）A.基金注册登记机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构64.ETF基金份额折算由_办理。（分数：1.00）A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人65.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：1.00）A.11%B.9%C.10%D.8%66.自 2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单

21、笔认/申购金额不得低于_万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于_万元。（分数：1.00）A.5；5B.5；10C.10；10D.1；567.基金管理人应当在基金份额发售的_日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。（分数：1.00）A.1B.5C.3D.768.假定某投资者在 T日赎回 1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50元，则其获得的赎回金额为_元。（分数：1.00）A.1500B.1493C.1495D.1492.569.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时

22、揭示_。（分数：1.00）A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产70.“结构性的早期干预和解决方案”也称为_。（分数：1.00）A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管71.下列不属于合规风险的是_。（分数：1.00）A.市场波动风险B.反洗钱风险C.投资合规风险D.销售合规风险72._起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。（分数：1.00）A.1999年 12月 1日B.2002年 2月 1日C.2001年 9月 1日D.2005年 3月 1日73.从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与_相联系。（分数：1.00）A.经济市场的发展与完善B

23、.确保信息收集、处理和报告正确性的控制C.法律法规的颁布及实施D.公司规章制度的制定与实施74.下列属于后台部门的是_。（分数：1.00）A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上选项都正确75.下列属于内部风险的是_。（分数：1.00）A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规76._指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（分数：1.00）A.全面性B.相互制约C.健全性D.独立性77.下列属于外部风险的是_。（分数：1.00）A.决策失误B.执行不力C.法律法规D.操作风险78.基金持有人与基金管理人之间是_关系。（分数：1.00）A

24、.投资B.信托C.中介服务D.控股79.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取_。（分数：1.00）A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费80.基金上市交易公告书的编制主体是_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金管理人与基金托管人D.基金份额持有人81.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于_年。（分数：1.00）A.20B.5C.10D.382.负责基金销售业务的管理人员应_。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验83.其他基金销售机构的

25、基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起_个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（分数：1.00）A.3B.10C.5D.1584.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是_。（分数：1.00）A.向他人提供基金未公开的信息B.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易C.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.挪用投资者的交易资金或基金份额85.不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7日的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。（分数：1.00）A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%86.下

26、列不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围的是_。（分数：1.00）A.办理基金份额申购和赎回B.宣传推介基金C.发售基金份额D.分析基金走势87.开放式基金所特有的风险是_。（分数：1.00）A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险88.对在_内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（分数：1.00）A.6个月B.30日C.3个月D.10日89.证券投资基金销售管理办法规定，_可以办理其募集的基金产品的销售业务。（分数：1.00）A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.

27、证券登记结算公司90.基金销售机构销售基金产品一般以_营销理论为指导。（分数：1.00）A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs91.2014年 8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，_以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（分数：1.00）A.50%B.80%C.60%D.100%92.基金存续期信息披露中信息量最大的文件是_。（分数：1.00）A.基金净值公告B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告93.混合基金的风险_股票基金，预期收益则要_债券基金。（分数：1.00）A.高于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.低于；高于94.证券投资基金合同当事人不包括_。

28、（分数：1.00）A.基金管理人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金投资人95.目前我国公募证券投资基金全部是_，而美国的绝大多数证券投资基金则是_。（分数：1.00）A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；封闭式基金C.契约型基金；公司型基金D.公司型基金；开放式基金96.下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是_。（分数：1.00）A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在 AAA级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的 A-1级或相当于 A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券97.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进

29、行岗位分离的是_。（分数：1.00）A.执行岗位与审核岗位B.授权岗位与执行岗位C.保管岗位与记账岗位D.咨询岗位与审核岗位98.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照_分类的。（分数：1.00）A.交易标的物B.交割期限C.市场性质D.交易工具的期限99.能够进行实时套利交易的基金是_。（分数：1.00）A.ETFB.LOFC.伞形基金D.保本基金100.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和_。（分数：1.00）A.融资B.投资C.筹资D.基金基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(8)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：10

30、0，分数：100.00)1.基金业协会的职责不包括_。（分数：1.00）A.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处 B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训解析：解析 选项 A属于基金监管机构的职责。2.下列不属于私募基金基金合同必备条款的是_。（分数：1.00）A.基金的运作方式B.基金收益预测 C.基金的投资范围、投资策略和投资限制D.基金的出资方式、数额和认缴期限解析

31、：解析 依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；基金的运作方式；基金的出资方式、数额和认缴期限；基金的投资范围、投资策略和投资限制；基金收益分配原则、执行方式；基金承担的有关费用；基金信息提供的内容、方式；基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式；基金合同变更、解除和终止的事由、程序；基金财产清算方式； ? 当事人约定的其他事项。3.T日买入 LOF基金份额自_日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。（分数：1.00）ATB.T+2C.T+1 D.T+3解析：解析 T 日买入 LOF基金份额自

32、T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。4.下列关于担任基金托管人条件的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的基金投资部门 D.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数解析：解析 担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中

33、国银监会规定的其他条件。5.公司型基金与契约型基金的区别是_。（分数：1.00）A.是否上市B.是否具有独立法人资格 C.规模大小D.资金是否公募解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。6.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在_日，资金交割是在_日完成。（分数：1.00）A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1 解析：解析 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0日，资金交割是在 T+1日完成。7.集合投资的优点是_。（分数：1.00）A.强化监管B.

34、收益稳定C.具有规模优势 D.风险固定解析：解析 集合投资通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。8.1940年_和 1940年_是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。（分数：1.00）A.投资公司法；投资顾问法 B.证券法；投资公司法C.证券交易法；投资顾问法D.证券交易法；证券法解析：解析 1940 年投资公司法和 1940年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。9._

35、年 12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。（分数：1.00）A.2000B.2002 C.2001D.2003解析：解析 2002 年 12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。10.证券投资基金的运作环节不包括_。（分数：1.00）A.证券投资基金的会计核算和信息披露B.证券投资基金的评级研究 C.证券投资基金的募集和投资管理D.证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值解析：解析 基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份

36、额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。11.公司型基金的最高权力机构是_。（分数：1.00）A.基金公司股东大会 B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会解析：解析 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。12.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为_。（分数：1.00）A.单位信托基金 B.证券投资信托基金C.共同基金D.集合投资计划解析：解析 证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。13.根据_的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。（分数：

37、1.00）A.基金存续期B.基金规模C.法律形式 D.投资理念解析：解析 证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。14.下列_不是现代金融供求重要的组成部分。（分数：1.00）A.储蓄B.投资理财C.艺术品收藏 D.日常收入、支出解析：解析 现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资理财等活动构成了现代金融供求的重要组成部分。15.修订后的证券投资基金法于_正式实施。（分数：1.00）A.2013年 6月 1日 B.2013年 12月 28日C.2012年 6月 1日D.2012年 12月 28日解析：解析 2012 年 12月 28日，全国人大常委会审议通过了修

38、订后的证券投资基金法，并于 2013年 6月 1日正式实施。16.证券投资基金在美国被称为_。（分数：1.00）A.集合投资计划B.共同基金 C.证券投资信托基金D.单位信托基金解析：解析 证券投资基金在美国被称为共同基金。17.下列不属于证券投资基金特点是_。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.投入较少、回报较高 C.组合投资、分散风险D.独立托管、保障安全解析：解析 证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。18.封闭式基金的交易价格主要受_的影响。（分数：1.00）A.投资基金规模大小B.二级市场供

39、求关系 C.上市公司质量D.投资时间长短解析：解析 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。19.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，_的主要管理措施。（分数：1.00）A.反洗钱合规性风险 B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险解析：解析 题干所述内容属于合规风险中反洗钱合规性风险的主要管理措施。20.基金管理人的合规管理一般涉及_内容。（分数：1.00）A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确 解析：解析 基金管理人的合规管理一般涉及：风险控制；公司治理；投资管理

40、；监察稽核等。21.下列不属于合规风险主要种类的是_。（分数：1.00）A.监管合规性风险 B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险解析：解析 合规风险的主要种类包括：投资合规性风险；销售合规性风险；信息披露合规性风险；反洗钱合规性风险。22._应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。（分数：1.00）A.督察长 B.总经理C.合规管理部门D.监事会解析：解析 督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。23.下列关于监事会应当履行的合规职责的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.通知业务机构停止其违法行为B.保持与监

41、管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告解析：解析 选项 C为合规管理部门应履行的基本职责。24._对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（分数：1.00）A.合规文化B.公司章程C.合规政策 D.合规责任解析：解析 合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。25.下列关于董事会应当履行的合规职责的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的

42、设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等 解析：解析 选项 D为合规管理部门应履行的基本职责。26.基金管理人设监事会，监事会向_负责。（分数：1.00）A.股东会 B.管理层C.董事长D.董事会解析：解析 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。27.下列不属于基金售后服务的是_。（分数：1.00）A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 解析：解析 基

43、金售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。28.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金份额持有人 C.基金托管人D.基金服务机构解析：解析 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。29.投资者通过将基金_与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。（分数：1.00）A.净值增长指标 B.本期利润C.加

44、权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率解析：解析 净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。30.基金信息披露最根本、最重要的原则是_。（分数：1.00）A.及时性原则B.准确性原则C.完整性原则D.真实性原则 解析：解析 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。31.下列关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.对证券市场进行动态跟踪与深入分析B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势

45、C.集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D.使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务解析：解析 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。32.目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分_类基金

46、投资者对此并不太敏感。（分数：1.00）A.股票类 B.债券类C.货币市场D.以上选项都不对解析：解析 目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。33.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按_的一定比例逐日计提，按月支付。（分数：1.00）A.当日基金资产净值B.上月基金资产平均净值C.前 1日基金资产净值 D.当月基金资产平均净值解析：解析 我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前 1日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。34.基金会计核算中，承担复核责任的是_。（分数：1.00）A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人 解析：解析 基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。35.基金的财务会计报告通常不包括_。（分数：1.00）A.年报B.周报 C.季报D.月报解析：解析 基金的财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。36.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由_在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：1.00）A.发行债券的企业 B.基金销售机构C.基金管理人D.发起人解析：解析 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行